IBM Lotus Symphony


Finančné funkcie - Časť 3

ODDFPRICE

Vypočíta cenu nominálnej hodnoty cenného papiera prepočítanú na 100 menových jednotiek, ak je prvá výplata úroku nepravidelná.

Syntax

ODDFPRICE(Vyúčtovanie; Dátum splatnosti; Vydanie; Prvý_kupón; Sadzba; Výnos; Umorenie; Frekvencia; Základ)

Vyúčtovanie je dátum nákupu cenného papiera.

Dátum splatnosti je dátum splatnosti (ukončenia trvania) cenného papiera.

Vydanie je dátum vydania cenného papiera.

Prvý_kupón je prvý dátum pre vyplatenie úrokov z cenného papiera.

Sadzba je ročná úroková sadzba.

Yield predstavuje výročnú výnosnosť cenného papiera.

Umorenie je výkupná cena za 100 menových jednotiek nominálnej hodnoty.

Frekvencia je počet úrokových platieb za rok (1, 2 alebo 4).

Basis je vybraný zo zoznamu možností a indikuje ako má byť rok vykalkulovaný.

Tabuľka 1. Voľby výpočtu vo funkcii ODDFPRICE
Základ Výpočet
0 alebo chýbajúci Americká metóda (NASD), 12 mesiacov po 30 dní
1 Presný počet dní v mesiacoch, presný počet dní v roku
2 Presný počet dní v mesiaci, rok má 360 dní
3 Presný počet dní v mesiaci, rok má 365 dní
4 Európska metóda, 12 mesiacov po 30 dní

ODDFYIELD

Vypočíta výnos z cenného papiera, ak je dátum prvej výplaty úroku nepravidelný.

Syntax

ODDFYIELD(Vyúčtovanie; Dátum splatnosti; Vydanie; Prvý_kupón; Sadzba; Cena; Umorenie; Frekvencia; Základ)

Vyúčtovanie je dátum nákupu cenného papiera.

Dátum splatnosti je dátum splatnosti (ukončenia trvania) cenného papiera.

Vydanie je dátum vydania cenného papiera.

Prvý_kupón je prvé úrokové obdobie cenného papiera.

Sadzba je ročná úroková sadzba.

Cena je cena cenného papiera.

Umorenie je výkupná cena za 100 menových jednotiek nominálnej hodnoty.

Frekvencia je počet úrokových platieb za rok (1, 2 alebo 4).

Basis je vybraný zo zoznamu možností a indikuje ako má byť rok vykalkulovaný.

Tabuľka 2. Voľby výpočtu vo funkcii ODDFYIELD
Základ Výpočet
0 alebo chýbajúci Americká metóda (NASD), 12 mesiacov po 30 dní
1 Presný počet dní v mesiacoch, presný počet dní v roku
2 Presný počet dní v mesiaci, rok má 360 dní
3 Presný počet dní v mesiaci, rok má 365 dní
4 Európska metóda, 12 mesiacov po 30 dní

ODDLPRICE

Vypočíta cenu prepočítanú na 100 menových jednotiek nominálnej hodnoty cenného papiera, ak je posledná výplata úroku nepravidelná.

Syntax

ODDLPRICE(Vyúčtovanie; Dátum splatnosti; Vydanie; Posledný_úrok; Sadzba; Výnos; Umorenie; Frekvencia; Základ)

Vyúčtovanie je dátum nákupu cenného papiera.

Dátum splatnosti je dátum splatnosti (ukončenia trvania) cenného papiera.

Posledný_úrok je dátum posledného úroku cenného papiera.

Sadzba je ročná úroková sadzba.

Yield predstavuje výročnú výnosnosť cenného papiera.

Umorenie je výkupná cena za 100 menových jednotiek nominálnej hodnoty.

Frekvencia je počet úrokových platieb za rok (1, 2 alebo 4).

Basis je vybraný zo zoznamu možností a indikuje ako má byť rok vykalkulovaný.

