IBM Lotus Symphony


Finansfunktioner 2. del

For at få adgang til denne kommando...

Opret - Funktion - Kategori Finans

Tilbage til Finansfunktioner 1. del

Til Finansfunktioner 3. del

H.YDELSE

Returnerer for en given periode ydelsen på en investering med faste ydelser og en konstant rentesats.

Syntaks

H.YDELSE(Rente; Periode; NPer; NV; FV; Type)

Rente angiver rentesatsen for perioden.

Periode er afdragsperioden. P = 1 for den første periode og P = NPer for den sidste periode.

NPer er det samlede antal ydelsesperioder i en annuitet.

NV er nutidsværdien af en række ydelser.

FV (valgfri) er den ønskede (fremtidige) værdi.

Type (valgfri) definerer forfaldsdatoen. F=1 for ydelse i begyndelsen af en periode, og F=0 for ydelse i slutningen af en periode.

I funktionerne i Lotus® Symphony™ Spreadsheets kan parametre, der er markeret som valgfri, kun udelades, hvis der ikke er en efterfølgende parameter. Hvis en funktion f.eks. har fire parametre, hvoraf de sidste to parametre er markeret som valgfri, kan du udelade parameter 4 eller parameter 3 og 4, men du kan ikke kun udelade parameter 3.

Eksempel

Hvad er den månedlige ydelse ved en rentesats på 8,75 % om året over tre år? Kontantværdien er 5.000 valutaenheder, og der betales altid i begyndelsen af en periode. Fremtidsværdien er 8.000 valutaenheder.

=H.YDELSE(8,75%/12;1;36;5000;8000;1) = -350,99 valutaenheder.

AKKUM.HOVEDSTOL

Returnerer den akkumulerede nedbringelse, der betales i en investeringsperiode med fast rentesats.

Syntaks

AKKUM.HOVEDSTOL(Rente; NPer; NV; Start; Slut; Type)

Rente angiver rentesatsen for perioden.

NPer er det samlede antal perioder i afdragsperioden. Nper kan være et decimaltal.

NV er den nuværende værdi af en række ydelser.

Start er den første periode.

Slut er den sidste periode.

Type er forfaldsdatoen for ydelsen, enten i begyndelsen eller slutningen af hver periode.

Eksempel

Hvad er afdragsbeløbet, hvis den årlige rentesats er 5,5 % over 36 måneder? Kontantværdien er 15.000 valutaenheder. Afdragsbeløbet beregnes fra den 10. til og med den 18. periode. Forfaldsdatoen er ved slutningen af perioden.

=AKKUM.HOVEDSTOL(5,5%/12;36;15000;10;18;0) = -3669,74 valutaenheder. Afdragsbeløbet fra den 10. til den 18. periode er 3669,74 valutaenheder.

AKKUM.HOVEDSTOL_ADD

Beregner den akkumulerede tilbagebetaling af et lån i en periode.

Ikonen Note Funktioner, hvis navn slutter med _ADD, returnerer samme resultat som de tilsvarende funktioner i Microsoft Excel. Brug funktionerne uden _ADD, hvis du vil have resultater, der overholder internationale standarder. Eksempel: Funktionen KALENDERUGE beregner ugenummeret for en given dato i henhold til den internationale standard ISO 6801, mens KALENDERUGE_ADD returnerer samme ugenummer som Microsoft Excel.

Syntaks

AKKUM.HOVEDSTOL_ADD(Rente; NPer; NV; Startperiode; Slutperiode; Type)

Rente er rentesatsen for hver periode.

NPer er det samlede antal ydelsesperioder. Renten og Nper skal angives i samme enhed, så begge beregnes pr. år eller pr. måned.

NV er den aktuelle værdi.

Startperiode er den første ydelsesperiode for beregningen.

Slutperiode er den sidste ydelsesperiode for beregningen.

Type er forfaldstidspunktet for en ydelse, enten i slutningen af hver periode (Type = 0) eller i begyndelsen af perioden (Type = 1).

Eksempel

Følgende kreditforeningslån optages for et hus:

Rente: 9,00 % om året (9 % / 12 = 0,0075), løbetid: 30 år (ydelsesperioder = 30 * 12 = 360), NV: 125.000 valutaenheder.

