IBM Lotus Symphony


الوظائف المالية الجزء الثاني

للتوصل لهذا الأمر...

تكوين - وظيفة - تصنيف مالي

عودة الى الوظائف المالية الجزء الأول

الانتقال الى الوظائف المالية الجزء الثالث

PPMT

يتم ارجاع لفترة محددة الدفعات وفقا لمبدأ استثمار بناءا على دفعات ثابتة ودورية ومعدل فائدة ثابت.

الصيغة

PPMT(Rate; Period; NPer; PV; FV; Type)

Rate معدل الفائدة الدوري.

Period هي أول فترة. P=1 لأول فترة و P=NPer آخر فترة.

NPer هو اجمالي عدد الفترات، التي تم أثناءها سداد دفعات سنوية.

PV القيمة الحالية في تسلسل المدفوعات.

FV (اختياريا) القيمة (المستقبلية) المطلوبة.

Type (اختياري) لتعريف تاريخ الاستحقاق. F=1 للسداد في بداية الفترة وF=0 للسداد في نهاية الفترة.

في وظائف Lotus® Symphony™ Spreadsheets، المعاملات التي تكون معلمة كاختيارية، يمكن تركها فقط اذا كان لا يوجد معاملات تالية. على سبيل المثال، في الوظائف ذات أربع معاملات، حيث يكون أخر اثنين من المعاملات "اختيارية"، يمكنك ترك المعامل 4 أو المعاملات 3 و 4، ولكن لا يمكن ترك المعامل 3 فقط.

مثال

ما مدى ارتفاع الدفعة الشهرية الدورية بمعدل فائدة سنوي 8,75% خلال مدة 3 سنوات؟ قيمة النقدية هي 5,000 بوحدات العملة ويتم سدادها دائما في بداية الفترة. القيمة المستقبلية هي 8,000 بوحدات العملة.

=PPMT(8.75%/12;1;36;5000;8000;1) = -350.99 وحدات العملة.

CUMPRINC

يتم ارجاع الفائدة التراكمية التي تم سدادها لفترة استثمار ذات معدل فائدة ثابت.

الصيغة

CUMPRINC(Rate; NPer; PV; S; E; Type)

Rate معدل الفائدة الدوري.

NPer في فترة المدفوعات مع اجمالي عدد الفترات. NPER يمكن أن يكون أيضا قيمة غير رقمية.

PV القيمة الحالية في تسلسل المدفوعات.

S هي أول فترة.

E هي آخر فترة.

Type هو تاريخ الاستحقاق للمدفوعات في بداية ونهاية كل فترة.

مثال

ما هي قيم payoff amounts اذا كان معدل الفائدة السنوية هو 5.5% بالنسبة الى 36 شهرا؟ قيمة النقدية هي 15,000 بوحدات العملة. يتم حساب payoff amount بين الفترة 10th و 18th. يكون تاريخ الاستحقاق في نهاية الفترة.

=CUMPRINC(5.5%/12;36;15000;10;18;0) = -3669.74 وحدة عملة. تكون قيمة payoff amount بين الفترة العاشرة والثامنة عشر هي 3669.74 بوحدات العملة.

CUMPRINC_ADD

يتم حساب استهلاك الدين التراكمي لقرض في فترة.

شارة الملاحظة الوظائف التي تنتهي بالحروف _ADD تقوم بارجاع نفس نتائج وظائف Microsoft Excel المناظرة. استخدم الوظائف بدون _ADD للحصول على النتائج بناءا على المعايير الدولية. على سبيل المثال، تقوم الوظيفة WEEKNUM باحتساب رقم الأسبوع للتاريخ المحدد بناءا على المعايير الدولية ISO 6801، بينما تقوم الوظيفة WEEKNUM_ADD بارجاع نفس رقم الأسبوع مثل وظائف Microsoft Excel.

الصيغة

CUMPRINC_ADD(Rate; NPer; PV; StartPeriod; EndPeriod; Type)

Rate هو معدل الفائدة لكل فترة.

NPer هو اجمالي عدد فترات الدفع. يجب أن يشير كلا من Rate و NPER لنفس الوحدات، بحيث يمكن حساب كلا منهما سنويا أو شهريا.

