IBM Lotus Symphony
|
Izračuna ceno za 100 enot valute nominalne vrednosti vrednostnega papirja, če prvi datum izplačila obresti pride neregularno.
ODDFPRICE(Settlement; Maturity; Issue; FirstCoupon; Rate; Yield; Redemption; Frequency; Basis)
Settlement je datum nabave vrednostnega papirja.
Maturity je datum, na katerega vrednostni papir poteče (zapade).
Issue je datum izdaje vrednostnega papirja.
FirstCoupon je datum prvih obresti za vrednostni papir.
Rate je letna obrestna mera.
Yield je letni donos vrednostnega papirja.
Redemption je odkupna vrednost na 100 enot valute nominalne cene.
Frequency je število plačil obresti na leto (1, 2 ali 4).
Basis je izbrana s seznama možnosti in nakazuje, kako naj bo izračunano leto.
Osnova | Izračun |
---|---|
0 ali manjkajoče | Metoda ZDA (NASD), 12 mesecev po 30 dni. |
1 | Natančno število dni v mesecih, natančno število dni v letu. |
2 | Natančno število dni v mesecu, leto ima 360 dni. |
3 | Natančno število dni v mesecu, leto ima 365 dni. |
4 | Evropska metoda, 12 mesecev po 30 dni. |
Izračuna donos vrednostnega papirja, če prvi datum izplačila obresti nastopi neregularno.
ODDFYIELD(Settlement; Maturity; Issue; FirstCoupon; Rate; Price; Redemption; Frequency; Basis)
Settlement je datum nabave vrednostnega papirja.
Maturity je datum, na katerega vrednostni papir poteče (zapade).
Issue je datum izdaje vrednostnega papirja.
FirstCoupon je prvo obdobje obresti za vrednostni papir.
Rate je letna obrestna mera.
Price je cena vrednostnega papirja.
Redemption je odkupna vrednost na 100 enot valute nominalne cene.
Frequency je število plačil obresti na leto (1, 2 ali 4).
Basis je izbrana s seznama možnosti in nakazuje, kako naj bo izračunano leto.
Osnova | Izračun |
---|---|
0 ali manjkajoče | Metoda ZDA (NASD), 12 mesecev po 30 dni. |
1 | Natančno število dni v mesecih, natančno število dni v letu. |
2 | Natančno število dni v mesecu, leto ima 360 dni. |
3 | Natančno število dni v mesecu, leto ima 365 dni. |
4 | Evropska metoda, 12 mesecev po 30 dni. |
Izračuna ceno za 100 enot valute nominalne vrednosti vrednostnega papirja, če zadnji datum izplačila obresti nastopi neregularno.
ODDLPRICE(Settlement; Maturity; LastInterest; Rate; Yield; Redemption; Frequency; Basis)
Settlement je datum nabave vrednostnega papirja.
Maturity je datum, na katerega vrednostni papir poteče (zapade).
LastInterest je datum zadnje obresti za vrednostni papir.
Rate je letna obrestna mera.
Yield je letni donos vrednostnega papirja.
Redemption je odkupna vrednost na 100 enot valute nominalne cene.
Frequency je število plačil obresti na leto (1, 2 ali 4).
Basis je izbrana s seznama možnosti in nakazuje, kako naj bo izračunano leto.
Osnova | Izračun |
---|---|
0 ali manjkajoče | Metoda ZDA (NASD), 12 mesecev po 30 dni. |
1 | Natančno število dni v mesecih, natančno število dni v letu. |
2 | Natančno število dni v mesecu, leto ima 360 dni. |
3 | Natančno število dni v mesecu, leto ima 365 dni. |
4 | Evropska metoda, 12 mesecev po 30 dni. |
Datum nakupa: 17. februar 1999, datum zapadlosti: 15. junij 1999, zadnje obresti: 15. oktober 1998. Obrestna mera: 3,75 odstotka, donos: 4,05 odstotka, odkupna vrednost: 100 enot valute, pogostost izplačila: polletno = 2, parameter Basis = 0.
