IBM Lotus Symphony


Finančne funkcije - drugi del

Če želite uporabiti ta ukaz, naredite naslednje:

Ustvari - Funkcija - Kategorija Finance

Nazaj na finančne funkcije, prvi del

Naprej na finančne funkcije, 3. del

PPMT

Vrne za podano obdobje plačilo glavnice za investicijo, ki temelji na periodičnih in konstantnih plačilih in konstantni obrestni meri.

Skladnja

PPMT(Rate; Period; NPer; PV; FV; Type)

Rate je periodična obrestna mera.

Period je obdobje amortizacije. P = 1 je za prvo in P = NPer za zadnje obdobje.

NPer je skupno število obdobij, med katerimi se izplača anuiteta.

PV je trenutna vrednost v zaporedju plačil.

FV (neobvezno) je želena (prihodnja) vrednost.

Type (neobvezno) definira datum zapadlosti. Argument F = 1 pomeni, da se plačila izvajajo na začetku obdobja, F = 0 pa pomeni, da se izvajajo na koncu obdobja.

V funkcijah programa Lotus® Symphony™ Spreadsheets so parametri, ki so označeni kot "neobvezni", lahko izpuščeni samo, če jim ne sledi noben drug parameter. V funkciji s štirimi parametri, kjer sta zadnja dva parametra označena kot "neobvezna", lahko na primer izpustite 4. parameter ali 3. in 4. parameter, ne morete pa izpustiti samo 3. parametra.

Primer

Kako visoko je periodično mesečno plačilo ob letni obrestni meri 8,75 % za obdobje 3 let? Gotovinska vrednost je 5000 enot valute in se zmeraj izplača na začetku obdobja. Prihodnja vrednost je 8000 enot valute.

=PPMT(8,75%/12;1;36;5000;8000;1) = -350,99 enote valute.

CUMPRINC

Vrne kumulativne obresti, plačane za obdobje investicije s konstantno obrestno mero.

Skladnja

CUMPRINC(Rate; NPer; PV; S; E; Type)

Rate je periodična obrestna mera.

NPer je plačilno obdobje s skupnim številom obdobij. NPER je lahko tudi neceloštevilska vrednost.

PV je trenutna vrednost v zaporedju plačil.

S je prvo obdobje.

E je zadnje obdobje.

Type je datum zapadlosti plačila na začetku ali koncu vsakega obdobja.

Primer

Kakšni so zneski izplačila, če je letna obrestna mera 5,5% za obdobje 36 mesecev? Gotovinska vrednost je 15000 enot valute. Znesek izplačila se izračuna med 10. in 18. obdobjem. Datum zapadlosti je na koncu obdobja.

=CUMPRINC(5,5%/12;36;15000;10;18;0) = -3669,74 enote valute. Znesek izplačila med 10. in 18. obdobjem je 3669,74 enot valute.

CUMPRINC_ADD

Izračuna kumulativni odkup posojila v obdobju.

Ikona opombe Funkcije, katerih imena se končajo z _ADD, vrnejo enake rezultate kot ustrezne funkcije v programu Microsoft Excel. Če uporabite funkcije brez _ADD, pridobite rezultate, ki temeljijo na mednarodnih standardih. Funkcija WEEKNUM na primer izračuna številko tedna danega datuma glede na mednarodni standard ISO 6801, medtem ko funkcija WEEKNUM_ADD vrne enako številko tedna kot Microsoft Excel.

Skladnja

CUMPRINC_ADD(Rate; NPer; PV; StartPeriod; EndPeriod; Type)

Rate je obrestna mera za vsako obdobje.

NPer je skupno število plačilnih obdobij. Parametra Rate in NPER se morata nanašati na isto enoto, zato morata oba biti računana letno ali mesečno.

PV je trenutna vrednost.

StartPeriod je prvo plačilno obdobje za izračun.

EndPeriod je zadnje plačilno obdobje za izračun.

Type je zapadlost plačila na koncu vsakega obdobja (Type = 0) ali na začetku obdobja (Type = 1).