PV هي القيمة الحالية.

StartPeriod أول فترة سداد وفقا للحسابات.

EndPeriod آخر فترة سداد وفقا للحسابات.

Type يكون استحقاق كل دفعة في نهاية كل فترة (Type = 0) أو في بداية الفترة (Type = 1).

مثال

القرض التالي تم منحه لمنزل:

Rate: 9.00 per cent per annum (9% / 12 = 0.0075), Duration: 30 years (payment periods = 30 * 12 = 360), NPV: 125000 currency units.

ما هو المبلغ الذي سيتم دفعه في السنة الثانية للدين (هذا من الفترات 13 الى 24)؟

=CUMPRINC_ADD(0.0075;360;125000;13;24;0) تقوم بارجاع -934.1071

في أول شهر ستقوم بدفع ما يلي:

=CUMPRINC_ADD(0.0075;360;125000;1;1;0) تقوم بارجاع -68.27827

CUMIPMT

يتم حساب دفعات الفائدة المتراكمة، التي تمثل الفائدة الاجمالية بالنسبة لاستثمار مبنى على معدل فائدة ثابت.

الصيغة

CUMIPMT(Rate; NPer; PV; S; E; Type)

Rate معدل الفائدة الدوري.

NPer في فترة المدفوعات مع اجمالي عدد الفترات. NPER يمكن أن يكون أيضا قيمة غير رقمية.

PV القيمة الحالية في تسلسل المدفوعات.

S هي أول فترة.

E هي آخر فترة.

Type هو تاريخ الاستحقاق للمدفوعات في بداية ونهاية كل فترة.

مثال

ما هي دفعات الفائدة بمعدل فائدة سنوي بالقيمة 5.5 %، وفترة سداد لدفعات شهرية لمدة سنتين وقيمة النقدية الحالية 5,000 بوحدات العملة؟ تكون فترة البدء هي الفترة 4th وفترة النهاية هي الفترة 6th. تكون الدفعة مستحقة في بداية كل فترة.

=CUMIPMT(5.5%/12;24;5000;4;6;1) = -57.54 بوحدات العملة. دفعات الفائدة للفترة بين الفترة 4th والفترة 6th هي 57.54 بوحدات العملة.

CUMIPMT_ADD

يتم حساب الفائدة التراكمية لفترة.

شارة الملاحظة الوظائف التي تنتهي بالحروف _ADD تقوم بارجاع نفس نتائج وظائف Microsoft Excel المناظرة. استخدم الوظائف بدون _ADD للحصول على النتائج بناءا على المعايير الدولية. على سبيل المثال، تقوم الوظيفة WEEKNUM باحتساب رقم الأسبوع للتاريخ المحدد بناءا على المعايير الدولية ISO 6801، بينما تقوم الوظيفة WEEKNUM_ADD بارجاع نفس رقم الأسبوع مثل وظائف Microsoft Excel.

الصيغة

CUMIPMT_ADD(Rate; NPer; PV; StartPeriod; EndPeriod; Type)

Rate هو معدل الفائدة لكل فترة.

NPer هو اجمالي عدد فترات الدفع. يجب أن يشير كلا من Rate و NPER لنفس الوحدات، بحيث يمكن حساب كلا منهما سنويا أو شهريا.

PV هي القيمة الحالية.

StartPeriod أول فترة سداد وفقا للحسابات.

EndPeriod آخر فترة سداد وفقا للحسابات.

Type يكون استحقاق كل دفعة في نهاية كل فترة (Type = 0) أو في بداية الفترة (Type = 1).

مثال

القرض التالي تم منحه لمنزل:

Rate: 9.00 per cent per annum (9% / 12 = 0.0075), Duration: 30 years (NPER = 30 * 12 = 360), Pv: 125000 currency units.

ما هو مقدار الفائدة التي يجب أن تدفعها في السنة الثانية من الدين (هذا من الفترة 13 الى 24)؟

=CUMIPMT_ADD(0.0075;360;125000;13;24;0) لارجاع -11135.23.

