IBM Lotus Symphony
|
Beregner risen per 100 valutaenheter nominell verdi for et verdipapir, hvis den første rentedatoen faller uregelmessig.
ODDFPRICE(Oppgjør; Forfall; Utstedelse; Første kupongrente; Rentesats; Avkastning; Innløsning; Frekvens; Grunnlag)
Oppgjør er kjøpsdatoen for verdipapiret.
Forfall er datoen verdipapiret forfaller (utløper).
Utstedelse er utstedelsesdatoen til verdipapiret.
Første kupongrente er den første rentedatoen til verdipapiret.
Rentesats er den årlige rentesatsen.
Avkastning er den årlige avkastningen til verdipapiret.
Innløsning er innløsningsverdien per 100 valutaenheter nominell verdi.
Frekvens er antall rentebetalinger per år (1, 2 eller 4).
Grunnlag blir valgt fra en liste over alternativer og viser hvordan året skal beregnes.
Grunnlag | Beregning |
---|---|
0 eller ukjent | Amerikansk metode (NASD), 12 måneder a 30 dager |
1 | Nøyaktig antall dager i måneden, nøyaktig antall dager i året |
2 | Nøyaktig antall dager i måneden, året har 360 dager |
3 | Nøyaktig antall dager i måneden, året har 365 dager |
4 | Europeisk metode, 12 måneder a 30 dager |
Beregner avkastningen på et verdipapir hvis den første rentedatoen er uregelmessig.
ODDFYIELD(Oppgjør; Forfall; Utstedelse; Første kupongrente; Rentesats; Pris; Innløsning; Frekvens; Grunnlag)
Oppgjør er kjøpsdatoen for verdipapiret.
Forfall er datoen verdipapiret forfaller (utløper).
Utstedelse er utstedelsesdatoen til verdipapiret.
Første kupongrente er den første renteperioden til verdipapiret.
Rentesats er den årlige rentesatsen.
Pris er prisen på verdipapiret.
Innløsning er innløsningsverdien per 100 valutaenheter nominell verdi.
Frekvens er antall rentebetalinger per år (1, 2 eller 4).
Grunnlag blir valgt fra en liste over alternativer og viser hvordan året skal beregnes.
Grunnlag | Beregning |
---|---|
0 eller ukjent | Amerikansk metode (NASD), 12 måneder a 30 dager |
1 | Nøyaktig antall dager i måneden, nøyaktig antall dager i året |
2 | Nøyaktig antall dager i måneden, året har 360 dager |
3 | Nøyaktig antall dager i måneden, året har 365 dager |
4 | Europeisk metode, 12 måneder a 30 dager |
Beregner prisen per 100 valutaenheter nominell verdi på et verdipapir, hvis den siste rentedatoen faller uregelmessig.
ODDLPRICE(Oppgjør; Forfall; Siste rente; Rentesats; Avkastning; Innløsning; Frekvens; Grunnlag)
Oppgjør er kjøpsdatoen for verdipapiret.
Forfall er datoen verdipapiret forfaller (utløper).
Siste rente er den siste rentedatoen til verdipapiret.
Rentesats er den årlige rentesatsen.
Avkastning er den årlige avkastningen til verdipapiret.
Innløsning er innløsningsverdien per 100 valutaenheter nominell verdi.
Frekvens er antall rentebetalinger per år (1, 2 eller 4).
Grunnlag blir valgt fra en liste over alternativer og viser hvordan året skal beregnes.
Grunnlag | Beregning |
---|---|
0 eller ukjent | Amerikansk metode (NASD), 12 måneder a 30 dager |
1 | Nøyaktig antall dager i måneden, nøyaktig antall dager i året |
2 | Nøyaktig antall dager i måneden, året har 360 dager |
3 | Nøyaktig antall dager i måneden, året har 365 dager |
4 | Europeisk metode, 12 måneder a 30 dager |
Oppgjørsdato: 7. februar 1999, forfallsdato: 15. juni 1999, siste rente: 15. oktober 1999. Rentesats: 3,75 prosent, avkastning: 4,05 prosent, innløsningsverdi: 100 valutaenheter; betalingsfrekvens: halvårlig = 2, grunnlag = 0.