Tabuľka 3. Voľby výpočtu vo funkcii ODDLPRICE
Základ Výpočet
0 alebo chýbajúci Americká metóda (NASD), 12 mesiacov po 30 dní
1 Presný počet dní v mesiacoch, presný počet dní v roku
2 Presný počet dní v mesiaci, rok má 360 dní
3 Presný počet dní v mesiaci, rok má 365 dní
4 Európska metóda, 12 mesiacov po 30 dní

Príklad

Dátum zúčtovania: 7. februára 1999, dátum splatnosti: 15. júna 1999, posledná výplata úroku: 15. októbra 1998. Úroková miera: 3,75%, výnos: 4,05%, výkupná hodnota: 100 menových jednotiek, frekvencia platieb: polročne = 2, základ = 0

Cena prepočítaná na 100 menových jednotiek nominálnej hodnoty cenného papiera, ktorý má nepravidelný dátum poslednej výplaty úroku, je vypočítaná nasledovne:

=ODDLPRICE("1999-02-07";"1999-06-15";"1998-10-15"; 0.0375; 0.0405;100;2;0) vráti 99,87829.

ODDLYIELD

Vypočíta výnos z cenného papiera, ak je dátum poslednej výplaty úroku nepravidelný.

Syntax

ODDLYIELD(Vyúčtovanie; Dátum splatnosti; Vydanie; Posledný_úrok; Sadzba; Cena; Umorenie; Frekvencia; Základ)

Vyúčtovanie je dátum nákupu cenného papiera.

Dátum splatnosti je dátum splatnosti (ukončenia trvania) cenného papiera.

Posledný_úrok je dátum posledného úroku cenného papiera.

Sadzba je ročná úroková sadzba.

Cena je cena cenného papiera.

Umorenie je výkupná cena za 100 menových jednotiek nominálnej hodnoty.

Frekvencia je počet úrokových platieb za rok (1, 2 alebo 4).

Basis je vybraný zo zoznamu možností a indikuje ako má byť rok vykalkulovaný.

Tabuľka 4. Voľby výpočtu vo funkcii ODDLYIELD
Základ Výpočet
0 alebo chýbajúci Americká metóda (NASD), 12 mesiacov po 30 dní
1 Presný počet dní v mesiacoch, presný počet dní v roku
2 Presný počet dní v mesiaci, rok má 360 dní
3 Presný počet dní v mesiaci, rok má 365 dní
4 Európska metóda, 12 mesiacov po 30 dní

Príklad

Dátum zúčtovania: 20. apríla 1999, dátum splatnosti: 15. júna 1999, posledná výplata úroku: 15. októbra 1998. Úroková miera: 3,75%, cena: 99,875 menových jednotiek, výkupná hodnota: 100 menových jednotiek, frekvencia platieb: polročne = 2, základ = 0

Výnos z cenného papiera s nepravidelným dátumom poslednej výplaty úroku je vypočítaný nasledovne:

=ODDLYIELD("1999-04-20";"1999-06-15"; "1998-10-15"; 0.0375; 99.875; 100;2;0) vráti 0,044873 alebo 4,4873%.

VDB

Vráti amortizáciu aktíva za dané, alebo čiastkové obdobie, vypočítanú metódou odpisovania, podľa klesajúceho zostatku.

Syntax

VDB(Náklad; Zostatok; Životnosť; S; Ukončenie; Faktor; Typ)

Náklad je počiatočná hodnota aktíva.

Zostatok je hodnota aktíva na konci amortizácie.

Životnosť je doba trvania odpisov aktíva.

S je začiatok odpisovania. Do rovnakej jednotky dátumu ako doba trvania, musí byť zadané písmeno A.

Ukončenie je koniec odpisovania.

Faktor (voliteľné) je odpisová sadzba. Faktor = 2 je dvojnásobná odpisová sadzba.

Typ je voliteľný parameter. Typ = 1 znamená prepnutie na lineárne odpisovanie. Ak Typ = 0, nevykoná sa žiadne prepnutie.