ما هو مقدار الفائدة التي يجب أن تدفعها في أول شهر؟

=CUMIPMT_ADD(0.0075;360;125000;1;1;0) لارجاع -937.50.

PRICE

يتم حساب قيمة السوق لأوراق مالية ذات فائدة ثابتة وقيمة أسمية 100 بوحدات العملة كوظيفة للعائد المتنبأ به.

الصيغة

PRICE(Settlement; Maturity; Rate; Yield; Redemption; Frequency; Basis)

التسوية: تاريخ شراء الأوراق المالية.

الاستحقاق: تاريخ استحقاق الأوراق المالية (الانتهاء).

المعدل: المعدل الاسمي السنوي للفائدة (معدل فائدة الكوبون)

العائد: العائد السنوي للأوراق المالية.

الاسترداد: قيمة الاسترداد الخاصة بالأوراق المالية لكل 100 وحدة عملة للقيمة الاسمية.

التكرار: عدد دفعات الفائدة السنوية (ا أو 2 أو 4).

Basis تم اختياره من كشف الاختيارات ويشير الى كيف سيتم احتساب السنة.

الجدول 1. اختيارات العملية الحسابية في وظيفة PRICE
الأساس العملية الحسابية
0 أو غير موجود الطريقة الأمريكية (NASD)، 12 شهرا بعدد 30 يوما لكل منها
1 عدد الأيام الدقيق في الشهور، وعدد الأيام الدقيق في السنة
2 عدد الأيام الدقيق في الشهر، السنة هو 360 يوما
3 عدد الأيام الدقيق في الشهر، السنة هو 365 يوما
4 الطريقة الأوروبية، 12 شهرا بعدد 30 يوما لكل منها

مثال

تم شراء الأوراق المالية في 1999-02-15؛ تاريخ الاستحقاق هو 2007-11-15. المعدل الاسمي للفائدة هو 5.75%. العائد هو 6.5%. قمية وفاء الدين هي 100 بوحدات العملة. الفائدة يتم دفعها بصفة نصف سنوية (التكراراية هي 2). للحسابات على أساس 0، يكون السعر كما يلي:

=PRICE("1999-02-15"; "2007-11-15"; 0.0575; 0.065; 100; 2; 0) لارجاع 95.04287.

PRICEDISC

يتم حساب السعر لكل 100 من وحدات العملة للقيمة الأسمية لأوراق مالية لا تتحمل فائدة.

الصيغة

PRICEDISC(Settlement; Maturity; Discount; Redemption; Basis)

التسوية: تاريخ شراء الأوراق المالية.

الاستحقاق: تاريخ استحقاق الأوراق المالية (الانتهاء).

Discount الخصم الخاص بالأوراق المالية كنسبة مئوية.

الاسترداد: قيمة الاسترداد الخاصة بالأوراق المالية لكل 100 وحدة عملة للقيمة الاسمية.

Basis تم اختياره من كشف الاختيارات ويشير الى كيف سيتم احتساب السنة.

الجدول 2. اختيارات العملية الحسابية في وظيفة PRICEDISC
الأساس العملية الحسابية
0 أو غير موجود الطريقة الأمريكية (NASD)، 12 شهرا بعدد 30 يوما لكل منها
1 عدد الأيام الدقيق في الشهور، وعدد الأيام الدقيق في السنة
2 عدد الأيام الدقيق في الشهر، السنة هو 360 يوما
3 عدد الأيام الدقيق في الشهر، السنة هو 365 يوما
4 الطريقة الأوروبية، 12 شهرا بعدد 30 يوما لكل منها

مثال

تم شراء الأوراق المالية في 1999-02-15؛ تاريخ الاستحقاق هو 1999-03-01. نسبة الخصم هي 5.25%. قيمة وفاء الدين هي 100. عند الحساب وفقا الى basis 2 يكون خصم السعر كما يلي:

=PRICEDISC("1999-02-15"; "1999-03-01"; 0.0525; 100; 2) لارجاع 99.79583.

PRICEMAT

يتم حساب السعر لكل 100 من وحدات العملة للقيمة الأسمية لأوراق مالية، تقوم بسداد فائدة عند تاريخ الاستحقاق.

