IBM Lotus Symphony


Finančné funkcie - Časť 2

Na prístup k tomuto príkazu...

Vytvoriť - Funkcia - Kategória Finančná

Späť na Finančné funkcie. Prvá časť.

Pokračovať do kapitoly Finančné funkcie. Tretia časť.

PPMT

V danom období vráti splátku istiny investície, ktorá sa realizuje na základe pravidelných konštantných platieb a konštantnej úrokovej miery.

Syntax

PPMT(Sadzba; Obdobie; NPer; PV; FV; Typ)

Parameter Sadzba je pravidelná úroková miera.

Obdobie je amortizované obdobie. P = 1 pre prvé a P = NPer pre posledné obdobie.

NPer je celkový počet období, počas ktorých sa platí anuita.

PV je súčasná hodnota v slede platieb.

FV (voliteľné) je požadovaná (budúca) hodnota.

Typ (voliteľné) definuje dátum splatnosti. F = 1 na platbu na začiatku obdobia a F = 0 na platbu na konci obdobia.

Vo funkciách Lotus® Symphony™ Spreadsheets môžu byť parametre, označené ako "voliteľné", vynechané len vtedy, keď po nich nenasleduje žiaden parameter. Napríklad vo funkcii so štyrmi parametrami, kde sú posledné dva parametre označené ako "voliteľné", môžete vynechať parameter 4 alebo parametre 3 a 4, nemôžete však vynechať len samotný parameter 3.

Príklad

Akú výšku má periodická mesačná platba pri ročnej úrokovej sadzbe 8,75% za obdobie 3 rokov? Hodnota v hotovosti je 5 000 menových jednotiek splatná vždy na začiatku obdobia. Budúca hodnota je 8 000 menových jednotiek.

=PPMT(8.75%/12;1;36;5000;8000;1) = -350.99 menových jednotiek.

CUMPRINC

Vráti kumulovaný úrok zaplatený za investičné obdobie s konštantnou úrokovou mierou.

Syntax

CUMPRINC(Sadzba; NPer; PV; S; E; Typ)

Parameter Sadzba je pravidelná úroková miera.

NPer je platobné obdobie s celkovým počtom období. Funkcia NPER môže byť aj neceločíselná hodnota.

PV je súčasná hodnota v slede platieb.

S je prvé obdobie.

E je posledné obdobie.

Typ je dátum splatnosti platby na začiatku alebo na konci každého obdobia.

Príklad

Aké sú splátkové čiastky, ak je ročný úrok 5,5% počas 36 mesiacov? Hodnota v hotovosti je 15 000 menových jednotiek. Splátková čiastka je vypočítaná na čas medzi 10. a 18. obdobím. Dátum splatnosti je na konci daného obdobia.

=CUMPRINC(5.5%/12;36;15000;10;18;0) = -3669.74 menových jednotiek. Výška splátok medzi 10. a 18. obdobím je 3 669,74 menových jednotiek.

CUMPRINC_ADD

Vypočíta kumulovaný výkup pôžičky v určitom období.

Ikona poznámky Funkcie, ktorých názvy sa končia na _ADD, vracajú rovnaké výsledky ako zodpovedajúce funkcie Microsoft Excel. Funkcie bez _ADD použite na získanie výsledkov podľa medzinárodných noriem. Napríklad funkcia WEEKNUM vypočíta číslo týždňa zadaného dátumu na základe medzinárodnej normy ISO 6801, zatiaľ čo funkcia WEEKNUM_ADD vráti rovnaké číslo týždňa ako aplikácia Microsoft Excel.

Syntax

CUMPRINC_ADD(Sadzba; NPer; PV; Začiatok_obdobia; Koniec_obdobia; Typ)

Sadzba je úroková sadzba pre každé obdobie.

NPer je celkový počet platobných období. Sadzba a funkcia NPER musia odkazovať na rovnakú jednotku, a preto musia byť vypočítané ročne alebo mesačne.

PV je skutočná hodnota.

Začiatok_obdobia je prvé platobné obdobie pre výpočet.

Koniec_obdobia je posledné platobné obdobie pre výpočet.

Typ je splatnosť platby na konci každého obdobia (Typ = 0) alebo na začiatku obdobia (Typ = 1).

Príklad

Na dom bola vzatá táto hypotéka:

Sadzba: 9,00% za rok (9% / 12 = 0,0075), trvanie: 30 rokov (platobné obdobia = 30 * 12 = 360), NPV: 125 000 menových jednotiek.

