IBM Lotus Symphony


الوظائف المالية الجزء الثالث

ODDFPRICE

يتم حساب السعر وفقا الى 100 وحدة عملة لكل قيمة ورقة مالية، اذا كان تاريخ أو فائدة يحدث بدون انتظام.

الصيغة

ODDFPRICE(Settlement; Maturity; Issue; FirstCoupon; Rate; Yield; Redemption; Frequency; Basis)

التسوية: تاريخ شراء الأوراق المالية.

الاستحقاق: تاريخ استحقاق الأوراق المالية (الانتهاء).

الاصدار هو تاريخ اصدار الأوراق المالية.

FirstCoupon تاريخ الفائدة الأول للأوراق المالية.

المعدل هو معدل الفائدة السنوية.

العائد: العائد السنوي للأوراق المالية.

الاسترداد: قيمة الاسترداد الخاصة بالأوراق المالية لكل 100 وحدة عملة للقيمة الاسمية.

التكرار: عدد دفعات الفائدة السنوية (1 أو 2 أو 4).

Basis تم اختياره من كشف الاختيارات ويشير الى كيف سيتم احتساب السنة.

الجدول 1. اختيارات العملية الحسابية في وظيفة ODDFPRICE
الأساس العملية الحسابية
0 أو غير موجود الطريقة الأمريكية (NASD)، 12 شهرا بعدد 30 يوما لكل منها
1 عدد الأيام الدقيق في الشهور، وعدد الأيام الدقيق في السنة
2 عدد الأيام الدقيق في الشهر، السنة هو 360 يوما
3 عدد الأيام الدقيق في الشهر، السنة هو 365 يوما
4 الطريقة الأوروبية، 12 شهرا بعدد 30 يوما لكل منها

ODDFYIELD

يتم حساب العائد للأوراق المالية اذا كان تاريخ أول فائدة غير منتظم.

الصيغة

ODDFYIELD(Settlement; Maturity; Issue; FirstCoupon; Rate; Price; Redemption; Frequency; Basis)

التسوية: تاريخ شراء الأوراق المالية.

الاستحقاق: تاريخ استحقاق الأوراق المالية (الانتهاء).

الاصدار هو تاريخ اصدار الأوراق المالية.

FirstCoupon فترة الفائدة الأولى للأوراق المالية.

المعدل هو معدل الفائدة السنوية.

السعر هو سعر الأوراق المالية.

الاسترداد: قيمة الاسترداد الخاصة بالأوراق المالية لكل 100 وحدة عملة للقيمة الاسمية.

التكرار: عدد دفعات الفائدة السنوية (1 أو 2 أو 4).

Basis تم اختياره من كشف الاختيارات ويشير الى كيف سيتم احتساب السنة.

الجدول 2. اختيارات العملية الحسابية في وظيفة ODDFYIELD
الأساس العملية الحسابية
0 أو غير موجود الطريقة الأمريكية (NASD)، 12 شهرا بعدد 30 يوما لكل منها
1 عدد الأيام الدقيق في الشهور، وعدد الأيام الدقيق في السنة
2 عدد الأيام الدقيق في الشهر، السنة هو 360 يوما
3 عدد الأيام الدقيق في الشهر، السنة هو 365 يوما
4 الطريقة الأوروبية، 12 شهرا بعدد 30 يوما لكل منها

ODDLPRICE

يتم حساب السعر وفقا الى 100 وحدة عملة لكل قيمة ورقة مالية، اذا كان تاريخ آخر فائدة يحدث بدون انتظام.

الصيغة

ODDLPRICE(Settlement; Maturity; LastInterest; Rate; Yield; Redemption; Frequency; Basis)

التسوية: تاريخ شراء الأوراق المالية.

الاستحقاق: تاريخ استحقاق الأوراق المالية (الانتهاء).

LastInterest تاريخ آخر فائدة للأوراق المالية.

المعدل هو معدل الفائدة السنوية.

العائد: العائد السنوي للأوراق المالية.

الاسترداد: قيمة الاسترداد الخاصة بالأوراق المالية لكل 100 وحدة عملة للقيمة الاسمية.

التكرار: عدد دفعات الفائدة السنوية (1 أو 2 أو 4).

Basis تم اختياره من كشف الاختيارات ويشير الى كيف سيتم احتساب السنة.

الجدول 3. اختيارات العملية الحسابية في وظيفة ODDLPRICE
الأساس العملية الحسابية
0 أو غير موجود الطريقة الأمريكية (NASD)، 12 شهرا بعدد 30 يوما لكل منها
1 عدد الأيام الدقيق في الشهور، وعدد الأيام الدقيق في السنة
2 عدد الأيام الدقيق في الشهر، السنة هو 360 يوما
3 عدد الأيام الدقيق في الشهر، السنة هو 365 يوما
4 الطريقة الأوروبية، 12 شهرا بعدد 30 يوما لكل منها

مثال

Settlement date: February 7 1999, maturity date: June 15 1999, last interest: October 15 1998. Interest rate: 3.75 per cent, yield: 4.05 per cent, redemption value: 100 currency units, frequency of payments: half-yearly = 2, basis: = 0

يتم حساب السعر وفقا الى 100 وحدة عملة لكل قيمة ورقة مالية، اذا كان تاريخ آخر فائدة يحدث بدون انتظام كما يلي:

=ODDLPRICE("1999-02-07";"1999-06-15";"1998-10-15"; 0.0375; 0.0405;100;2;0) تقوم بارجاع 99.87829.

ODDLYIELD

يتم حساب العائد للأوراق المالية اذا كان تاريخ آخر فائدة غير منتظم.

الصيغة

ODDLYIELD(Settlement; Maturity; LastInterest; Rate; Price; Redemption; Frequency; Basis)

التسوية: تاريخ شراء الأوراق المالية.

الاستحقاق: تاريخ استحقاق الأوراق المالية (الانتهاء).

LastInterest تاريخ آخر فائدة للأوراق المالية.

المعدل هو معدل الفائدة السنوية.

السعر هو سعر الأوراق المالية.

الاسترداد: قيمة الاسترداد الخاصة بالأوراق المالية لكل 100 وحدة عملة للقيمة الاسمية.

التكرار: عدد دفعات الفائدة السنوية (1 أو 2 أو 4).

Basis تم اختياره من كشف الاختيارات ويشير الى كيف سيتم احتساب السنة.

الجدول 4. اختيارات العملية الحسابية في وظيفة ODDLYIELD
الأساس العملية الحسابية
0 أو غير موجود الطريقة الأمريكية (NASD)، 12 شهرا بعدد 30 يوما لكل منها
1 عدد الأيام الدقيق في الشهور، وعدد الأيام الدقيق في السنة
2 عدد الأيام الدقيق في الشهر، السنة هو 360 يوما
3 عدد الأيام الدقيق في الشهر، السنة هو 365 يوما
4 الطريقة الأوروبية، 12 شهرا بعدد 30 يوما لكل منها

مثال

Settlement date: April 20 1999, maturity date: June 15 1999, last interest: October 15 1998. Interest rate: 3.75 per cent, price: 99.875 currency units, redemption value: 100 currency units, frequency of payments: half-yearly = 2, basis: = 0

يتم حساب العائد الخاص بالأوارق المالية، اذا كان تاريخ آخر فائدة يحدث بدون انتظام، كما يلي:

=ODDLYIELD("1999-04-20";"1999-06-15"; "1998-10-15"; 0.0375; 99.875; 100;2;0) تقوم بارجاع 0.044873 أو 4.4873%.

VDB

تقوم بارجاع استهلاك الأصل للفترة الزمنية المحددة أو الفترة الجزئية باستخدام طريقة الرصيد المتناقص المتغير.

الصيغة

VDB(Cost; Salvage; Life; S; End; Factor; Type)

Cost هو التكلفة المبدئية للأصل.

Salvage هو قيمة الأصل في نهاية الاستهلاك.

Life فترة الاهلاك للأصل.

S بداية الاهلاك. يجب ادخاله بنفس وحدة التاريخ المستخدمة للفترة.

End نهاية الاهلاك.

Factor (اختياريl) هو معامل الاهلاك. Factor = 2 هو مضاعف معدل الاهلاك.

Type هو معامل اختياري. Type = 1 يعني الانتقال الى اهلاك خطي. في حالة Type = 0 لن يتم التحول.

في وظائف Lotus® Symphony™ Spreadsheets، المعاملات التي تكون معلمة كاختيارية، يمكن تركها فقط اذا كان لا يوجد معاملات تالية. على سبيل المثال، في الوظائف ذات أربع معاملات، حيث يكون أخر اثنين من المعاملات "اختيارية"، يمكنك ترك المعامل 4 أو المعاملات 3 و 4، ولكن لا يمكن ترك المعامل 3 فقط.

