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财务函数第二部分

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PPMT

在利率恒定且定期定额还款的条件下,根据规定计算投资在指定期限内的本金支付额。

语法

PPMT(Rate; Period; NPer; PV; FV; Type)

Rate 是各个周期的利率。

Period 是还本周期。P = 1 表示第一个周期,P = NPer 表示最后一个周期。

NPer 是年金的总支付周期数。

PV 是一系列未来支付的目前价值。

FV(可选)是期待(未来)值。

Type(可选)指定到期日期。F=1 表示在周期的开始时到期,F=0 表示在周期结束时到期。

Lotus® Symphony™ Spreadsheets 函数中,标记为“可选”的参数仅当其后没有参数时才可以省略。例如,在具有 4 个参数的函数中,如果后两个参数标记为“可选”,那么可将第 4 个参数或者第 3 和第 4 个参数省略,但不能单独省略第 3 个参数。

示例

在 3 年中按每年 8.75% 的利率计算每月的定期还款是多少?现金值为 5,000 货币单位并且该值总是在某一周期初期支付。终值为 8,000 货币单位。

=PPMT(8.75%/12;1;36;5000;8000;1) = -350.99 货币单位。

CUMPRINC

返回固定利率投资在投资期内获得的累积利息。

语法

CUMPRINC(Rate; NPer; PV; S; E; Type)

Rate 是各个周期的利率。

NPer 是支付的总周期数。NPER 可以不是整数值。

PV 是一系列未来支付的目前价值。

S 是起始周期。

E 是结束周期。

Type 是分期支付的到期日期,即是在周期开始时还是周期结束时到期。

示例

假设一项贷款的年利率为 5.5% 且必须在 36 个月内完成偿付,那么分期偿还额是多少呢?现金值是 15,000 货币单位。要计算的是在第 10 至第 18 个周期内应支付的分期偿还额。到期日期是周期的结束日期。

=CUMPRINC(5.5%/12;36;15000;10;18;0) = -3669.74 货币单位。第 10 至第 18 周期间的偿还金额为 3669.74 货币单位。

CUMPRINC_ADD

计算一笔固定利率贷款在指定期限内应该偿还的总额。

备注图标 名称以 _ADD 结尾的函数会返回与相应的 Microsoft Excel 函数相同的结果。 使用不带 _ADD 的函数可得到基于国际标准的结果。例如,WEEKNUM 函数会根据国际标准 ISO 6801 来计算给定日期的星期序列数,而 WEEKNUM_ADD 会返回与 Microsoft Excel 相同的星期序列数。

语法

CUMPRINC_ADD(Rate; NPer; PV; StartPeriod; EndPeriod; Type)

Rate 是各个周期的利率。

NPer 是支付周期总数。利率和支付周期的单位必须相同,即两者必须同是按年或按月计算。

PV 是当前值。

StartPeriod 是用于计算的第一个支付周期。

EndPeriod 是用于计算的最后一个支付周期。

Type 是支付的到期时间,即是在周期结束时(Type = 0)还是周期开始时(Type = 1)到期。

示例

一幢住房的抵押贷款如下:

Rate:每年百分之九(9% / 12 = 0.0075),贷款年限:30 年(还款周期 = 30 * 12 = 360),pv:125000 货币单位。

在抵押贷款的第二年中(即在第 13 至 24 周期中)要支付多少本金?

=CUMPRINC_ADD(0.0075;360;125000;13;24;0) 返回 -934.1071

在第一个月的偿付金额中本金为:

=CUMPRINC_ADD(0.0075;360;125000;1;1;0) 返回 -68.27827

CUMIPMT

计算累积利息报酬,即利率恒定的投资的利息总额。

语法

CUMIPMT(Rate; NPer; PV; S; E; Type)

Rate 是各个周期的利率。

NPer 是支付的总周期数。NPER 可以不是整数值。

PV 是一系列未来支付的目前价值。

S 是起始周期。

E 是结束周期。

Type 是分期支付的到期日期,即是在周期开始时还是周期结束时到期。

示例

如果年利率为 5.5%,偿还期限为 2 年(按月支付)并且当前现金值为 5,000 货币单位,那么支付利息是多少?起始周期是第 4 个,截止周期是 6 个。支付在每个周期的初期到期。