Primer

Za hišo se najame naslednje hipotekarno posojilo:

Obrestna mera: 9,00 odstotkov na leto (9 %/12=0,0075), trajanje 30 let (plačilna obdobja = 30 * 12 = 360), NPV: 125000 enot valute.

Koliko boste odplačali v drugem letu hipoteke (torej od obdobja 13 do 24)?

=CUMPRINC_ADD(0,0075;360;125000;13;24;0) vrne -934,1071

V prvem mesecu boste odplačali naslednji znesek:

=CUMPRINC_ADD(0,0075;360;125000;1;1;0) vrne -68,27827

CUMIPMT

Izračuna plačila kumulativnih obresti, torej skupnih obresti za investicijo, ki temelji na konstantni obrestni meri.

Skladnja

CUMIPMT(Rate; NPer; PV; S; E; Type)

Rate je periodična obrestna mera.

NPer je plačilno obdobje s skupnim številom obdobij. NPER je lahko tudi neceloštevilska vrednost.

PV je trenutna vrednost v zaporedju plačil.

S je prvo obdobje.

E je zadnje obdobje.

Type je datum zapadlosti plačila na začetku ali koncu vsakega obdobja.

Primer

Kakšna so plačila obresti pri letni obrestni meri 5,5 %, obdobju plačevanja mesečnih plačil 2 leti in trenutno gotovinsko vrednostjo 5000 enot valute? Začetno obdobje je 4., končno obdobje pa je 6. Plačilo zapade na začetku vsakega obdobja.

=CUMIPMT(5,5%/12;24;5000;4;6;1) = -57,54 enote valute. Plačila obresti med 4. in 6. obdobjem so 57,54 enote valute.

CUMIPMT_ADD

Izračuna akumulirane obresti za obdobje.

Ikona opombe Funkcije, katerih imena se končajo z _ADD, vrnejo enake rezultate kot ustrezne funkcije v programu Microsoft Excel. Če uporabite funkcije brez _ADD, pridobite rezultate, ki temeljijo na mednarodnih standardih. Funkcija WEEKNUM na primer izračuna številko tedna danega datuma glede na mednarodni standard ISO 6801, medtem ko funkcija WEEKNUM_ADD vrne enako številko tedna kot Microsoft Excel.

Skladnja

CUMIPMT_ADD(Rate; NPer; PV; StartPeriod; EndPeriod; Type)

Rate je obrestna mera za vsako obdobje.

NPer je skupno število plačilnih obdobij. Parametra Rate in NPER se morata nanašati na isto enoto, zato morata oba biti računana letno ali mesečno.

PV je trenutna vrednost.

StartPeriod je prvo plačilno obdobje za izračun.

EndPeriod je zadnje plačilno obdobje za izračun.

Type je zapadlost plačila na koncu vsakega obdobja (Type = 0) ali na začetku obdobja (Type = 1).

Primer

Za hišo se najame naslednje hipotekarno posojilo:

Obrestna mera: 9,00 odstotkov na leto (9%/12=0,0075), trajanje 30 let (NPER = 30 * 12 = 360), Pv: 125000 enot valute.

Koliko morate plačati v drugem letu hipoteke (torej od obdobja 13 do 24)?

=CUMIPMT_ADD(0,0075;360;125000;13;24;0) vrne -11135,23.

Koliko obresti morate plačati v prvem mesecu?

=CUMIPMT_ADD(0,0075;360;125000;1;1;0) vrne -937,50.

PRICE

Izračuna tržno vrednost vrednostnega papirja s fiksno obrestno mero in nominalno vrednostjo 100 enot valute kot funkcijo napovedanega donosa.

Skladnja

PRICE(Settlement; Maturity; Rate; Yield; Redemption; Frequency; Basis)

Settlement je datum nabave vrednostnega papirja.

Maturity je datum, na katerega vrednostni papir poteče (zapade).

Rate je letna nominalna obrestna mesta (obrestna mera kupona).

Yield je letni donos vrednostnega papirja.

Redemption je odkupna vrednost na 100 enot valute nominalne cene.

Frequency je število plačil obresti na leto (1, 2 ali 4).