مثال

What is the declining-balance double-rate depreciation for a period if the initial cost is 35,000 currency units and the value at the end of the depreciation is 7,500 currency units. مدة الاهلاك 3 سنوات. يتم حساب الاهلاك من الفترة العاشرة الى العشرين.

=VDB(35000;7500;36;10;20;2) = 8603.80 وحدات عملة. يكون الاهلاك خلال المدة من الفترة العاشرة الى الفترة العشرين هو 8,603.80 وحدات عملة.

XIRR

يتم حساب المعدل الداخلي لرجوع كشف بالمدفوعات التي تقع بتواريخ مختلفة. يتوقف الحساب على أساس 365 يوما في السنة، بصرف النظر عن السنوات الكبيسة.

اذا كانت الدفعات تحدث بفترات منتظمة، استخدم وظيفة IRR.

الصيغة

XIRR(Values;Dates;Guess)

القيم و التواريخ تشير الى سلاسل المدفوعات وسلاسل قيم التاريخ المناظرة. يقوم أول زوج من التواريخ بتعريف بدء خطة الدفعات. يجب أن تكون كل التواريخ الأخرى بعد ذلك، لكن لا يلزم أن تكون بأي ترتيب. يجب أن تحتوي المجموعة المتسلسلة من القيم على قيمة سالبة واحدة وقيمة موجبة واحدة على الأقل(receipts and deposits).

Guess (اختيارى) هو التنبؤ الذي يمكن ادخاله لارجاع المعدل الداخلي للعائد. القيمة المفترضة هي 10%.

مثال

يعرض المثال التالي العملية الحسابية للمعدل الداخلي للعائد لخمس دفعات:

الجدول 5. مثال لعمليات XIRR الحسابية
  A B C
1 2001-01-01 - 10000 استلام
2 2001-01-02 2000 وضع مقدم
3 2001-03-15 2500  
4 2001-05-12 5000  
5 2001-08-10 1000  

=XIRR(B1:B5; A1:A5; 0.1) تقوم بارجاع 0.1828.

XNPV

يتم حساب قيمة رأس المال (قيمة النسبة الصافية) بالنسبة لكشف الدفعات التي تحدث في تواريخ مختلفة. يتوقف الحساب على أساس 365 يوما في السنة، بصرف النظر عن السنوات الكبيسة.

اذا كانت الدفعات تحدث بفترات منتظمة، استخدم وظيفة NPV.

الصيغة

XNPV(Rate;Values;Dates)

Rate المعدل الداخلي للعائد بالنسبة للدفعات.

القيم و التواريخ تشير الى سلاسل المدفوعات وسلاسل قيم التاريخ المناظرة. يقوم أول زوج من التواريخ بتعريف بدء خطة الدفعات. يجب أن تكون كل التواريخ الأخرى بعد ذلك، لكن لا يلزم أن تكون بأي ترتيب. يجب أن تحتوي المجموعة المتسلسلة من القيم على قيمة سالبة واحدة وقيمة موجبة واحدة على الأقل (receipts and deposits).

مثال

حساب قيمة النسبة الصافية للدفعات الخمسة الموضحة بأعلى وذلك بمعدل داخلي تصوري للعائد وهو 6%.

=XNPV(0.06;B1:B5;A1:A5) تقوم بارجاع 323.02.

RRI

يتم حساب معدل الفائدة الناتج من الربح (العائد) من الاستثمار.

الصيغة

RRI(P;PV;FV)

P عدد الفترات المطلوبة لحساب معدل الفائدة.

PV هي القيمة الحالية. قيمة النقدية هي قيمة ايداع النقدية أو قيمة النقدية الحالية للمخصص allowance in kind. كقيمة ايداع، يجب ادخال قيمة موجبة، يجب ألا يكون الايداع 0 أو <0.

FV يحدد المطلوب من قيمة النقدية للايداع.

مثال

بالنسبة لأربعة فترات (سنوات) وقيمة نقدية 7,500 بوحدات عملة، سيتم حساب معدل الفائدة للعائد اذا كانت القيمة المستقبلية هي 10,000 بوحدات عملة.

=RRI(4;7500;10000) = 7.46 %

يجب أن يكون معدل الفائدة 7.46 % بحيث 7,500 بوحدات عملة تصبح 10,000 بوحدات عملة.

