IBM Lotus Symphony
|
Oblicza cenę za 100 jednostek wartości nominalnej papieru wartościowego, jeśli data pierwszej dywidendy przypada nieregularnie.
ODDFPRICE(Data zakupu; Data wykupu; Data wydania; Pierwsza dywidenda; Stopa; Rentowność; Wykup; Częstotliwość; Podstawa)
Data zakupu: Data zakupu papieru wartościowego.
Data wykupu: Data wykupu papieru wartościowego (data wygaśnięcia).
Data wydania: Data wydania papieru wartościowego.
Pierwsza dywidenda: Data pierwszej wypłaty odsetek dla papieru wartościowego.
Stopa: Roczna stopa procentowa.
Rentowność: Roczna rentowność papieru wartościowego.
Wykup: Kwota wykupu na 100 jednostek waluty wartości nominalnej.
Częstotliwość: Liczba płatności odsetek w ciągu roku (1, 2 lub 4).
Podstawa: Wybierana z listy opcji wartość, która określa sposób obliczania liczby dni w roku.
Podstawa | Obliczenia |
---|---|
0 lub brak | Metoda stosowana w USA (NASD), 12 miesięcy po 30 dni każdy |
1 | Dokładna liczba dni w miesiącach, dokładna liczba dni w roku |
2 | Dokładna liczba dni w miesiącach, rok o długości 360 dni |
3 | Dokładna liczba dni w miesiącach, rok o długości 365 dni |
4 | Metoda stosowana w Europie, 12 miesięcy po 30 dni każdy |
Oblicza rentowność papieru wartościowego, jeśli data pierwszej dywidendy przypada nieregularnie.
ODDFYIELD(Data zakupu; Data wykupu; Data wydania; Pierwsza dywidenda; Stopa; Cena; Wykup; Częstotliwość; Podstawa)
Data zakupu: Data zakupu papieru wartościowego.
Data wykupu: Data wykupu papieru wartościowego (data wygaśnięcia).
Data wydania: Data wydania papieru wartościowego.
Pierwsza dywidenda: Okres pierwszej wypłaty odsetek dla papieru wartościowego.
Stopa: Roczna stopa procentowa.
Cena: Cena papieru wartościowego.
Wykup: Kwota wykupu na 100 jednostek waluty wartości nominalnej.
Częstotliwość: Liczba płatności odsetek w ciągu roku (1, 2 lub 4).
Podstawa: Wybierana z listy opcji wartość, która określa sposób obliczania liczby dni w roku.
Podstawa | Obliczenia |
---|---|
0 lub brak | Metoda stosowana w USA (NASD), 12 miesięcy po 30 dni każdy |
1 | Dokładna liczba dni w miesiącach, dokładna liczba dni w roku |
2 | Dokładna liczba dni w miesiącach, rok o długości 360 dni |
3 | Dokładna liczba dni w miesiącach, rok o długości 365 dni |
4 | Metoda stosowana w Europie, 12 miesięcy po 30 dni każdy |
Oblicza cenę za 100 jednostek wartości nominalnej papieru wartościowego, jeśli data ostatniej dywidendy przypada nieregularnie.
ODDLPRICE(Data zakupu; Data wykupu; Ostatnie odsetki; Stopa; Rentowność; Wykup; Częstotliwość; Podstawa)
Data zakupu: Data zakupu papieru wartościowego.
Data wykupu: Data wykupu papieru wartościowego (data wygaśnięcia).
Ostatnie odsetki: Data ostatniej raty odsetek dla papieru wartościowego.
Stopa: Roczna stopa procentowa.
Rentowność: Roczna rentowność papieru wartościowego.
Wykup: Kwota wykupu na 100 jednostek waluty wartości nominalnej.
Częstotliwość: Liczba płatności odsetek w ciągu roku (1, 2 lub 4).
Podstawa: Wybierana z listy opcji wartość, która określa sposób obliczania liczby dni w roku.
Podstawa | Obliczenia |
---|---|
0 lub brak | Metoda stosowana w USA (NASD), 12 miesięcy po 30 dni każdy |
1 | Dokładna liczba dni w miesiącach, dokładna liczba dni w roku |
2 | Dokładna liczba dni w miesiącach, rok o długości 360 dni |
3 | Dokładna liczba dni w miesiącach, rok o długości 365 dni |
4 | Metoda stosowana w Europie, 12 miesięcy po 30 dni każdy |
Rozliczenie: 7 lutego 1999, data spłaty: 15 czerwca 1999, data ostatniej wypłaty: 15 października 1998. Stopa oprocentowania: 3,75 procent, zysk: 4,05 procent, wartość wykupu: 100 jednostek, częstotliwość płatności: co pół roku = 2, podstawa: = 0.