Basis je izbrana s seznama možnosti in nakazuje, kako naj bo izračunano leto.

Tabela 1. Možnosti izračunov v funkciji PRICE
Osnova Izračun
0 ali manjkajoče Metoda ZDA (NASD), 12 mesecev po 30 dni.
1 Natančno število dni v mesecih, natančno število dni v letu.
2 Natančno število dni v mesecu, leto ima 360 dni.
3 Natančno število dni v mesecu, leto ima 365 dni.
4 Evropska metoda, 12 mesecev po 30 dni.

Primer

Vrednostni papir se nabavi 15. 2. 1999. Datum zapadlosti je 15. 11. 2007. Nominalna obrestna mera je 5,75 %. Donos je 6,5 %. Odkupna vrednost je 100 enot valute. Obresti se plačujejo na pol leta (pogostost je 2). Z izračunom s parametrom basis = 0 je cena naslednja:

=PRICE("1999-02-15"; "2007-11-15"; 0,0575; 0,065; 100; 2; 0) vrne 95,04287.

PRICEDISC

Izračuna ceno za 100 enot valute nominalne vrednosti vrednostnega papirja, ki ne prinaša obresti.

Skladnja

PRICEDISC(Settlement; Maturity; Discount; Redemption; Basis)

Settlement je datum nabave vrednostnega papirja.

Maturity je datum, na katerega vrednostni papir poteče (zapade).

Discount je popust vrednostnega papirja v odstotkih.

Redemption je odkupna vrednost na 100 enot valute nominalne cene.

Basis je izbrana s seznama možnosti in nakazuje, kako naj bo izračunano leto.

Tabela 2. Možnosti izračunov v funkciji PRICEDISC
Osnova Izračun
0 ali manjkajoče Metoda ZDA (NASD), 12 mesecev po 30 dni.
1 Natančno število dni v mesecih, natančno število dni v letu.
2 Natančno število dni v mesecu, leto ima 360 dni.
3 Natančno število dni v mesecu, leto ima 365 dni.
4 Evropska metoda, 12 mesecev po 30 dni.

Primer

Vrednostni papir se nabavi na 15. 2. 1999. Datum zapadlosti je 1. 3. 1999. Popust v odstotkih je 5,25%. Odkupna vrednost je 100 enot valute. Ob izračunu s parametrom basis = 2 je popust na ceno naslednji:

=PRICEDISC("1999-02-15"; "1999-03-01"; 0,0525; 100; 2) vrne 99,79583.

PRICEMAT

Izračuna ceno za 100 enot valute nominalne vrednosti vrednostnega papirja, ki izplača obresti na datum zapadlosti.

Skladnja

PRICEMAT(Settlement; Maturity; Issue; Rate; Yield; Basis)

Settlement je datum nabave vrednostnega papirja.

Maturity je datum, na katerega vrednostni papir poteče (zapade).

Issue je datum izdaje vrednostnega papirja.

Rate je obrestna mera vrednostnega papirja na datum izdaje.

Yield je letni donos vrednostnega papirja.

Basis je izbrana s seznama možnosti in nakazuje, kako naj bo izračunano leto.

Tabela 3. Možnosti izračunov v funkciji PRICEMAT
Osnova Izračun
0 ali manjkajoče Metoda ZDA (NASD), 12 mesecev po 30 dni.
1 Natančno število dni v mesecih, natančno število dni v letu.
2 Natančno število dni v mesecu, leto ima 360 dni.
3 Natančno število dni v mesecu, leto ima 365 dni.
4 Evropska metoda, 12 mesecev po 30 dni.

Primer

Datum nakupa: 15. februar 1999, datum zapadlosti: 13. april 1999, datum izdaje: 11. november 1998. Obrestna mera: 6,1 odstotka, donos: 6,1 odstotka, parameter basis: 30/360 = 0.

Cena se izračuna po naslednjem postopku:

=PRICEMAT("1999-02-15";"1999-04-13";"1998-11-11"; 0,061; 0,061;0) vrne 99,98449888.

DURATION

Izračuna število obdobij, ki jih potrebuje naložba, da doseže želeno vrednost.

