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Funções Financeiras Parte Dois

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PPGTO

Retorna, por um determinado período, o pagamento no principal de um investimento baseado em pagamentos periódicos e constantes e uma taxa de juros constante.

Sintaxe

PPGTO(Taxa, Período; NPer; VP; VF; Tipo)

Rate é a taxa de juros periódica.

Período é o período de amortização. P = 1 para o primeiro e P = NPer para o último período.

NPer é o número total de períodos durante o qual a anuidade é paga.

VP é o valor presente na sequência de pagamentos.

VF (opcional) é o valor desejado (futuro).

Tipo (opcional) define a data de vencimento. F=1 para pagamento no início de um período e F=0 para pagamento no final de um período.

Nas funções do Lotus® Symphony™ Spreadsheets, os parâmetros marcados como "opcionais" poderão ser ignorados apenas quando nenhum parâmetro for seguido. Por exemplo, em uma função com quatro parâmetros, na qual os dois últimos parâmetros são marcados como "opcionais", é possível ignorar o parâmetro 4 ou os parâmetros 3 e 4, mas não é possível ignorar somente o parâmetro 3.

Exemplo

Qual é o valor do pagamento mensal periódico com uma taxa de juros anual de 8,75% em um período de 3 anos? O valor em dinheiro é 5,000 unidades monetárias e é sempre pago no início de um período. O valor futuro é 8,000 unidades monetárias.

=PPGTO(8,75%/12;1;36;5000;8000;1) = -350,99 unidades monetárias.

PGTOCAPACUM

Retorna os juros cumulativos pagos por um período de investimento com uma taxa de juros constante.

Sintaxe

PGTOCAPACUM(Taxa; NPer; VP; S; E; Tipo)

Rate é a taxa de juros periódica.

NPer é o período de pagamento com o número total de pedidos. NPER também pode ser um valor não inteiro.

PV é o valor atual na sequência de pagamentos.

S é o primeiro período.

E é o último período.

Tipo é a data de vencimento do pagamento no início ou final de cada período.

Exemplo

Quais são as quantias de pagamento, se a taxa de juros anual for 5,5% durante 36 meses? O valor em dinheiro é 15.000 unidades monetárias. A quantia de pagamento é calculada entre o décimo e o décimo oitavo período. A data de vencimento é no final do período.

=PGTOCAPACUM(5,5%/12;36;15000;10;18;0) = -3669,74 unidades monetárias. A quantia de pagamento, calculada entre o décimo e o décimo oitavo período, é 3.669,74 unidades monetárias.

CUMPRINC_ADD

Calcula o resgate cumulativo de um empréstimo em um período.

Ícone de Nota As funções cujos nomes terminam com _ADD retornam os mesmos resultados que as funções do Microsoft Excel correspondentes. Use as funções sem _ADD para obter resultados baseados em padrões internacionais. Por exemplo, a função NÚM.SEMANA calcula o número da semana de uma determinada data com base no padrão internacional ISO 6801, enquanto NÚM.SEMANA_ADD retorna o mesmo número da semana que o Microsoft Excel.

Sintaxe

PGTOCAPACUM_ADD(Taxa; NPer; VP; PrimeiroPeríodo; ÚltimoPeríodo; Tipo)

Taxa é a taxa de juros para cada período.

NPer é o número total de períodos de pagamento. A taxa e NPER devem se referir a mesma unidade e, portanto, ambos devem ser calculados anual ou mensalmente.

VP é o valor atual.

PrimeiroPeríodo é o primeiro período de pagamento para o cálculo.

ÚltimoPeríodo é o último período de pagamento para o cálculo.

Tipo é o vencimento de um pagamento no final de cada período (Tipo = 0) ou no início do período (Tipo = 1).

Exemplo

O seguinte empréstimo hipotecário é usado em uma casa:

Taxa: 9.00 por cento ao ano (9% / 12 = 0.0075), Duração: 30 anos (períodos de pagamento = 30 * 12 = 360), NPV: 125000 unidades monetárias.

Quanto você irá reembolsar no segundo ano da hipoteca (nos períodos 13 a 24)?

=PGTOCAPACUM_ADD(0,0075;360;125000;13;24;0) retorna -934,1071

No primeiro mês, você estará reembolsando a seguinte quantia:

=PGTOCAPACUM_ADD(0,0075;360;125000;1;1;0) retorna -68,27827

PGTOJURACUM

Calcula os pagamentos de juros cumulativos, ou seja, os juros totais, para um investimento com base em uma taxa de juros constante.

Sintaxe

IPGTO.CUM(Taxa; NPer; VP; S; E; Tipo)

Rate é a taxa de juros periódica.

NPer é o período de pagamento com o número total de pedidos. NPER também pode ser um valor não inteiro.

PV é o valor atual na sequência de pagamentos.

S é o primeiro período.

E é o último período.

Tipo é a data de vencimento do pagamento no início ou final de cada período.

Exemplo

Quais são os pagamentos de juros, com uma taxa de juros anual de 5,5 %, um período de pagamento com pagamentos mensais durante 2 anos e um valor em dinheiro atual de 5.000 unidades monetárias? O período inicial é o quarto e o período final é o sexto. O pagamento vence no início de cada período.

=IPGTO.CUM(5,5%/12;24;5000;4;6;1) = -57,54 unidades monetárias. Os pagamentos de juros entre o quarto e o sexto períodos são 57,54 unidades monetárias.

CUMIPMT_ADD

Calcula os juros acumulados por um período.

Ícone de Nota As funções cujos nomes terminam com _ADD retornam os mesmos resultados que as funções do Microsoft Excel correspondentes. Use as funções sem _ADD para obter resultados baseados em padrões internacionais. Por exemplo, a função NÚM.SEMANA calcula o número da semana de uma determinada data com base no padrão internacional ISO 6801, enquanto NÚM.SEMANA_ADD retorna o mesmo número da semana que o Microsoft Excel.

Sintaxe

IPGTO.CUM_ADD(Taxa; NPer; VP; PrimeiroPeríodo; ÚltimoPeríodo; Tipo)

Taxa é a taxa de juros para cada período.

NPer é o número total de períodos de pagamento. A taxa e NPER devem se referir a mesma unidade e, portanto, ambos devem ser calculados anual ou mensalmente.

VP é o valor atual.

PrimeiroPeríodo é o primeiro período de pagamento para o cálculo.

ÚltimoPeríodo é o último período de pagamento para o cálculo.

Tipo é o vencimento de um pagamento no final de cada período (Tipo = 0) ou no início do período (Tipo = 1).

Exemplo

O seguinte empréstimo hipotecário é usado em uma casa:

Taxa: 9.00 por cento ao ano (9% / 12 = 0.0075), Duração: 30 anos (NPER = 30 * 12 = 360), Pv: 125000 unidades monetárias.

Quantos juros você deverá pagar no segundo ano da hipoteca (nos períodos 13 a 24)?

=IPGTO.CUM_ADD(0,0075;360;125000;13;24;0) retorna -11135,23.

Quantos juros você deverá pagar no primeiro mês?

=IPGTO.CUM_ADD(0,0075;360;125000;1;1;0) retorna -937,50.

PREÇO

Calcula o valor de mercado de um título de juros fixos, com um valor nominal de 100 unidades monetárias como uma função do lucro previsto.

Sintaxe

PREÇO(Quitação; Vencimento; Taxa; Lucro; Resgate; Frequência; Base)

Settlement é a data de compra da segurança.

Vencimento é a data de vencimento (expiração) do título.

Taxa é a taxa de juros anual nominal (taxa de juros do cupom)

Lucro é o lucro anual do título.

Resgate é o valor de resgate por 100 unidades monetárias de valor nominal.

Frequência é o número de pagamentos de juros por ano (1, 2, ou 4).

Basis é escolhido em uma lista de opções e indica como o ano deve ser calculado.

Tabela 1. Opções de cálculo na função PRICE
Base Cálculo
0 ou ausente Método americano (NASD), 12 meses de 30 dias cada
1 Número exato de dias em meses, número exato de dias no ano
2 Número exato de dias no mês, ano com 360 dias
3 Número exato de dias no mês, ano com 365 dias
4 Método europeu (NASD), 12 meses com 30 dias cada

Exemplo

Um título foi comprado em 15-02-1999; a data de vencimento é 15-11-2007. A taxa de juros nominal é 5.75%. O rendimento é 6.5%. O valor de resgate é 100 unidades monetárias. O juro é pago semestralmente (a frequência é 2). Com o cálculo na base 0, o preço é o seguinte:

=PREÇO("15-02-1999"; "15-11-2007"; 0,0575; 0,065; 100; 2; 0) retorna 95,04287.

PREÇODESC

Calcula o preço por 100 unidades monetárias do valor nominal de um título sem rendimento de juros.