Cena za 100 enot valute nominalne vrednosti vrednostnega papirja, ki ima neregularen zadnji datum izplačila obresti, se izračuna po naslednjem postopku:
=ODDLPRICE("1999-02-07";"1999-06-15";"1998-10-15"; 0.0375; 0.0405;100;2;0) returns 99.87829.
Izračuna donos vrednostnega papirja, če zadnji datum izplačila obresti nastopi neregularno.
ODDLYIELD(Settlement; Maturity; LastInterest; Rate; Price; Redemption; Frequency; Basis)
Settlement je datum nabave vrednostnega papirja.
Maturity je datum, na katerega vrednostni papir poteče (zapade).
LastInterest je datum zadnje obresti za vrednostni papir.
Rate je letna obrestna mera.
Price je cena vrednostnega papirja.
Redemption je odkupna vrednost na 100 enot valute nominalne cene.
Frequency je število plačil obresti na leto (1, 2 ali 4).
Basis je izbrana s seznama možnosti in nakazuje, kako naj bo izračunano leto.
Osnova | Izračun |
---|---|
0 ali manjkajoče | Metoda ZDA (NASD), 12 mesecev po 30 dni. |
1 | Natančno število dni v mesecih, natančno število dni v letu. |
2 | Natančno število dni v mesecu, leto ima 360 dni. |
3 | Natančno število dni v mesecu, leto ima 365 dni. |
4 | Evropska metoda, 12 mesecev po 30 dni. |
Datum nakupa: 20. april 1999, datum zapadlosti: 15. junij 1999, zadnje obresti: 15. oktober 1998. Obrestna mera: 3,75 odstotka, cena; 99,875 enote valute, odkupna vrednost: 100 enot valute, pogostost izplačila: polletno = 2, parameter Basis = 0.
Donos vrednostnega papirja z neregularnim datumom za zadnje izplačilo obresti se izračuna po naslednjem postopku:
=ODDLYIELD("1999-04-20";"1999-06-15"; "1998-10-15"; 0.0375; 99.875; 100;2;0) vrne 0,044873 ali 4,4873 %.
Vrne razvrednotenje vrednosti za sredstvo za podano ali delno obdobje z uporabo metode variabilnega padajočega salda.
VDB(Cost; Salvage; Life; S; End; Factor; Type)
Cost je začetna vrednost sredstva.
Salvage je vrednost sredstva na koncu razvrednotenja.
Life je trajanje razvrednotenja sredstva.
S je začetek razvrednotenja. Parameter S mora biti vnesen v isti časovni enoti kot trajanje.
End je konec razvrednotenja.
Factor (neobvezno) je faktor razvrednotenja. Factor = 2 je dvojna stopnja razvrednotenja.
Type je neobvezni parametri. Type = 1 pomeni preklop v linearno razvrednotenje. Če je parameter Type = 0, se preklop ne izvede.
V funkcijah programa Lotus® Symphony™ Spreadsheets so parametri, ki so označeni kot "neobvezni", lahko izpuščeni samo, če jim ne sledi noben drug parameter. V funkciji s štirimi parametri, kjer sta zadnja dva parametra označena kot "neobvezna", lahko na primer izpustite 4. parameter ali 3. in 4. parameter, ne morete pa izpustiti samo 3. parametra.
Kakšno je razvrednotenje z dvojnim faktorjem s padajočim saldom za določeno obdobje, če je začetni strošek 35000 enot valute, vrednost na koncu razvrednotenja pa je 7500 enot valute. Obdobje razvrednotenja je 3 leta. Razvrednotenje se izračuna od 10. do 20. obdobja.
=VDB(35000;7500;36;10;20;2) = 8603,80 enote valute. Razvrednotenje za obdobje med 10. in 20. obdobjem je 8603,80 enote valute.
Izračuna interno stopnjo donosa za seznam plačil, ki se izvedejo ob različnih datumih. Izračun temelji na 365 dneh na leto in prezre prestopna leta.
Če se plačila izvajajo na rednih intervalih, uporabite funkcijo IRR.
XIRR(Values;Dates;Guess)
Values in Dates pomenijo zaporedje plačil in zaporedje povezanih datumskih vrednosti. Prvi par datumov definira začetek načrta plačil. Vse druge vrednosti datumov morajo biti kasnejše, vendar pa ni nujno, da so v določenem vrstnem redu. Zaporedje plačil mora vsebovati vsaj eno negativno in eno pozitivno vrednost (računi in pologi).