Cena 100 jednostek wartości nominalnej papieru wartościowego o nieregularnej dacie ostatniej wypłaty jest obliczana w następujący sposób:
Formuła =ODDLPRICE("1999-02-07";"1999-06-15";"1998-10-15"; 0,0375;0,0405;100;2;0) zwraca wartość 99,87829.
Oblicza rentowność papieru wartościowego, jeśli data ostatniej dywidendy przypada nieregularnie.
ODDLYIELD(Data zakupu; Data wykupu; Ostatnie odsetki; Stopa; Cena; Wykup; Częstotliwość; Podstawa)
Data zakupu: Data zakupu papieru wartościowego.
Data wykupu: Data wykupu papieru wartościowego (data wygaśnięcia).
Ostatnie odsetki: Data ostatniej raty odsetek dla papieru wartościowego.
Stopa: Roczna stopa procentowa.
Cena: Cena papieru wartościowego.
Wykup: Kwota wykupu na 100 jednostek waluty wartości nominalnej.
Częstotliwość: Liczba płatności odsetek w ciągu roku (1, 2 lub 4).
Podstawa: Wybierana z listy opcji wartość, która określa sposób obliczania liczby dni w roku.
Podstawa | Obliczenia |
---|---|
0 lub brak | Metoda stosowana w USA (NASD), 12 miesięcy po 30 dni każdy |
1 | Dokładna liczba dni w miesiącach, dokładna liczba dni w roku |
2 | Dokładna liczba dni w miesiącach, rok o długości 360 dni |
3 | Dokładna liczba dni w miesiącach, rok o długości 365 dni |
4 | Metoda stosowana w Europie, 12 miesięcy po 30 dni każdy |
Data rozliczenia: 20 kwietnia 1999, data spłaty: 15 czerwca 1999, data ostatniej wypłaty: 15 października 1998. Stopa oprocentowania: 3,75 procent, cena: 99,875 jednostek waluty, wartość wykupu: 100 jednostek, częstotliwość płatności: co pół roku = 2, podstawa: = 0.
Rentowność papieru wartościowego o nieregularnej dacie ostatniej wypłaty jest obliczany w następujący sposób:
Formuła =ODDLYIELD("1999-04-20";"1999-06-15"; "1998-10-15"; 0,0375; 99,875; 100;2;0) zwraca wartość 0,044873 lub 4,4873%.
Oblicza amortyzację środka trwałego za podany okres lub jego część metodą malejącego salda.
VDB(Koszt; Odzysk; Okres użytkowania; P; Koniec; Współczynnik; Typ)
Koszt: Początkowa wartość środka trwałego.
Odzysk: Wartość środka trwałego na koniec okresu amortyzacji.
Okres użytkowania: Okres amortyzacji środka trwałego.
P: Początek okresu amortyzacji. Wprowadzając wartość tego parametru, należy używać jednostki czasu co w przypadku czasu trwania.
Koniec: Koniec okresu amortyzacji.
Współczynnik (opcjonalnie): Współczynnik amortyzacji. Parametr Współczynnik = 2 oznacza współczynnik podwójnego spadku.
Typ: Parametr opcjonalny. Parametr Typ = 1 oznacza przełączenie na amortyzację liniową. Parametr Typ = 0 oznacza brak przełączenia.
W funkcjach komponentu Lotus® Symphony™ Spreadsheets parametry oznaczone jako opcjonalne mogą być pomijane tylko wtedy, gdy nie następują po nich żadne inne parametry. Na przykład w przypadku funkcji czteroparametrowej, której ostatnie dwa parametry oznaczono jako opcjonalne, można pominąć albo parametr czwarty, albo parametry trzeci i czwarty, ale nie można pominąć tylko parametru trzeciego.
Jaka będzie amortyzacja za dany okres obliczana metodą malejącego salda przy użyciu współczynnika podwójnego spadku, jeśli koszt początkowy wynosi 35000 jednostek waluty, a wartość na koniec okresu amortyzacji wynosi 7500 jednostek waluty. Okres amortyzacji wynosi 3 lata. Obliczana jest amortyzacja od 10. do 20.
Formuła =VDB(35000;7500;36;10;20;2) zwraca wartość 8603,80 jednostek walutowych. Amortyzacja między 10. a 20. okresem wynosi 8603,80 jednostek waluty.
Oblicza wewnętrzną stopę zwrotu dla listy płatności realizowanych z różnymi datami. Obliczenia opierają się na 365-dniowym roku, ignorując lata przestępne.