Sintaxe

PREÇODESC(Quitação; Vencimento; Desconto; Resgate; Base)

Settlement é a data de compra da segurança.

Vencimento é a data de vencimento (expiração) do título.

Desconto é o desconto de um título como uma porcentagem.

Resgate é o valor de resgate por 100 unidades monetárias de valor nominal.

Basis é escolhido em uma lista de opções e indica como o ano deve ser calculado.

Tabela 2. Opções de cálculo na função PRICEDISC
Base Cálculo
0 ou ausente Método americano (NASD), 12 meses de 30 dias cada
1 Número exato de dias em meses, número exato de dias no ano
2 Número exato de dias no mês, ano com 360 dias
3 Número exato de dias no mês, ano com 365 dias
4 Método europeu (NASD), 12 meses com 30 dias cada

Exemplo

Um título foi comprado em 15-02-1999; a data de vencimento é 01-03-2007. O desconto em porcentagem é 5.25%. O valor de resgate é 100. Ao calcular na base, o desconto no preço é o seguinte:

=PREÇODESC("15-02-1999"; "01-03-1999"; 0,0525; 100; 2) retorna 99,79583.

PREÇOVENC

Calcula o preço por 100 unidades monetárias de valor nominal de um título que paga juros na data de vencimento.

Sintaxe

PREÇOVENC(Quitação; Vencimento; Emissão; Taxa; Lucro; Base)

Settlement é a data de compra da segurança.

Vencimento é a data de vencimento (expiração) do título.

Emissão é a data de emissão do título.

Taxa é a taxa de juros do título na data da emissão.

Lucro é o lucro anual do título.

Basis é escolhido em uma lista de opções e indica como o ano deve ser calculado.

Tabela 3. Opções de cálculo na função PRICEMAT
Base Cálculo
0 ou ausente Método americano (NASD), 12 meses de 30 dias cada
1 Número exato de dias em meses, número exato de dias no ano
2 Número exato de dias no mês, ano com 360 dias
3 Número exato de dias no mês, ano com 365 dias
4 Método europeu (NASD), 12 meses com 30 dias cada

Exemplo

Data de liquidação: 15 de fevereiro de 1999, data de vencimento: 13 de abril de 1999, data de emissão: 11 de novembro de 1998. Taxa de juros: 6.1 por cento, rendimento: 6.1 por cento, base: 30/360 = 0.

O preço é calculado da seguinte forma:

=PREÇOVENC("15-02-1999";"13-04-1999";"11-11-1998"; 0,061; 0,061;0) retorna 99,98449888.

DURAÇÃO

Calcula o número de períodos necessários para um investimento obter o valor desejado.

Sintaxe

DURATION(Rate;PV;FV)

Taxa é uma constante. A taxa de juros deve ser calculada para a duração inteira (período de duração). A taxa de juros por período é calculada, dividindo-se a taxa de juros pela duração calculada. A taxa interna para uma anuidade deve ser inserida como Taxa/12.

VP é o valor presente (atual). O valor em dinheiro é o depósito de dinheiro ou o valor em dinheiro atual de um desconto em espécie. Como um valor de depósito, um valor positivo deve ser inserido; o depósito não deve ser 0 ou <0.

VF é o valor esperado. O valor futuro determina o valor desejado (futuro) do depósito.

Exemplo

Com uma taxa de juros de 4.75%, um valor em dinheiro de 25,000 unidades monetárias e um valor futuro de 1,000,000 unidades monetárias, uma duração de 79.49 períodos de pagamento é retornada. O pagamento periódico é o quociente resultante do valor futuro e da duração, nesse caso, 1,000,000/79.49=12,850.20.

DPD

Retorna a depreciação linear de um ativo para um período.O valor da depreciação é constante durante o período de depreciação.

Sintaxe

SLN(Cost; Salvage; Life)

Cost é o custo inicial de um ativo.

Salvage é o valor de um ativo no final da depreciação.

Vida é o período de depreciação que determina o número de períodos na depreciação do ativo.

Exemplo

Equipamento do Lotus Symphony com um custo inicial de 50.000 unidades monetárias deve ser depreciado durante 7 anos. O valor no final da depreciação deve ser 3,500 unidades monetárias.

=DPD(50000;3,500;84) = 553,57 unidades monetárias. A depreciação mensal periódica do equipamento do Lotus Symphony é de 553,57 unidades monetárias.

MDURAÇÃO

Calcula, em anos, a duração Macauley modificada de um título com juros fixos.