Guess (neobvezno) je ugibanje se lahko vnese za interno stopnjo donosa. Privzeta vrednost je 10 %.
Naslednji primer prikazuje izračun notranje stopnje donosa za pet plačil:
A | B | C | |
---|---|---|---|
1 | 2001-01-01 | - 10000 | Received |
2 | 2001-01-02 | 2000 | Deposited |
3 | 2001-03-15 | 2500 | |
4 | 2001-05-12 | 5000 | |
5 | 2001-08-10 | 1000 |
=XIRR(B1:B5; A1:A5; 0.1) vrne 0,1828.
Izračuna kapitalsko vrednost (neto sedanjo vrednost) za seznam plačil, ki se izvedejo ob različnih datumih. Izračun temelji na 365 dneh na leto in prezre prestopna leta.
Če se plačila izvajajo na rednih intervalih, uporabite funkcijo NPV.
XNPV(Rate;Values;Dates)
Rate je interna stopnja donosa za plačila.
Values in Dates pomenijo zaporedje plačil in zaporedje povezanih datumskih vrednosti. Prvi par datumov definira začetek načrta plačil. Vse druge vrednosti datumov morajo biti kasnejše, vendar pa ni nujno, da so v določenem vrstnem redu. Zaporedje plačil mora vsebovati vsaj eno negativno in eno pozitivno vrednost (računi in pologi).
Izračun neto trenutne vrednosti za zgoraj omenjenih pet plačil z namišljeno interno stopnjo donosa 6 %.
=XNPV(0.06;B1:B5;A1:A5) vrne 323,02.
Izračuna obrestne mere, ki so rezultat zaslužka (donosa) investicije.
RRI(P;PV;FV)
P je število obdobij, ki so potrebna za izračunavanje obrestne mere.
PV je sedanja (trenutna) vrednost. Gotovinska vrednost je polog denarja ali pa trenutna gotovinska vrednost nadomestne rente. Kot vrednost pologa mora biti vnesena pozitivna vrednost. Polog ne sme biti 0 ali <0.
FV določi, kakšna je želena gotovinska vrednost pologa.
Za štiri obdobja (leta) in gotovinsko vrednost 7500 enot valute naj se obrestna mera izračuna, če je prihodnja vrednost 10000 enot valute.
=RRI(4;7500;10000) = 7,46 %
Obrestna mera mora biti 7,46 %, če želite iz 7500 enot valute dobiti 10000 enot valute.
Vrne konstantno obrestno mero za obdobje anuitete.
RATE(NPer; Pmt; PV; FV; Type; Guess)
NPer je skupno število obdobij, med katerimi se izvajajo plačila (obdobje plačila).
Pmt je stalno plačilo (anuiteta), plačano med vsakim obdobjem.
PV je denarna vrednost v zaporedju plačil.
FV (neobvezno) je prihodnja vrednost, ki se doseže ob koncu periodičnih plačil.
Type (neobvezno) je datum zapadlosti periodičnega plačila ob začetku ali koncu obdobja.
Guess (neobvezno) določa ocenjeno vrednost obresti z iterativnim izračunom.
V funkcijah programa Lotus Symphony Spreadsheets so parametri, ki so označeni kot "neobvezni", lahko izpuščeni samo, če jim ne sledi noben drug parameter. V funkciji s štirimi parametri, kjer sta zadnja dva parametra označena kot "neobvezna", lahko na primer izpustite 4. parameter ali 3. in 4. parameter, ne morete pa izpustiti samo 3. parametra.
Kakšna je konstanta obrestna mera za plačilno obdobje treh obdobij, če se redno plačuje po 10 enot valute in če je trenutna gotovinska vrednost 900 enot valute.
=RATE(3;10;900) = -121 % Obrestna mera je torej 121 %.
Izračuna letno obrestno mero, ki je posledica nakupa vrednostnega papirja (ali druge postavke) po naložbeni vrednosti in prodaje le-tega po odplačilni vrednosti. Pri tem obresti niso plačane.