Prisen per 100 valutaenheter nominell verdi for et verdipapir, med en uregelmessig siste rentedato, beregnes slik:
=ODDLPRICE("07.02.1999";"15.06.1999";"15.10.1998"; 0,0375; 0,0405;100;2;0) returnerer 99,87829.
Beregner avkastningen på et verdipapir hvis den siste rentedatoen faller uregelmessig.
ODDLYIELD(Oppgjør; Forfall; Siste rente; Rentesats; Pris; Innløsning; Frekvens; Grunnlag)
Oppgjør er kjøpsdatoen for verdipapiret.
Forfall er datoen verdipapiret forfaller (utløper).
Siste rente er den siste rentedatoen til verdipapiret.
Rentesats er den årlige rentesatsen.
Pris er prisen på verdipapiret.
Innløsning er innløsningsverdien per 100 valutaenheter nominell verdi.
Frekvens er antall rentebetalinger per år (1, 2 eller 4).
Grunnlag blir valgt fra en liste over alternativer og viser hvordan året skal beregnes.
Grunnlag | Beregning |
---|---|
0 eller ukjent | Amerikansk metode (NASD), 12 måneder a 30 dager |
1 | Nøyaktig antall dager i måneden, nøyaktig antall dager i året |
2 | Nøyaktig antall dager i måneden, året har 360 dager |
3 | Nøyaktig antall dager i måneden, året har 365 dager |
4 | Europeisk metode, 12 måneder a 30 dager |
Oppgjørsdato: 7. februar 1999, forfallsdato: 15. juni 1999, siste rente: 15. oktober 1999. Rentesats: 3,75 prosent, pris: 99,875 valutaenheter, innløsningsverdi: 100 valutaenheter, betalingsfrekvens: halvårlig = 2, grunnlag: = 0
Verdipapirets avkastning, med en uregelmessighet for siste rentedato, beregnes slik:
=ODDLYIELD("20.04.1999";"15.06.1999"; "15.10.1998"; 0,0375; 99,875; 100;2;0) returnerer 0,044873 eller 4,4873 %.
Returnerer avskrivningen til et aktivum for et angitt tidsrom med variabel degressiv avskrivning.
VDB(Kostnad; Restverdi; Levetid; S; Slutt; Faktor; Type)
Kostnad er den opprinnelige verdien til et aktivum.
Restverdi er levetiden til et aktivum på slutten av avskrivningen.
Levetid er avskrivningsperioden til aktivumet.
S er starten på avskrivningen. Må angis i samme datoenhet som varigheten.
Slutt er slutten på avskrivningen.
Faktor (valgfri) er avskrivningsfaktoren. Faktor = 2 angir dobbelt hastighet på avskrivning.
Type er en valgfri parameter. Type = 1 betyr bytte til lineær avskrivning. I Type=0 gjøres ikke noe bytte.
I funksjonene i Lotus Symphony Spreadsheets kan du utelate en parameter som er merket som "valgfri", bare når det ikke følger noen parameter etter den. Hvis det for eksempel er en funksjon med fire parametere der de to siste parameterne er "valgfrie", kan du utelate parameter 4 eller parameter 3 og 4, men du kan ikke utelate bare parameter 3.
Hva er dobbel degressiv avskrivning for et tidsrom dersom startkostnaden er 35.000 valutaenheter og verdien ved slutten av avskrivningen er 7.500 valutaenheter? Avskrivningsperioden er 3 år. Avskrivningen fra 10. til 20. periode blir beregnet.
=VDB(35000;7500;36;10;20;2) = 8603,80 valutaenheter. Avskrivningen i perioden mellom den 10. og 20. perioden er 8603,80 valutaenheter.
Beregner den interne avkastningen på en liste betalinger som kan skje på ulike datoer. Beregningen er basert på 365 dager per år, det tas ikke hensyn til skuddår.
Hvis betalingene skjer med jevne mellomrom, bruker du IRR-funksjonen.