Sintaxe

MDURAÇÃO(Quitação, Vencimento; Cupom; Lucro; Frequência; Base)

Settlement é a data de compra da segurança.

Vencimento é a data de vencimento (expiração) do título.

Cupom é a taxa de juros anual nominal (taxa de juros do cupom)

Lucro é o lucro anual do título.

Frequência é o número de pagamentos de juros por ano (1, 2, ou 4).

Basis é escolhido em uma lista de opções e indica como o ano deve ser calculado.

Tabela 4. Opções de cálculo na função MDURATIONS
Base Cálculo
0 ou ausente Método americano (NASD), 12 meses de 30 dias cada
1 Número exato de dias em meses, número exato de dias no ano
2 Número exato de dias no mês, ano com 360 dias
3 Número exato de dias no mês, ano com 365 dias
4 Método europeu (NASD), 12 meses com 30 dias cada

Exemplo

Um título foi comprado em 01-01-2001; a data de vencimento é 01-01-2006. A taxa de juros nominal é 8%. O rendimento é 9.0%. O juro é pago semestralmente (a frequência é 2). Usando o cálculo de juros de saldo diário (base 3), de quanto tempo seria a duração modificada?

=MDURAÇÃO("01-01-2001"; "01-01-2006"; 0,08; 0,09; 2; 3) retorna 4,02 anos.

VPL

Retorna o valor presente de um investimento com base em uma série de fluxos de caixa periódicos e em uma taxa de desconto. Para obter o valor presente líquido, subtraia o custo do projeto (o fluxo de caixa inicial no momento zero) de um valor retornado.

Sintaxe

VPL(Taxa; Valor1; Valor2; ...)

Taxa é a taxa de desconto para um período.

Valor1;... vão até 30 valores, que representam depósitos ou retiradas.

Exemplo

Qual é o valor presente líquido de pagamentos periódicos de 10, 20 e 30 unidades monetárias com uma taxa de desconto de 8,75%. No momento zero os custos foram pagos como -40 unidades monetárias.

=VPL(8,75%;10;20;30) = 49,43 unidades monetárias. O valor presente líquido é o valor retornado menos os custos iniciais de 40 unidades monetárias, portanto, 9,43 unidades monetárias.

NOMINAL

Calcula a taxa de juros nominal anual, dada a taxa efetiva e o número de períodos compostos por ano.

Sintaxe

NOMINAL(TaxaEfetiva; NPerA)

TaxaEfetiva é a taxa de juros efetiva

NPerA é o número de pagamentos periódicos de juros por ano.

Exemplo

Qual será o juro nominal por ano, para uma taxa de juros efetiva de 13.5%, se forem feitos doze pagamentos por ano.

=NOMINAL(13,5%;12) = 12,73%. A taxa de juros nominal por ano é 12.73%.

NOMINAL_ADD

Calcula a taxa de juros nominal anual com base na taxa efetiva e no número de pagamentos de juros por ano.

Ícone de Nota As funções cujos nomes terminam com _ADD retornam os mesmos resultados que as funções do Microsoft Excel correspondentes. Use as funções sem _ADD para obter resultados baseados em padrões internacionais. Por exemplo, a função NÚM.SEMANA calcula o número da semana de uma determinada data com base no padrão internacional ISO 6801, enquanto NÚM.SEMANA_ADD retorna o mesmo número da semana que o Microsoft Excel.

Sintaxe

NOMINAL_ADD(TaxaEfetiva; NPerA)

TaxaEfetiva É a taxa de juros efetiva anual.

NPerA o número de pagamentos de juros por ano.

Exemplo

Qual é a taxa de juros nominal para uma taxa de juros efetiva de 5.3543% e pagamento trimestral.

=NOMINAL_ADD(5,3543%;4) retorna 0,0525 ou 5,25%.

MOEDAFRA

Converte uma cotação que foi fornecida como um número decimal em uma fração decimal mista.

Sintaxe

MOEDAFRA(MoedaDecimal; Fração)

MoedaDecimal é um número decimal.

Fração é um número inteiro usado como o denominador da fração decimal.

Exemplo

=MOEDAFRA(1,125;16) converte em frações de dezesseis. O resultado é 1.02 para 1 mais 2/16.

=MOEDAFRA(1,125;8) converte em oitavos. O resultado é 1.1 para 1 mais 1/8.

MOEDADEC

Converte uma cotação que foi fornecida como uma fração decimal em um número decimal.