Skladnja

DURATION(Rate;PV;FV)

Rate je konstanta. Obrestna mera naj se izračuna za celotno trajanje (obdobje trajanja). Obrestna mera na obdobje se izračuna tako, da se deli obrestno mero z izračunanim trajanjem. Interna obrestna mera za anuiteto naj se vnese kot obrestna mera/12.

PV je sedanja (trenutna) vrednost. Gotovinska vrednost je polog denarja ali pa trenutna gotovinska vrednost nadomestne rente. Kot vrednost pologa mora biti vnesena pozitivna vrednost. Polog ne sme biti 0 ali <0.

FV je pričakovana vrednost. Prihodnja vrednost določa želeno (prihodnjo) vrednost pologa.

Primer

Pri obrestni meri 4,75 %, gotovinski vrednosti 25000 enot valute in prihodnji vrednosti 1000000 enot valute funkcija vrne trajanje 79,49 enot plačila. Periodično plačilo je kvocient, ki je rezultat deljenja prihodnje vrednosti in trajanja, v tem primeru 1000000/79,49=12850,20.

SLN

Vrne linearno razvrednotenje sredstva za eno obdobje. Znesek razvrednotenja je med obdobjem razvrednotenja konstanten.

Skladnja

SLN(Cost; Salvage; Life)

Cost je začetni strošek sredstva.

Salvage je vrednost sredstva na koncu razvrednotenja.

Life je obdobje razvrednotenja, ki določa število obdobij v razvrednotenju sredstva.

Primer

Oprema Lotus Symphony z začetnim stroškom 50.000 enot valute naj se razvrednoti za obdobje 7 let. Vrednost na koncu razvrednotenja naj bo 3500 enot valute.

=SLN(50000;3,500;84) = 553,57 enote valute. Periodično mesečno razvrednotenje opreme Lotus Symphony je 553,57 enote valute.

MDURATION

Izračuna modificirano Macauleyevo trajanje vrednostnega papirja s fiksno obrestno mero v letih.

Skladnja

MDURATION(Settlement; Maturity; Coupon; Yield; Frequency; Basis)

Settlement je datum nabave vrednostnega papirja.

Maturity je datum, na katerega vrednostni papir poteče (zapade).

Coupon je letna nominalna obrestna mesta (obrestna mera kupona).

Yield je letni donos vrednostnega papirja.

Frequency je število plačil obresti na leto (1, 2 ali 4).

Basis je izbrana s seznama možnosti in nakazuje, kako naj bo izračunano leto.

Tabela 4. Možnosti izračunov v funkciji MDURATIONS
Osnova Izračun
0 ali manjkajoče Metoda ZDA (NASD), 12 mesecev po 30 dni.
1 Natančno število dni v mesecih, natančno število dni v letu.
2 Natančno število dni v mesecu, leto ima 360 dni.
3 Natančno število dni v mesecu, leto ima 365 dni.
4 Evropska metoda, 12 mesecev po 30 dni.

Primer

Vrednostni papir se nabavi 1. 1. 2001. Datum zapadlosti je 1. 1. 2006. Nominalna obrestna mera je 8 %. Donos je 9,0 %. Obresti se plačujejo na pol leta (pogostost je 2). Z uporabo dnevnega izračuna (argument Basis = 3), kako dolgo je modificirano trajanje?

=MDURATION("2001-01-01"; "2006-01-01"; 0,08; 0,09; 2; 3) vrne 4,02 leta.

NPV

Vrne trenutno vrednost naložbe, ki temelji na zaporedju periodičnih denarnih tokov in diskontni stopnji. Da dobite neto trenutno vrednost, odštejte stroške projekta (začetni denarni tok ob času nič) od vrnjene vrednosti.

Skladnja

NPV(Rate; Value1; Value2; ...)

Rate je diskontna stopnja za obdobje.

Value1;... je do 30 vrednosti, ki predstavljajo pologe ali dvige.

Primer

Kakšna je neto trenutna vrednost periodičnih plačil 10, 20 in 30 enot valute z diskontno stopnjo 8,75 %? Ob času nič so bili stroški plačani kot -40 enot valute.