XIRR(verdier;datoer;antatt)
Verdier og Datoer refererer til en serie betalinger og serien med tilhørende datoverdier. Det første datoparet definerer starten på betalingsplanen. Alle andre datoverdier må være senere, men trenger ikke å stå i rekkefølge. Verdiseriene må innholdet minst en negativ og en positiv verdi (uttak og innskudd).
Antatt (valgfri) er en antatt verdi som kan legges inn for den interne avkastningen. Standardverdien er 10 %.
Eksempelet nedenfor viser beregningen av den interne avkastningen for fem betalinger:
A | B | C | |
---|---|---|---|
1 | 2001-01-01 | - 10000 | Mottatt |
2 | 2001-01-02 | 2000 | Saldo |
3 | 2001-03-15 | 2500 | |
4 | 2001-05-12 | 5000 | |
5 | 2001-08-10 | 1000 |
=XIRR(B1:B5; A1:A5; 0.1) returnerer 0,1828.
Beregner kapitalverdien (netto nåverdi) for en liste over betalinger som kan skje på ulike datoer. Beregningen er basert på 365 dager per år, det tas ikke hensyn til skuddår.
Hvis betalingene skjer med jevne mellomrom, bruker du NPV-funksjonen.
XNPV(Rentesats;Verdier;Datoer)
Rentesats er den interne avkastningen for betalingene.
Verdier og Datoer refererer til en serie betalinger og serien med tilhørende datoverdier. Det første datoparet definerer starten på betalingsplanen. Alle andre datoverdier må være senere, men trenger ikke å stå i rekkefølge. Verdirekkene må innholdet minst en negativ og en positiv verdi (uttak og innskudd).
Beregning av netto nåverdi for nevnte fem betalinger for en nominell intern avkastningsrente på 6 %.
=XNPV(0,06;B1:B5;A1:A5) returnerer 323,02.
Beregner rentesatsen som følger av fortjenesten på en investering.
RRI(P;PV;FV)
P er antall perioder som er nødvendig for å beregne rentesatsen.
PV er gjeldende (aktuell) verdi. Kontantverdien er innskuddet av kontanter eller gjeldende kontantverdi for en betaling i naturalier. Som innskuddsverdi må du angi en positiv verdi. Innskuddet kan ikke være 0 eller <0.
FV bestemmer hva som er ønsket som kontantverdi for innskuddet.
For fire perioder (år) og en kontantverdi på 7.500 valutaenheter skal rentesatsen på fortjenesten beregnes hvis den fremtidige verdien er 10.000 valutaenheter.
=RRI(4;7500;10000) = 7,46 %
Rentesatsen må være 7,46 %, slik at 7500 valutaenheter blir 10000 valutaenheter.
Returnerer konstant rentesats per annuitetsperiode.
RATE(NPer; Pmt; PV; FV; Type; Antatt)
NPer er samlet antall perioder for betaling (betalingsperiode).
Pmt er konstant betaling (annuitet) betalt i hver periode.
PV er kontantverdien i betalingssekvensen.
FV (valgfri) er den fremtidige verdien, som nås ved slutten av de periodiske betalingene.
Type (valgfri) er forfallsdatoen for den periodiske betalingen, enten på begynnelsen eller slutten av en periode.
Antatt (valgfri) bestemmer den estimerte verdien av renten med gjentakende beregning.
I funksjonene i Lotus Symphony Spreadsheets kan du utelate en parameter som er merket som "valgfri", bare når det ikke følger noen parameter etter den. Hvis det for eksempel er en funksjon med fire parametere der de to siste parameterne er "valgfrie", kan du utelate parameter 4 eller parameter 3 og 4, men du kan ikke utelate bare parameter 3.
Hva er konstant rentesats for en betalingsperiode på 3 perioder hvis 10 valutaenheter betales regelmessig og gjeldende kontantverdi er 900 valutaenheter.
=RATE(3;10;900) = -121% Rentesatsen er dermed 121 %.
Beregner årlig rentesats som følger når et verdipapir (eller annet element) kjøpes med en investeringsverdi og solgt ved innløsningsverdien. Ingen rente betales.