Sintaxe

MOEDADEC(MoedaFracionária; Fração)

MoedaFracionária é um número especificado como uma fração decimal.

Fração é um número inteiro usado como o denominador da fração decimal.

Exemplo

=MOEDADEC(1,02;16) representa 1 e 2/16 avos. Isso retorna 1.125.

=MOEDADEC(1,1;8) representa 1 e 1/8. Isso retorna 1.125.

MTIR

Calcula a taxa interna de retorno modificada de uma série de investimentos.

Sintaxe

MTIR(Valores; Investimento; TaxaReinvestimento)

Valores corresponde à matriz ou à referência de célula para células cujo conteúdo corresponde aos pagamentos.

Investimento é a taxa de juros dos investimentos (os valores negativos da matriz)

TaxaReinvestimento: a taxa de juros do reinvestimento (os valores positivos da matriz)

Exemplo

Assumindo um conteúdo da célula de A1 = -5, A2 = 10, A3 = 15 e A4 = 8 e um valor de investimento de 0,5 e um valor de reinvestimento de 0,1, o resultado é 94,16%.

LUCRO

Calcula o lucro de um título.

Sintaxe

LUCRO(Quitação; Vencimento; Taxa; Preço; Resgate; Frequência; Base)

Settlement é a data de compra da segurança.

Vencimento é a data de vencimento (expiração) do título.

Taxa é a taxa de juros anual.

Preço é o preço (preço de compra) do título por 100 unidades monetárias de valor nominal.

Resgate é o valor de resgate por 100 unidades monetárias de valor nominal.

Frequência é o número de pagamentos de juros por ano (1, 2, ou 4).

Basis é escolhido em uma lista de opções e indica como o ano deve ser calculado.

Tabela 5. Opções de cálculo na função YIELD
Base Cálculo
0 ou ausente Método americano (NASD), 12 meses de 30 dias cada
1 Número exato de dias em meses, número exato de dias no ano
2 Número exato de dias no mês, ano com 360 dias
3 Número exato de dias no mês, ano com 365 dias
4 Método europeu (NASD), 12 meses com 30 dias cada

Exemplo

Um título foi comprado em 15-02-1999. Ele vence em 15-11-2007. A taxa de juros é 5.75%. O preço é 95.04287 unidades monetárias por 100 unidades do valor nominal; o valor de resgate é 100 unidades. O juro é pago semestralmente (frequência 2) e a base é 0. Qual será o rendimento?

=LUCRO("15-02-1999"; "15-11-2007"; 0,0575 ;95,04287; 100; 2; 0) retorna 0,065 ou 6,50 por cento.

LUCRODESC

Calcula o lucro anual de um título sem rendimento de juros.

Sintaxe

LUCRODESC(Quitação; Vencimento; Preço; Resgate; Base)

Settlement é a data de compra da segurança.

Vencimento é a data de vencimento (expiração) do título.

Preço é o preço (preço de compra) do título por 100 unidades monetárias de valor nominal.

Resgate é o valor de resgate por 100 unidades monetárias de valor nominal.

Basis é escolhido em uma lista de opções e indica como o ano deve ser calculado.

Tabela 6. Opções de cálculo na função YIELDDISC
Base Cálculo
0 ou ausente Método americano (NASD), 12 meses de 30 dias cada
1 Número exato de dias em meses, número exato de dias no ano
2 Número exato de dias no mês, ano com 360 dias
3 Número exato de dias no mês, ano com 365 dias
4 Método europeu (NASD), 12 meses com 30 dias cada

Exemplo

Um título que não incorre juros foi comprado em 15-02-1999. Ele vence em 01-03-1999. O preço é 99.795 unidades monetárias por 100 unidades do valor nominal; o valor de resgate é 100 unidades. A base é 2. Qual será o rendimento?

=LUCRODESC("15-02-1999"; "01-03-1999"; 99,795; 100; 2) retorna 0,052823 ou 5,2823 por cento.

LUCROVENC

Calcula o lucro anual de um título cujos juros são pagos na data de vencimento.

Sintaxe

LUCROVENC(Quitação; Vencimento; Emissão; Taxa; Preço; Base)

Settlement é a data de compra da segurança.

Vencimento é a data de vencimento (expiração) do título.

Emissão é a data de emissão do título.

Taxa é a taxa de juros do título na data da emissão.

Preço é o preço (preço de compra) do título por 100 unidades monetárias de valor nominal.

