IBM Lotus Symphony
|
Для доступа к этой команде... |
Вычисляет размер платежа в погашение основной суммы по инвестиции за данный период на основе постоянства периодических платежей и постоянства процентной ставки.
PPMT(Ставка; Период; КП; ТС; ЖС; Тип)
Ставка: процентная ставка в расчете на один период.
Период: период амортизации. P = 1 для первого периода, P = NPer для последнего периода.
КП: общее число периодов выплат.
ТС: текущая сумма последовательности платежей.
ЖС (необязательный параметр) желаемая (будущая) сумма.
Тип (необязательный параметр) определяет дату выплаты. F=1 для выплаты в начале периода, F=0 для выплаты в конце периода.
В функциях Lotus® Symphony™ Spreadsheets можно пропускать параметры, помеченные как необязательные, только когда за ними не следуют другие параметры. Например, в функции с четырьмя параметрами, где последние два параметра помечены как необязательные, можно пропустить параметр 4 или параметры 3 и 4, но нельзя пропустить только параметр 3.
Каков размер ежемесячной выплаты при годовой ставке в 8,75% и сроке погашения задолженности в 3 года? Приведенная стоимость составляет 5000 и выплачивается в начале периода. Будущая стоимость составляет 8000.
=PPMT(8.75%/12;1;36;5000;8000;1) = -350.99 денежных единиц.
Вычисляет кумулятивную сумму, выплачиваемую в погашение основной суммы займа с фиксированной процентной ставкой.
CUMPRINC(Ставка; КП; ПС; Первый; Последний; Тип)
Ставка: процентная ставка в расчете на один период.
КП: общее число периодов выплат. КП может быть нецелым числом.
ПС: текущая сумма последовательности платежей.
Первый: первый период.
Последний: последний период.
Тип: дата платежа (в начале или в конце периода).
Каков размер периодической выплаты при годовой процентной ставке 5,5% и сроке погашения в 36 месяцев? Приведенная стоимость составляет 15000 единиц. Размер выплат вычисляется между 10 и 18 периодами. Платеж осуществляется в конце периода.
=CUMPRINC(5.5%/12;36;15000;10;18;0) = -3669.74 денежных единиц. Общая сумма выплат между 10 и 18 периодами составляет 3669,74 единицы.
Вычисляет кумулятивную сумму, выплачиваемую в погашение займа за определенный период.
![]() |
Функции, имена которых заканчиваются на _ADD, возвращают такие же результаты, что и соответствующие функции Microsoft Excel. Используйте функции без _ADD, чтобы получить результаты, основанные на международных стандартах. Например, функция WEEKNUM вычисляет номер недели для данной даты на основании международного стандарта ISO 6801, в то время как WEEKNUM_ADD возвращает такой же результат, как Microsoft Excel. |
CUMPRINC_ADD(Ставка; КП; ТС; Первый; Последний; Тип)
Ставка: процентная ставка для каждого периода.
КП: общее число периодов платежей. Процентная ставка и количество периодов должны быть согласованы, т.е. исчисляться либо в месяцах, либо в годах.
ТС: текущая сумма.
Первый: первый период для вычисления.
Последний: последний период для вычисления.
Тип: срок внесения платежа. Значение 0 соответствует платежам в конце периода, значение 1 - платежам в начале периода.
Для покупки дома взят ипотечный кредит:
Ставка: 9,00% годовых (9% / 12 = 0,0075), срок: 30 лет (число периодов = 30 * 12 = 360), приведенная стоимость: 125000 единиц.
Каков будет суммарный объем выплат по кредиту за второй год погашения (периоды 13-24)?
=CUMPRINC_ADD(0.0075;360;125000;13;24;0) возвращает -934.1071
В первый месяц будет выплачена следующая сумма:
=CUMPRINC_ADD(0.0075;360;125000;1;1;0) возвращает -68.27827
Вычисляет кумулятивную величину процентов, выплачиваемых по займу с фиксированной процентной ставкой в промежутке между двумя периодами выплат.
CUMIPMT(Ставка; КП; ПС; Первый; Последний; Тип)
Ставка: процентная ставка в расчете на один период.