INTRATE(Oppgjør; Forfall; Investering; Innløsning; Grunnlag)
Oppgjør er kjøpsdatoen for verdipapiret.
Forfall er datoen verdipapiret blir solgt.
Investering er innkjøpsprisen.
Innløsning er salgsprisen.
Grunnlag blir valgt fra en liste over alternativer og viser hvordan året skal beregnes.
Grunnlag | Beregning |
---|---|
0 eller ukjent | Amerikansk metode (NASD), 12 måneder a 30 dager |
1 | Nøyaktig antall dager i måneden, nøyaktig antall dager i året |
2 | Nøyaktig antall dager i måneden, året har 360 dager |
3 | Nøyaktig antall dager i måneden, året har 365 dager |
4 | Europeisk metode, 12 måneder a 30 dager |
Et maleri blir kjøpt 15. januar 1990 for 1 million, og blir solgt 5. mai 2002 for 2 millioner. Grunnlaget er daglig saldoberegning (grunnlag = 3). Hva er det gjennomsnittlige årlige rentenivået?
=INTRATE("15.01.1990"; "05.05.2002"; 1000000; 2000000; 3) returnerer 8,12%.
Returnerer datoen for den første rentedatoen etter oppgjørsdatoen. Formater resultatet som en dato.
COUPNCD (Oppgjør;Forfall;Frekvens;Grunnlag)
Oppgjør er kjøpsdatoen for verdipapiret.
Forfall er datoen verdipapiret forfaller (utløper).
Frekvens er antall rentebetalinger per år (1, 2 eller 4).
Grunnlag blir valgt fra en liste over alternativer og viser hvordan året skal beregnes.
Grunnlag | Beregning |
---|---|
0 eller ukjent | Amerikansk metode (NASD), 12 måneder a 30 dager |
1 | Nøyaktig antall dager i måneden, nøyaktig antall dager i året |
2 | Nøyaktig antall dager i måneden, året har 360 dager |
3 | Nøyaktig antall dager i måneden, året har 365 dager |
4 | Europeisk metode, 12 måneder a 30 dager |
Et verdipapir blir kjøpt 25. januar 2001, forfallsdatoen er 15. november 2001. Renten betales to ganger i året (frekvensen er 2). Når er neste rentedato ved daglig rentesaldoberegning (grunnlag 3)?
=COUPNCD("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) returnerer 2001-05-15.
Returnerer antall dager i gjeldende renteperiode der oppgjørsdatoen faller.
COUPDAYS(Oppgjør;Forfall;Frekvens;Grunnlag)
Oppgjør er kjøpsdatoen for verdipapiret.
Forfall er datoen verdipapiret forfaller (utløper).
Frekvens er antall rentebetalinger per år (1, 2 eller 4).
Grunnlag blir valgt fra en liste over alternativer og viser hvordan året skal beregnes.
Grunnlag | Beregning |
---|---|
0 eller ukjent | Amerikansk metode (NASD), 12 måneder a 30 dager |
1 | Nøyaktig antall dager i måneden, nøyaktig antall dager i året |
2 | Nøyaktig antall dager i måneden, året har 360 dager |
3 | Nøyaktig antall dager i måneden, året har 365 dager |
4 | Europeisk metode, 12 måneder a 30 dager |
Et verdipapir blir kjøpt 25. januar 2001, forfallsdatoen er 15. november 2001. Renten betales to ganger i året (frekvensen er 2). Hvor mange dager er det i renteperioden som oppgjørsdatoen faller i, ved daglig rentesaldoberegning (grunnlag 3)?
=COUPDAYS("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) returnerer 181.
Returnerer antall dager fra oppgjørsdatoen til neste rentedato.
COUPDAYSNC (Oppgjør;Forfall;Frekvens;Grunnlag)
Oppgjør er kjøpsdatoen for verdipapiret.
Forfall er datoen verdipapiret forfaller (utløper).
Frekvens er antall rentebetalinger per år (1, 2 eller 4).
Grunnlag blir valgt fra en liste over alternativer og viser hvordan året skal beregnes.
Grunnlag | Beregning |
---|---|
0 eller ukjent | Amerikansk metode (NASD), 12 måneder a 30 dager |
1 | Nøyaktig antall dager i måneden, nøyaktig antall dager i året |
2 | Nøyaktig antall dager i måneden, året har 360 dager |
3 | Nøyaktig antall dager i måneden, året har 365 dager |
4 | Europeisk metode, 12 måneder a 30 dager |
Et verdipapir blir kjøpt 25. januar 2001, forfallsdatoen er 15. november 2001. Renten betales to ganger i året (frekvensen er 2). Hvor mange dager er det til neste rentebetaling ved daglig rentesaldoberegning (grunnlag 3)?
=COUPDAYSNC("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) returnerer 110.
Returnerer antall dager fra første dag for rentebetaling for et verdipapir til oppgjørsdatoen.
COUPDAYBS (Oppgjør;Forfall;Frekvens;Grunnlag)
Oppgjør er kjøpsdatoen for verdipapiret.
Forfall er datoen verdipapiret forfaller (utløper).
Frekvens er antall rentebetalinger per år (1, 2 eller 4).
Grunnlag blir valgt fra en liste over alternativer og viser hvordan året skal beregnes.
Grunnlag | Beregning |
---|---|
0 eller ukjent | Amerikansk metode (NASD), 12 måneder a 30 dager |
1 | Nøyaktig antall dager i måneden, nøyaktig antall dager i året |
2 | Nøyaktig antall dager i måneden, året har 360 dager |
3 | Nøyaktig antall dager i måneden, året har 365 dager |
4 | Europeisk metode, 12 måneder a 30 dager |
Et verdipapir blir kjøpt 25. januar 2001, forfallsdatoen er 15. november 2001. Renten betales to ganger i året (frekvensen er 2). Hvor mange dager er dette ved daglig rentesaldoberegning (grunnlag 3)?
=COUPDAYBS("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) returnerer 71.
Returnerer datoen til rentedatoen før oppgjørsdatoen. Formater resultatet som en dato.
COUPPCD(Oppgjør;Forfall;Frekvens;Grunnlag)
Oppgjør er kjøpsdatoen for verdipapiret.
Forfall er datoen verdipapiret forfaller (utløper).
Frekvens er antall rentebetalinger per år (1, 2 eller 4).
Grunnlag blir valgt fra en liste over alternativer og viser hvordan året skal beregnes.
Grunnlag | Beregning |
---|---|
0 eller ukjent | Amerikansk metode (NASD), 12 måneder a 30 dager |
1 | Nøyaktig antall dager i måneden, nøyaktig antall dager i året |
2 | Nøyaktig antall dager i måneden, året har 360 dager |
3 | Nøyaktig antall dager i måneden, året har 365 dager |
4 | Europeisk metode, 12 måneder a 30 dager |
Et verdipapir blir kjøpt 25. januar 2001, forfallsdatoen er 15. november 2001. Renten betales to ganger i året (frekvensen er 2). Hva var rentedatoen før kjøpet ved daglig rentesaldoberegning (grunnlag 3)?
=COUPPCD("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) returnerer 2000-15-11.
Returnerer antall kuponger (rentebetalinger) mellom oppgjørsdatoen og forfallsdatoen.
COUPNUM (Oppgjør;Forfall;Frekvens;Grunnlag)
Oppgjør er kjøpsdatoen for verdipapiret.
Forfall er datoen verdipapiret forfaller (utløper).
Frekvens er antall rentebetalinger per år (1, 2 eller 4).
Grunnlag blir valgt fra en liste over alternativer og viser hvordan året skal beregnes.
Grunnlag | Beregning |
---|---|
0 eller ukjent | Amerikansk metode (NASD), 12 måneder a 30 dager |
1 | Nøyaktig antall dager i måneden, nøyaktig antall dager i året |
2 | Nøyaktig antall dager i måneden, året har 360 dager |
3 | Nøyaktig antall dager i måneden, året har 365 dager |
4 | Europeisk metode, 12 måneder a 30 dager |
Et verdipapir blir kjøpt 25. januar 2001, forfallsdatoen er 15. november 2001. Renten betales to ganger i året (frekvensen er 2). Hvor mange rentedager er det ved daglig rentesaldoberegning (grunnlag 3)?