=CUMIPMT(5.5%/12;24;5000;4;6;1) = -57.54 货币单位。第 4 和第 6 周期间的利息支付为 57.54 支付。

CUMIPMT_ADD

计算某一周期的累计利息。

备注图标 名称以 _ADD 结尾的函数会返回与相应的 Microsoft Excel 函数相同的结果。 使用不带 _ADD 的函数可得到基于国际标准的结果。例如,WEEKNUM 函数会根据国际标准 ISO 6801 来计算给定日期的星期序列数,而 WEEKNUM_ADD 会返回与 Microsoft Excel 相同的星期序列数。

语法

CUMIPMT_ADD(Rate; NPer; PV; StartPeriod; EndPeriod; Type)

Rate 是各个周期的利率。

NPer 是支付周期总数。利率和支付周期的单位必须相同,即两者必须同是按年或按月计算。

PV 是当前值。

StartPeriod 是用于计算的第一个支付周期。

EndPeriod 是用于计算的最后一个支付周期。

Type 是支付的到期时间,即是在周期结束时(Type = 0)还是周期开始时(Type = 1)到期。

示例

一幢住房的抵押贷款如下:

利率:每年 9.00%(9% / 12 = 0.0075),期限:30 年(NPER = 30 * 12 = 360),Pv:125000 货币单位。

在抵押贷款的第二年中(即在第 13 至 24 周期中)要支付多少利息?

=CUMIPMT_ADD(0.0075;360;125000;13;24;0) 返回 -11135.23。

您在第一个月应支付多少利息?

=CUMIPMT_ADD(0.0075;360;125000;1;1;0) 返回 -937.50。

PRICE

根据目标收益率计算某一面额为 100 货币单位的定期付息有价证券的市场价值。

语法

PRICE(Settlement; Maturity; Rate; Yield; Redemption; Frequency; Basis)

Settlement 是购买有价证券的日期。

Maturity 是有价证券的到期日。

Rate 是年名义利率(息票利率)

Yield 是有价证券的年收益率。

Redemption 是面额为 100 货币单位的有价证券的赎回值。

Frequency 是每年支付利息的次数(1、2 或 4)。

Basis 是从选项列表中选择的,表明年份的计算方式。

表 1. PRICE 函数中的计算选项
basis 计算
0 或空缺 美国方法(NASD),12 个月且每月为 30 天
1 一个月中的确切天数,一年中的确切天数
2 一个月中的确切天数,一年有 360 天
3 一个月中的确切天数,一年有 365 天
4 欧洲方法,12 个月且每月为 30 天

示例

一有价证券于 1999-02-15 买入;到期日为 2007-11-15。名义利率为 5.75%。收益率为 6.05%。偿还价为 100 货币单位。利息每半年支付一次(年付息的次数为 2)。以 0 为基数计算时,价格如下:

=PRICE("1999-02-15"; "2007-11-15"; 0.0575; 0.065; 100; 2; 0) 返回 95.04287。

PRICEDISC

计算某一面额为 100 货币单位且不付息的有价证券的价值。

语法

PRICEDISC(Settlement; Maturity; Discount; Redemption; Basis)

Settlement 是购买有价证券的日期。

Maturity 是有价证券的到期日。

Discount 是有价证券的贴现率百分比。

Redemption 是面额为 100 货币单位的有价证券的赎回值。

Basis 是从选项列表中选择的,表明年份的计算方式。

表 2. PRICEDISC 函数中的计算选项
basis 计算
0 或空缺 美国方法(NASD),12 个月且每月为 30 天
1 一个月中的确切天数,一年中的确切天数
2 一个月中的确切天数,一年有 360 天
3 一个月中的确切天数,一年有 365 天
4 欧洲方法,12 个月且每月为 30 天

示例

一有价证券于 1999-02-15 买入;到期日为 1993-03-01。贴现率百分比为 5.25%。偿还价格为 100。以 basis 2 计算价格贴现率如下:

=PRICEDISC("1999-02-15"; "1999-03-01"; 0.0525; 100; 2) 返回 99.79583。

PRICEMAT

计算某一面额为 100 货币单位且到期付息的有价证券的价值。

语法

PRICEMAT(Settlement; Maturity; Issue; Rate; Yield; Basis)