الصيغة

PRICEMAT(Settlement; Maturity; Issue; Rate; Yield; Basis)

التسوية: تاريخ شراء الأوراق المالية.

الاستحقاق: تاريخ استحقاق الأوراق المالية (الانتهاء).

الاصدار هو تاريخ اصدار الأوراق المالية.

Rate معدل الفائدة للأوراق المالية في تاريخ الاصدار.

العائد: العائد السنوي للأوراق المالية.

Basis تم اختياره من كشف الاختيارات ويشير الى كيف سيتم احتساب السنة.

الجدول 3. اختيارات العملية الحسابية في وظيفة PRICEMAT
الأساس العملية الحسابية
0 أو غير موجود الطريقة الأمريكية (NASD)، 12 شهرا بعدد 30 يوما لكل منها
1 عدد الأيام الدقيق في الشهور، وعدد الأيام الدقيق في السنة
2 عدد الأيام الدقيق في الشهر، السنة هو 360 يوما
3 عدد الأيام الدقيق في الشهر، السنة هو 365 يوما
4 الطريقة الأوروبية، 12 شهرا بعدد 30 يوما لكل منها

مثال

Settlement date: February 15 1999, maturity date: April 13 1999, issue date: November 11 1998. Interest rate: 6.1 per cent, yield: 6.1 per cent, basis: 30/360 = 0.

يتم حساب السعر كما يلي:

=PRICEMAT("1999-02-15";"1999-04-13";"1998-11-11"; 0.061; 0.061;0) لارجاع 99.98449888.

DURATION

يتم حساب عدد الفترات اللازمة حتى يصل استثمار ما الى القيمة المطلوبة.

الصيغة

DURATION(Rate;PV;FV)

Rate هو ثابت. معدل الفائدة الذي سيتم حسابه للمدة بالكامل (طول مدة الفترة). يتم حساب معدل الفائدة لكل فترة من خلال قسمة معدل الفائدة على المدة المحتسبة. المعدل الداخلي للدفعات السنوية يجب ادخاله مثل Rate/12.

PV هي القيمة الحالية. قيمة النقدية هي قيمة ايداع النقدية أو قيمة النقدية الحالية للمخصص allowance in kind. كقيمة ايداع، يجب ادخال قيمة موجبة، يجب ألا يكون الايداع 0 أو <0.

FV هو القيمة المتوقعة. تحدد القيمة (المستقبلية) القيمة (المستقبلية) المطلوبة للايداع.

مثال

بمعدل الفائدة 4.75%، قيمة النقدية 25,000 بوحدات العملة وقيمة مستقبلية 1,000,000 بوحدات العملة، يتم ارجاع المدة 79.49 لفترات السداد. تكون الدفعات الدورية نتيجة حاصل قسمة القيمة المستقبلية والمدى، في هذه الحالة 1,000,000/79.49=12,850.20.

SLN

يتم ارجاع الاهلاك الخطي straight-line depreciation لأحد الأصول لفترة واحدة. تكون قيمة الاهلاك ثابتة أثناء فترة الاهلاك.

الصيغة

SLN(Cost; Salvage; Life)

Cost هو التكلفة المبدئية للأصل.

Salvage هو قيمة الأصل في نهاية الاستهلاك.

Life فترة الاهلاك تحدد عدد الفترات في اهلاك الأصل.

مثال

معدات Lotus Symphony ذات تكلفة مبدئية 50,000 بوحدات العملة سيتم اهلاكها خلال 7 سنوات. ستكون القيمة في نهاية فترة الاهلاك هي 3,500 بوحدات العملة.

=SLN(50000;3,500;84) = 553.57 من وحدات العملة. الاهلاك الشهري الدوري لمعدات Lotus Symphony هو 553.57 بوحدات العملة.

MDURATION

يتم حساب مدة Macauley المعدلة لأوراق مالية ذات فائدة ثابتة في سنوات.

الصيغة

MDURATION(Settlement; Maturity; Coupon; Yield; Frequency; Basis)

التسوية: تاريخ شراء الأوراق المالية.