Koľko splatíte v druhom roku hypotéky (to znamená od 13. do 24. obdobia)?

=CUMPRINC_ADD(0.0075;360;125000;13;24;0) vráti -934,1071

V prvom mesiaci budete splácať takúto čiastku:

=CUMPRINC_ADD(0.0075;360;125000;1;1;0) vráti -68,27827

CUMIPMT

Vypočíta splátky naakumulovaného úroku, teda úhrnný úrok, investície, ktorá sa realizuje s konštantnou úrokovou mierou.

Syntax

CUMIPMT(Sadzba; NPer; PV; S; E; Typ)

Parameter Sadzba je pravidelná úroková miera.

NPer je platobné obdobie s celkovým počtom období. Funkcia NPER môže byť aj neceločíselná hodnota.

PV je súčasná hodnota v slede platieb.

S je prvé obdobie.

E je posledné obdobie.

Typ je dátum splatnosti platby na začiatku alebo na konci každého obdobia.

Príklad

Aké sú úrokové platby pri ročnej úrokovej miere 5,5%, platobnom období mesačných platieb za 2 roky a aktuálnej hodnote v hotovosti 5 000 menových jednotiek? Začiatok je 4. obdobie, a koniec je 6. obdobie. Platba má byť zrealizovaná na začiatku každého obdobia.

=CUMIPMT(5.5%/12;24;5000;4;6;1) = -57.54 menových jednotiek. Úrokové platby za 4. až 6. obdobie sú 57,54 menových jednotiek.

CUMIPMT_ADD

Vypočíta naakumulovaný úrok za určité obdobie.

Ikona poznámky Funkcie, ktorých názvy sa končia na _ADD, vracajú rovnaké výsledky ako zodpovedajúce funkcie Microsoft Excel. Funkcie bez _ADD použite na získanie výsledkov podľa medzinárodných noriem. Napríklad funkcia WEEKNUM vypočíta číslo týždňa zadaného dátumu na základe medzinárodnej normy ISO 6801, zatiaľ čo funkcia WEEKNUM_ADD vráti rovnaké číslo týždňa ako aplikácia Microsoft Excel.

Syntax

CUMIPMT_ADD(Sadzba; NPer; PV; Začiatok_obdobia; Koniec_obdobia; Typ)

Sadzba je úroková sadzba pre každé obdobie.

NPer je celkový počet platobných období. Sadzba a funkcia NPER musia odkazovať na rovnakú jednotku, a preto musia byť vypočítané ročne alebo mesačne.

PV je skutočná hodnota.

Začiatok_obdobia je prvé platobné obdobie pre výpočet.

Koniec_obdobia je posledné platobné obdobie pre výpočet.

Typ je splatnosť platby na konci každého obdobia (Typ = 0) alebo na začiatku obdobia (Typ = 1).

Príklad

Na dom bola vzatá táto hypotéka:

Sadzba: 9,00% za rok (9% / 12 = 0,0075), trvanie: 30 rokov (NPER = 30 * 12 = 360), Pv: 125 000 menových jednotiek.

Aký úrok musíte zaplatiť v druhom roku hypotéky (to znamená od 13. do 24. obdobia)?

=CUMIPMT_ADD(0.0075;360;125000;13;24;0) vráti -11135,23.

Aký úrok musíte zaplatiť v prvom mesiaci?

=CUMIPMT_ADD(0.0075;360;125000;1;1;0) vráti -937,50.

PRICE

Vypočíta trhovú hodnotu cenného papiera s pevnou úrokovou mierou a nominálnou hodnotou 100 menových jednotiek ako funkciu predpokladaného výnosu.

Syntax

PRICE(Vyúčtovanie; Dátum splatnosti; Sadzba; Výnos; Umorenie; Frekvencia; Základ)

Vyúčtovanie je dátum nákupu cenného papiera.

Dátum splatnosti je dátum splatnosti (ukončenia trvania) cenného papiera.

Rate predstavuje ročnú nominálnu mieru úrokov (miera úrokov cenného papiera).

Yield predstavuje výročnú výnosnosť cenného papiera.

Umorenie je výkupná cena za 100 menových jednotiek nominálnej hodnoty.

Frequency predstavuje počet splátok úrokov za rok (1, 2 alebo 4).