Jeśli wpłaty są realizowane w nieregularnych odstępach, należy użyć funkcji IRR.
XIRR(Wartości;Daty;Wartość szacowana)
Wartości i Daty: Seria płatności i seria powiązanych z nimi dat. Pierwsza para dat definiuje rozpoczęcie planu płatności. Wszystkie pozostałe daty muszą być późniejsze, ale nie muszą być uporządkowane. Seria wartości musi zawierać co najmniej jedną wartość ujemną i jedną wartość dodatnią (przychody i depozyty).
Wartość szacowana (opcjonalnie): Szacowana wartość wejściowa wewnętrznej stopy zwrotu. Domyślnie jest to 10%.
W następującym przykładzie przedstawiono sposób obliczenia wewnętrznej stopy zwrotu dla pięciu płatności:
A | B | C | |
---|---|---|---|
1 | 2001-01-01 | - 10000 | Otrzymano |
2 | 2001-01-02 | 2000 | Wpłacono |
3 | 2001-03-15 | 2500 | |
4 | 2001-05-12 | 5000 | |
5 | 2001-08-10 | 1000 |
Funkcja =XIRR(B1:B5;A1:A5;0,1) zwraca wartość 0,1828.
Oblicza wartość kapitału (bieżącą wartość netto) dla listy płatności realizowanych z różnymi datami. Obliczenia opierają się na 365-dniowym roku, ignorując lata przestępne.
Jeśli wpłaty są realizowane w regularnych odstępach, należy użyć funkcji NPV.
XNPV(Stopa;Wartości;Daty)
Stopa: Wewnętrzna stopa zwrotu dla płatności.
Wartości i Daty: Seria płatności i seria powiązanych z nimi dat. Pierwsza para dat definiuje rozpoczęcie planu płatności. Wszystkie pozostałe daty muszą być późniejsze, ale nie muszą być uporządkowane. Seria wartości musi zawierać co najmniej jedną wartość ujemną i jedną wartość dodatnią (przychody i depozyty).
Obliczenie bieżącej wartości netto wymienionych powyżej pięciu wpłat przy teoretycznej wewnętrznej stopie zwrotu na poziomie 6%.
Formuła =XNPV(0,06;B1:B5;A1:A5) zwraca wartość 323,02.
Oblicza stopę zwrotu wynikającą z zysku (zwrotu) z inwestycji.
RRI(Okres;BW;PW)
Okres: Liczba okresów potrzebnych do obliczenia stopy zwrotu.
BW: Bieżąca (obecna) wartość. Wartość pieniężna to kwota depozytu pieniężnego lub bieżąca wartość pieniężna świadczenia w naturze. Wartość depozytu musi być liczbą dodatnią (większą niż 0).
PW: Określa pożądaną wartość depozytu w gotówce.
Należy obliczyć stopę procentową zwrotu dla czterech okresów (lat) i wartości gotówkowej wynoszącej 7500 jednostek waluty, jeśli przyszła wartość wynosi 10000 jednostek waluty.
Formuła =RRI(4;7500;10000) zwraca wartość 7,46%.
Stopa oprocentowania musi wynosić 7,46%, aby z 7500 jednostek waluty uzyskać 10000 jednostek waluty.
Zwraca stałą stopę oprocentowania za okres jednego roku.
RATE(Liczba okresów; Płatność; BW; PW; Typ; Wartość szacowana)
Liczba okresów: Łączna liczba okresów, podczas których realizowane są płatności (okresów płatności).
Płatność: Stała płatność (spłata) realizowana w każdym okresie.
BW: Wartość pieniężna w sekwencji płatności.
PW (opcjonalnie): Przyszła wartość, która zostanie osiągnięta po wpłaceniu wszystkich płatności okresowych.
Typ (opcjonalnie): Termin płatności okresowej: na początku lub na końcu okresu.
Wartość szacowana (opcjonalnie): Szacowana wartość odsetek w przypadku obliczeń iteracyjnych.
W funkcjach komponentu Lotus Symphony Spreadsheets parametry oznaczone jako opcjonalne mogą być pomijane tylko wtedy, gdy nie następują po nich żadne inne parametry. Na przykład w przypadku funkcji czteroparametrowej, której ostatnie dwa parametry oznaczono jako opcjonalne, można pominąć albo parametr czwarty, albo parametry trzeci i czwarty, ale nie można pominąć tylko parametru trzeciego.
Jaka będzie stała stopa oprocentowania w przypadku 3 okresów płatności, jeśli regularnie płaconych jest 10 jednostek waluty, a obecna wartość pieniężna wynosi 900 jednostek waluty.