الاستحقاق: تاريخ استحقاق الأوراق المالية (الانتهاء).

المعدل: المعدل الاسمي السنوي للفائدة (معدل فائدة الكوبون)

العائد: العائد السنوي للأوراق المالية.

التكرار: عدد دفعات الفائدة السنوية (ا أو 2 أو 4).

Basis تم اختياره من كشف الاختيارات ويشير الى كيف سيتم احتساب السنة.

الجدول 4. اختيارات العملية الحسابية في وظيفة MDURATIONS
الأساس العملية الحسابية
0 أو غير موجود الطريقة الأمريكية (NASD)، 12 شهرا بعدد 30 يوما لكل منها
1 عدد الأيام الدقيق في الشهور، وعدد الأيام الدقيق في السنة
2 عدد الأيام الدقيق في الشهر، السنة هو 360 يوما
3 عدد الأيام الدقيق في الشهر، السنة هو 365 يوما
4 الطريقة الأوروبية، 12 شهرا بعدد 30 يوما لكل منها

مثال

تم شراء أوراق مالية في 2001-01-01؛ تاريخ الاستحقاق هو 2006-01-01. المعدل الاسمي للفائدة هو 8%. العائد هو 9.0%. الفائدة يتم دفعها بصفة نصف سنوية (التكراراية هي 2). استخدام حسابات الفائدة للرصيد اليومي (basis 3) ما هو طول المدة المعدلة؟

=MDURATION("2001-01-01"; "2006-01-01"; 0.08; 0.09; 2; 3) يقوم بارجاع 4.02 سنوات.

صافي القيمة الحالية

يتم ارجاع قيمة نسبة الصافي لاستثمار بناءا على سلسلة من التدفقات النقدية الدورية ومعدل خصم. للحصول على صافي القيمة الحالية، قم بطرح تكلفة المشروع (التدفقات النقدية المبدئية في عند الصفر) من القيمة الناتجة.

الصيغة

NPV(Rate; Value1; Value2; ...)

Rate هو معدل الفائدة للفترة.

Value1;... هي حتى 30 قيمة، تمثل الايداعات أو المسحوبات.

مثال

ما هي قيمة النسبة المئوية لصافي الدفعات الدورية الى 10، 20، -145 بوحدات العملة بمعدل الخصم 8.75%. في الوقت صفر كان قد تم دفع التكاليف بقيمة -40 من وحدات العملة.

=NPV(8.75%;10;20;30) = 49.43 من وحدات العملة. صافي النسبة هي القيمة المرتجعة ناقص القيمة المبدئية وهي 40 من وحدات العملة، وبذلك هي 9.43 من وحدات العملة.

NOMINAL

يتم حساب معدل الفائدة الأسمية السنوي، مع تحديد المعدل الفعلي وعدد الفترات المركبة بكل سنة.

الصيغة

NOMINAL(EffectiveRate; NPerY)

EffectiveRate معدل الفائدة الفعلي

NPerY هو عدد دفعات الفائدة الدورية سنويا.

مثال

ما هو معدل الفائدة الأسمية لكل سنة بالنسبة لمعدل الفائدة الفعلي 13.5% اذا تم تحديد 12 دفعة سنويا.

=NOMINAL(13.5%;12) = 12.73%. المعدل الفائدة الأسمي لكل سنة هو 12.73%.

NOMINAL_ADD

يتم حساب المعدل الأسمي السنوي للفائدة على أساس المعدل الفعلي وعدد دفعات الفائدة سنويا.

شارة الملاحظة الوظائف التي تنتهي بالحروف _ADD تقوم بارجاع نفس نتائج وظائف Microsoft Excel المناظرة. استخدم الوظائف بدون _ADD للحصول على النتائج بناءا على المعايير الدولية. على سبيل المثال، تقوم الوظيفة WEEKNUM باحتساب رقم الأسبوع للتاريخ المحدد بناءا على المعايير الدولية ISO 6801، بينما تقوم الوظيفة WEEKNUM_ADD بارجاع نفس رقم الأسبوع مثل وظائف Microsoft Excel.

الصيغة

NOMINAL_ADD(EffectiveRate; NPerY)

EffectiveRate المعدل الفعلي السنوي للفائدة.

NPerY هو عدد دفعات الفائدة عن كل سنة.

مثال

ما هو المعدل الاسمي للفائدة بالنسبة الى المعدل الفعلي 5.3543% للفائدة والسداد الربع سنوي.

=NOMINAL_ADD(5.3543%;4) لارجاع 0.0525 أو 5.25%.

DOLLARFR

يتم تحويل الناتج الذي تم تحديده كرقم عشري الى كسر عشري مختلط.

الصيغة

DOLLARFR(DecimalDollar; Fraction)

DecimalDollar هو رقم عشري.

Fraction عدد صحيح يستخدم كمقام لكسر عشري.

مثال

=DOLLARFR(1.125;16) يتم تحويله الى ستة عشرات. النتيجة هي 1.02 الى 1 plus 2/16.

=DOLLARFR(1.125;8) يتم تحويله الى ثمانيات. النتيجة هي 1.1 الى 1 plus 1/8.

DOLLARDE

يتم تحويل الحصة النسبية التي تم تحديدها ككسر عشري الى رقم عشري.

الصيغة

DOLLARDE(FractionalDollar; Fraction)

FractionalDollar هو رقم يتم تحديده ككسر عشري.

Fraction عدد صحيح يستخدم كمقام لكسر عشري.

مثال

=DOLLARDE(1.02;16) تعني 1 و 2/16. يقوم هذا بارجاع 1.125.

=DOLLARDE(1.1;8) تعني 1 و 1/8. يقوم هذا بارجاع 1.125.

MIRR

يتم حساب المعدل الداخلي المعدل الخاص بعائد سلسلة من الاستثمارات.

الصيغة

MIRR(Values; Investment; ReinvestRate)

Values تناظر المصفوفة أو مرجع الخانة وذلك للخانات التي تشير محتوياتها للمدفوعات.

Investment معدل الفائدة الخاص بالاستثمارات (القيم السالبة بالمصفوفة)

ReinvestRate:معدل الفائدة لاعادة الاستثمار (القيم الموجبة من المصفوفة)

مثال

بفرض أن محتويات الخانات A1 = -5, A2 = 10, A3 = 15, and A4 = 8، وقيم الاستثمار الى 0.5 واعادة استثمار 0.1، النتيجة هي 94.16%.

YIELD

يتم حساب العائد لأوراق مالية.

الصيغة

YIELD(Settlement; Maturity; Rate; Price; Redemption; Frequency; Basis)

التسوية: تاريخ شراء الأوراق المالية.

الاستحقاق: تاريخ استحقاق الأوراق المالية (الانتهاء).

المعدل هو معدل الفائدة السنوية.

السعر هو سعر الشراء للأوراق المالية لكل 100 وحدة قياس من القيمة.

الاسترداد: قيمة الاسترداد الخاصة بالأوراق المالية لكل 100 وحدة عملة للقيمة الاسمية.

التكرار: عدد دفعات الفائدة السنوية (ا أو 2 أو 4).

Basis تم اختياره من كشف الاختيارات ويشير الى كيف سيتم احتساب السنة.

الجدول 5. اختيارات العملية الحسابية في وظيفة YIELD
الأساس العملية الحسابية
0 أو غير موجود الطريقة الأمريكية (NASD)، 12 شهرا بعدد 30 يوما لكل منها
1 عدد الأيام الدقيق في الشهور، وعدد الأيام الدقيق في السنة
2 عدد الأيام الدقيق في الشهر، السنة هو 360 يوما
3 عدد الأيام الدقيق في الشهر، السنة هو 365 يوما
4 الطريقة الأوروبية، 12 شهرا بعدد 30 يوما لكل منها

مثال

تم شراء الأوراق المالية في 1999-02-15. وتنتهي في 2007-11-15. معدل الفائدة هو 5.75%. السعر هو 95.04287 بوحدات العملة لكل 100 وحدة للقيمة الأسمية، تكون قيمة وفاء الدين هي 100 وحدة. يتم سداد الفائدة نصف-سنويا (التكرار = 2) و basis هو 0. ما هو ارتفاع العائد؟

=YIELD("1999-02-15"; "2007-11-15"; 0.0575 ;95.04287; 100; 2; 0) لارجاع 0.065 أو 6.50 بالمائة.