=NPV(8,75%;10;20;30) = 49,43 enote valute. Neto trenutna vrednost je vrnjena vrednost minus začetni stroški 40 enot valute, torej 9,43 enote valute.

NOMINAL

Izračuna nominalno letno obrestno mero na podlagi efektivne mere in števila obrestno obrestnih obdobij na leto.

Skladnja

NOMINAL(EffectiveRate; NPerY)

EffectiveRate je efektivna obrestna mera

NPerY je število periodičnih plačil obresti na leto.

Primer

Kakšna je nominalna obrestna mera na leto za efektivno obrestno mero 13,5 %, če se izvede na leto dvanajst plačil?

=NOMINAL(13,5%;12) = 12,73 %. Nominalna obrestna mera na leto je 12,73 %.

NOMINAL_ADD

Izračuna nominalno letno obrestno mero na podlagi efektivne obrestne mere in števila plačil obresti na leto.

Ikona opombe Funkcije, katerih imena se končajo z _ADD, vrnejo enake rezultate kot ustrezne funkcije v programu Microsoft Excel. Če uporabite funkcije brez _ADD, pridobite rezultate, ki temeljijo na mednarodnih standardih. Funkcija WEEKNUM na primer izračuna številko tedna danega datuma glede na mednarodni standard ISO 6801, medtem ko funkcija WEEKNUM_ADD vrne enako številko tedna kot Microsoft Excel.

Skladnja

NOMINAL_ADD(EffectiveRate; NPerY)

EffectiveRate je efektivna letna obrestna mera.

NPerY je število plačil obresti na leto.

Primer

Kakšna je nominalna obrestna mera za 5,3543 % efektivno obrestno mero in četrtletno plačevanje?

=NOMINAL_ADD(5,3543%;4) vrne 0,0525 ali 5,25 %.

DOLLARFR

Pretvori znesek, ki je bil podan kot decimalno število, v mešani decimalni ulomek.

Skladnja

DOLLARFR(DecimalDollar; Fraction)

DecimalDollar je decimalno število.

Fraction je celo število, ki se uporablja kot imenovalec decimalnega ulomka.

Primer

=DOLLARFR(1,125;16) pretvori v šestnajstine. Rezultat je 1,02 za 1 + 2/16.

=DOLLARFR(1,125;8) pretvori v osmine. Rezultat je 1,1 za 1 + 1/8.

DOLLARDE

Pretvori znesek, ki je bil podan kot mešani decimalni ulomek, v decimalno število.

Skladnja

DOLLARDE(FractionalDollar; Fraction)

FractionalDollar je število, ki je podano kot decimalni ulomek.

Fraction je celo število, ki se uporablja kot imenovalec decimalnega ulomka.

Primer

=DOLLARDE(1,02;16) je zapis za 1 in 2/16. To vrne vrednost 1,125.

=DOLLARDE(1,1;8) je zapis za 1 in 1/8. To vrne vrednost 1,125.

MIRR

Izračuna modificirano interno stopnjo donosa za zaporedje investicij.

Skladnja

MIRR(Values; Investment; ReinvestRate)

Values ustreza matriki ali sklicu na celico za celice, katerih vsebina ustreza plačilom.

Investment je obrestna mera naložb (negativne vrednosti matrike).

ReinvestRate: obrestna mera vnovične naložbe (pozitivne vrednosti matrike).

Primer

Če so vsebine celic A1 = -5, A2 = 10, A3 = 15 in A4 = 8 in če je vrednost naložbe 0,5, vrednost vnovične naložbe pa 0,1, je rezultat 94,16 %.

YIELD

Izračuna donos vrednostnega papirja.

Skladnja

YIELD(Settlement; Maturity; Rate; Price; Redemption; Frequency; Basis)

Settlement je datum nabave vrednostnega papirja.

Maturity je datum, na katerega vrednostni papir poteče (zapade).

Rate je letna obrestna mera.

Price je cena (nabavna cena) vrednostnega papirja na 100 enot valute nominalne vrednosti.

Redemption je odkupna vrednost na 100 enot valute nominalne cene.