Hvor meget skal betales tilbage i lånets 2. år, dvs. fra periode 13 til og med periode 24?

=AKKUM.HOVEDSTOL_ADD(0,0075;360;125000;13;24;0) returnerer -934,1071

I den første måned skal følgende beløb tilbagebetales:

=AKKUM.HOVEDSTOL(0,0075;360;125000;1;1;0) returnerer -68,27827

AKKUM.RENTE

Beregner de akkumulerede renter, dvs. den samlede renteydelse, for en investering med konstant rentesats.

Syntaks

AKKUM.RENTE(Rente; NPer; NV; Start; Slut; Type)

Rente angiver rentesatsen for perioden.

NPer er det samlede antal perioder i afdragsperioden. Nper kan være et decimaltal.

NV er den nuværende værdi af en række ydelser.

Start er den første periode.

Slut er den sidste periode.

Type er forfaldsdatoen for ydelsen, enten i begyndelsen eller slutningen af hver periode.

Eksempel

Hvad er renteydelsen ved en årlig rentesats på 5,5 %, en afdragsperiode på to år med månedlige ydelser og en kontantværdi på 5.000 valutaenheder? Startperioden er den fjerde periode, og slutperioden er den sjette periode. Ydelsen forfalder i begyndelsen af hver periode.

=AKKUM.RENTE(5,5%/12;24;5000;4;6;1) = -57,54 valutaenheder. Renteydelserne for fjerde til og med sjette periode er 57,54 valutaenheder.

AKKUM.RENTE_ADD

Beregner den akkumulerede rente i en periode.

Ikonen Note Funktioner, hvis navn slutter med _ADD, returnerer samme resultat som de tilsvarende funktioner i Microsoft Excel. Brug funktionerne uden _ADD, hvis du vil have resultater, der overholder internationale standarder. Eksempel: Funktionen KALENDERUGE beregner ugenummeret for en given dato i henhold til den internationale standard ISO 6801, mens KALENDERUGE_ADD returnerer samme ugenummer som Microsoft Excel.

Syntaks

AKKUM.RENTE_ADD(Rente; NPer; NV; Startperiode; Slutperiode; Type)

Rente er rentesatsen for hver periode.

NPer er det samlede antal ydelsesperioder. Renten og Nper skal angives i samme enhed, så begge beregnes pr. år eller pr. måned.

NV er den aktuelle værdi.

Startperiode er den første ydelsesperiode for beregningen.

Slutperiode er den sidste ydelsesperiode for beregningen.

Type er forfaldstidspunktet for en ydelse, enten i slutningen af hver periode (Type = 0) eller i begyndelsen af perioden (Type = 1).

Eksempel

Følgende kreditforeningslån optages for et hus:

Rente: 9,00 % om året (9 % / 12 = 0,0075), løbetid: 30 år (Nper = 30 * 12 = 360), NV: 125.000 valutaenheder.

Hvor mange renter skal betales i lånets 2. år, dvs. fra periode 13 til og med periode 24?

=AKKUM.RENTE_ADD(0,0075;360;125000;13;24;0) returnerer -11135,23.

Hvor mange renter skal betales første måned?

=AKKUM.RENTE_ADD(0,0075;360;125000;1;1;0) returnerer -937,50.

KURS

Beregner markedsværdien for et værdipapir med fast rente og en pålydende værdi på 100 valutaenheder som en funktion af prognoseafkastet.

Syntaks

KURS(Afregning; Forfald; Rente; Afkast; Tilbagebetaling; Frekvens; Basis)

Afregning er værdipapirets købsdato.

Forfald er den dato, hvor værdipapiret forfalder (udløber).

Rente er den årlige nominelle rentesats (kuponrentesatsen).

Afkast er værdipapirets årlige afkast.

Tilbagebetaling er indløsningskursen pr. 100 valutaenheder af pålydende værdi.

Frekvens er antallet af rentebetalinger pr. år (1, 2 eller 4).

Basis vælges fra en liste med valgmuligheder og angiver, hvordan året skal beregnes.