INTRATE(Settlement; Maturity; Investment; Redemption; Basis)
Settlement je datum nabave vrednostnega papirja.
Maturity je datum, na katerega se vrednostni papir proda.
Investment je nakupna cena.
Redemption je prodajna cena.
Basis je izbrana s seznama možnosti in nakazuje, kako naj bo izračunano leto.
Osnova | Izračun |
---|---|
0 ali manjkajoče | Metoda ZDA (NASD), 12 mesecev po 30 dni. |
1 | Natančno število dni v mesecih, natančno število dni v letu. |
2 | Natančno število dni v mesecu, leto ima 360 dni. |
3 | Natančno število dni v mesecu, leto ima 365 dni. |
4 | Evropska metoda, 12 mesecev po 30 dni. |
Slika se kupi 1990-01-15 za 1 milijon in proda 2002-05-05 za 2 milijona. Parameter basis je dnevni izračun salda (basis = 3). Kakšna je povprečna letna obrestna mera?
=INTRATE("1990-01-15"; "2002-05-05"; 1000000; 2000000; 3) vrne 8,12 %.
Vrne prvi datum plačila obresti po obračunskem datumu. Rezultat oblikuje kot datum.
COUPNCD (Settlement;Maturity;Frequency;Basis)
Settlement je datum nabave vrednostnega papirja.
Maturity je datum, na katerega vrednostni papir poteče (zapade).
Frequency je število plačil obresti na leto (1, 2 ali 4).
Basis je izbrana s seznama možnosti in nakazuje, kako naj bo izračunano leto.
Osnova | Izračun |
---|---|
0 ali manjkajoče | Metoda ZDA (NASD), 12 mesecev po 30 dni. |
1 | Natančno število dni v mesecih, natančno število dni v letu. |
2 | Natančno število dni v mesecu, leto ima 360 dni. |
3 | Natančno število dni v mesecu, leto ima 365 dni. |
4 | Evropska metoda, 12 mesecev po 30 dni. |
Vrednostni papir se nabavi 2001-01-25. Datum zapadlosti je 2001-11-15. Obresti se plačujejo na pol leta (pogostost je 2). Z uporabo dnevnega izračuna (argument Basis = 3), kdaj je naslednji datum izplačila obresti?
=COUPNCD("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) vrne 2001-05-15.
Vrne število dni v trenutnem obdobju obresti, v katerem nastopi datum nakupa.
COUPDAYS(Settlement;Maturity;Frequency;Basis)
Settlement je datum nabave vrednostnega papirja.
Maturity je datum, na katerega vrednostni papir poteče (zapade).
Frequency je število plačil obresti na leto (1, 2 ali 4).
Basis je izbrana s seznama možnosti in nakazuje, kako naj bo izračunano leto.
Osnova | Izračun |
---|---|
0 ali manjkajoče | Metoda ZDA (NASD), 12 mesecev po 30 dni. |
1 | Natančno število dni v mesecih, natančno število dni v letu. |
2 | Natančno število dni v mesecu, leto ima 360 dni. |
3 | Natančno število dni v mesecu, leto ima 365 dni. |
4 | Evropska metoda, 12 mesecev po 30 dni. |
Vrednostni papir se nabavi 2001-01-25. Datum zapadlosti je 2001-11-15. Obresti se plačujejo na pol leta (pogostost je 2). Z uporabo dnevnega izračuna (argument Basis = 3), koliko dni je v obdobju obresti, v katerem je datum nakupa?
=COUPDAYS("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) vrne 181.
Vrne število dni od datuma nakupa do naslednjega datuma izplačila obresti.
COUPDAYSNC (Settlement;Maturity;Frequency;Basis)
Settlement je datum nabave vrednostnega papirja.
Maturity je datum, na katerega vrednostni papir poteče (zapade).
Frequency je število plačil obresti na leto (1, 2 ali 4).
Basis je izbrana s seznama možnosti in nakazuje, kako naj bo izračunano leto.