=COUPNUM("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) returnerer 2.
Beregner periodisk avskrivning for en investering med regelmessige betalinger og konstant rentesats.
IPMT(Rentesats; Periode; NPer; PV; FV; Type)
Rentesats er den periodiske rentesatsen.
Periode er perioden det blir beregnet rentes rente for. Period=NPER hvis rentes rente for siste periode beregnes.
NPer er totalt antall perioder annuiteten betales i.
PV er gjeldende kontantverdi i betalingssekvensen.
FV (valgfri) er den ønskede (fremtidige) verdien ved slutten av de periodiske betalingene.
Type er fristen for de periodiske betalingene.
Hva er rentesatsen i femte periode (år) hvis konstant rentesats er 5 % og kontantverdien er 15.000 valutaenheter? Den periodiske betalingen er sju år.
=IPMT(5%;5;7;15000) = -352,97 valutaenheter. Rentes rente i femte periode (år) er 352,97 valutaenheter.
Returnerer den fremtidige verdien til en investering basert på periodiske, konstante betalinger og konstant rentesats (fremtidig verdi).
FV(Rentesats; NPer; Pmt; PV; Type)
Rentesats er den periodiske rentesatsen.
NPer er totalt antall perioder (betalingsperiode).
Pmt er den regelmessige annuiteten betalt i hver periode.
PV (valgfri) er gjeldende kontantverdi for en investering.
Type (valgfri) definerer om betalingen forfaller ved begynnelsen eller slutten av en periode.
I funksjonene i Lotus Symphony Spreadsheets kan du utelate en parameter som er merket som "valgfri", bare når det ikke følger noen parameter etter den. Hvis det for eksempel er en funksjon med fire parametere der de to siste parameterne er "valgfrie", kan du utelate parameter 4 eller parameter 3 og 4, men du kan ikke utelate bare parameter 3.
Hva er verdien ved slutten av en investering hvis rentesatsen er 4 % og betalingsperioden er to år, med en periodisk betaling på 750 valutaenheter. Investeringen har en nåværende verdi på 2.500 valutaenheter.
=FV(4%;2;750;2500) = -4234,00 valutaenheter. Verdien ved slutten av investeringen er 4234,00 valutaenheter.
Beregner den akkumulerte verdien til startkapitalen for en rekke periodisk varierende rentesatser.
FVSCHEDULE(Hovedstol;Plan)
Hovedstol er startverdien.
Plan er en serie rentesatser, for eksempel som et område H3:H5 eller som en (Liste) (se eksempel).
Det er investert i 1000 valutaenheter i tre år. Rentesatsene var 3, 4 og 5 prosent per år. Hva er verdien etter tre år?
=FVSCHEDULE(1000;{0,03;0,04;0,05}) returnerer 1124,76.
Returnerer antallet perioder for en investering basert på periodiske, konstante betalinger og en konstant rentesats.
NPER(Rentesats; Pmt; PV; FV; Type)
Rentesats er den periodiske rentesatsen.
Pmt er den konstante annuiteten betalt i hver periode.
PV er nåverdien (kontantverdien) i en betalingssekvens.
FV (valgfri) er den fremtidige verdien, som nås ved slutten av siste periode.
Type (valgfri) er forfallsdatoen for den periodiske betalingen ved begynnelsen eller slutten av en periode.
I funksjonene i Lotus Symphony Spreadsheets kan du utelate en parameter som er merket som "valgfri", bare når det ikke følger noen parameter etter den. Hvis det for eksempel er en funksjon med fire parametere der de to siste parameterne er "valgfrie", kan du utelate parameter 4 eller parameter 3 og 4, men du kan ikke utelate bare parameter 3.
Hvor mange betalingsperioder dekker en betalingsperiode ved rentesats 6 %, en periodisk betaling på 153,75 valutaenheter og nåværende kontantverdi på 2.600 valutaenheter.
=NPER(6%;153,75;2600) = -12,02. Betalingsperioden dekker 12,02 perioder.