Vo funkciách Lotus® Symphony™ Spreadsheets môžu byť parametre, označené ako "voliteľné", vynechané len vtedy, keď po nich nenasleduje žiaden parameter. Napríklad vo funkcii so štyrmi parametrami, kde sú posledné dva parametre označené ako "voliteľné", môžete vynechať parameter 4 alebo parametre 3 a 4, nemôžete však vynechať len samotný parameter 3.

Príklad

Aká je amortizácia klesajúceho zostatku s dvojitou sadzbou za určité obdobie, ak počiatočné náklady sú 35 000 menových jednotiek, a hodnota na konci amortizácie je 7 500 menových jednotiek? Amortizačné obdobie trvá 3 roky. Vypočítaná je amortizácia v období od 10. do 20.

=VDB(35000;7500;36;10;20;2) = 8603.80 menových jednotiek. Amortizácia počas obdobia v období medzi 10. a 20. je 8 603,80 menových jednotiek.

XIRR

Vypočíta internú mieru návratnosti pre zoznam platieb, ktoré sa majú vykonať v rôznych dátumoch. Základom výpočtu je 365 dňový rok, pričom prestupné roky sa ignorujú.

Ak sa platby uskutočňujú v pravidelných intervaloch, použite funkciu IRR.

Syntax

XIRR(Hodnoty;Dátumy;Odhad)

Hodnoty a Dátumy označujú série platieb a série s nimi spojených dátumových hodnôt. Prvý pár dátumov definuje začiatok platobného plánu. Všetky ostatné hodnoty dátumov musia byť uskutočnené neskôr, ale nemusia byť zoradené. Séria hodnôt musí obsahovať minimálne jednu zápornú, a jednu kladnú hodnotu (príjmy a vklady).

Odhad (voliteľné) je odhad, ktorý môže byť vstupom pre internú mieru návratnosti. Štandardná hodnota je 10%.

Príklad

Nasledujúci príklad ukazuje výpočet internej sadzby výnosu pre päť platieb:

Tabuľka 5. Príklad výpočtov XIRR
  A B C
1 2001-01-01 - 10000 Prijaté
2 2001-01-02 2000 Vložené
3 2001-03-15 2500  
4 2001-05-12 5000  
5 2001-08-10 1000  

Funkcia =XIRR(B1:B5; A1:A5; 0.1) vráti hodnotu 0,1828.

XNPV

Vypočíta kapitálovú hodnotu (čistú súčasnú hodnotu) pre zoznam platieb, ktoré sa majú vykonať v rôznych dátumoch. Základom výpočtu je 365 dňový rok, pričom prestupné roky sa ignorujú.

Ak sa platby uskutočňujú v pravidelných intervaloch, použite funkciu NPV.

Syntax

XNPV(Sadzba;Hodnoty;Dátumy)

Sadzba je interná mier návratnosti platieb.

Hodnoty a Dátumy označujú série platieb a série s nimi spojených dátumových hodnôt. Prvý pár dátumov definuje začiatok platobného plánu. Všetky ostatné hodnoty dátumov musia byť uskutočnené neskôr, ale nemusia byť zoradené. Séria hodnôt musí obsahovať minimálne jednu zápornú, a jednu kladnú hodnotu (príjmy a vklady).

Príklad

Výpočet čistej súčasnej hodnoty pre päť uvedených platieb pre teoretickú internú sadzbu výnosu na úrovni 6%.

=XNPV(0.06;B1:B5;A1:A5) vráti 323,02.

RRI

Vypočíta úrokovú mieru na základe zisku (výnosu) z investície.

Syntax

RRI(P;PV;FV)

P je počet období, ktoré sú potrebné pre výpočet úrokovej sadzby.

PV je súčasná (aktuálna) hodnota. Hodnota v hotovosti je vklad v hotovosti alebo aktuálna hodnota zrážky v hotovosti. Ako hodnota vkladu musí byť zadaná kladná hodnota; vklad nesmie byť 0 alebo <0.

FV určuje čo sa požaduje ako peňažná hodnota vkladu.

Príklad

Má byť vypočítaná úroková miera výnosu na štyri obdobia (roky) a hodnotu v hotovosti 7 500 menových jednotiek, keď budúca hodnota je 10 000 menových jednotiek.

=RRI(4;7500;10000) = 7.46 %

Aby sa 7 500 menových jednotiek zhodnotilo na 10 000 menových jednotiek, úroková miera musí byť 7,46%.

RATE

Vráti konštantnú úrokovú mieru na jedno obdobie splátky.

Syntax

RATE(NPer; Pmt; PV; FV; Typ; Odhad)

NPer je celkový počet období, počas ktorých sa vykonávajú platby (platobné obdobie).

Pmt je konštantná platba (anuita) zaplatená počas každého obdobia.

PV je peňažná hodnota v slede platieb.

FV (voliteľné) je budúca hodnota, ktorá bude dosiahnutá na konci periodických platieb.

Typ (voliteľné) je dátum splatnosti periodickej platby, buď na začiatku alebo na konci obdobia.

Odhad (voliteľné) určuje odhadovanú hodnotu úroku pomocou iteračného výpočtu.

Vo funkciách Lotus Symphony Spreadsheets môžu byť parametre, označené ako "voliteľné", vynechané len vtedy, keď po nich nenasleduje žiaden parameter. Napríklad vo funkcii so štyrmi parametrami, kde sú posledné dva parametre označené ako "voliteľné", môžete vynechať parameter 4 alebo parametre 3 a 4, nemôžete však vynechať len samotný parameter 3.

Príklad

Aká je konštantná úroková miera na platobné obdobie 3 období, ak je 10 menových jednotiek platených pravidelne a súčasná hodnota v hotovosti je 900 menových jednotiek?

=RATE(3;10;900) = -121% Úroková sadzba je preto 121%.

INTRATE

Vypočíta ročnú úrokovú sadzbu, ktorá je výsledkom nákupu cenného papiera (alebo inej položky) za investičnú hodnotu a jeho predaja za výkupnú cenu. Bez platenia úroku.

Syntax

INTRATE(Vyúčtovanie; Dátum splatnosti; Investícia; Umorenie; Základ)

Vyúčtovanie je dátum nákupu cenného papiera.

Dátum splatnosti je dátum predaja cenného papiera.

Investícia je nákupná cena.

Umorenie je predajná cena.

Basis je vybraný zo zoznamu možností a indikuje ako má byť rok vykalkulovaný.

Tabuľka 6. Voľby výpočtu vo funkcii INTRATE
Základ Výpočet
0 alebo chýbajúci Americká metóda (NASD), 12 mesiacov po 30 dní
1 Presný počet dní v mesiacoch, presný počet dní v roku
2 Presný počet dní v mesiaci, rok má 360 dní
3 Presný počet dní v mesiaci, rok má 365 dní
4 Európska metóda, 12 mesiacov po 30 dní

Príklad

Maľba bola kúpená 15. 1. 1990 za 1 milión a predaná 5. 5. 2002 za 2 milióny. Základom je výpočet denného zostatku (základ = 3). Aká je priemerná ročná úroveň úroku?

=INTRATE("1990-01-15"; "2002-05-05"; 1000000; 2000000; 3) vráti 8,12%.

COUPNCD

Vráti dátum dátumu prvej výplaty úroku po dátume vyúčtovania. Výsledok formátujte ako dátum.

Syntax

COUPNCD (Vyúčtovanie;Termín splatnosti;Frekvencia;Základ)

Vyúčtovanie je dátum nákupu cenného papiera.

Dátum splatnosti je dátum splatnosti (ukončenia trvania) cenného papiera.

Frekvencia je počet úrokových platieb za rok (1, 2 alebo 4).

Basis je vybraný zo zoznamu možností a indikuje ako má byť rok vykalkulovaný.

Tabuľka 7. Voľby výpočtu pre funkciu COUPNCD
Základ Výpočet
0 alebo chýbajúci Americká metóda (NASD), 12 mesiacov po 30 dní
1 Presný počet dní v mesiacoch, presný počet dní v roku
2 Presný počet dní v mesiaci, rok má 360 dní
3 Presný počet dní v mesiaci, rok má 365 dní
4 Európska metóda, 12 mesiacov po 30 dní

Príklad

Cenný papier bol kúpený 25. 1. 2001; dátum splatnosti je 15. 11. 2001. Úrok je vyplácaný polročne (frekvencia je 2). Kedy bude nasledujúca výplata úroku, keď použijeme výpočet úrokovej miery denného zostatku (základ 3)?

=COUPNCD("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) vráti 15. 5. 2001.

COUPDAYS

Vráti počet dní v aktuálnom úrokovom období, do ktorého patrí dátum zúčtovania.

Syntax

COUPDAYS (Vyúčtovanie;Termín splatnosti;Frekvencia;Základ)

Vyúčtovanie je dátum nákupu cenného papiera.

Dátum splatnosti je dátum splatnosti (ukončenia trvania) cenného papiera.

Frekvencia je počet úrokových platieb za rok (1, 2 alebo 4).

Basis je vybraný zo zoznamu možností a indikuje ako má byť rok vykalkulovaný.

Tabuľka 8. Voľby výpočtu vo funkcii COUPDAYS
Základ Výpočet
0 alebo chýbajúci Americká metóda (NASD), 12 mesiacov po 30 dní
1 Presný počet dní v mesiacoch, presný počet dní v roku
2 Presný počet dní v mesiaci, rok má 360 dní
3 Presný počet dní v mesiaci, rok má 365 dní
4 Európska metóda, 12 mesiacov po 30 dní

Príklad

Cenný papier bol kúpený 25. 1. 2001; dátum splatnosti je 15. 11. 2001. Úrok je vyplácaný polročne (frekvencia je 2). Koľko dní je v úrokovom období, do ktorého patrí dátum vyúčtovania, keď použijeme výpočet úrokovej miery denného zostatku (základ 3)?

=COUPDAYS("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) vráti 181.

COUPDAYSNC

Vráti počet dní od dátumu splatnosti do nasledujúceho dátumu výplaty úroku.

Syntax

COUPDAYSNC (Vyúčtovanie;Termín splatnosti;Frekvencia;Základ)

Vyúčtovanie je dátum nákupu cenného papiera.

Dátum splatnosti je dátum splatnosti (ukončenia trvania) cenného papiera.

Frekvencia je počet úrokových platieb za rok (1, 2 alebo 4).

Basis je vybraný zo zoznamu možností a indikuje ako má byť rok vykalkulovaný.

Tabuľka 9. Voľby výpočtu vo funkcii COUPDAYSNC
Základ Výpočet
0 alebo chýbajúci Americká metóda (NASD), 12 mesiacov po 30 dní
1 Presný počet dní v mesiacoch, presný počet dní v roku
2 Presný počet dní v mesiaci, rok má 360 dní
3 Presný počet dní v mesiaci, rok má 365 dní
4 Európska metóda, 12 mesiacov po 30 dní

Príklad

Cenný papier bol kúpený 25. 1. 2001; dátum splatnosti je 15. 11. 2001. Úrok je vyplácaný polročne (frekvencia je 2). Koľko dní je do nasledujúceho dátumu výplaty úroku, keď použijeme výpočet úrokovej miery denného zostatku (základ 3)?

=COUPDAYSNC("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) vráti 110.

COUPDAYBS

Vráti počet dní od prvého dátumu výplaty úroku z cenného papiera do dátumu zúčtovania.

Syntax

COUPDAYBS (Vyúčtovanie;Termín splatnosti;Frekvencia;Základ)

Vyúčtovanie je dátum nákupu cenného papiera.

Dátum splatnosti je dátum splatnosti (ukončenia trvania) cenného papiera.

Frequency predstavuje počet splátok úrokov za rok (1, 2 alebo 4).

Basis je vybraný zo zoznamu možností a indikuje ako má byť rok vykalkulovaný.