Frequency je število plačil obresti na leto (1, 2 ali 4).

Basis je izbrana s seznama možnosti in nakazuje, kako naj bo izračunano leto.

Tabela 5. Možnosti izračunov v funkciji YIELD
Osnova Izračun
0 ali manjkajoče Metoda ZDA (NASD), 12 mesecev po 30 dni.
1 Natančno število dni v mesecih, natančno število dni v letu.
2 Natančno število dni v mesecu, leto ima 360 dni.
3 Natančno število dni v mesecu, leto ima 365 dni.
4 Evropska metoda, 12 mesecev po 30 dni.

Primer

Vrednostni papir je nabavljen dne 15. 2. 1999. Zapade dne 15. 11. 2007. Obrestna mera je 5,75 %. Cena je 95,04287 enote valute na 100 enot nominalne vrednosti, odkupna vrednost je 100 enot. Obresti se plačujejo na pol leta (pogostost = 2), parameter basis = 0. Kako visok je donos?

=YIELD("1999-02-15"; "2007-11-15"; 0,0575 ;95,04287; 100; 2; 0) vrne 0,065 ali 6,50 odstotkov.

YIELDDISC

Izračuna letni donos za vrednostni papir, ki ne prinaša obresti.

Skladnja

YIELDDISC(Settlement; Maturity; Price; Redemption; Basis)

Settlement je datum nabave vrednostnega papirja.

Maturity je datum, na katerega vrednostni papir poteče (zapade).

Price je cena (nabavna cena) vrednostnega papirja na 100 enot valute nominalne vrednosti.

Redemption je odkupna vrednost na 100 enot valute nominalne cene.

Basis je izbrana s seznama možnosti in nakazuje, kako naj bo izračunano leto.

Tabela 6. Možnosti izračunov v funkciji YIELDDISC
Osnova Izračun
0 ali manjkajoče Metoda ZDA (NASD), 12 mesecev po 30 dni.
1 Natančno število dni v mesecih, natančno število dni v letu.
2 Natančno število dni v mesecu, leto ima 360 dni.
3 Natančno število dni v mesecu, leto ima 365 dni.
4 Evropska metoda, 12 mesecev po 30 dni.

Primer

Vrednostni papir brez obresti je nabavljen 15. 2. 1999. Zapade dne 1. 3. 1999. Cena je 99,795 enote valute na 100 enot nominalne vrednosti, odkupna vrednost je 100 enot. Parameter basis = 2. Kako visok je izkoristek?

=YIELDDISC("1999-02-15"; "1999-03-01"; 99,795; 100; 2) vrne 0,052823 ali 5,2823 odstotkov.

YIELDMAT

Izračuna letni donos vrednostnega papirja, za katerega se obresti plačajo na datum zapadlosti.

Skladnja

YIELDMAT(Settlement; Maturity; Issue; Rate; Price; Basis)

Settlement je datum nabave vrednostnega papirja.

Maturity je datum, na katerega vrednostni papir poteče (zapade).

Issue je datum izdaje vrednostnega papirja.

Rate je obrestna mera vrednostnega papirja na datum izdaje.

Price je cena (nabavna cena) vrednostnega papirja na 100 enot valute nominalne vrednosti.

Basis je izbrana s seznama možnosti in nakazuje, kako naj bo izračunano leto.

Tabela 7. Možnosti izračunov v funkciji YIELDMAT
Osnova Izračun
0 ali manjkajoče Metoda ZDA (NASD), 12 mesecev po 30 dni.
1 Natančno število dni v mesecih, natančno število dni v letu.
2 Natančno število dni v mesecu, leto ima 360 dni.
3 Natančno število dni v mesecu, leto ima 365 dni.
4 Evropska metoda, 12 mesecev po 30 dni.

Primer

Vrednostni papir je nabavljen dne 15. 3. 1999. Zapade dne 3. 11. 1999. Datum izdaje je bil 8. 11. 1998. Obrestna mera je 6,25 %, cena je 100,0123 enot. Parameter basis = 0. Kako visok je izkoristek?