Tabel 1. Beregningsindstillinger i funktionen KURS
Basis Beregning
0 eller mangler US-metode (NASD), 12 måneder med hver 30 dage
1 Nøjagtigt antal dage i hver måned, nøjagtigt antal dage i året
2 Nøjagtigt antal dage i hver måned, året har 360 dage
3 Nøjagtigt antal dage i hver måned, året har 365 dage
4 Europæisk metode, 12 måneder med hver 30 dage

Eksempel

Et værdipapir købes 1999-02-15. Forfaldsdatoen er 2007-11-15. Den nominelle rente er 5,75 %. Afkastet er 6,5 %. Tilbagebetalingsværdien er 100 valutaenheder. Der udbetales udbytte to gange om året (Frekvens = 2). Ved beregning ud fra Basis = 0 er kursen følgende:

=KURS("1999-02-15"; "2007-11-15"; 0,0575; 0,065; 100; 2; 0) returnerer 95,04287.

KURS.DISKONTO

Beregner kursen pr. 100 valutaenheder pålydende værdi for et ikke-forrentet værdipapir.

Syntaks

KURS.DISKONTO(Afregning; Forfald; Diskonto; Tilbagebetaling; Basis)

Afregning er værdipapirets købsdato.

Forfald er den dato, hvor værdipapiret forfalder (udløber).

Diskonto er diskontoen for et værdipapir i procent.

Tilbagebetaling er indløsningskursen pr. 100 valutaenheder af pålydende værdi.

Basis vælges fra en liste med valgmuligheder og angiver, hvordan året skal beregnes.

Tabel 2. Beregningsindstillinger i funktionen KURS.DISKONTO
Basis Beregning
0 eller mangler US-metode (NASD), 12 måneder med hver 30 dage
1 Nøjagtigt antal dage i hver måned, nøjagtigt antal dage i året
2 Nøjagtigt antal dage i hver måned, året har 360 dage
3 Nøjagtigt antal dage i hver måned, året har 365 dage
4 Europæisk metode, 12 måneder med hver 30 dage

Eksempel

Et værdipapir købes 1999-02-15. Forfaldsdatoen er 1999-03-01. Diskontoprocenten er 5,25 %. Tilbagebetalingsværdien er 100. Ved beregning ud fra Basis = 2 er diskontoen følgende:

=KURS.DISKONTO("1999-02-15"; "1999-03-01"; 0,0525; 100; 2) returnerer 99,79583.

KURS.UDLØB

Beregner kursen pr. 100 valutaenheder pålydende værdi for et værdipapir med rentebetaling på forfaldsdatoen.

Syntaks

KURS.UDLØB(Afregning; Forfald; Emission; Rente; Afkast; Basis)

Afregning er værdipapirets købsdato.

Forfald er den dato, hvor værdipapiret forfalder (udløber).

Emission er emissionsdatoen for værdipapiret.

Rente er værdipapirets rentesats på emissionsdatoen.

Afkast er værdipapirets årlige afkast.

Basis vælges fra en liste med valgmuligheder og angiver, hvordan året skal beregnes.

Tabel 3. Beregningsindstillinger i funktionen KURS.UDLØB
Basis Beregning
0 eller mangler US-metode (NASD), 12 måneder med hver 30 dage
1 Nøjagtigt antal dage i hver måned, nøjagtigt antal dage i året
2 Nøjagtigt antal dage i hver måned, året har 360 dage
3 Nøjagtigt antal dage i hver måned, året har 365 dage
4 Europæisk metode, 12 måneder med hver 30 dage

Eksempel

Afregningsdato: 15. februar 1999, forfaldsdato: 13. april 1999, emissionsdato: 11. november 1998. Rentesats: 6,1 %, afkast: 6,1 %, basis: 30/360 = 0.

Kursen beregnes på følgende måde:

=KURS.UDLØB("1999-02-15";"1999-04-13";"1998-11-11"; 0,061; 0,061;0) returnerer 99,98449888.

VARIGHED

Beregner antallet af perioder, som en investering kræver for at opnå den ønskede værdi.