معدل

يتم ارجاع معدل الفائدة الثابتة لكل فترة من السنة.

الصيغة

RATE(NPer; Pmt; PV; FV; Type; Guess)

NPer اجمالي عدد الفترات، التي تمت خلالها الدفعات (فترة السداد).

Pmt الدفعات الثابتة (annuity) التي يتم دفعها خلال كل فترة.

PV القيمة النقدية في تسلسل المدفوعات.

FV (اختياري) القيمة المستقبلية، التي يتم الوصول اليها في نهاية الدفعات الدورية.

Type (اختياري) تاريخ الاستحقاق لدفعة دورية، اما في بداية أو نهاية الفترة.

Guess (اختياري) يحدد القيمة التقديرية للفائدة بحسابات متكررة.

في وظائف Lotus Symphony Spreadsheets، المعاملات التي تكون معلمة كاختيارية، يمكن تركها اذا كان لا يوجد معاملات تالية. على سبيل المثال، في الوظائف ذات أربع معاملات، حيث يكون أخر اثنين من المعاملات "اختيارية"، يمكنك ترك المعامل 4 أو المعاملات 3 و 4، ولكن لا يمكن ترك المعامل 3 فقط.

مثال

ما هو معدل الفائدة الثابتة لفترة سداد من 3 فترات اذا تم سداد 10 وحدات عملة بصورة منتطمة وكانت قيمة النقدية هي 900 وحدات عملة.

=RATE(3;10;900) = -121% على ذلك يكون معدل الفائدة هو 121%.

INTRATE

يتم حساب معدل الفائدة السنوية التي تنتج عن شراء أوراق مالية(أو بنود أخرى) كقيمة استثمارية وبيعها بقيمة تعويضية redemption value. لا يتم سداد أي فائدة.

الصيغة

INTRATE(Settlement; Maturity; Investment; Redemption; Basis)

التسوية: تاريخ شراء الأوراق المالية.

Maturity التاريخ الذي تم فيه بيع الأوراق المالية.

Investment مجموع المشتريات.

Redemption سعر المبيعات.

Basis تم اختياره من كشف الاختيارات ويشير الى كيف سيتم احتساب السنة.

الجدول 6. اختيارات العملية الحسابية في وظيفة INTRATE
الأساس العملية الحسابية
0 أو غير موجود الطريقة الأمريكية (NASD)، 12 شهرا بعدد 30 يوما لكل منها
1 عدد الأيام الدقيق في الشهور، وعدد الأيام الدقيق في السنة
2 عدد الأيام الدقيق في الشهر، السنة هو 360 يوما
3 عدد الأيام الدقيق في الشهر، السنة هو 365 يوما
4 الطريقة الأوروبية، 12 شهرا بعدد 30 يوما لكل منها

مثال

تم شراء لوحة زيتية في 1990-01-15 مقابل 1 مليون وتم بيعها في 2002-05-05 مقابل 2 مليون. الأساس هو حساب رصيد يومي (basis = 3). ما هو المستوى السنوي المتوسط للفائدة؟

=INTRATE("1990-01-15"; "2002-05-05"; 1000000; 2000000; 3) تقوم بارجاع 8.12%.

COUPNCD

يتم ارجاع التاريخ الخاص بأول فائدة بعد تاريخ التسوية. يتم نسق النتيجة كتاريخ.

الصيغة

COUPNCD (Settlement;Maturity;Frequency;Basis)

التسوية: تاريخ شراء الأوراق المالية.

الاستحقاق: تاريخ استحقاق الأوراق المالية (الانتهاء).

التكرار: عدد دفعات الفائدة السنوية (1 أو 2 أو 4).

Basis تم اختياره من كشف الاختيارات ويشير الى كيف سيتم احتساب السنة.

الجدول 7. اختيارات العملية الحسابية للوظيفة COUPNCD
الأساس العملية الحسابية
0 أو غير موجود الطريقة الأمريكية (NASD)، 12 شهرا بعدد 30 يوما لكل منها
1 عدد الأيام الدقيق في الشهور، وعدد الأيام الدقيق في السنة
2 عدد الأيام الدقيق في الشهر، السنة هو 360 يوما
3 عدد الأيام الدقيق في الشهر، السنة هو 365 يوما
4 الطريقة الأوروبية، 12 شهرا بعدد 30 يوما لكل منها

مثال

يمكن شراء الأوراق المالية في التاريخ 2001-01-25؛ تاريخ الاستحقاق هو 2001-11-15. الفائدة يتم دفعها بصفة نصف سنوية (التكراراية هي 2). استخدام حسابات فائدة للرصيد اليومي (basis 3) عند تاريخ الفائدة التالي؟

=COUPNCD("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) لارجاع 2001-05-15.

COUPDAYS

يتم ارجاع عدد الأيام في فترة الفائدة الحالية التي يقع بها تاريخ التسوية.

الصيغة

COUPDAYS(Settlement;Maturity;Frequency;Basis)

التسوية: تاريخ شراء الأوراق المالية.

الاستحقاق: تاريخ استحقاق الأوراق المالية (الانتهاء).

التكرار: عدد دفعات الفائدة السنوية (1 أو 2 أو 4).

Basis تم اختياره من كشف الاختيارات ويشير الى كيف سيتم احتساب السنة.

الجدول 8. اختيارات العملية الحسابية في وظيفة COUPDAYS
الأساس العملية الحسابية
0 أو غير موجود الطريقة الأمريكية (NASD)، 12 شهرا بعدد 30 يوما لكل منها
1 عدد الأيام الدقيق في الشهور، وعدد الأيام الدقيق في السنة
2 عدد الأيام الدقيق في الشهر، السنة هو 360 يوما
3 عدد الأيام الدقيق في الشهر، السنة هو 365 يوما
4 الطريقة الأوروبية، 12 شهرا بعدد 30 يوما لكل منها

مثال

يمكن شراء الأوراق المالية في التاريخ 2001-01-25؛ تاريخ الاستحقاق هو 2001-11-15. الفائدة يتم دفعها بصفة نصف سنوية (التكراراية هي 2). استخدام حسابات فائدة للرصيد اليومي (basis 3) عدد الأيام بفترة الفائدة التي يقع بها تاريخ التسوية؟

=COUPDAYS("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) لارجاع 181.

COUPDAYSNC

يتم ارجاع عدد الأيام من تاريخ التسوية حتى تاريخ الفائدة التالية.

الصيغة

COUPDAYSNC (Settlement;Maturity;Frequency;Basis)

التسوية: تاريخ شراء الأوراق المالية.

الاستحقاق: تاريخ استحقاق الأوراق المالية (الانتهاء).

التكرار: عدد دفعات الفائدة السنوية (1 أو 2 أو 4).

Basis تم اختياره من كشف الاختيارات ويشير الى كيف سيتم احتساب السنة.

الجدول 9. اختيارات العملية الحسابية في وظيفة COUPDAYSNC
الأساس العملية الحسابية
0 أو غير موجود الطريقة الأمريكية (NASD)، 12 شهرا بعدد 30 يوما لكل منها
1 عدد الأيام الدقيق في الشهور، وعدد الأيام الدقيق في السنة
2 عدد الأيام الدقيق في الشهر، السنة هو 360 يوما
3 عدد الأيام الدقيق في الشهر، السنة هو 365 يوما
4 الطريقة الأوروبية، 12 شهرا بعدد 30 يوما لكل منها

مثال

يمكن شراء الأوراق المالية في التاريخ 2001-01-25؛ تاريخ الاستحقاق هو 2001-11-15. الفائدة يتم دفعها بصفة نصف سنوية (التكراراية هي 2). استخدام حسابات فائدة للرصيد اليومي (basis 3) عدد الأيام حتى سداد الفائدة التالية؟

=COUPDAYSNC("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) لارجاع 110.

COUPDAYBS

يتم ارجاع عدد الأيام من اليوم الأول لسداد الفائدة لأوراق مالية حتى تاريخ التسوية.

الصيغة

COUPDAYBS (Settlement;Maturity;Frequency;Basis)

التسوية: تاريخ شراء الأوراق المالية.

الاستحقاق: تاريخ استحقاق الأوراق المالية (الانتهاء).

التكرار: عدد دفعات الفائدة السنوية (ا أو 2 أو 4).

Basis تم اختياره من كشف الاختيارات ويشير الى كيف سيتم احتساب السنة.