Basis é escolhido em uma lista de opções e indica como o ano deve ser calculado.

Tabela 7. Opções de cálculo na função YIELDMAT
Base Cálculo
0 ou ausente Método americano (NASD), 12 meses de 30 dias cada
1 Número exato de dias em meses, número exato de dias no ano
2 Número exato de dias no mês, ano com 360 dias
3 Número exato de dias no mês, ano com 365 dias
4 Método europeu (NASD), 12 meses com 30 dias cada

Exemplo

Um título foi comprado em 15-03-1999. Ele vence em 03-11-1999. A data da emissão era 08-11-1998. A taxa de juros é 6.25%, o preço é 100.0123 unidades. A base é 0. De quanto será o lucro?

=LUCROVENC("15-03-1999"; "03-11-1999"; "08-11-1998"; 0,0625; 100,0123; 0) retorna 0,060954 ou 6,0954 por cento.

PMT

Retorna o pagamento periódico de uma anuidade com taxas de juros constantes.

Sintaxe

PGTO(Taxa; NPer; VP; VF; Tipo)

Rate é a taxa de juros periódica.

NPer é o número de períodos nos quais a anuidade é paga.

VP é o valor presente (valor à vista) em uma sequência de pagamentos.

VF (opcional) é o valor desejado (valor futuro) a ser atingido no final dos pagamentos periódicos.

Tipo (opcional) é a data de vencimento para os pagamentos periódicos. Type=1 é o pagamento no início e Type=0 é o pagamento no final de cada período.

Nas funções do Lotus Symphony Spreadsheets, os parâmetros marcados como "opcionais" poderão ser ignorados apenas quando nenhum parâmetro for seguido. Por exemplo, em uma função com quatro parâmetros, na qual os dois últimos parâmetros são marcados como "opcionais", é possível ignorar o parâmetro 4 ou os parâmetros 3 e 4, mas não é possível ignorar somente o parâmetro 3.

Exemplo

Quais serão os pagamentos periódicos, com uma taxa de juros anual de 1.99%, se o tempo do pagamento for 3 anos e valor em dinheiro for 25,000 unidades monetárias. Há 36 meses como 36 períodos de pagamento e a taxa de juros por período de pagamento é 1.99%/12.

=PAGTO(1,99%/12;36;25000) = -715,96 unidades monetárias. O pagamento mensal periódico é, portanto, 715.96 unidades monetárias.

OTN

Calcula o retorno anual de uma letra do tesouro (). Um título do tesouro é comprado na data de liquidação e vendido no valor nominal total na data de vencimento, que deve ser no mesmo ano. Um desconto é deduzido do preço de compra.

Sintaxe

TBILLEQ(Settlement;Maturity;Discount)

Settlement é a data de compra da segurança.

Vencimento é a data de vencimento (expiração) do título.

Desconto é o desconto percentual na aquisição do título.

Exemplo

Data da liquidação: 31 de março de 1999, data de vencimento: 1 de junho de 1999, desconto: 9.14 por cento.

O retorno no título do tesouro correspondente a um título é obtido da seguinte forma:

=OTN"31-03-1999";"01-06-1999"; 0,0914) retorna 0,094151 ou 9,4151 por cento.

OTNVALOR

Calcula o preço de um título do tesouro por 100 unidades monetárias.

Sintaxe

TBILLPRICE(Settlement;Maturity;Discount)

Settlement é a data de compra da segurança.

Vencimento é a data de vencimento (expiração) do título.

Desconto é o desconto percentual na aquisição do título.

Exemplo

Data da liquidação: 31 de março de 1999, data de vencimento: 1 de junho de 1999, desconto: 9 por cento.

O preço do título do tesouro é obtido da seguinte forma:

=OTNVALOR("31-03-1999";"06-01-1999"; 0,09) retorna 98,45.

OTNLUCRO

Calcula o lucro de um título do tesouro.

Sintaxe

TBILLYIELD(Settlement;Maturity;Price)

Settlement é a data de compra da segurança.

Vencimento é a data de vencimento (expiração) do título.

Preço é o preço (preço de compra) da letra do tesouro por 100 unidades monetárias de valor nominal.

Exemplo

Data da liquidação: 31 de março de 1999, data de vencimento: 1 de junho de 1999, preço: 98.45 unidades monetárias.

O rendimento do título do tesouro é obtido da seguinte forma:

=OTNLUCRO("31-03-1999";"01-06-1999"; 98,45) retorna 0,091417 ou 9,1417 por cento.

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