Formuła =RATE(3;10;900) zwraca wartość -121%. Stopa oprocentowania wynosi zatem 121%.
Oblicza roczną stopę procentową, która jest wynikiem zakupu papieru wartościowego lub innego instrumentu po cenie będącej wartością inwestycji, a następnie sprzedaży po cenie wykupu. Dywidendy nie są wypłacane.
INTRATE(Data zakupu; Data wykupu; Inwestycja; Wykup; Podstawa)
Data zakupu: Data zakupu papieru wartościowego.
Data wykupu: Data wykupu papieru wartościowego.
Inwestycja: Cena zakupu.
Wykup: Cena sprzedaży.
Podstawa: Wybierana z listy opcji wartość, która określa sposób obliczania liczby dni w roku.
Podstawa | Obliczenia |
---|---|
0 lub brak | Metoda stosowana w USA (NASD), 12 miesięcy po 30 dni każdy |
1 | Dokładna liczba dni w miesiącach, dokładna liczba dni w roku |
2 | Dokładna liczba dni w miesiącach, rok o długości 360 dni |
3 | Dokładna liczba dni w miesiącach, rok o długości 365 dni |
4 | Metoda stosowana w Europie, 12 miesięcy po 30 dni każdy |
Obraz został kupiony dnia 1990-01-15 za 1 milion i sprzedany 2002-05-05 za 2 miliony. Podstawą jest obliczenie salda dziennego (podstawa = 3). Jaki jest średni roczny poziom odsetek?
Formuła =INTRATE("1990-01-15";"2002-05-05";1000000;2000000;3) zwraca wartość 8,12%.
Powoduje zwrócenie pierwszej daty odsetek następującej po dacie rozliczenia. Wynik należy sformatować jako datę.
COUPNCD (Data zakupu; Data wykupu; Częstotliwość; Podstawa)
Data zakupu: Data zakupu papieru wartościowego.
Data wykupu: Data wykupu papieru wartościowego (data wygaśnięcia).
Częstotliwość: Liczba płatności odsetek w ciągu roku (1, 2 lub 4).
Podstawa: Wybierana z listy opcji wartość, która określa sposób obliczania liczby dni w roku.
Podstawa | Obliczenia |
---|---|
0 lub brak | Metoda stosowana w USA (NASD), 12 miesięcy po 30 dni każdy |
1 | Dokładna liczba dni w miesiącach, dokładna liczba dni w roku |
2 | Dokładna liczba dni w miesiącach, rok o długości 360 dni |
3 | Dokładna liczba dni w miesiącach, rok o długości 365 dni |
4 | Metoda stosowana w Europie, 12 miesięcy po 30 dni każdy |
Papier wartościowy został zakupiony 2001-01-25, a data spłaty to 2001-11-15. Odsetki są wypłacane co pół roku (częstotliwość = 2). Obliczając odsetki na podstawie salda dziennego (3), należy określić, kiedy nastąpi kolejna data dywidendy.
Formuła =COUPNCD("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) zwraca wartość 2001-05-15.
Zwraca liczbę dni w bieżącym okresie dywidendy obejmującym datę rozliczenia.
COUPDAYS(Data zakupu; Data wykupu; Częstotliwość; Podstawa)
Data zakupu: Data zakupu papieru wartościowego.
Data wykupu: Data wykupu papieru wartościowego (data wygaśnięcia).
Częstotliwość: Liczba płatności odsetek w ciągu roku (1, 2 lub 4).
Podstawa: Wybierana z listy opcji wartość, która określa sposób obliczania liczby dni w roku.
Podstawa | Obliczenia |
---|---|
0 lub brak | Metoda stosowana w USA (NASD), 12 miesięcy po 30 dni każdy |
1 | Dokładna liczba dni w miesiącach, dokładna liczba dni w roku |
2 | Dokładna liczba dni w miesiącach, rok o długości 360 dni |
3 | Dokładna liczba dni w miesiącach, rok o długości 365 dni |
4 | Metoda stosowana w Europie, 12 miesięcy po 30 dni każdy |
Papier wartościowy został zakupiony 2001-01-25, a data spłaty to 2001-11-15. Odsetki są wypłacane co pół roku (częstotliwość = 2). Obliczając odsetki na podstawie salda dziennego (podstawa = 3), należy określić liczbę dni w okresie dywidendy, w których przypada data rozliczenia?
Formuła =COUPDAYS("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) zwraca wartość 181.
Zwraca liczbę dni od daty rozliczenia do daty następnej dywidendy.
COUPDAYSNC(Data zakupu; