IBM Lotus Symphony
|
Slik får du tilgang til denne kommandoen... |
Returnerer for en gitt periode betalte renter på hovedstolen for en investering som er basert på periodiske og konstante betalinger og en konstant rentesats.
PPMT(Rentesats; Periode; NPer; PV; FV; Type)
Rentesats er den periodiske rentesatsen.
Periode er avskrivningsperioden. P=1 for den første og P=NPer for den siste perioden.
NPer er totalt antall perioder annuiteten betales i.
PV er gjeldende verdi i betalingssekvensen.
FV (valgfri) er den ønskede (fremtidige) verdien.
Type (valgfri) definerer forfallsdatoen. F=1 for betaling på begynnelsen av perioden, F=0 for betaling på slutten av perioden.
I funksjonene i Lotus Symphony Spreadsheets kan du utelate en parameter som er merket som "valgfri", bare når det ikke følger noen parameter etter den. Hvis det for eksempel er en funksjon med fire parametere der de to siste parameterne er "valgfrie", kan du utelate parameter 4 eller parameter 3 og 4, men du kan ikke utelate bare parameter 3.
Hvor høy er den periodiske månedlige betalingen ved en årlig rentesats på 8,75 % over en periode på 3 år? Kontantverdien er 5000 valutaenheter, og betales alltid på begynnelsen av en periode. Den fremtidige verdien er 8000 valutaenheter.
=PPMT(8,75%/12;1;36;5000;8000;1) = -350,99 valutaenheter.
Returnerer den kumulative renten som er betalt for en investeringsperiode med en konstant rentesats.
CUMPRINC(Rentesats; NPer; PV; S; E; Type)
Rentesats er den periodiske rentesatsen.
NPer er betalingsperioden med det totale antallet perioder. NPER trenger ikke være en heltallsverdi.
PV er gjeldende verdi i betalingssekvensen.
S er den første perioden.
E er den siste perioden.
Type er betalingens forfallsdato på begynnelsen eller slutten av hver periode.
Hva er avregningsbeløpene hvis den årlige rentesatsen er 5,5 % for 36 måneder? Kontantverdien er 15 000 valutaenheter. Avregningsbeløpet beregnes mellom 10. og 18. periode. Fristen er ved slutten av perioden.
=CUMPRINC(5,5%/12;36;15000;10;18;0) = -3669,74 valutaenheter. Avregningsbeløpet mellom den 10. og 18. perioden er 3669,74 valutaenheter.
Beregner den kumulative innløsningen av et lån i en periode.
![]() |
Funksjoner med navn som slutter med _ADD, returnerer de samme resultatene som de tilsvarende Microsoft Excel-funksjonene. Bruk funksjonene uten _ADD hvis du vil hente resultater basert på internasjonale standarder. Funksjonen WEEKNUM beregner for eksempel ukenummeret for en gitt dato basert på den internasjonale standarden ISO 6801, mens WEEKNUM_ADD returnerer samme ukenummer som Microsoft Excel. |
CUMPRINC_ADD(Rentesats; NPer; PV; Startperiode; Sluttperiode; Type)
Rentesats er rentesatsen for hver periode.
NPer er totalt antall betalingsperioder. Rentesatsen og NPER må vise til samme enhet, og begge må dermed beregnes årlig eller månedlig.
PV er gjeldende verdi.
Startperiode er den første betalingsperioden for beregningen.
Sluttperiode er den siste betalingsperioden for beregningen.
Type er forfall av en betaling på slutten av hver periode (type = 0) eller på starten av perioden (type = 1).
Følgende lån tas ut med pant i et hus:
Rente: 9,00 prosent p.a. (9 % / 12 = 0,0075), varighet: 30 år (betalingsperiode = 30 * 12 = 360), NPV: 125 000 valutaenheter.
Hvor mye vil du betale tilbake i det andre året (fra periode 13 til 24)?
=CUMPRINC_ADD(0,0075;360;125000;13;24;0) returnerer -934,1071
I den første måneden tilbakebetaler du følgende beløp:
=CUMPRINC_ADD(0,0075;360;125000;1;1;0) returnerer -68,27827
Beregner kumulative rentebetalinger, det vil si samlet rente, for en investering basert på en konstant rentesats.
CUMIPMT(Rentesats; NPer; PV; S; E; Type)
Rentesats er den periodiske rentesatsen.
NPer er betalingsperioden med det totale antallet perioder. NPER trenger ikke være en heltallsverdi.
PV er gjeldende verdi i betalingssekvensen.
S er den første perioden.
E er den siste perioden.
Type er betalingens forfallsdato på begynnelsen eller slutten av hver periode.
Hva er rentebetalingene ved en årlig rentesats på 5,5 %, en betalingsperiode på månedlige betalinger i to år og en nåværende kontantverdi på 5.000 valutaenheter? Startperioden er 4. og sluttperioden er 6. periode. Betalingen forfaller ved begynnelsen av hver periode.
=CUMIPMT(5,5%/12;24;5000;4;6;1) = -57,54 valutaenheter. Rentebetalingene for tiden mellom den fjerde og sjette perioden er 57,54 valutaenheter.
Beregner den akkumulerte renten for en periode.
![]() |
Funksjoner med navn som slutter med _ADD, returnerer de samme resultatene som de tilsvarende Microsoft Excel-funksjonene. Bruk funksjonene uten _ADD hvis du vil hente resultater basert på internasjonale standarder. Funksjonen WEEKNUM beregner for eksempel ukenummeret for en gitt dato basert på den internasjonale standarden ISO 6801, mens WEEKNUM_ADD returnerer samme ukenummer som Microsoft Excel. |
CUMIPMT_ADD(Rentesats; NPer; PV; Startperiode; Sluttperiode; Type)
Rentesats er rentesatsen for hver periode.
NPer er totalt antall betalingsperioder. Rentesatsen og NPER må vise til samme enhet, og begge må dermed beregnes årlig eller månedlig.
PV er gjeldende verdi.
Startperiode er den første betalingsperioden for beregningen.
Sluttperiode er den siste betalingsperioden for beregningen.
Type er forfall av en betaling på slutten av hver periode (type = 0) eller på starten av perioden (type = 1).
Følgende lån tas ut med pant i et hus:
Rente: 9,00 prosent p.a. (9 % / 12 = 0,0075), varighet: 30 år (NPER = 30 * 12 = 360), Pv: 125 000 valutaenheter.
Hvor mye rente må du betale i det andre året (fra periode 13 til 24)?
=CUMIPMT_ADD(0,0075;360;125000;13;24;0) returnerer -11135,23.
Hvor mye rente må du betale i den første måneden?
=CUMIPMT_ADD(0,0075;360;125000;1;1;0) returnerer -937,50.
Beregner markedsverdien av et fastrenteverdipapir med en nominell verdi på 100 valutaenheter som funksjon av anslått verdi.
PRICE(Oppgjør; Forfall; Rentesats; Avkastning; Innløsning; Frekvens; Grunnlag)
Oppgjør er kjøpsdatoen for verdipapiret.
Forfall er datoen verdipapiret forfaller (utløper).
Rentesats er den årlige nominelle rentesatsen (kupongrente).
Avkastning er den årlige avkastningen til verdipapiret.
Innløsning er innløsningsverdien per 100 valutaenheter nominell verdi.
Frekvens er antall rentebetalinger per år (1, 2 eller 4).
Grunnlag blir valgt fra en liste over alternativer og viser hvordan året skal beregnes.
Grunnlag | Beregning |
---|---|
0 eller ukjent | Amerikansk metode (NASD), 12 måneder a 30 dager |
1 | Nøyaktig antall dager i måneden, nøyaktig antall dager i året |
2 | Nøyaktig antall dager i måneden, året har 360 dager |
3 | Nøyaktig antall dager i måneden, året har 365 dager |
4 | Europeisk metode, 12 måneder a 30 dager |
Et verdipapir blir kjøpt 15. februar 1999, forfallsdatoen er 15. november 2007. Den nominelle rentesatsen er 5,75 prosent. Avkastningen er 6,5 prosent. Innløsningsverdien er 100 valutaenheter. Renten betales to ganger i året (frekvensen er 2). Med beregning på grunnlag 0 er prisen som følger:
=PRICE("15.02.1999"; "15.11.2007"; "2007-11-15"; 0,0575; 0,065; 100; 2; 0) returnerer 95,04287.
Beregner prisen per 100 valutaenheter verdi for rentefritt verdipapir.
PRICEDISC(Oppgjør; Forfall; Diskontering; Innløsning; Grunnlag)
Oppgjør er kjøpsdatoen for verdipapiret.
Forfall er datoen verdipapiret forfaller (utløper).
Diskontering er den prosentvise diskonteringen av et verdipapir.
Innløsning er innløsningsverdien per 100 valutaenheter nominell verdi.
Grunnlag blir valgt fra en liste over alternativer og viser hvordan året skal beregnes.
Grunnlag | Beregning |
---|---|
0 eller ukjent | Amerikansk metode (NASD), 12 måneder a 30 dager |
1 | Nøyaktig antall dager i måneden, nøyaktig antall dager i året |
2 | Nøyaktig antall dager i måneden, året har 360 dager |
3 | Nøyaktig antall dager i måneden, året har 365 dager |
4 | Europeisk metode, 12 måneder a 30 dager |
Et verdipapir blir kjøpt 15. februar 1999, forfallsdatoen er 1. mars 1999. Diskonteringen i prosent er 5,25 %. Innløsningsverdien er 100. Når du beregner på grunnlag 2, er prisen som følger:
=PRICEDISC("15.02.1999"; "01.03.1999"; 0,0525; 100; 2) returnerer 99,79583.
Beregner prisen per 100 valutaenheter nominell verdi for et verdipapir som gir rente på forfallsdatoen.
PRICEMAT(Oppgjør; Forfall; Utstedelse; Rentesats; Avkastning; Grunnlag)
Oppgjør er kjøpsdatoen for verdipapiret.
Forfall er datoen verdipapiret forfaller (utløper).
Utstedelse er utstedelsesdatoen til verdipapiret.
Rentesats er verdipapirets rentesats på utstedelsesdatoen.
Avkastning er den årlige avkastningen til verdipapiret.
Grunnlag blir valgt fra en liste over alternativer og viser hvordan året skal beregnes.
Grunnlag | Beregning |
---|---|
0 eller ukjent | Amerikansk metode (NASD), 12 måneder a 30 dager |
1 | Nøyaktig antall dager i måneden, nøyaktig antall dager i året |
2 | Nøyaktig antall dager i måneden, året har 360 dager |
3 | Nøyaktig antall dager i måneden, året har 365 dager |
4 | Europeisk metode, 12 måneder a 30 dager |
Oppgjørsdato: 15. februar 1999, innløsningsdato: 13. april 1999, utstedelsesdato: 11. november 1998. Rentesats: 6,1 prosent, avkastning: 6.1 prosent, grunnlag: 30/360 = 0.
Prisen beregnes slik:
=PRICEMAT("15.02.1999";"13.04.1999";"1998-11-11"; 0,061; 0,061;0) returnerer 99,98449888.
Beregner antall perioder en investering trenger for å oppnå ønsket verdi.
DURATION(Rentesats;PV;FV)
Rentesats er en konstant. Rentesatsen skal beregnes for hele varigheten (varighetsperioden). Rentesatsen per periode beregnes ved å dividere rentesatsen på den beregnede varigheten. Den interne rentesatsen for en avkastning angis som Rentesats/12.
PV er gjeldende (aktuell) verdi. Kontantverdien er innskuddet av kontanter eller gjeldende kontantverdi for en betaling i naturalier. Som innskuddsverdi må du angi en positiv verdi. Innskuddet kan ikke være 0 eller <0.
FV er forventet verdi. Den fremtidige verdien bestemmer ønsket (fremtidig) verdi av innskuddet.
Med en rentesats på 4,75 %, en kontantverdi på 25.000 valutaenheter og en fremtidig verdi på 1.000.000 valutaenheter returneres en varighet på 79,49 betalingsperioder. Den periodiske betalingen er resultatkvotienten av den fremtidige verdien og varigheten, i dette tilfellet 1.000.000/79,49=12.850,20.
Returnerer den rettlinjede avskrivningen av et aktivum for en periode.Avskrivningsbeløpet er konstant i avskrivningsperioden.
SLN(Kostnad; Restverdi; Levetid)
Kostnad er den opprinnelige kostnaden til aktivumet.
Restverdi er levetiden til et aktivum på slutten av avskrivningen.
Levetid er avskrivningsperioden som bestemmer antall perioder i avskrivningen av aktivumet.
Lotus Symphony-utstyr med en startkostnad på 50.000 valutaenheter skal avskrives over 7 år. Verdien ved slutten av avskrivningen skal være 3.500 valutaenheter.
=SLN(50000;3.500;84) = 553,57 valutaenheter. Den periodiske månedlige avskrivningen av Lotus Symphony-utstyret er 553,57 valutaenheter.
Beregner den endrede Macauley-varigheten av et verdipapir med fast rente i år.
MDURATION(Oppgjør; Forfall; Kupongrente; Avkastning; Frekvens; Grunnlag)
Oppgjør er kjøpsdatoen for verdipapiret.
Forfall er datoen verdipapiret forfaller (utløper).
Kupongrente er den årlige nominelle rentesatsen (kupongrente).
Avkastning er den årlige avkastningen til verdipapiret.
Frekvens er antall rentebetalinger per år (1, 2 eller 4).
Grunnlag blir valgt fra en liste over alternativer og viser hvordan året skal beregnes.
Grunnlag | Beregning |
---|---|
0 eller ukjent | Amerikansk metode (NASD), 12 måneder a 30 dager |
1 | Nøyaktig antall dager i måneden, nøyaktig antall dager i året |
2 | Nøyaktig antall dager i måneden, året har 360 dager |
3 | Nøyaktig antall dager i måneden, året har 365 dager |
4 | Europeisk metode, 12 måneder a 30 dager |
Et verdipapir blir kjøpt 1. januar 2001, forfallsdatoen er 1. januar 2006. Den nominelle renten er 8 %. Avkastningen er 9,0 %. Renten betales to ganger i året (frekvensen er 2). Hva er den endrede varigheten ved daglig rentesaldoberegning (grunnlag 3)?
=MDURATION("01.01.2001"; "01.01.2006"; 0,08; 0,09; 2; 3) returnerer 4,02 år.
Returnerer nåverdien til en investering basert på en rekke periodiske kontantstrømmer og en diskonteringssats. Du finner netto nåverdi ved å trekke kostnaden til prosjektet (opprinnelig kontantstrøm ved tid null) fra den returnerte verdien.
NPV(Sats; Verdi1; Verdi2; ...)
Sats er diskonteringssatsen for en periode.
Verdi1;... er opptil 30 verdier som representerer innskudd eller uttak.
Hva er netto nåverdi for periodiske betalinger på 10, 20 og 30 valutaenheter med en diskonteringssats på 8,75 %. Ved tid null ble kostnadene betalt som -40 valutaenheter.
=NPV(8,75%;10;20;30) = 49,43 valutaenheter. Netto nåverdi er den returnerte verdien minus de opprinnelige kostnadene på 40 valutaenheter, som gir 9,43 valutaenheter.
Beregner den årlige nominelle rentesatsen, gitt den effektive satsen og antall rentes rente-perioder per år.
NOMINAL(EffektivRente; NPerY)
EffektivRente er den effektive rentesatsen.
NPerY er antall periodiske rentebetalinger per år.
Hva er den nominelle renten per år ved en effektiv rente på 13,5 % hvis det foretas 12 betalinger per år?
=NOMINAL(13,5%;12) = 12,73 %. Den nominelle rentesatsen er 12,73 prosent.
Beregner den årlige nominelle renten på grunnlag av effektiv rente og antall rentebetalinger.
![]() |
Funksjoner med navn som slutter med _ADD, returnerer de samme resultatene som de tilsvarende Microsoft Excel-funksjonene. Bruk funksjonene uten _ADD hvis du vil hente resultater basert på internasjonale standarder. Funksjonen WEEKNUM beregner for eksempel ukenummeret for en gitt dato basert på den internasjonale standarden ISO 6801, mens WEEKNUM_ADD returnerer samme ukenummer som Microsoft Excel. |
NOMINAL_ADD(EffektivRente; NPerY)
EffektivRente er den effektive årlige rentesatsen.
NPerY er antall rentebetalinger per år.
Hva er den nominelle renten for en effektiv rente på 5,3543 % og kvartalsvis betaling?
=NOMINAL_ADD(5.3543%;4) returnerer 0,0525 eller 5,25 %.
Konverterer et beløp som er oppgitt som desimaltall, til blandet desimalbrøk.
DOLLARFR(Dollar som desimaltall; Brøk)
Dollar som desimaltall er et desimaltall.
Brøk er et helt tall som brukes som nevneren i desimalbrøken.
=DOLLARFR(1,125;16) konverteres til sekstendeler. Resultatet blir 1,02 for 1 pluss 2/16.
=DOLLARFR(1,125;8) konverteres til åttedeler. Resultatet blir 1,1 for 1 pluss 1/8.
Konverterer et beløp som er oppgitt som desimalbrøk til et desimaltall.
DOLLARDE(Dollar som brøk; Brøk)
Dollar som brøk er et tall som er oppgitt som en desimalbrøk.
Brøk er et helt tall som brukes som nevneren i desimalbrøken.