Syntaks

VARIGHED(Rente;NV;FV)

Rente er en konstant. Rentesatsen skal beregnes for hele løbetiden (Varighed). Rentesatsen pr. periode beregnes ved at dividere rentesatsen med den beregnede varighed. Den interne rente for en annuitet skal angives som Rente/12.

NV er nutidsværdien. Kontantværdien er den kontante indbetaling eller nutidskontantværdien af et naturalie. Der skal angives en positiv værdi for den indbetalte værdi. Den må ikke være 0 eller <0.

FV er den forventede værdi. Den fremtidige værdi er den ønskede værdi af investeringen.

Eksempel

Ved en rentesats på 4,75 %, en kontantværdi på 25.000 valutaenheder og en fremtidig værdi på 1.000.000 valutaenheder returneres en varighed på 79,49 ydelsesperioder. Den periodiske ydelse er kvotienten af fremtidsværdien og varigheden, i dette tilfælde 1.000.000/79,49=12.850,20.

LA

Returnerer den lineære afskrivning for et aktiv i én periode. Afskrivningsbeløbet er konstant i afskrivningsperioden.

Syntaks

LA(Omkostninger; Restværdi; Levetid)

Omkostninger er et aktivs anskaffelsespris.

Restværdi er aktivets værdi ved slutningen af afskrivningsforløbet.

Levetid er afskrivningsperioden, som bestemmer antallet af de perioder, aktivet afskrives i.

Eksempel

Lotus Symphony-udstyr med en anskaffelsespris på 50.000 valutaenheder skal afskrives over syv år. Værdien skal ved slutningen af afskrivningsperioden være 3.500 valutaenheder.

=LA(50000;3,500;84) = 553,57 valutaenheder. Lotus Symphony-udstyret afskrives hver måned med 553,57 valutaenheder.

MVARIGHED

Beregner den modificerede Macauley-varighed for et fastforrentet værdipapir i år.

Syntaks

MVARIGHED(Afregning; Forfald; NominelRente; Afkast; Frekvens; Basis)

Afregning er værdipapirets købsdato.

Forfald er den dato, hvor værdipapiret forfalder (udløber).

NominelRente er den årlige nominelle rentesats (kuponrentesatsen).

Afkast er værdipapirets årlige afkast.

Frekvens er antallet af rentebetalinger pr. år (1, 2 eller 4).

Basis vælges fra en liste med valgmuligheder og angiver, hvordan året skal beregnes.

Tabel 4. Beregningsindstillinger i funktionen MVARIGHED
Basis Beregning
0 eller mangler US-metode (NASD), 12 måneder med hver 30 dage
1 Nøjagtigt antal dage i hver måned, nøjagtigt antal dage i året
2 Nøjagtigt antal dage i hver måned, året har 360 dage
3 Nøjagtigt antal dage i hver måned, året har 365 dage
4 Europæisk metode, 12 måneder med hver 30 dage

Eksempel

Et værdipapir købes 2001-01-01. Forfaldsdatoen er 2006-01-01. Den nominelle rente er 8 %. Afkastet er 9,0 %. Der udbetales udbytte to gange om året (Frekvens = 2). Hvor lang er den modificerede varighed ved renteberegning vha. saldoprincippet (basis 3)?

=MVARIGHED("2001-01-01"; "2006-01-01"; 0,08; 0,09; 2; 3) returnerer 4,02 år.

NUTIDSVÆRDI

Returnerer den aktuelle værdi for en investering baseret på en række pengestrømme og en diskontosats. For at få nettonutidsværdien skal projektets omkostninger (den oprindelige pengestrøm på starttidspunktet) trækkes fra returværdien.

Syntaks

NUTIDSVÆRDI(Rente; Værdi1; Værdi2; ...)

Rente er diskontosatsen for en periode.

Værdi1;... er op til 30 værdier, der repræsenterer indbetalinger eller udbetalinger.

Eksempel

Hvad er nettonutidsværdien for periodiske betalinger på 10, 20 og 30 valutaenheder med en diskontosats på 8,75 %? På starttidspunktet blev omkostningerne betalt som -40 valutaenheder.

=NUTIDSVÆRDI(8,75%;10;20;30) = 49,43 valutaenheder. Nettonutidsværdien er returværdien minus de oprindelige omkostninger på 40 valutaenheder og er således 9,43 valutaenheder.

NOMINEL

Beregner den årlige nominelle rente på grundlag af den effektive rente og et antal rentes rentebetalinger pr. år.

Syntaks

NOMINEL(EffektivRente; Perioder)

EffektivRente er den effektive rentesats.

Perioder er antallet af rentebetalinger pr. år.

Eksempel

Hvad er den årlige nominelle rente ved en effektiv rentesats på 13,5 %, hvis der betales rente 12 gange om året?

=NOMINEL(13,5%;12) = 12,73 %. Den årlige nominelle rentesats er 12,73 %.

NOMINEL_ADD

Beregner den årlige nominelle rente ud fra den effektive rente og antallet af rentebetalinger pr. år.

Ikonen Note Funktioner, hvis navn slutter med _ADD, returnerer samme resultat som de tilsvarende funktioner i Microsoft Excel. Brug funktionerne uden _ADD, hvis du vil have resultater, der overholder internationale standarder. Eksempel: Funktionen KALENDERUGE beregner ugenummeret for en given dato i henhold til den internationale standard ISO 6801, mens KALENDERUGE_ADD returnerer samme ugenummer som Microsoft Excel.

Syntaks

NOMINEL_ADD(EffektivRente; Perioder)

EffektivRente er den effektive årlige rentesats.

Perioder er antallet af rentebetalinger pr. år.

Eksempel

Hvad er den nominelle rente ved en effektiv rente på 5,3543 % og rentebetaling pr. kvartal?

=NOMINEL_ADD(5,3543%;4) returnerer 0,0525 eller 5,25 %.

KR.BRØK

Konverterer en notering, der er angivet som et decimaltal, til en blandet decimalbrøk.

Syntaks

KR.BRØK(Tal; Brøk)

Tal er et decimaltal.

Brøk er et helt tal, der bruges som nævner for decimalbrøken.

Eksempel

=KR.BRØK(1,125;16) konverterer til sekstendedele. Resultatet er 1,02 for 1 plus 2/16.

=KR.BRØK(1,125;8) konverterer til ottendedele. Resultat er 1,1 for 1 plus 1/8.

KR.DECIMAL

Konverterer en notering, der er angivet som en decimalbrøk, til et decimaltal.

Syntaks

KR.DECIMAL(Tal; Brøk)

Tal er et tal, der angives som en decimalbrøk.

Brøk er et helt tal, der bruges som nævner for decimalbrøken.

Eksempel

=KR.DECIMAL(1,02;16) står for 1 og 2/16. Dette returnerer 1,125.

=KR.DECIMAL(1,1;8) står for 1 og 1/8. Dette returnerer 1,125.

MIRR

Beregner den reviderede interne rentefod for en række investeringer.

Syntaks

MIRR(Værdier; Investering; Reinvestering)

Værdier er den matrix eller cellereference til de celler, som indeholder betalingerne.

Investering er rentefoden for investeringerne (matrixens negative værdier)

Reinvestering er rentefoden for reinvesteringen (matrixens positive værdier)

Eksempel

Med celleindholdet A1 = -5, A2 = 10, A3 = 15 og A4 = 8 , en investeringsværdi på 0,5 og en geninvesteringsværdi på 0,1 er resultatet 94,16 %.

AFKAST

Beregner afkastet af et værdipapir.

Syntaks

AFKAST(Afregning; Forfald; Rente; Kurs; Tilbagebetaling; Frekvens; Basis)

Afregning er værdipapirets købsdato.

Forfald er den dato, hvor værdipapiret forfalder (udløber).

Rente er den årlige rentesats.

Kurs er værdipapirets kurs (købspris) pr. 100 valutaenheder af pålydende værdi.

Tilbagebetaling er indløsningskursen pr. 100 valutaenheder af pålydende værdi.

Frekvens er antallet af rentebetalinger pr. år (1, 2 eller 4).

Basis vælges fra en liste med valgmuligheder og angiver, hvordan året skal beregnes.