Settlement 是购买有价证券的日期。

Maturity 是有价证券的到期日。

Issue 是有价证券的发行日期。

Rate 是有价证券在发行日的利率。

Yield 是有价证券的年收益率。

Basis 是从选项列表中选择的,表明年份的计算方式。

表 3. PRICEMAT 函数中的计算选项
basis 计算
0 或空缺 美国方法(NASD),12 个月且每月为 30 天
1 一个月中的确切天数,一年中的确切天数
2 一个月中的确切天数,一年有 360 天
3 一个月中的确切天数,一年有 365 天
4 欧洲方法,12 个月且每月为 30 天

示例

结算日:1999 年 2 月 7 日,计息日期:1999 年 4 月 13 日,发行日期:1998 年 11 月 11 日。利率:百分之 6.1,年收益率:百分之 6.1,基数:30/360 = 0。

价格计算如下:

=PRICEMAT("1999-02-15";"1999-04-13";"1998-11-11"; 0.061; 0.061;0) 返回 99.98449888。

DURATION

计算为了达到一定目标值一项投资所需要的周期数。

语法

DURATION(Rate;PV;FV)

Rate 是一个常量。将对于整个持续时间(持续时间周期)计算利率。各个周期的利率等于 Rate/周期数。内部年利率为 Rate/12。

PV 是目前的价值。现金值是投资的金额或实物投资的目前现金值。投资额必须大于 0,即不可以为 0 或小于 0。

FV 是期待值。终值确定一项投资的期待(未来)值。

示例

一项投资的目前价值是 25000 货币单位,利率是 4.75%,要升值为 1000000 货币单位的终值就需要 79.49 个周期的时间。各个周期的分期支付额等于期待的投资终值/整个时间期限,即:1000000/79.49 = 12850.20。

SLN

返回资产在一个周期内的线性折旧额。折旧额在整个折旧周期内是恒定的。

语法

SLN(Cost; Salvage; Life)

Cost 表示资产的初始成本。

Salvage 表示资产折旧期结束时的残值。

Life 是折旧期限,决定资产折旧的周期数。

示例

一套初始成本为 50000 货币单位的 Lotus Symphony 设备的折旧期限为 7 年。7 年后此套办公设备的剩余价值预计为 3500 货币单位。

=SLN(50000;3,500;84) = 553.57 货币单位。该 Lotus Symphony 设备每个月的折旧额为 553.57 货币单位。

MDURATION

计算某一固定利率有价证券的修正 Macauley 持续时间(以年计)。

语法

MDURATION(Settlement; Maturity; Coupon; Yield; Frequency; Basis)

Settlement 是购买有价证券的日期。

Maturity 是有价证券的到期日。

Coupon 是年名义利率(息票利率)

Yield 是有价证券的年收益率。

Frequency 是每年支付利息的次数(1、2 或 4)。

Basis 是从选项列表中选择的,表明年份的计算方式。

表 4. MDURATIONS 函数中的计算选项
basis 计算
0 或空缺 美国方法(NASD),12 个月且每月为 30 天
1 一个月中的确切天数,一年中的确切天数
2 一个月中的确切天数,一年有 360 天
3 一个月中的确切天数,一年有 365 天
4 欧洲方法,12 个月且每月为 30 天

示例

一有价证券购于 2001-01-01;到期日为 2006-01-01。年息票利率为 8%。年收益率为 9.0%。利息每半年支付一次(年付息的次数为 2)。如果计算精确到日(basis 3),修正后周期为多长?

=MDURATION("2001-01-01"; "2006-01-01"; 0.08; 0.09; 2; 3) 返回 4.02 年。

NPV

在贴现率固定且定期还款的情况下,计算一项投资的现值。要获得净现值,请从返回值中减去项目成本(处于时间零点时的初始现金流)。

语法

NPV(Rate; Value1; Value2; ...)

Rate 是某一周期的贴现率。

Value1;... 最多可有 30 个值,表示投资额或回收金额。

示例

在贴现率为 8.75%,且定期还款额为 10、20 和 30 货币单位的情况下,此项投资的净现值是多少呢?处于时间零点时,所支付的成本为 -40 货币单位。

=NPV(8.75%;10;20;30) = 49.43 货币单位。净现值为返回值减去 40 货币单位的初始成本,因此为 9.43 货币单位。

NOMINAL

计算以实际利率和年复利周期数为基础的年名义利率。

语法

NOMINAL(EffectiveRate; NPerY)