=DOLLARDE(1,02;16) står for 1 og 2/16. Dette returnerer 1,125.
=DOLLARDE(1,1;8) står for 1 og 1/8. Dette returnerer 1,125.
Beregner den endrede internrenten for en serie investeringer.
MIRR(Verdier; Investering; Reinvestering)
Verdier tilsvarer matrisen eller cellereferansen for celler hvis innhold tilsvarer betalingene.
Investering er rentesatsen for investeringene (negative verdier i matrisen)
Reinvestering er rentesatsen for reinvesteringen (positive verdier i matrisen)
Hvis vi antar et celleinnhold på A1 = -5, A2 = 10, A3 = 15 og A4 = 8, en investeringsverdi på 0,5 og en reinvesteringsverdi på 0,1, blir resultatet 94,16 %.
Beregner avkastningen på et verdipapir.
YIELD(Oppgjør; Forfall; Rentesats; Pris; Innløsning; Frekvens; Grunnlag)
Oppgjør er kjøpsdatoen for verdipapiret.
Forfall er datoen verdipapiret forfaller (utløper).
Rentesats er den årlige rentesatsen.
Pris er prisen (innkjøpsprisen) på verdipapiret per 100 valutaenheter nominell verdi.
Innløsning er innløsningsverdien per 100 valutaenheter nominell verdi.
Frekvens er antall rentebetalinger per år (1, 2 eller 4).
Grunnlag blir valgt fra en liste over alternativer og viser hvordan året skal beregnes.
Grunnlag | Beregning |
---|---|
0 eller ukjent | Amerikansk metode (NASD), 12 måneder a 30 dager |
1 | Nøyaktig antall dager i måneden, nøyaktig antall dager i året |
2 | Nøyaktig antall dager i måneden, året har 360 dager |
3 | Nøyaktig antall dager i måneden, året har 365 dager |
4 | Europeisk metode, 12 måneder a 30 dager |
Et verdipapir blir kjøpt 15. februar 1999. Det forfaller 15. november 2007. Rentesatsen er 5,75 %. Prisen er 95,04287 valutaenheter per 100 enheter nominell verdi, innløsningsverdien er 100 enheter. Renten betales halvårlig (frekvens = 2), og grunnlaget er 0. Hvor høy er avkastningen?
=YIELD("15.02.1999"; "15.11.2007"; 0,0575; 95,04287; 100; 2; 0) returnerer 0,065 eller 6,50 prosent.
Beregner den årlige avkastningen på et verdipapir som ikke er rentebærende.
YIELDDISC(Oppgjør; Forfall; Pris; Innløsning; Grunnlag)
Oppgjør er kjøpsdatoen for verdipapiret.
Forfall er datoen verdipapiret forfaller (utløper).
Pris er prisen (innkjøpsprisen) på verdipapiret per 100 valutaenheter nominell verdi.
Innløsning er innløsningsverdien per 100 valutaenheter nominell verdi.
Grunnlag blir valgt fra en liste over alternativer og viser hvordan året skal beregnes.
Grunnlag | Beregning |
---|---|
0 eller ukjent | Amerikansk metode (NASD), 12 måneder a 30 dager |
1 | Nøyaktig antall dager i måneden, nøyaktig antall dager i året |
2 | Nøyaktig antall dager i måneden, året har 360 dager |
3 | Nøyaktig antall dager i måneden, året har 365 dager |
4 | Europeisk metode, 12 måneder a 30 dager |
Et ikke-rentebærende verdipapir blir kjøpt 15. februar 1999. Det forfaller 1. mars 1999. Prisen er 99,795 valutaenheter per 100 enheter nominell verdi, innløsningsverdien er 100 enheter. Grunnlaget er 2. Hvor høy er avkastningen?
=YIELDDISC("15.02.1999"; "01.03.1999"; 99,795; 100; 2) returnerer 0,052823 eller 5,2823 prosent.
Beregner den årlige avkastningen på et verdipapir hvis rente betales på forfallsdatoen.
YIELDMAT(Oppgjør; Forfall; Utstedelse; Rentesats; Pris; Grunnlag)
Oppgjør er kjøpsdatoen for verdipapiret.
Forfall er datoen verdipapiret forfaller (utløper).
Utstedelse er utstedelsesdatoen til verdipapiret.
Rentesats er verdipapirets rentesats på utstedelsesdatoen.
Pris er prisen (innkjøpsprisen) på verdipapiret per 100 valutaenheter nominell verdi.
Grunnlag blir valgt fra en liste over alternativer og viser hvordan året skal beregnes.