Basis je vybraný zo zoznamu možností a indikuje ako má byť rok vykalkulovaný.

Tabuľka 1. Voľby výpočtu vo funkcii PRICE
Základ Výpočet
0 alebo chýbajúci Americká metóda (NASD), 12 mesiacov po 30 dní
1 Presný počet dní v mesiacoch, presný počet dní v roku
2 Presný počet dní v mesiaci, rok má 360 dní
3 Presný počet dní v mesiaci, rok má 365 dní
4 Európska metóda, 12 mesiacov po 30 dní

Príklad

Cenný papier bol kúpený 15. 2. 1999; dátum splatnosti je 15. 11. 2007. Nominálna úroková miera je 5,75%. Výnos je 6,5%. Výkupná hodnota je 100 menových jednotiek. Úrok je vyplácaný polročne (frekvencia je 2). Podľa výpočtu so základom 0 bude cena nasledovná:

=PRICE("1999-02-15"; "2007-11-15"; 0.0575; 0.065; 100; 2; 0) vráti 95,04287.

PRICEDISC

Vypočíta cenu prepočítanú na 100 menových jednotiek nominálnej hodnoty neúročeného cenného papiera.

Syntax

PRICEDISC(Vyúčtovanie; Dátum splatnosti; Diskont; Umorenie; Základ)

Vyúčtovanie je dátum nákupu cenného papiera.

Dátum splatnosti je dátum splatnosti (ukončenia trvania) cenného papiera.

Diskont je diskontná sadzba cenného papiera.

Umorenie je výkupná cena za 100 menových jednotiek nominálnej hodnoty.

Basis je vybraný zo zoznamu možností a indikuje ako má byť rok vykalkulovaný.

Tabuľka 2. Voľby výpočtu vo funkcii PRICEDISC
Základ Výpočet
0 alebo chýbajúci Americká metóda (NASD), 12 mesiacov po 30 dní
1 Presný počet dní v mesiacoch, presný počet dní v roku
2 Presný počet dní v mesiaci, rok má 360 dní
3 Presný počet dní v mesiaci, rok má 365 dní
4 Európska metóda, 12 mesiacov po 30 dní

Príklad

Cenný papier bol kúpený 15. 2. 1999; dátum splatnosti je 1. 3. 1999. Zľava v percentách je 5,25%. Výkupná hodnota je 100. Pri výpočte so základom 2 je zľava z ceny takáto:

=PRICEDISC("1999-02-15"; "1999-03-01"; 0.0525; 100; 2) vráti 99,79583.

PRICEMAT

Vypočíta cenu prepočítanú na 100 menových jednotiek nominálnej hodnoty cenného papiera, z ktorého sa úrok vypláca k dátumu splatnosti.

Syntax

PRICEMAT(Vyúčtovanie; Dátum splatnosti; Vydanie; Sadzba; Výnos; Základ)

Vyúčtovanie je dátum nákupu cenného papiera.

Dátum splatnosti je dátum splatnosti (ukončenia trvania) cenného papiera.

Vydanie je dátum vydania cenného papiera.

Sadzba je úroková sadzba cenného papiera pre dátum vydania.

Yield predstavuje výročnú výnosnosť cenného papiera.

Basis je vybraný zo zoznamu možností a indikuje ako má byť rok vykalkulovaný.

Tabuľka 3. Voľby výpočtu vo funkcii PRICEMAT
Základ Výpočet
0 alebo chýbajúci Americká metóda (NASD), 12 mesiacov po 30 dní
1 Presný počet dní v mesiacoch, presný počet dní v roku
2 Presný počet dní v mesiaci, rok má 360 dní
3 Presný počet dní v mesiaci, rok má 365 dní
4 Európska metóda, 12 mesiacov po 30 dní

Príklad

Dátum zúčtovania: 15. februára 1999, dátum splatnosti: 13. apríla 1999, dátum vydania: 11. novembra 1998. Úroková miera: 6,1%, výnos: 6,1%, základ: 30/360 = 0.

Cena sa vypočíta takto:

=PRICEMAT("1999-02-15";"1999-04-13";"1998-11-11"; 0.061; 0.061;0) vráti 99,98449888.

DURATION

Vypočíta počet období, ktoré sú potrebné na to, aby investícia dosiahla požadovanú hodnotu.