КП: общее число периодов выплат. КП может быть нецелым числом.
ПС: текущая сумма последовательности платежей.
Первый: первый период.
Последний: последний период.
Тип: дата платежа (в начале или в конце периода).
Какова величина процентов, выплачиваемых ежемесячно в течение двух лет при годовой процентной ставке 5,5% и приведенной стоимости займа 5000 единиц? Начальный период - 4, конечный период - 6. Выплата осуществляется в начале каждого периода.
=CUMIPMT(5.5%/12;24;5000;4;6;1) = -57.54 денежных единиц. За 4-6 периоды в качестве процентов будет выплачено 57,54 единицы.
Вычисляет кумулятивную величину процентов по займу за определенный период.
![]() |
Функции, имена которых заканчиваются на _ADD, возвращают такие же результаты, что и соответствующие функции Microsoft Excel. Используйте функции без _ADD, чтобы получить результаты, основанные на международных стандартах. Например, функция WEEKNUM вычисляет номер недели для данной даты на основании международного стандарта ISO 6801, в то время как WEEKNUM_ADD возвращает такой же результат, как Microsoft Excel. |
CUMIPMT_ADD(Ставка; КП; ТС; Первый; Последний; Тип)
Ставка: процентная ставка для каждого периода.
КП: общее число периодов платежей. Процентная ставка и количество периодов должны быть согласованы, т.е. исчисляться либо в месяцах, либо в годах.
ТС: текущая сумма.
Первый: первый период для вычисления.
Последний: последний период для вычисления.
Тип: срок внесения платежа. Значение 0 соответствует платежам в конце периода, значение 1 - платежам в начале периода.
Для покупки дома взят ипотечный кредит:
Ставка: 9,00% годовых (9% / 12 = 0,0075), срок: 30 лет (число периодов = 30 * 12 = 360), приведенная стоимость: 125000 единиц.
Сколько процентов будет суммарно выплачено за второй год погашения (периоды 13-24)?
=CUMIPMT_ADD(0.0075;360;125000;13;24;0) возвращает -11135.23.
Сколько процентов будет выплачено в первый месяц?
=CUMIPMT_ADD(0.0075;360;125000;1;1;0) возвращает -937.50.
Вычисляет цену ценных бумаг, по которым выплачивается периодический процент, за 100 единиц номинальной стоимости.
PRICE(Расчетный период; Дата выплат; Показатель; Доход; Погашение; Частота; Базис)
Расчетный период: дата приобретения ценных бумаг.
Дата платежа: дата выплаты начисленных процентов.
Показатель: годовой номинальный показатель.
Доход: годовой доход по ценной бумаге.
Погашение: цена выкупа ценной бумаги за 100 единиц номинальной стоимости.
Частота: число выплат процентов в течение года (1, 2 или 4).
Базис: выбирается в списке опций и указывает на способ вычисления года.
Режим | Вычисление |
---|---|
0 или отсутствует | Метод США (NASD), 12 месяцев по 30 дней |
1 | Точное число дней в месяцах, точное число дней в году |
2 | Точное число дней в месяцах, 360 дней в году |
3 | Точное число дней в месяцах, 365 дней в году |
4 | Европейский метод, 12 месяцев по 30 дней |
Ценная бумага с датой погашения 1999-02-15 приобретена 2007-11-15. Номинальная процентная ставка - 5,75%. Доход по ценной бумаге составляет 6,5%. Цена погашения - 100 единиц. Выплаты осуществляются два раза в год. При базисе 0 цена составляет:
=PRICE("1999-02-15"; "2007-11-15"; 0.0575; 0.065; 100; 2; 0) возвращает 95.04287.
Вычисляет цену ценных бумаг, на которые сделана скидка, за 100 единиц номинальной стоимости.
PRICEDISC(Расчетный период; Дата платежа; Скидка; Погашение; Базис)
Расчетный период: дата приобретения ценных бумаг.
Дата платежа: дата выплаты начисленных процентов.
Скидка: скидка на ценную бумагу в процентах.
Погашение: цена выкупа ценной бумаги за 100 единиц номинальной стоимости.
Базис: выбирается в списке опций и указывает на способ вычисления года.
Режим | Вычисление |
---|---|
0 или отсутствует | Метод США (NASD), 12 месяцев по 30 дней |
1 | Точное число дней в месяцах, точное число дней в году |
2 | Точное число дней в месяцах, 360 дней в году |
3 | Точное число дней в месяцах, 365 дней в году |
4 | Европейский метод, 12 месяцев по 30 дней |
Ценная бумага с датой погашения 1999-02-15 приобретена 1999-03-01. Скидка составила 5,25%. Цена погашения - 100 единиц. При базисе 2 цена составляет:
=PRICEDISC("1999-02-15"; "1999-03-01"; 0.0525; 100; 2) возвращает 99.79583.
Вычисляет цену ценных бумаг, по которым процент выплачивается в момент погашения, за 100 единиц номинальной стоимости.
PRICEMAT(Расчетный период; Дата платежа; Дата выпуска; Ставка; Доход; Базис)
Расчетный период: дата приобретения ценных бумаг.
Дата платежа: дата выплаты начисленных процентов.
Дата выпуска: дата выпуска ценной бумаги.
Ставка : процентная ставка дохода по ценной бумаге на дату выпуска.
Доход: годовой доход по ценной бумаге.
Базис: выбирается в списке опций и указывает на способ вычисления года.
Режим | Вычисление |
---|---|
0 или отсутствует | Метод США (NASD), 12 месяцев по 30 дней |
1 | Точное число дней в месяцах, точное число дней в году |
2 | Точное число дней в месяцах, 360 дней в году |
3 | Точное число дней в месяцах, 365 дней в году |
4 | Европейский метод, 12 месяцев по 30 дней |
Дата приобретения: 15 февраля 1999 г., дата погашения: 13 апреля 1999 г., дата выпуска: 11 ноября 1998 г. Процентная ставка: 6,1%, доход: 6,1%, базис: 30/360 = 0.
Цена вычисляется следующим образом:
=PRICEMAT("1999-02-15";"1999-04-13";"1998-11-11"; 0.061; 0.061;0) возвращает 99.98449888.
Вычисляет количество периодов, требуемое для достижения желаемой суммы инвестиции.
DURATION(Ставка;ПС;БС)
Ставка - это константа. Процентная ставка вычисляется для всего периода инвестиций. Ставка за период вычисляется делением данного значения на вычисленную продолжительность. Если известная годовая ставка, то в этом поле нужно разделить ее на 12.
ПС: приведенная (текущая) стоимость. Приведенная стоимость - это размер депозита или текущая цена предоставленного займа. Для этого аргумента допустимы только значения больше нуля.
БС: ожидаемая стоимость. Будущая стоимость депозита.
При ставке в 4,75%, приведенной стоимости в 25000 единиц и будущей стоимости в 1000000 единиц продолжительность составляет 79,49 периода. Размер платежа можно получить делением будущей стоимости на продолжительность, в данном случае 1000000/79,49=12850,20.
Вычисляет величину амортизации актива за один период.Амортизация рассчитывается линейным методом.
SLN(Стоимость; Остаточная стоимость; ВЭ)
Стоимость: начальная стоимость активов.
Остаточная стоимость: остаточная стоимость в конце периода амортизации.
ВЭ: время эксплуатации, определяющее количество периодов амортизации актива.
Оборудование Lotus Symphony с начальной стоимостью 50000 денежных единиц должно обесцениться после 7 лет. Остаточная стоимость оборудования будет составлять 3500 единиц.
=SLN(50000;3,500;84) = 553.57 денежных единиц. Величина амортизации оборудования Lotus Symphony составляет 553.57 единицы в месяц.
Вычисляет модифицированную продолжительность Макалея в годах для ценной бумаги с фиксированным доходом.
MDURATION(Расчетный период; Дата выплат; Ставка; Доход; Частота; Базис)
Расчетный период: дата приобретения ценных бумаг.
Дата платежа: дата выплаты начисленных процентов.
Ставка: годовая купонная процентная ставка.
Доход: годовой доход по ценной бумаге.
Частота: число выплат процентов в течение года (1, 2 или 4).
Базис: выбирается в списке опций и указывает на способ вычисления года.
Режим | Вычисление |
---|---|
0 или отсутствует | Метод США (NASD), 12 месяцев по 30 дней |
1 | Точное число дней в месяцах, точное число дней в году |
2 | Точное число дней в месяцах, 360 дней в году |
3 | Точное число дней в месяцах, 365 дней в году |
4 | Европейский метод, 12 месяцев по 30 дней |
Ценная бумага с датой погашения 2001-01-01 приобретена 2006-01-01. Номинальная процентная ставка - 8%. Доходность составляет 9,0%. Выплаты осуществляются два раза в год. Какова продолжительность при базисе 3 (ежедневные расчеты с продолжительностью года 365 дней)?
=MDURATION("2001-01-01"; "2006-01-01"; 0.08; 0.09; 2; 3) возвращает 4.02 года.
Вычисляет чистую приведенную стоимость инвестиции на основе ставки дисконтирования и стоимости будущих выплат и поступлений. Для того чтобы получить чистую приведенную стоимость, необходимо вычесть стоимость проекта (исходный денежный поток в начале отсчета времени) из возвращенной стоимости.
NPV(Ставка; Значение 1; Значение 2; ...)
Ставка: дисконтная ставка для каждого периода.
Значение 1;... - до 30 значений, отражающих выплаты и поступления.
Какова чистая приведенная стоимость периодических платежей в размере 10, 20 и 30 единиц при дисконтной ставке в 8,75%? В начале отсчета времени были выплачены платежи как -40 денежных единиц.
=NPV(8.75%;10;20;30) = 49.43 денежных единиц. Чистая приведенная стоимость - это возвращенное значение минус начальные платежи 40 денежных единиц, т.е. 9.43 единиц.
Вычисляет номинальную годовую ставку по фактической ставке и числу периодов в году, за которые начисляются сложные проценты.
NOMINAL(ФС; ЧП)
ФС: фактическая процентная ставка.
ЧП: число периодов, за которые начисляются сложные проценты.
Какова номинальная годовая ставка при фактической ставке в 13,5% и 12 платежах в год?
=NOMINAL(13.5%;12) = 12.73%. Номинальная годовая ставка составляет 12,73%.
Вычисляет номинальную годовую ставку по фактической ставке и числу периодов начисления процентов.
![]() |
Функции, имена которых заканчиваются на _ADD, возвращают такие же результаты, что и соответствующие функции Microsoft Excel. Используйте функции без _ADD, чтобы получить результаты, основанные на международных стандартах. Например, функция WEEKNUM вычисляет номер недели для данной даты на основании международного стандарта ISO 6801, в то время как WEEKNUM_ADD возвращает такой же результат, как Microsoft Excel. |
NOMINAL_ADD(ФС; ЧВ)
ФС: фактическая годовая процентная ставка.
ЧВ: число выплат начисленных процентов за год.
Какова номинальная процентная ставка при фактической процентной ставке в 5,3543% и четырех выплатах в году?
=NOMINAL_ADD(5.3543%;4) возвращает 0.0525 или 5.25%.
Преобразует цену, выраженную десятичным числом, в цену, выраженную в виде дроби.
DOLLARFR (ДЗ; Знаменатель)
ДЗ: десятичное число.
Знаменатель: знаменатель дроби для выражения цены дробным числом.
=DOLLARFR(1.125;16) преобразует значение в шестнадцатые доли. Результатом будет 1,02 - 1 и 2/16.
=DOLLARFR(1.125;8) преобразует значение в восьмые доли. Результатом будет 1,1 - 1 и 1/8.
Преобразует цену, выраженную в виде дроби, в десятичное число.
DOLLARDE(ДЗ; Знаменатель)
ДЗ: число, выраженное дробным десятичным значением.
Знаменатель: знаменатель дроби для выражения цены дробным числом.
=DOLLARDE(1.02;16) позволяет преобразовать в десятичный формат цену 1 и 2/16. Результатом будет 1,125.
=DOLLARDE(1.1;8) позволяет преобразовать в десятичный формат цену 1 и 1/8. Результатом будет 1,125.
Вычисляет модифицированную внутреннюю ставку доходности для ряда периодических денежных потоков.
MIRR(Значения; СФ; СР)
Значения: массив значений или ссылка на диапазон ячеек, в которых отражены денежные потоки.
СФ: ставка финансирования (для отрицательных значений в массиве).
СР: ставка реинвестирования (для положительных значений в массиве).
Предположим, что в ячейках содержатся следующие данные: A1 = -5, A2 = 10, A3 = 15, and A4 = 8, ставка финансирования составляет 0,5, а ставка реинвестирования - 0,1. Модифицированная внутренняя ставка доходности составит 94,16%.
Вычисляет доходность ценной бумаги.
YIELD(Расчетный период; Дата выплат; Ставка; Цена; Погашение; Частота; Базис)
Расчетный период: дата приобретения ценных бумаг.
Дата платежа: дата выплаты начисленных процентов.
Ставка: годовая процентная ставка.
Цена: цена бумаги за 100 единиц номинальной стоимости.
Погашение: цена выкупа ценной бумаги за 100 единиц номинальной стоимости.
Частота: число выплат процентов в течение года (1, 2 или 4).
Базис: выбирается в списке опций и указывает на способ вычисления года.
Режим | Вычисление |
---|---|
0 или отсутствует | Метод США (NASD), 12 месяцев по 30 дней |
1 | Точное число дней в месяцах, точное число дней в году |
2 | Точное число дней в месяцах, 360 дней в году |
3 | Точное число дней в месяцах, 365 дней в году |
4 | Европейский метод, 12 месяцев по 30 дней |
Ценная бумага приобретена 1999-02-15. Дата погашения - 2007-11-15. Процентная ставка - 5,75%. Цена приобретения составляет 95,04287 единиц за 100 единиц номинальной стоимости, погашение производится за 100 единиц номинальной стоимости. Проценты выплачиваются дважды в год (частота = 2), базис 0. Какова доходность этой бумаги?
=YIELD("1999-02-15"; "2007-11-15"; 0.0575 ;95.04287; 100; 2; 0) возвращает 0.065 или 6.50 процентов.
Вычисляет годовую доходность по ценным бумагам, по которым не осуществляются процентные выплаты.
YIELDDISC(Расчетный период; Дата выплат; Цена; Погашение; Базис)
Расчетный период: дата приобретения ценных бумаг.
Дата платежа: дата выплаты начисленных процентов.
Цена: цена бумаги за 100 единиц номинальной стоимости.
Погашение: цена выкупа ценной бумаги за 100 единиц номинальной стоимости.
Базис: выбирается в списке опций и указывает на способ вычисления года.
Режим | Вычисление |
---|---|
0 или отсутствует | Метод США (NASD), 12 месяцев по 30 дней |
1 | Точное число дней в месяцах, точное число дней в году |
2 | Точное число дней в месяцах, 360 дней в году |
3 | Точное число дней в месяцах, 365 дней в году |
4 | Европейский метод, 12 месяцев по 30 дней |
Ценная бумага приобретена 1999-02-15. Дата погашения - 1999-03-01. Цена приобретения составляет 99,795 единиц за 100 единиц номинальной стоимости, погашение производится за 100 единиц номинальной стоимости. Базис - 2. Какова доходность этой ценной бумаги?
=YIELDDISC("1999-02-15"; "1999-03-01"; 99.795; 100; 2) возвращает 0.052823 или 5.2823 процентов.
Вычисляет годовую доходность ценных бумаг, по которым проценты выплачиваются в момент погашения.
YIELDMAT(Расчетный период; Дата платежа; Дата выпуска; Ставка; Цена; Базис)
Расчетный период: дата приобретения ценных бумаг.
Дата платежа: дата выплаты начисленных процентов.
Дата выпуска: дата выпуска ценной бумаги.
Ставка : процентная ставка дохода по ценной бумаге на дату выпуска.
Цена: цена бумаги за 100 единиц номинальной стоимости.
Базис: выбирается в списке опций и указывает на способ вычисления года.
Режим | Вычисление |
---|---|
0 или отсутствует | Метод США (NASD), 12 месяцев по 30 дней |
1 | Точное число дней в месяцах, точное число дней в году |
2 | Точное число дней в месяцах, 360 дней в году |
3 | Точное число дней в месяцах, 365 дней в году |
4 | Европейский метод, 12 месяцев по 30 дней |
Ценная бумага приобретена 1999-03-15. Дата погашения - 1999-11-03. Дата выпуска - 1998-11-08. Процентная ставка - 6,25%, цена - 100,0123 единицы. Базис - 0. Какова доходность этой ценной бумаги?
=YIELDMAT("1999-03-15"; "1999-11-03"; "1998-11-08"; 0.0625; 100.0123; 0) возвращает 0.060954 или 6.0954 процентов.
Вычисляет сумму периодического платежа для аннуитета с фиксированной процентной ставкой.
PMT(Ставка; КП; ПС; БС; Тип)
Ставка: процентная ставка в расчете на один период.
КП: количество периодов, в которые выплачивается аннуитет.
ПС: приведенная (текущая) стоимость или основная сумма.
БС (необязательный параметр): будущая стоимость, которая должна быть достигнута после последней выплаты.
Тип (необязательный параметр): указывает на тип выплат (в начале или конце каждого периода). Тип=1, если платеж осуществляется в начале периода; Тип=0, если платеж осуществляется в конце периода.
В функциях Lotus® Symphony™ Spreadsheets можно пропускать параметры, помеченные как необязательные, только когда за ними не следуют другие параметры. Например, в функции с четырьмя параметрами, где последние два параметра помечены как необязательные, можно пропустить параметр 4 или параметры 3 и 4, но нельзя пропустить только параметр 3.
Какова сумма периодического платежа при годовой процентной ставке 1,99%, если срок погашения составляет 3 года, а основная сумма - 25000 единиц? В трех годах 36 месяцев, т.е. в данном случае 36 периодических выплат, а процентная ставка за период составляет 1,99%/12.
=PMT(1.99%/12;36;25000) = -715.96 денежных единиц. Сумма периодического платежа составляет 715,96 единицы.
Вычисляет годовой доход по казначейскому векселю. Казначейский вексель приобретается в день расчета и продается по полной цене в день погашения, при этом даты приобретения и погашения должны быть в одном году. Вексель продается с дисконтом от цены погашения.
TBILLEQ(ДР; ДП; Дисконт)
Расчетный период: дата приобретения ценных бумаг.
Дата платежа: дата выплаты начисленных процентов.
Дисконт: процент дисконта на приобретение ценных бумаг.
Дата приобретения: 31 марта 1999 г., дата погашения: 1 июня 1999 г., дисконт составляет 9,14%.
Доходность казначейского векселя вычисляется следующим образом:
=TBILLEQ("1999-03-31";"1999-06-01"; 0.0914) возвращает 0.094151 или 9.4151 процентов.
Вычисляет цену казначейского векселя на 100 единиц номинальной стоимости.
TBILLPRICE(ДР; ДП; Дисконт)
Расчетный период: дата приобретения ценных бумаг.
Дата платежа: дата выплаты начисленных процентов.
Дисконт: процент дисконта на приобретение ценных бумаг.
Дата приобретения: 31 марта 1999 г., дата погашения: 1 июня 1999 г., дисконт составляет 9%.
Цена векселя вычисляется следующим образом:
=TBILLPRICE("1999-03-31";"1999-06-01"; 0.09) возвращает 98.45.
Вычисляет доходность казначейского векселя.
TBILLYIELD(ДР; ДП; Цена)
Расчетный период: дата приобретения ценных бумаг.
Дата платежа: дата выплаты начисленных процентов.
Цена: цена векселя за 100 единиц номинальной стоимости.
Дата приобретения: 31 марта 1999 г., дата погашения: 1 июня 1999 г., цена составляет 98,45 единицы за 100 единиц номинальной стоимости.
Доходность по векселю вычисляется следующим образом:
=TBILLYIELD("1999-03-31";"1999-06-01"; 98.45) возвращает 0.091417 или 9.1417 процентов.