Grunnlag | Beregning |
---|---|
0 eller ukjent | Amerikansk metode (NASD), 12 måneder a 30 dager |
1 | Nøyaktig antall dager i måneden, nøyaktig antall dager i året |
2 | Nøyaktig antall dager i måneden, året har 360 dager |
3 | Nøyaktig antall dager i måneden, året har 365 dager |
4 | Europeisk metode, 12 måneder a 30 dager |
Et verdipapir blir kjøpt 15. mars 1999. Det forfaller 3. november 1999. Utstedelsesdatoen var 8. november 1998. Rentesatsen er 6,25 %, prisen er 100,0123 enheter. Grunnlaget er 0. Hvor høy er avkastningen?
=YIELDMAT("15.03.1999"; "03.11.1999"; "08.11.1998"; 0,0625; 100,0123; 0) returnerer 0,060954 eller 6,0954 prosent.
Returnerer den periodiske betalingen for en annuitet med konstant rentesats.
PMT(Rentesats; NPer; PV; FV; Type)
Rentesats er den periodiske rentesatsen.
NPer er antall perioder annuiteten betales i.
PV er nåverdien (kontantverdien) i en betalingssekvens.
FV (valgfri) er den ønskede (fremtidige) verdien som skal nås ved slutten av de periodiske betalingene.
Type (valgfri) er forfallsdatoen for de periodiske betalingene. Type=1 er betaling på begynnelsen, og Type=0 er betaling på slutten av hver periode.
I funksjonene i Lotus Symphony Spreadsheets kan du utelate en parameter som er merket som "valgfri", bare når det ikke følger noen parameter etter den. Hvis det for eksempel er en funksjon med fire parametere der de to siste parameterne er "valgfrie", kan du utelate parameter 4 eller parameter 3 og 4, men du kan ikke utelate bare parameter 3.
Hva er de periodiske betalingene ved en årlig rente på 1,99 % hvis betalingstiden er 3 år og kontantverdien er 25.000 valutaenheter. Det er 36 måneder som 36 betalingsperioder, og rentesatsen per betalingsperiode er 1,99 %/12.
=PMT(1,99%/12;36;25000) = -715,96 valutaenheter. Den periodiske månedlige betalingen blir derfor 715,96 valutaenheter.
Beregner den årlige avkastningen på en statskasseveksel. En statskasseveksel kjøpes på oppgjørsdatoen og selges til full nominell verdi på forfallsdatoen, som må falle i samme år. Diskontering trekkes fra kjøpsprisen.
TBILLEQ(Oppgjør;Forfall;Diskontering)
Oppgjør er kjøpsdatoen for verdipapiret.
Forfall er datoen verdipapiret forfaller (utløper).
Diskontering er den prosentvise diskonteringen ved anskaffelse av verdipapiret.
Oppgjørsdato: 31. mars 1999, forfallsdato: 1. juni 1999, diskontering: 9,14 prosent.
Avkastningen på statskassevekselen tilsvarende et verdipapir beregnes som følger:
=TBILLEQ("31.03.1999";"01.06.1999"; 0,0914) returnerer 0,094151 eller 9,4151 prosent.
Beregner prisen på en statskasseveksel per 100 valutaenheter.
TBILLPRICE(Oppgjør;Forfall;Diskontering)
Oppgjør er kjøpsdatoen for verdipapiret.
Forfall er datoen verdipapiret forfaller (utløper).
Diskontering er den prosentvise diskonteringen ved anskaffelse av verdipapiret.
Oppgjørsdato: 31. mars 1999, forfallsdato: 1. juni 1999, diskontering: 9 prosent.
Prisen for statskassevekselen regnes ut som følger:
=TBILLPRICE("31.03.1999";"01.06.1999"; 0,09) returnerer 98,45.
Beregner avkastningen på en statskasseveksel.
TBILLYIELD(Oppgjør;Forfall;Pris)
Oppgjør er kjøpsdatoen for verdipapiret.
Forfall er datoen verdipapiret forfaller (utløper).
Pris er prisen (innkjøpsprisen) på statskassevekselen per 100 valutaenheter nominell verdi.
Oppgjørsdato: 31. mars 1999, forfallsdato: 1. juni 1999, pris: 98,45 valutaenheter.
Avkastningen for statskassevekselen regnes ut som følger:
=TBILLYIELD("31.03.1999";"01.06.1999"; 98,45) returnerer 0,091417 eller 9,1417 prosent.