Osnova | Izračun |
---|---|
0 ali manjkajoče | Metoda ZDA (NASD), 12 mesecev po 30 dni. |
1 | Natančno število dni v mesecih, natančno število dni v letu. |
2 | Natančno število dni v mesecu, leto ima 360 dni. |
3 | Natančno število dni v mesecu, leto ima 365 dni. |
4 | Evropska metoda, 12 mesecev po 30 dni. |
Vrednostni papir se nabavi 2001-01-25. Datum zapadlosti je 2001-11-15. Obresti se plačujejo na pol leta (pogostost je 2). Z uporabo dnevnega izračuna (argument Basis = 3), koliko dni je do naslednjega datuma izplačila obresti?
=COUPDAYSNC("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) vrne 110.
Vrne število dni od prvega dne plačila obresti vrednostnega papirja do datuma nakupa.
COUPDAYBS (Settlement;Maturity;Frequency;Basis)
Settlement je datum nabave vrednostnega papirja.
Maturity je datum, na katerega vrednostni papir poteče (zapade).
Frequency je število plačil obresti na leto (1, 2 ali 4).
Basis je izbrana s seznama možnosti in nakazuje, kako naj bo izračunano leto.
Osnova | Izračun |
---|---|
0 ali manjkajoče | Metoda ZDA (NASD), 12 mesecev po 30 dni. |
1 | Natančno število dni v mesecih, natančno število dni v letu. |
2 | Natančno število dni v mesecu, leto ima 360 dni. |
3 | Natančno število dni v mesecu, leto ima 365 dni. |
4 | Evropska metoda, 12 mesecev po 30 dni. |
Vrednostni papir se nabavi 2001-01-25. Datum zapadlosti je 2001-11-15. Obresti se plačujejo na pol leta (pogostost je 2). Z uporabo dnevnega izračuna (argument Basis = 3), koliko dni je to?
=COUPDAYBS("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) vrne 71.
Vrne datum plačila obresti pred obračunskim datumom. Rezultat oblikuje kot datum.
COUPPCD(Settlement;Maturity;Frequency;Basis)
Settlement je datum nabave vrednostnega papirja.
Maturity je datum, na katerega vrednostni papir poteče (zapade).
Frequency je število plačil obresti na leto (1, 2 ali 4).
Basis je izbrana s seznama možnosti in nakazuje, kako naj bo izračunano leto.
Osnova | Izračun |
---|---|
0 ali manjkajoče | Metoda ZDA (NASD), 12 mesecev po 30 dni. |
1 | Natančno število dni v mesecih, natančno število dni v letu. |
2 | Natančno število dni v mesecu, leto ima 360 dni. |
3 | Natančno število dni v mesecu, leto ima 365 dni. |
4 | Evropska metoda, 12 mesecev po 30 dni. |
Vrednostni papir se nabavi 2001-01-25. Datum zapadlosti je 2001-11-15. Obresti se plačujejo na pol leta (pogostost je 2). Z uporabo dnevnega izračuna (argument Basis = 3), kdaj je bil datum izplačila obresti pred nabavo?
=COUPPCD("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) vrne 2000-15-11.
Vrne število kuponov (plačil obresti) med datumom nakupa in datumom zapadlosti.
COUPNUM (Settlement;Maturity;Frequency;Basis)
Settlement je datum nabave vrednostnega papirja.
Maturity je datum, na katerega vrednostni papir poteče (zapade).
Frequency je število plačil obresti na leto (1, 2 ali 4).
Basis je izbrana s seznama možnosti in nakazuje, kako naj bo izračunano leto.
Osnova | Izračun |
---|---|
0 ali manjkajoče | Metoda ZDA (NASD), 12 mesecev po 30 dni. |
1 | Natančno število dni v mesecih, natančno število dni v letu. |
2 | Natančno število dni v mesecu, leto ima 360 dni. |
3 | Natančno število dni v mesecu, leto ima 365 dni. |
4 | Evropska metoda, 12 mesecev po 30 dni. |
Vrednostni papir se nabavi 2001-01-25. Datum zapadlosti je 2001-11-15. Obresti se plačujejo na pol leta (pogostost je 2). Z uporabo dnevnega izračuna (argument Basis = 3), koliko datumov obresti je?
=COUPNUM("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) vrne 2.