=YIELDMAT("1999-03-15"; "1999-11-03"; "1998-11-08"; 0,0625; 100,0123; 0) vrne 0,060954 ali 6,0954 odstotkov.

PMT

Vrne periodična plačila za anuiteto s konstantno obrestno mero.

Skladnja

PMT(Rate; NPer; PV; FV; Type)

Rate je periodična obrestna mera.

NPer je število obdobij, v katerih se izplača anuiteta.

PV je sedanja vrednost (gotovinska vrednost) v zaporedju plačil.

FV (neobvezno) je vrednost (prihodnja vrednost), ki jo želite doseči na koncu periodičnih plačil.

Type (neobvezno) je datum zapadlosti za periodična plačila. Parameter Type=1 pomeni plačilo na začetku, parameter Type=0 pa pomeni plačilo na koncu vsakega obdobja.

V funkcijah programa Lotus Symphony Spreadsheets so parametri, ki so označeni kot "neobvezni", lahko izpuščeni samo, če jim ne sledi noben drug parameter. V funkciji s štirimi parametri, kjer sta zadnja dva parametra označena kot "neobvezna", lahko na primer izpustite 4. parameter ali 3. in 4. parameter, ne morete pa izpustiti samo 3. parametra.

Primer

Kakšna so periodična plačila z letno obrestno mero 1,99 %, če je čas plačila 3 leta in je gotovinska vrednost 25000 enot valute. Šestintrideset mesecev predstavlja 36 plačilnih obdobij, obrestna mera na plačilno obdobje je 1,99 %/12.

=PMT(1.99%/12;36;25000) = -715,96 enote valute. Periodično mesečno plačilo je torej 715,96 enote valute.

TBILLEQ

Izračuna letni donos zakladne menice (). Zakladna menica se nabavi na dan poravnave in se proda po polni nominalni vrednosti na datum zapadlosti, ki mora nastopiti v istem letu. Popust se odšteje od nabavne cene.

Skladnja

TBILLEQ(Settlement;Maturity;Discount)

Settlement je datum nabave vrednostnega papirja.

Maturity je datum, na katerega vrednostni papir poteče (zapade).

Discount je popust v odstotkih pri nabavi vrednostnega papirja.

Primer

Datum nakupa: 31. marec 1999, datum zapadlosti: 1. junij 1999, popust: 9,14 odstotka.

Donos zakladne menice, ki ustreza vrednostnemu papirju, se izračuna po naslednji metodi:

=TBILLEQ("1999-03-31";"1999-06-01"; 0.0914) vrne 0,094151 ali 9,4151 odstotka.

TBILLPRICE

Izračuna ceno zakladne menice na 100 enot valute.

Skladnja

TBILLPRICE(Settlement;Maturity;Discount)

Settlement je datum nabave vrednostnega papirja.

Maturity je datum, na katerega vrednostni papir poteče (zapade).

Discount je popust v odstotkih pri nabavi vrednostnega papirja.

Primer

Datum nakupa: 31. marec 1999, datum zapadlosti: 1. junij 1999, popust: 9 odstotkov.

Cena zakladne menice se izračuna po naslednjem postopku:

=TBILLPRICE("1999-03-31";"1999-06-01"; 0,09) vrne 98,45.

TBILLYIELD

Izračuna donos zakladne menice.

Skladnja

TBILLYIELD(Settlement;Maturity;Price)

Settlement je datum nabave vrednostnega papirja.

Maturity je datum, na katerega vrednostni papir poteče (zapade).

Price je cena (nabavna cena) zakladne menice na 100 enot valute nominalne vrednosti.

Primer

Datum nakupa: 31. marec 1999, datum zapadlosti: 1. junij 1999, cena: 98,45 enote valute.

Donos zakladne menice se izračuna po naslednjem postopku:

=TBILLYIELD("1999-03-31";"1999-06-01"; 98.45) vrne 0,091417 ali 9,1417 odstotka.

Nazaj na finančne funkcije, prvi del

Naprej na finančne funkcije, 3. del


Povratne informacije o izdelku | Dodatna dokumentacija | Blagovne znamke