الجدول 10. اختيارت العملية الحسابية في وظيفة COUPDAYSBS
الأساس العملية الحسابية
0 أو غير موجود الطريقة الأمريكية (NASD)، 12 شهرا بعدد 30 يوما لكل منها
1 عدد الأيام الدقيق في الشهور، وعدد الأيام الدقيق في السنة
2 عدد الأيام الدقيق في الشهر، السنة هو 360 يوما
3 عدد الأيام الدقيق في الشهر، السنة هو 365 يوما
4 الطريقة الأوروبية، 12 شهرا بعدد 30 يوما لكل منها

مثال

يمكن شراء الأوراق المالية في التاريخ 2001-01-25؛ تاريخ الاستحقاق هو 2001-11-15. الفائدة يتم دفعها بصفة نصف سنوية (التكراراية هي 2). باستخدام حسابات فائدة للرصيد اليومي (basis 3) ما هو عدد الأيام؟

=COUPDAYBS("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) لارجاع 71.

COUPPCD

يتم ارجاع فترة تاريخ الفائدة لتاريخ التسوية. يتم نسق النتيجة كتاريخ.

الصيغة

COUPPCD(Settlement;Maturity;Frequency;Basis)

التسوية: تاريخ شراء الأوراق المالية.

الاستحقاق: تاريخ استحقاق الأوراق المالية (الانتهاء).

التكرار: عدد دفعات الفائدة السنوية (ا أو 2 أو 4).

Basis تم اختياره من كشف الاختيارات ويشير الى كيف سيتم احتساب السنة.

الجدول 11. اختيارت العملية الحسابية في وظيفة COUPPCD
الأساس العملية الحسابية
0 أو غير موجود الطريقة الأمريكية (NASD)، 12 شهرا بعدد 30 يوما لكل منها
1 عدد الأيام الدقيق في الشهور، وعدد الأيام الدقيق في السنة
2 عدد الأيام الدقيق في الشهر، السنة هو 360 يوما
3 عدد الأيام الدقيق في الشهر، السنة هو 365 يوما
4 الطريقة الأوروبية، 12 شهرا بعدد 30 يوما لكل منها

مثال

يمكن شراء الأوراق المالية في التاريخ 2001-01-25؛ تاريخ الاستحقاق هو 2001-11-15. الفائدة يتم دفعها بصفة نصف سنوية (التكراراية هي 2). باستخدام حسابات فائدة للرصيد اليومي (basis 3) ما هي فترة تاريخ الفائدة للشراء؟

=COUPPCD("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) لارجاع 2000-15-11.

COUPNUM

يتم ارجاع عدد الكوبونات (دفعات الفائدة) بين تاريخ التسوية وتاريخ الاستحقاق.

الصيغة

COUPNUM (Settlement;Maturity;Frequency;Basis)

التسوية: تاريخ شراء الأوراق المالية.

الاستحقاق: تاريخ استحقاق الأوراق المالية (الانتهاء).

التكرار: عدد دفعات الفائدة السنوية (ا أو 2 أو 4).

Basis تم اختياره من كشف الاختيارات ويشير الى كيف سيتم احتساب السنة.

الجدول 12. اختيارت العملية الحسابية لوظيفة COUPNUM
الأساس العملية الحسابية
0 أو غير موجود الطريقة الأمريكية (NASD)، 12 شهرا بعدد 30 يوما لكل منها
1 عدد الأيام الدقيق في الشهور، وعدد الأيام الدقيق في السنة
2 عدد الأيام الدقيق في الشهر، السنة هو 360 يوما
3 عدد الأيام الدقيق في الشهر، السنة هو 365 يوما
4 الطريقة الأوروبية، 12 شهرا بعدد 30 يوما لكل منها

مثال

يمكن شراء الأوراق المالية في التاريخ 2001-01-25؛ تاريخ الاستحقاق هو 2001-11-15. الفائدة يتم دفعها بصفة نصف سنوية (التكراراية هي 2). باستخدام حسابات الفائدة للرصيد اليومي (basis 3) ما هو عدد تواريخ الفائدة الموجود؟

=COUPNUM("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) لارجاع 2.

IPMT

يتم حساب استهلاك الدين الدوري لاستثمار ذو دفعات منتظمة ومعدل فائدة ثابت.

الصيغة

IPMT(Rate; Period; NPer; PV; FV; Type)

Rate معدل الفائدة الدوري.

Period هو الفترة، التي يتم احتساب الفائدة المركبة لها. Period=NPER اذا تم حساب الفائدة المركبة لآخر فترة.

NPer هو اجمالي عدد الفترات، التي تم أثناءها سداد دفعات سنوية.

PV قيمة النقدية الحالية في تسلسل الدفعات.

FV (اختياري) هي القيمة المطلوبة (القيمة المستقبلية) في نهاية الفترات.

Type هو تاريخ الاستحقاق للدفعات الدورية.

مثال

ما هو معدل الفائدة أثناء الفترة الخامسة (سنة) اذا كان معدل الفائدة الثابت هو 5% وقيمة النقدية هي 15,000 بوحدات عملة؟ الدفعات الدورية هي سبع سنوات.

=IPMT(5%;5;7;15000) = -352.97 وخدات عملة. الفائدة المركبة أثناء الفترة الخامسة (سنة) هي 352.97 من وحدات العملة.

FV

يتم ارجاع القيمة المستقبلية لاستثمار بناءا على دفعات ثابتة دورية ومعدل فائدة ثابت (Future Value).

الصيغة

FV(Rate; NPer; Pmt; PV; Type)

Rate معدل الفائدة الدوري.

NPer اجمالي عدد الفترات (فترة الدفع).

Pmt هو المدفوعات المعتادة التي تتم لكل فترة زمنية.

PV (اختياريا) هي قيمة النقدية (الحالية) للاستثمارات.

Type (اختياري) يعرف ما اذا كان السداد مستحق في بداية أو نهاية الفترة.

في وظائف Lotus Symphony Spreadsheets، المعاملات التي تكون معلمة كاختيارية، يمكن تركها اذا كان لا يوجد معاملات تالية. على سبيل المثال، في الوظائف ذات أربع معاملات، حيث يكون أخر اثنين من المعاملات "اختيارية"، يمكنك ترك المعامل 4 أو المعاملات 3 و 4، ولكن لا يمكن ترك المعامل 3 فقط.

مثال

ما هي القيمة في نهاية استثمار اذا كان معدل الفائدة هو 4% وفترة السداد سنتين، مع الدفعات الدورية750 بوحدات عملة. الاستثمار له قيمة نسبة من 2,500 بوحدات العملة.

=FV(4%;2;750;2500) = -4234.00 وحدات العملة. القيمة في نهاية الاستثمار هي 4234.00 بوحدات العملة.

FVSCHEDULE

يتم حساب القيمة التراكمية لرأس المال المبدئي لمجموعة من معدلات الفائدة المتغيرة الدورية.

الصيغة

FVSCHEDULE(Principal;Schedule)

Principal هو رأس المال المبدئي.

Schedule مجموعة من معدلات الفائدة، على سبيل المثال، كمدى H3:H5 أو (List) (أنظر المثال).

مثال

تم استثمار 1000 بوحدات العملة لمدة ثلاث سنوات. كانت معدلات الفائدة هي 3%، 4% ، 5% per annum. ما هي القيمة بعد ثلاث سنوات؟

=FVSCHEDULE(1000;{0.03;0.04;0.05}) لارجاع 1124.76.

NPER

يتم ارجاع عدد الفترات للاستثمار بناءا على دفعات ثابتة دورية ومعدل فائدة ثابت.

الصيغة

NPER(Rate; Pmt; PV; FV; Type)

Rate معدل الفائدة الدوري.

Pmt هو المدفوعات الثابتة التي تتم لكل فترة زمنية.

PV القيمة الحالية (القيمة النقدية) في تسلسل المدفوعات.

FV (اختياري) القيمة المستقبلية، التي يتم الوصول اليها في نهاية آخر فترة.

Type (اختياري) تاريخ الاستحقاق لدفعة في بداية أو نهاية الفترة.

في وظائف Lotus Symphony Spreadsheets، المعاملات التي تكون معلمة كاختيارية، يمكن تركها اذا كان لا يوجد معاملات تالية. على سبيل المثال، في الوظائف ذات أربع معاملات، حيث يكون أخر اثنين من المعاملات "اختيارية"، يمكنك ترك المعامل 4 أو المعاملات 3 و 4، ولكن لا يمكن ترك المعامل 3 فقط.

مثال

ما هو عدد فترات السداد التي تغطيها فترة سداد ذات معدل فائدة دوري 6%، دفعات دورية 153.75 بوحدات العملة وقيمة النقدية الحالية 2.600 بوحدات العملة.

=NPER(6%;153.75;2600) = -12,02. تغطي فترة السداد 12.02 فترة.

عودة الى الوظائف المالية الجزء الأول

عودة الى الوظائف المالية الجزء الثاني


التعليق التقييمي عن البرنامج | المزيد من المطبوعات الفنية | العلامات التجارية