Izračuna periodično amortizacijo za investicijo z rednimi plačili in konstantno obrestno mero.
IPMT(Rate; Period; NPer; PV; FV; Type)
Rate je periodična obrestna mera.
Period je obdobje za katerega naj se izračunajo obrestne obresti. Uporabite parameter Period=NPER, če naj se izračunajo obrestne obresti za zadnje obdobje.
NPer je skupno število obdobij, med katerimi se izplača anuiteta.
PV je trenutna gotovinska vrednost v zaporedju plačil.
FV (neobvezno) je želena vrednost (prihodnja vrednost) na koncu obdobij.
Type je datum zapadlosti za periodična plačila.
Kakšna je obrestna mera med petim obdobjem (letom), če je konstanta obrestna mera 5 % in je denarna vrednost 15000 enot valute? Periodično plačevanje traja sedem let.
=IPMT(5%;5;7;15000) = -352,97 enote valute. Obrestne obresti med petim obdobjem (letom) so 352,97 enote valute.
Vrne prihodnjo vrednost investicije na podlagi periodičnih, konstantnih plačil, in konstantne obrestne mere (prihodnja vrednost).
FV(Rate; NPer; Pmt; PV; Type)
Rate je periodična obrestna mera.
NPer je skupno število obdobij (obdobje plačila).
Pmt je anuiteta, ki se redno plačuje na obdobje.
PV (neobvezno) je (sedanja) gotovinska vrednost investicije.
Type (neobvezno) definira, ali plačilo zapade na začetku ali koncu obdobja.
V funkcijah programa Lotus Symphony Spreadsheets so parametri, ki so označeni kot "neobvezni", lahko izpuščeni samo, če jim ne sledi noben drug parameter. V funkciji s štirimi parametri, kjer sta zadnja dva parametra označena kot "neobvezna", lahko na primer izpustite 4. parameter ali 3. in 4. parameter, ne morete pa izpustiti samo 3. parametra.
Kakšna je vrednost ob koncu investicije, če je obrestna mera 4 % in je obdobje plačevanja 2 leti s periodičnim plačilom 750 enot valute. Investicija ima trenutno vrednost 2500 enot valute.
=FV(4%;2;750;2500) = -4234,00 enot valute. Vrednost na koncu investicije je 4234,00 enot valute.
Izračuna akumulirano vrednost začetnega kapitala za zaporedje periodično spremenljivih obrestnih mer.
FVSCHEDULE(Principal;Schedule)
Principal je začetni kapital.
Schedule je zaporedje obrestnih mer, na primer kot obseg H3:H5 ali kot (seznam) (glejte primer).
1000 enot valute je bilo investiranih za tri leta. Obrestne mere so bile 3 %, 4 % in 5 % letno. Kakšna je vrednost po treh letih?
=FVSCHEDULE(1000;{0.03;0.04;0.05}) vrne 1124,76.
Vrne število obdobij za investicijo na podlagi periodičnih, konstantnih plačil, in konstantne obrestne mere.
NPER(Rate; Pmt; PV; FV; Type)
Rate je periodična obrestna mera.
Pmt je konstantna anuiteta, plačana v vsakem obdobju.
PV je sedanja vrednost (gotovinska vrednost) v zaporedju plačil.
FV (neobvezno) je prihodnja vrednost, ki se doseže ob koncu zadnjega obdobja.
Type (neobvezno) je datum zapadlosti plačila ob začetku ali koncu obdobja.
V funkcijah programa Lotus Symphony Spreadsheets so parametri, ki so označeni kot "neobvezni", lahko izpuščeni samo, če jim ne sledi noben drug parameter. V funkciji s štirimi parametri, kjer sta zadnja dva parametra označena kot "neobvezna", lahko na primer izpustite 4. parameter ali 3. in 4. parameter, ne morete pa izpustiti samo 3. parametra.
Koliko obdobij plačil pokriva obdobje plačila s periodično obrestno mero 6 %, če je periodično plačilo 153,75 enote valute in je trenutna gotovinska vrednost 2600 enot valute.
=NPER(6%;153.75;2600) = -12,02. Obdobje plačil pokriva 12,02 obdobij.