EffectiveRate 是实际利率

NPerY 是每年支付定期利息的次数。

示例

假设实际利率为 13.5%,且每年支付利息的次数为 12 次。要计算的是年名义利率。

=NOMINAL(13.5%;12) = 12.73%。即年名义利率为 12.73%。

NOMINAL_ADD

根据实际利率和年付息次数计算名义年利率。

备注图标 名称以 _ADD 结尾的函数会返回与相应的 Microsoft Excel 函数相同的结果。 使用不带 _ADD 的函数可得到基于国际标准的结果。例如,WEEKNUM 函数会根据国际标准 ISO 6801 来计算给定日期的星期序列数,而 WEEKNUM_ADD 会返回与 Microsoft Excel 相同的星期序列数。

语法

NOMINAL_ADD(EffectiveRate; NPerY)

EffectiveRate 是实际年利率。

NPerY 是每年支付利息的次数。

示例

实际利率为 5.354% 且每季度付息时,名义利率是多少呢?

=NOMINAL_ADD(5.3543%;4) 返回 0.0525 或 5.25%。

DOLLARFR

将某一用小数表示的价格转换为用混合式分数表示。

语法

DOLLARFR(DecimalDollar; Fraction)

DecimalDollar 是一个小数。

Fraction 是用作分数分母的整数。

示例

=DOLLARFR(1.125;16) 转换为分母为 16 的分数。结果为 1.02 即 1 又 2/16。

=DOLLARFR(1.125;8) 转换为分母为 8 的分数。结果为 1.1,即 1 又 1/8。

DOLLARDE

将某一用分数表示的价格转换为用小数表示。

语法

DOLLARDE(FractionalDollar; Fraction)

FractionalDollar 是一个以分数表示的数字。

Fraction 是用作分数分母的整数。

示例

=DOLLARDE(1.02;16) 相当于 1 又 2/16。结果为 1.125。

=DOLLARDE(1.1;8) 相当于 1 又 1/8。结果为 1.125。

MIRR

计算一系列投资的修正内部收益率。

语法

MIRR(Values; Investment; ReinvestRate)

Values 对应于内容与支付对应的单元格的数组或单元格引用。

Investment 是投资利率(数组的负值)

ReinvestRate:再投资利率(数组的正值)

示例

假设单元格内容为 A1 = -5、A2 = 10、A3 = 15 和 A4 = 8,投资值为 0.5,再投资值为 0.1,那么计算的结果为 94.16%。

YIELD

计算某一有价证券的收益率。

语法

YIELD(Settlement; Maturity; Rate; Price; Redemption; Frequency; Basis)

Settlement 是购买有价证券的日期。

Maturity 是有价证券的到期日。

Rate 是年利率。

Price 是面额为 100 货币单位的有价证券的买入价。

Redemption 是面额为 100 货币单位的有价证券的赎回值。

Frequency 是每年支付利息的次数(1、2 或 4)。

Basis 是从选项列表中选择的,表明年份的计算方式。

表 5. YIELD 函数中的计算选项
basis 计算
0 或空缺 美国方法(NASD),12 个月且每月为 30 天
1 一个月中的确切天数,一年中的确切天数
2 一个月中的确切天数,一年有 360 天
3 一个月中的确切天数,一年有 365 天
4 欧洲方法,12 个月且每月为 30 天

示例

一有价证券于 1999-02-15 买入。到期日为 2007-11-15。利率为 5.75%。实际价格为每 100 货币单位面额价格 95.04287 货币单位,偿还价格为 100 货币单位。利息每半年支付一次(frequency = 2)且 basis 为 0。收益率为多少?

=YIELD("1999-02-15"; "2007-11-15"; 0.0575 ;95.04287; 100; 2; 0) 返回 0.065 或 6.50%。

YIELDDISC

计算某一不付息的有价证券的年收益率。

语法

YIELDDISC(Settlement; Maturity; Price; Redemption; Basis)

Settlement 是购买有价证券的日期。

Maturity 是有价证券的到期日。

Price 是面额为 100 货币单位的有价证券的买入价。

Redemption 是面额为 100 货币单位的有价证券的赎回值。

Basis 是从选项列表中选择的,表明年份的计算方式。

表 6. YIELDDISC 函数中的计算选项
basis 计算
0 或空缺 美国方法(NASD),12 个月且每月为 30 天
1 一个月中的确切天数,一年中的确切天数
2 一个月中的确切天数,一年有 360 天
3 一个月中的确切天数,一年有 365 天
4 欧洲方法,12 个月且每月为 30 天

示例

一不付息的有价证券于 1999-02-15 买入。到期日为 1999-03-01。实际价格为每 100 单位额面价格 99.795 货币单位,偿还价格为 100 单位。basis 为 2。收益率为多少?

=YIELDDISC("1999-02-15"; "1999-03-01"; 99.795; 100; 2) 返回 0.052823 或 5.2823%。

YIELDMAT

计算某一到期付息的有价证券的年收益率。

语法

YIELDMAT(Settlement; Maturity; Issue; Rate; Price; Basis)

Settlement 是购买有价证券的日期。

Maturity 是有价证券的到期日。

Issue 是有价证券的发行日期。

Rate 是有价证券在发行日的利率。

Price 是面额为 100 货币单位的有价证券的买入价。

Basis 是从选项列表中选择的,表明年份的计算方式。

表 7. YIELDMAT 函数中的计算选项
basis 计算
0 或空缺 美国方法(NASD),12 个月且每月为 30 天
1 一个月中的确切天数,一年中的确切天数
2 一个月中的确切天数,一年有 360 天
3 一个月中的确切天数,一年有 365 天
4 欧洲方法,12 个月且每月为 30 天

示例

一有价证券于 1999-03-15 买入。到期日为 1999-11-03。发行日期为 1998-11-08。利率为 6.25%,实际价格为 100.0123 单位。basis 为 0。收益率为多少?

=YIELDMAT("1999-03-15"; "1999-11-03"; "1998-11-08"; 0.0625; 100.0123; 0) 返回 0.060954 或 6.0954%。

PMT

返回在利率固定的情况下年金的分期支付额。

语法

PMT(Rate; NPer; PV; FV; Type)

Rate 是各个周期的利率。

NPer 是年金的支付周期数。

PV 是一系列未来支付的目前价值(现金值)。

FV(可选)是分期支付结束时达到的期待值(终值)。

Type(可选)分期支付的到期日期。Type=1 表示在周期开始时支付,Type=0 表示在周期结束时支付。

Lotus Symphony Spreadsheets 函数中,标记为“可选”的参数仅当其后没有参数时才可以省略。例如,在具有 4 个参数的函数中,如果后两个参数标记为“可选”,那么可将第 4 个参数或者第 3 和第 4 个参数省略,但不能单独省略第 3 个参数。

示例

如果一项贷款的现金值是 25,000 货币单位,年利率是 1.99%,偿还期限为 3 年,那么周期支付额是多少?总共 36 个月,即 36 个支付周期,支付周期的利率为 1.99%/12。

=PMT(1.99%/12;36;25000) = -715.96 货币单位。因此,月周期支付额为 715.96 货币单位。

TBILLEQ

计算国库券的年回报率。 国库券在结算日买入,在到期日以全额票面价值卖出(到期日必须与买入日在同一年内)。买入价格中已扣除了贴现。

语法

TBILLEQ(Settlement;Maturity;Discount)

Settlement 是购买有价证券的日期。

Maturity 是有价证券的到期日。

Discount 是买入有价证券时的贴现率百分比。

示例

结算日:1999 年 3 月 31 日,计息日期:1999 年 6 月 1 日,贴现率:百分之 9.14。

该国库券的相当于有价证券的利率计算如下:

=TBILLEQ("1999-03-31";"1999-06-01"; 0.0914) 返回 0.094151 或 9.4151%。

TBILLPRICE

计算每 100 货币单位的国库券的价值。

语法

TBILLPRICE(Settlement;Maturity;Discount)

Settlement 是购买有价证券的日期。

Maturity 是有价证券的到期日。

Discount 是买入有价证券时的贴现率百分比。

示例

结算日:1999 年 3 月 31 日,计息日期:1999 年 6 月 1 日,贴现率:百分之 9。

国库券价格结果如下:

=TBILLPRICE("1999-03-31";"1999-06-01"; 0.09) 返回 98.45。

TBILLYIELD

计算国库券的收益率。

语法

TBILLYIELD(Settlement;Maturity;Price)

Settlement 是购买有价证券的日期。

Maturity 是有价证券的到期日。

Price 是面额为 100 货币单位的国库券的买入价。

示例

结算日:1999 年 3 月 31 日,计息日期:1999 年 6 月 1 日,价格:98.45 货币单位。

国库券收益率结果如下:

=TBILLYIELD("1999-03-31";"1999-06-01"; 98.45) 返回 0.091417 或 9.1417%。

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