Tabel 5. Beregningsindstillinger i funktionen AFKAST
Basis Beregning
0 eller mangler US-metode (NASD), 12 måneder med hver 30 dage
1 Nøjagtigt antal dage i hver måned, nøjagtigt antal dage i året
2 Nøjagtigt antal dage i hver måned, året har 360 dage
3 Nøjagtigt antal dage i hver måned, året har 365 dage
4 Europæisk metode, 12 måneder med hver 30 dage

Eksempel

Et værdipapir købes 1999-02-15. Det forfalder 2007-11-15. Renten er 5,75 %. Kursen er 95,04287 valutaenheder pr. 100 enheder af pålydende værdi, og tilbagebetalingsværdien er 100 enheder. Der betales renter pr. halvår (Frekvens = 2), og Basis = 0. Hvor stort er afkastet?

=AFKAST("1999-02-15"; "2007-11-15"; 0,0575 ;95,04287; 100; 2; 0) returnerer 0,065 eller 6,50 procent.

AFKAST.DISKONTO

Beregner det årlige afkast af et ikke-forrentet værdipapir.

Syntaks

AFKAST.DISKONTO(Afregning; Forfald; Kurs; Tilbagebetaling; Basis)

Afregning er værdipapirets købsdato.

Forfald er den dato, hvor værdipapiret forfalder (udløber).

Kurs er værdipapirets kurs (købspris) pr. 100 valutaenheder af pålydende værdi.

Tilbagebetaling er indløsningskursen pr. 100 valutaenheder af pålydende værdi.

Basis vælges fra en liste med valgmuligheder og angiver, hvordan året skal beregnes.

Tabel 6. Beregningsindstillinger i funktionen AFKAST.DISKONTO
Basis Beregning
0 eller mangler US-metode (NASD), 12 måneder med hver 30 dage
1 Nøjagtigt antal dage i hver måned, nøjagtigt antal dage i året
2 Nøjagtigt antal dage i hver måned, året har 360 dage
3 Nøjagtigt antal dage i hver måned, året har 365 dage
4 Europæisk metode, 12 måneder med hver 30 dage

Eksempel

Et ikke-forrentet værdipapir købes 1999-02-15. Det forfalder 1999-03-01. Kursen er 99,795 valutaenheder pr. 100 enheder af pålydende værdi, og tilbagebetalingsværdien er 100 enheder. Basis er 2. Hvor stort er afkastet?

=AFKAST.DISKONTO("1999-02-15"; "1999-03-01"; 99,795; 100; 2) returnerer 0,052823 eller 5,2823 procent.

AFKAST.UDLØBSDATO

Beregner det årlige afkast for et værdipapir, for hvilket der betales rente på forfaldsdatoen.

Syntaks

AFKAST.UDLØBSDATO(Afregning; Forfald; Emission; Rente; Kurs; Basis)

Afregning er værdipapirets købsdato.

Forfald er den dato, hvor værdipapiret forfalder (udløber).

Emission er emissionsdatoen for værdipapiret.

Rente er værdipapirets rentesats på emissionsdatoen.

Kurs er værdipapirets kurs (købspris) pr. 100 valutaenheder af pålydende værdi.

Basis vælges fra en liste med valgmuligheder og angiver, hvordan året skal beregnes.

Tabel 7. Beregningsindstillinger i funktionen AFKAST.UDLØBSDATO
Basis Beregning
0 eller mangler US-metode (NASD), 12 måneder med hver 30 dage
1 Nøjagtigt antal dage i hver måned, nøjagtigt antal dage i året
2 Nøjagtigt antal dage i hver måned, året har 360 dage
3 Nøjagtigt antal dage i hver måned, året har 365 dage
4 Europæisk metode, 12 måneder med hver 30 dage

Eksempel

Et værdipapir købes 1999-03-15. Det forfalder 1999-11-03. Emissionsdatoen var 1998-11-08. Renten er 6,25 %, og kursen er 100,0123 enheder. Basis er 0. Hvor stort er afkastet?

=AFKAST.UDLØBSDATO("1999-03-15"; "1999-11-03"; "1998-11-08"; 0,0625; 100,0123; 0) returnerer 0,060954 eller 6,0954 procent.