Syntax

DURATION(Sadzba;PV;FV)

Sadzba je konštanta. Úroková miera má byť vypočítaná na celé obdobie trvania. Úroková miera za obdobie je vypočítaná vydelením úrokovej miery vypočítaným trvaním. Interná sadzba pre anuitu sa má zadať ako Sadzba/12.

PV je súčasná (aktuálna) hodnota. Hodnota v hotovosti je vklad v hotovosti alebo aktuálna hodnota zrážky v hotovosti. Ako hodnota vkladu musí byť zadaná kladná hodnota; vklad nesmie byť 0 alebo <0.

FV je očakávaná hodnota. Budúca hodnota zistí požadovanú (budúcu) hodnotu vkladu.

Príklad

Pri úrokovej miere 4,75% je vrátená hodnota v hotovosti 25 000 menových jednotiek a budúca hodnota 1 000 000 menových jednotiek, trvanie 79,49 platobných období. Pravidelná platba je výsledný kvocient z budúcej hodnoty a trvania, v tomto prípade 1 000 000/79,49 = 12 850,20.

SLN

Vráti pravidelne rozložený odpis aktíva za jedno obdobie.Čiastka odpisu je počas odpisového obdobia konštantná.

Syntax

SLN(Náklady; Zostatok; Životnosť)

Náklady sú počiatočnými nákladmi aktíva.

Zostatok je hodnota aktíva na konci amortizácie.

Životnosť je doba odpisovania, ktorá určuje počet období pre odpis aktíva.

Príklad

Zariadenie Lotus Symphony s počiatočnými nákladmi 50 000 menových jednotiek sa bude odpisovať 7 rokov. Hodnota na konci amortizácie má byť 3 500 menových jednotiek.

=SLN(50000;3,500;84) = 553.57 menových jednotiek. Pravidelný mesačný odpis zariadenia Lotus Symphony je 553,57 menových jednotiek.

MDURATION

Vypočíta modifikované Macauleyho trvanie cenného papiera s pevnou úrokovou mierou v rokoch.

Syntax

MDURATION(Vyúčtovanie; Dátum splatnosti; Kupón; Výnos; Frekvencia; Základ)

Vyúčtovanie je dátum nákupu cenného papiera.

Dátum splatnosti je dátum splatnosti (ukončenia trvania) cenného papiera.

Kupón je ročná nominálna úroková sadzba (kupónová úroková sadzba)

Yield predstavuje výročnú výnosnosť cenného papiera.

Frequency predstavuje počet splátok úrokov za rok (1, 2 alebo 4).

Basis je vybraný zo zoznamu možností a indikuje ako má byť rok vykalkulovaný.

Tabuľka 4. Voľby výpočtu vo funkcii MDURATIONS
Základ Výpočet
0 alebo chýbajúci Americká metóda (NASD), 12 mesiacov po 30 dní
1 Presný počet dní v mesiacoch, presný počet dní v roku
2 Presný počet dní v mesiaci, rok má 360 dní
3 Presný počet dní v mesiaci, rok má 365 dní
4 Európska metóda, 12 mesiacov po 30 dní

Príklad

Cenný papier bol kúpený 1. 1. 2001; dátum splatnosti je 1. 1. 2006. Nominálna úroková miera je 8%. Výnos je 9,0%. Úrok je vyplácaný polročne (frekvencia je 2). Koľko trvá modifikované trvanie, keď použijeme výpočet úrokovej miery denného zostatku (základ 3)?

=MDURATION("2001-01-01"; "2006-01-01"; 0.08; 0.09; 2; 3) vráti 4,02 rokov.

NPV

Vráti súčasnú hodnotu investície, na základe série pravidelných peňažných tokov a diskontnej sadzby. Ak chcete dostať čistú súčasnú hodnotu, odpočítajte náklady na projekt (počiatočný peňažný tok v čase nula) od vrátenej hodnoty.

Syntax

NPV(Sadzba; Hodnota1; Hodnota2; ...)

Sadzba je diskontná sadzba pre obdobie.

Hodnota1;... maximálne 30 hodnôt, ktoré predstavujú vklady alebo výbery.

Príklad

Aká je čistá súčasná hodnota pravidelných platieb po 10, 20 a 30 menových jednotkách s diskontnou sadzbou 8,75%. V čase nula boli vyplatené náklady ako -40 menových jednotiek.

=NPV(8.75%;10;20;30) = 49,43 menových jednotiek. Čistá súčasná hodnota je vrátená hodnota mínus počiatočné náklady vo výške 40 menových jednotiek, teda 9,43 menových jednotiek.

NOMINAL

Vypočíta ročnú nominálnu úrokovú mieru na základe platnej sadzby a počtu období na výpočet zloženého úroku v roku.

Syntax

NOMINAL(Efektívna_sadzba; NPerY)

Efektívna_sadzba je platná úroková sadzba

NPerY je počet pravidelných splátok úrokov za rok.

Príklad

Aká je nominálna úroková miera za rok pri platnej úrokovej miere 13,5%, ak sa za rok vykoná dvanásť platieb?

=NOMINAL(13.5%;12) = 12.73%. Nominálna úroková miera za rok je 12,73%.

NOMINAL_ADD

Vypočíta ročnú nominálnu úrokovú mieru na základe platnej úrokovej miery a počtu úrokových platieb za rok.

Ikona poznámky Funkcie, ktorých názvy sa končia na _ADD, vracajú rovnaké výsledky ako zodpovedajúce funkcie Microsoft Excel. Funkcie bez _ADD použite na získanie výsledkov podľa medzinárodných noriem. Napríklad funkcia WEEKNUM vypočíta číslo týždňa zadaného dátumu na základe medzinárodnej normy ISO 6801, zatiaľ čo funkcia WEEKNUM_ADD vráti rovnaké číslo týždňa ako aplikácia Microsoft Excel.

Syntax

NOMINAL_ADD(Efektívna_sadzba; NPerY)

Efektívna_sadzba je platná ročná úroková sadzba.

NPerY počet splátok úrokov za rok.

Príklad

Aká je nominálna úroková miera v prípade platnej úrokovej miery 5,3543% a štvrťročných platbách?

=NOMINAL_ADD(5.3543%;4) vráti 0,0525 alebo 5,25%.

DOLLARFR

Skonvertuje citáciu vyjadrenú ako desatinné číslo na citáciu vyjadrenú zmiešaným desatinným zlomkom.

Syntax

DOLLARFR(Desatinný_dolár; Zlomok)

Desatinný_dolár je desatinné číslo.

Zlomok je celé číslo, ktoré sa používa ako menovateľ desatinného zlomku.

Príklad

=DOLLARFR(1.125;16) skonvertuje na šestnástiny. Výsledok pre 1 plus 2/16 je 1,02.

=DOLLARFR(1.125;8) skonvertuje na osminy. Výsledok pre 1 plus 1/8 je 1,1.

DOLLARDE

Skonvertuje citáciu vyjadrenú desatinným zlomkom na citáciu vyjadrenú desatinným číslom.

Syntax

DOLLARDE(Zlomkový_dolár; Zlomok)

Zlomkový_dolár je číslo, zadané ako desatinný zlomok.

Zlomok je celé číslo, ktoré sa používa ako menovateľ desatinného zlomku.

Príklad

=DOLLARDE(1.02;16) znamená 1 a 2/16. Vráti 1,125.

=DOLLARDE(1.1;8) znamená 1 a 1/8. Vráti 1,125.

MIRR

Vypočíta modifikovanú internú sadzbu výnosu série investícií.

Syntax

MIRR(Hodnoty; Investícia; Sadzba_opätovnej_investície)

Hodnoty zodpovedá poľu alebo odkazu na bunku pre bunky, obsah ktorých zodpovedá platbám.

Investícia je úroková sadzba investícií (záporné hodnoty poľa)

Sadzba_opätovnej_investície:úroková sadzba opätovnej investície (kladné hodnoty poľa)

Príklad

Predpokladajme, že obsah bunky A1 = -5, A2 = 10, A3 = 15 a A4 = 8 a hodnota investície je 0,5 a hodnota opätovnej investície je 0,1, potom dostaneme výsledok 94,16%.

YIELD

Vypočíta výnos cenného papiera.

Syntax

YIELD(Vyúčtovanie; Dátum splatnosti; Sadzba; Cena; Umorenie; Frekvencia; Základ)

Vyúčtovanie je dátum nákupu cenného papiera.

Dátum splatnosti je dátum splatnosti (ukončenia trvania) cenného papiera.

Sadzba je ročná úroková sadzba.

Cena je cena (nákupná cena) cenného papiera za 100 menových jednotiek nominálnej hodnoty.

Umorenie je výkupná cena za 100 menových jednotiek nominálnej hodnoty.

Frequency predstavuje počet splátok úrokov za rok (1, 2 alebo 4).

Basis je vybraný zo zoznamu možností a indikuje ako má byť rok vykalkulovaný.

Tabuľka 5. Voľby výpočtu vo funkcii YIELD
Základ Výpočet
0 alebo chýbajúci Americká metóda (NASD), 12 mesiacov po 30 dní
1 Presný počet dní v mesiacoch, presný počet dní v roku
2 Presný počet dní v mesiaci, rok má 360 dní
3 Presný počet dní v mesiaci, rok má 365 dní
4 Európska metóda, 12 mesiacov po 30 dní

Príklad

Cenný papier bol kúpený 15. 2. 1999. Dátum splatnosti má 15. 11. 2007. Úroková miera je 5,75%. Cena je 95,04287 menových jednotiek za 100 jednotiek nominálnej hodnoty, výkupná hodnota je 100 jednotiek. Úrok je vyplácaný polročne (frekvencia = 2) a základ je 0. Aký je výnos?

=YIELD("1999-02-15"; "2007-11-15"; 0.0575 ;95.04287; 100; 2; 0) vráti 0,065 alebo 6,50 percenta.

YIELDDISC

Vypočíta ročný výnos neúročeného cenného papiera.

Syntax

YIELDDISC(Vyúčtovanie; Dátum splatnosti; Cena; Umorenie; Základ)

Vyúčtovanie je dátum nákupu cenného papiera.

Dátum splatnosti je dátum splatnosti (ukončenia trvania) cenného papiera.

Cena je cena (nákupná cena) cenného papiera za 100 menových jednotiek nominálnej hodnoty.

Umorenie je výkupná cena za 100 menových jednotiek nominálnej hodnoty.

Basis je vybraný zo zoznamu možností a indikuje ako má byť rok vykalkulovaný.

Tabuľka 6. Voľby výpočtu vo funkcii YIELDDISC
Základ Výpočet
0 alebo chýbajúci Americká metóda (NASD), 12 mesiacov po 30 dní
1 Presný počet dní v mesiacoch, presný počet dní v roku
2 Presný počet dní v mesiaci, rok má 360 dní
3 Presný počet dní v mesiaci, rok má 365 dní
4 Európska metóda, 12 mesiacov po 30 dní

Príklad

Nezúročiteľný cenný papier bol kúpený 15. 2. 1999. Dátum splatnosti má 1. 3. 1999. Cena bola 99,795 menových jednotiek za 100 jednotiek nominálnej hodnoty, výkupná hodnota bola 100 jednotiek. Základ bol 2. Aký bol výnos?

=YIELDDISC("1999-02-15"; "1999-03-01"; 99.795; 100; 2) vráti 0,052823 alebo 5,2823 percenta.

YIELDMAT

Vypočíta ročný výnos cenného papiera, ktorého úrok je vyplatený k dátumu splatnosti.

Syntax

YIELDMAT(Vyúčtovanie; Dátum splatnosti; Vydanie; Sadzba; Cena; Základ)

Vyúčtovanie je dátum nákupu cenného papiera.

Dátum splatnosti je dátum splatnosti (ukončenia trvania) cenného papiera.

Vydanie je dátum vydania cenného papiera.

Sadzba je úroková sadzba cenného papiera pre dátum vydania.

Cena je cena (nákupná cena) cenného papiera za 100 menových jednotiek nominálnej hodnoty.

Basis je vybraný zo zoznamu možností a indikuje ako má byť rok vykalkulovaný.

Tabuľka 7. Voľby výpočtu vo funkcii YIELDMAT
Základ Výpočet
0 alebo chýbajúci Americká metóda (NASD), 12 mesiacov po 30 dní
1 Presný počet dní v mesiacoch, presný počet dní v roku
2 Presný počet dní v mesiaci, rok má 360 dní
3 Presný počet dní v mesiaci, rok má 365 dní
4 Európska metóda, 12 mesiacov po 30 dní

Príklad

Cenný papier bol kúpený 15. 3. 1999. Dátum splatnosti má 3. 11. 1999. Dátum vydania je 8. 11. 1998. Úroková miera bola 6,25%, cena bola 100,0123 jednotiek. Základ bol 0. Aký bol výnos?

=YIELDMAT("1999-03-15"; "1999-11-03"; "1998-11-08"; 0.0625; 100.0123; 0) vráti 0,060954 alebo 6,0954 percenta.

PMT

Vráti pravidelnú platbu splátky s konštantnými úrokovými mierami.

Syntax

PMT(Sadzba; NPer; PV; FV; Typ)

Parameter Sadzba je pravidelná úroková miera.

NPer je počet období, počas ktorých sa platí anuita.

PV je súčasná hodnota (peňažná hodnota) v slede platieb.

FV (voliteľné) je požadovaná hodnota (budúca hodnota) ktorá má byť dosiahnutá na konci pravidelných platieb.

Typ (voliteľné) je dátum splatnosti pre pravidelné platby. Parameter Typ = 1 je platba na začiatku, a parameter Typ = 0 je platba na konci každého obdobia.

Vo funkciách Lotus Symphony Spreadsheets môžu byť parametre, označené ako "voliteľné", vynechané len vtedy, keď po nich nenasleduje žiaden parameter. Napríklad vo funkcii so štyrmi parametrami, kde sú posledné dva parametre označené ako "voliteľné", môžete vynechať parameter 4 alebo parametre 3 a 4, nemôžete však vynechať len samotný parameter 3.

Príklad

Aké sú pravidelné platby s ročnou úrokovou mierou 1,99%, ak je platobná doba 3 roky a hodnota v hotovosti je 25 000 menových jednotiek? 36 mesiacov je 36 platobných období a úroková miera za platobné obdobie je 1,99%/12.

=PMT(1.99%/12;36;25000) = -715,96 menových jednotiek. Pravidelná mesačná platba je preto 715,96 menových jednotiek.

TBILLEQ

Vypočíta ročnú návratnosť zmenky štátnej pokladnice (). Zmenka štátnej pokladnice je kúpená k dátumu vyúčtovania a predaná za úplnú nominálnu hodnotu ku dátumu splatnosti, ktorý musí byť v tom istom roku. Zľava je odpočítaná z nákupnej ceny.

Syntax

TBILLEQ(Vyúčtovanie;Dátum splatnosti;Diskont)

Vyúčtovanie je dátum nákupu cenného papiera.

Dátum splatnosti je dátum splatnosti (ukončenia trvania) cenného papiera.

Discount predstavuje percentuálnu zľavu pri nadobudnutí cenného papiera.

Príklad

Dátum zúčtovania: 31. marca 1999, dátum splatnosti: 1. júna 1999, zľava: 9,14%.

Výnos zmenky štátnej pokladnice zodpovedajúcej cennému papieru je vypracovaný nasledovne:

=TBILLEQ("1999-03-31";"1999-06-01"; 0.0914) vráti 0,094151 alebo 9,4151 percenta.

TBILLPRICE

Vypočíta cenu zmenky štátnej pokladnice za 100 menových jednotiek.

Syntax

TBILLPRICE(Vyúčtovanie;Dátum splatnosti;Diskont)

Vyúčtovanie je dátum nákupu cenného papiera.

Dátum splatnosti je dátum splatnosti (ukončenia trvania) cenného papiera.

Diskont je percentuálna zľava zo zaobstarania cenného papiera.

Príklad

Dátum zúčtovania: 31. marca 1999, dátum splatnosti: 1. júna 1999, zľava: 9%.

Cena zmenky štátnej pokladnice je vypracovaná nasledovne:

=TBILLPRICE("1999-03-31";"1999-06-01"; 0.09) vráti 98,45.

TBILLYIELD

Vypočíta výnos zmenky štátnej pokladnice.

Syntax

TBILLYIELD(Vyúčtovanie;Dátum splatnosti;Cena)

Vyúčtovanie je dátum nákupu cenného papiera.

Dátum splatnosti je dátum splatnosti (ukončenia trvania) cenného papiera.

Cena je cena (nákupná cena) zmenky štátnej pokladnice za 100 menových jednotiek nominálnej hodnoty.

Príklad

Dátum zúčtovania: 31. marca 1999, dátum splatnosti: 1. júna 1999, cena: 98,45 menových jednotiek.

Výnos zmenky štátnej pokladnice je vypracovaný nasledovne:

=TBILLYIELD("1999-03-31";"1999-06-01"; 98.45) vráti 0,091417 alebo 9,1417 percenta.

Späť na Finančné funkcie. Prvá časť.

Pokračovať do kapitoly Finančné funkcie. Tretia časť.


Spätná väzba na produkt | Ďalšia dokumentácia | Ochranné známky