YIELDDISC

يتم احتساب العائد السنوي لأوراق مالي لا تتحمل فائدة.

الصيغة

YIELDDISC(Settlement; Maturity; Price; Redemption; Basis)

التسوية: تاريخ شراء الأوراق المالية.

الاستحقاق: تاريخ استحقاق الأوراق المالية (الانتهاء).

السعر هو سعر الشراء للأوراق المالية لكل 100 وحدة قياس من القيمة.

الاسترداد: قيمة الاسترداد الخاصة بالأوراق المالية لكل 100 وحدة عملة للقيمة الاسمية.

Basis تم اختياره من كشف الاختيارات ويشير الى كيف سيتم احتساب السنة.

الجدول 6. اختيارات العملية الحسابية في وظيفة YIELDDISC
الأساس العملية الحسابية
0 أو غير موجود الطريقة الأمريكية (NASD)، 12 شهرا بعدد 30 يوما لكل منها
1 عدد الأيام الدقيق في الشهور، وعدد الأيام الدقيق في السنة
2 عدد الأيام الدقيق في الشهر، السنة هو 360 يوما
3 عدد الأيام الدقيق في الشهر، السنة هو 365 يوما
4 الطريقة الأوروبية، 12 شهرا بعدد 30 يوما لكل منها

مثال

تم شراء أوراق مالية لا تتحمل فائدة في 1999-02-15. ويستحق في 1999-03-01. السعر هو 99.795 بوحدات العملة لكل 100 وحدة للقيمة الأسمية، تكون قيمة وفاء الدين هي 100 وحدة. تكون basis هو 2. ما هو ارتفاع العائد؟

=YIELDDISC("1999-02-15"; "1999-03-01"; 99.795; 100; 2) لارجاع 0.052823 أو 5.2823 بالمائة.

YIELDMAT

يتم حساب العائد السنوي لأوراق مالية، ويتم سداد الفائدة الخاصة بها في تاريخ الاستحقاق.

الصيغة

YIELDMAT(Settlement; Maturity; Issue; Rate; Price; Basis)

التسوية: تاريخ شراء الأوراق المالية.

الاستحقاق: تاريخ استحقاق الأوراق المالية (الانتهاء).

الاصدار هو تاريخ اصدار الأوراق المالية.

Rate معدل الفائدة للأوراق المالية في تاريخ الاصدار.

السعر هو سعر الشراء للأوراق المالية لكل 100 وحدة قياس من القيمة.

Basis تم اختياره من كشف الاختيارات ويشير الى كيف سيتم احتساب السنة.

الجدول 7. اختيارات العملية الحسابية في وظيفة YIELDMAT
الأساس العملية الحسابية
0 أو غير موجود الطريقة الأمريكية (NASD)، 12 شهرا بعدد 30 يوما لكل منها
1 عدد الأيام الدقيق في الشهور، وعدد الأيام الدقيق في السنة
2 عدد الأيام الدقيق في الشهر، السنة هو 360 يوما
3 عدد الأيام الدقيق في الشهر، السنة هو 365 يوما
4 الطريقة الأوروبية، 12 شهرا بعدد 30 يوما لكل منها

مثال

تم شراء أوراق مالية في 1999-03-15. وتنتهي في 1999-11-03. تاريخ الاصدار كان 1998-11-08. معدل الفائدة هو 6.25%، السعر هو 100.0123 وحدة. تكون basis بالقيمة 0. ما هو ارتفاع العائد؟

=YIELDMAT("1999-03-15"; "1999-11-03"; "1998-11-08"; 0.0625; 100.0123; 0) لارجاع 0.060954 أو 6.0954 بالمائة.

PMT

يتم ارجاع الدفعات الدورية السنوية ذات معدلات فائدة ثابتة.

الصيغة

PMT(Rate; NPer; PV; FV; Type)

Rate معدل الفائدة الدوري.

NPer هو عدد الفترات، التي تم أثناءها سداد دفعات سنوية.

PV القيمة الحالية (القيمة النقدية) في تسلسل المدفوعات.

FV (اختياري): هو القيمة المطلوبة (القيمة المستقبلية) التي يجب الوصول اليها في نهاية الدفعات الدورية.

Type (اختياري) تاريخ الاستحقاق للدفعات الدورية. Type=1 هو السداد في بداية كل فترة و Type=0 هو السداد في نهاية كل فترة.

في وظائف Lotus Symphony Spreadsheets، المعاملات التي تكون معلمة كاختيارية، يمكن تركها اذا كان لا يوجد معاملات تالية. على سبيل المثال، في الوظائف ذات أربع معاملات، حيث يكون أخر اثنين من المعاملات "اختيارية"، يمكنك ترك المعامل 4 أو المعاملات 3 و 4، ولكن لا يمكن ترك المعامل 3 فقط.

مثال

ما هي الدفعات الدورية وفقا لمعدل فائدة سنوي 1.99% اذا كان وقت السداد هو 3 سنوات وقيمة النقدية هي 25,000 بوحدات العملة. يوجد 36 شهرا و36 فترة سداد، ومعدل الفائدة لكل فترة سداد هو 1.99%/12.

=PMT(1.99%/12;36;25000) = -715.96 من وحدات العملة. لذلك تكون الدفعة الشهرية الدورية هي 715.96 بوحدات العملة.

TBILLEQ

لاحتساب العائد السنوي على الفاتورة النقدية (). تم شراء treasury bill في تاريخ التسوية وبيعها بالقيمة الأسمية الكاملة في تاريخ الاستحقاق، الذي يجب أن يوجد في نفس السنة. يتم تقليل الخصم من سعر الشراء.

الصيغة

TBILLEQ(Settlement;Maturity;Discount)

التسوية: تاريخ شراء الأوراق المالية.

الاستحقاق: تاريخ استحقاق الأوراق المالية (الانتهاء).

الخصم: النسبة المئوية للخصم على عند حيازة الأوراق المالية.

مثال

Settlement date: March 31 1999, maturity date: June 1 1999, discount: 9.14 per cent.

العائد على سندات الخزينة المناظر للأوراق المالية يتم التعامل معه كما يلي:

=TBILLEQ("1999-03-31";"1999-06-01"; 0.0914) returns 0.094151 or 9.4151 بالمائة.

TBILLPRICE

يتم حساب السعر لسندات الخزانة لكل 100 وحدة عملة.

الصيغة

TBILLPRICE(Settlement;Maturity;Discount)

التسوية: تاريخ شراء الأوراق المالية.

الاستحقاق: تاريخ استحقاق الأوراق المالية (الانتهاء).

الخصم: النسبة المئوية للخصم عند حيازة الأوراق المالية.

مثال

Settlement date: March 31 1999, maturity date: June 1 1999, discount: 9 per cent.

يتم التعامل مع سعر سندات الخزينة كما يلي:

=TBILLPRICE("1999-03-31";"1999-06-01"; 0.09) لارجاع 98.45.

TBILLYIELD

يتم حساب العائد لسندات الخزانة.

الصيغة

TBILLYIELD(Settlement;Maturity;Price)

التسوية: تاريخ شراء الأوراق المالية.

الاستحقاق: تاريخ استحقاق الأوراق المالية (الانتهاء).

السعر هو سعر الشراء للأوراق المالية لكل 100 وحدة قياس من القيمة.

مثال

Settlement date: March 31 1999, maturity date: June 1 1999, price: 98.45 currency units.

يتم التعامل مع العائد بالنسبة الى treasury bill كما يلي:

=TBILLYIELD("1999-03-31";"1999-06-01"; 98.45) لارجاع 0.091417 أو 9.1417 بالمائة.

عودة الى الوظائف المالية الجزء الأول

الانتقال الى الوظائف المالية الجزء الثالث


التعليق التقييمي عن البرنامج | المزيد من المطبوعات الفنية | العلامات التجارية