YDELSE

Returnerer ydelsen pr. periode for en annuitet med fast rentesats.

Syntaks

YDELSE(Rente; NPer; NV; FV; Type)

Rente angiver rentesatsen for perioden.

NPer er antallet af ydelsesperioder i en annuitet.

NV er den værdi (kontantværdi), som en række ydelser har nu.

FV (valgfri) er den ønskede værdi (fremtidsværdien), som opnås, når den sidste ydelse er betalt.

Type (valgfri) er forfaldsdatoen for ydelserne. Type=1 er betaling i begyndelsen af hver periode, og Type=0 er betaling i slutningen af hver periode.

I funktionerne i Lotus Symphony Spreadsheets kan parametre, der er markeret som valgfri, kun udelades, hvis der ikke er en efterfølgende parameter. Hvis en funktion f.eks. har fire parametre, hvoraf de sidste to parametre er markeret som valgfri, kan du udelade parameter 4 eller parameter 3 og 4, men du kan ikke kun udelade parameter 3.

Eksempel

Hvad er ydelsen pr. periode ved en årlig rente på 1,99 %, hvis ydelsesperioden er tre år, og kontantværdien er 25.000 valutaenheder? Antallet af ydelsesperioder er 36 (måneder), og rentesatsen pr. ydelsesperiode er 1,99 %/12.

=YDELSE(1,99%/12;36;25000) = -715,96 valutaenheder. Den månedlige ydelse er derfor 715,96 valutaenheder.

TTBILLEQ

Beregner den årlige forrentning for en skatkammerveksel. En skatkammerveksel købes på afregningsdatoen og sælges til den fulde pålydende værdi på forfaldsdatoen, som skal falde i samme år. Der trækkes en diskonto fra købsprisen.

Syntaks

TTBILLEQ(Afregning;Forfald;Diskonto)

Afregning er værdipapirets købsdato.

Forfald er den dato, hvor værdipapiret forfalder (udløber).

Diskonto er diskontoen i procent ved anskaffelsen af værdipapiret.

Eksempel

Afregningsdato: 31. marts 1999, forfaldsdato: 1. juni 1999, diskonto: 9,14 %.

Den forrentning for skatkammervekslen, som svarer til den normale værdipapirforrentning, beregnes på følgende måde:

=TBILLEQ("1999-03-31";"1999-06-01"; 0,0914) returnerer 0,094151 eller 9,4151 procent.

STATSOBLIGATION.KURS

Beregner kursen pr. 100 valutaenheder for en skatkammerveksel.

Syntaks

STATSOBLIGATION.KURS(Afregning;Forfald;Diskonto)

Afregning er værdipapirets købsdato.

Forfald er den dato, hvor værdipapiret forfalder (udløber).

Diskonto er diskontoen i procent ved anskaffelsen af værdipapiret.

Eksempel

Afregningsdato: 31. marts 1999, forfaldsdato: 1. juni 1999, diskonto: 9 %.

Kursen for skatkammervekslen beregnes sådan:

=STATSOBLIGATION.KURS("1999-03-31";"1999-06-01"; 0,09) returnerer 98,45.

STATSOBLIGATION.AFKAST

Beregner afkastet for en skatkammerveksel.

Syntaks

STATSOBLIGATION.AFKAST(Afregning;Forfald;Kurs)

Afregning er værdipapirets købsdato.

Forfald er den dato, hvor værdipapiret forfalder (udløber).

Kurs er skatkammervekslens kurs (købspris) pr. 100 valutaenheder af pålydende værdi.

Eksempel

Afregningsdato: 31. marts 1999, forfaldsdato: 1. juni 1999, kurs: 98,45 valutaenheder.

Afkastet for skatkammervekslen beregnes sådan:

=STATSOBLIGATION.AFKAST("1999-03-31";"1999-06-01"; 98,45) returnerer 0,091417 eller 9,1417 procent.

Tilbage til Finansfunktioner 1. del

Til Finansfunktioner 3. del


Produktfeedback | Yderligere dokumentation | Varemærker