Tabuľka 10. Voľby výpočtu vo funkcii COUPDAYSBS
Základ Výpočet
0 alebo chýbajúci Americká metóda (NASD), 12 mesiacov po 30 dní
1 Presný počet dní v mesiacoch, presný počet dní v roku
2 Presný počet dní v mesiaci, rok má 360 dní
3 Presný počet dní v mesiaci, rok má 365 dní
4 Európska metóda, 12 mesiacov po 30 dní

Príklad

Cenný papier bol kúpený 25. 1. 2001; dátum splatnosti je 15. 11. 2001. Úrok je vyplácaný polročne (frekvencia je 2). Aký dlhý je tento čas, keď použijeme výpočet úrokovej miery denného zostatku (základ 3)?

=COUPDAYBS("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) vráti 71.

COUPPCD

Vráti dátum dátumu výplaty úroku pred dátumom vyúčtovania. Výsledok formátujte ako dátum.

Syntax

COUPPCD(Vyúčtovanie;Termín splatnosti;Frekvencia;Základ)

Vyúčtovanie je dátum nákupu cenného papiera.

Dátum splatnosti je dátum splatnosti (ukončenia trvania) cenného papiera.

Frequency predstavuje počet splátok úrokov za rok (1, 2 alebo 4).

Basis je vybraný zo zoznamu možností a indikuje ako má byť rok vykalkulovaný.

Tabuľka 11. Voľby výpočtu vo funkcii COUPPCD
Základ Výpočet
0 alebo chýbajúci Americká metóda (NASD), 12 mesiacov po 30 dní
1 Presný počet dní v mesiacoch, presný počet dní v roku
2 Presný počet dní v mesiaci, rok má 360 dní
3 Presný počet dní v mesiaci, rok má 365 dní
4 Európska metóda, 12 mesiacov po 30 dní

Príklad

Cenný papier bol kúpený 25. 1. 2001; dátum splatnosti je 15. 11. 2001. Úrok je vyplácaný polročne (frekvencia je 2). Aký bol dátum výplaty úroku pred nákupom, keď použijeme výpočet úrokovej miery denného zostatku (základ 3)?

=COUPPCD("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) vráti 15. 11. 2000.

COUPNUM

Vráti počet kupónov (úrokových platieb) medzi dátumom zúčtovania a dátumom splatnosti.

Syntax

COUPNUM (Vyúčtovanie;Termín splatnosti;Frekvencia;Základ)

Vyúčtovanie je dátum nákupu cenného papiera.

Dátum splatnosti je dátum splatnosti (ukončenia trvania) cenného papiera.

Frequency predstavuje počet splátok úrokov za rok (1, 2 alebo 4).

Basis je vybraný zo zoznamu možností a indikuje ako má byť rok vykalkulovaný.

Tabuľka 12. Voľby výpočtu pre funkciu COUPNUM
Základ Výpočet
0 alebo chýbajúci Americká metóda (NASD), 12 mesiacov po 30 dní
1 Presný počet dní v mesiacoch, presný počet dní v roku
2 Presný počet dní v mesiaci, rok má 360 dní
3 Presný počet dní v mesiaci, rok má 365 dní
4 Európska metóda, 12 mesiacov po 30 dní

Príklad

Cenný papier bol kúpený 25. 1. 2001; dátum splatnosti je 15. 11. 2001. Úrok je vyplácaný polročne (frekvencia je 2). Koľko termínov výplaty úroku máme, keď použijeme výpočet úrokovej miery denného zostatku (základ 3)?

=COUPNUM("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) vráti 2.

IPMT

Vypočíta pravidelnú amortizáciu investície pravidelnými platbami a konštantnou úrokovou mierou.

Syntax

IPMT(Sadzba; Obdobie; NPer; PV; FV; Typ)

Parameter Sadzba je pravidelná úroková miera.

Parameter Obdobie je obdobie, pre ktoré je vypočítaný zložený úrok. Ak je zložený úrok vypočítaný pre posledné obdobie, parameter Obdobie = NPER.

NPer je celkový počet období, počas ktorých sa platí anuita.

Parameter PV je súčasná hodnota v hotovosti v postupnosti platieb.

Parameter FV (voliteľný) je požadovaná hodnota (budúca hodnota) na konci období.

Parameter Typ je dátum splatnosti pre pravidelné platby.

Príklad

Aká je úroková miera v piatom období (roka), ak konštantná úroková je miera 5% a hodnota v hotovosti je 15 000 menových jednotiek? Pravidelná platba je sedem rokov.

=IPMT(5%;5;7;15000) = -352.97 menových jednotiek. Zložený úrok počas piateho obdobia (roku) je 352.97 menových jednotiek.

FV

Vráti budúcu hodnotu investície na základe pravidelných, konštantných platieb a konštantnej úrokovej miery (Budúca hodnota).

Syntax

FV(Sadzba; NPer; Pmt; PV; Typ)

Parameter Sadzba je pravidelná úroková miera.

NPer je celkový počet období (platobné obdobie).

Pmt je pravidelná platba anuity za obdobie.

PV (voliteľné) je (súčasná) peňažná hodnota investície.

Typ (voliteľné) definuje, či má platba splatnosť na začiatku alebo na konci obdobia.

Vo funkciách Lotus Symphony Spreadsheets môžu byť parametre, označené ako "voliteľné", vynechané len vtedy, keď po nich nenasleduje žiaden parameter. Napríklad vo funkcii so štyrmi parametrami, kde sú posledné dva parametre označené ako "voliteľné", môžete vynechať parameter 4 alebo parametre 3 a 4, nemôžete však vynechať len samotný parameter 3.

Príklad

Aká je hodnota investície na konci životnosti, ak je úroková miera 4% a platobné obdobie dva roky s pravidelnými splátkami 750 menových jednotiek? Súčasná hodnota investície je 2 500 menových jednotiek.

=FV(4%;2;750;2500) = -4234.00 menových jednotiek. Hodnota na konci životnosti investície je 4 234,00 menových jednotiek.

FVSCHEDULE

Vypočíta naakumulovanú hodnotu počiatočného kapitálu pre sériu pravidelne sa meniacich sadzieb.

Syntax

FVSCHEDULE(Istina;Plán)

Istina je začiatočný kapitál.

Plán je séria úrokových sadzieb, napríklad ako rozsah H3:H5 alebo ako (Zoznam) (pozrite si príklad).

Príklad

Počas troch rokov bolo investovaných 1 000 menových jednotiek. Úrokové miery boli 3%, 4% a 5% za rok. Aká je hodnota po troch rokoch?

=FVSCHEDULE(1000;{0.03;0.04;0.05}) vráti 1124,76.

NPER

Vráti počet období za investíciu na základe pravidelných konštantných platieb a konštantnej úrokovej miery.

Syntax

NPER(Sadzba; Pmt; PV; FV; Typ)

Parameter Sadzba je pravidelná úroková miera.

Pmt je konštantná anuita, platená v každom období.

PV je súčasná hodnota (peňažná hodnota) v slede platieb.

FV (voliteľné) je budúca hodnota, ktorá bude dosiahnutá na konci posledného obdobia.

Typ (voliteľné) je dátum splatnosti platby na začiatku alebo na konci obdobia.

Vo funkciách Lotus Symphony Spreadsheets môžu byť parametre, označené ako "voliteľné", vynechané len vtedy, keď po nich nenasleduje žiaden parameter. Napríklad vo funkcii so štyrmi parametrami, kde sú posledné dva parametre označené ako "voliteľné", môžete vynechať parameter 4 alebo parametre 3 a 4, nemôžete však vynechať len samotný parameter 3.

Príklad

Koľko platobných období pokrýva platobné obdobie s pravidelnou úrokovou mierou 6% pri pravidelných platbách 153,75 menových jednotiek a súčasnej hodnote v hotovosti 2 600 menových jednotiek?

=NPER(6%;153.75;2600) = -12,02. Platobné obdobie pokrýva 12,02 obdobia.

Späť na Finančné funkcie. Prvá časť.

Späť na Finančné funkcie. Druhá časť.


Spätná väzba na produkt | Ďalšia dokumentácia | Ochranné známky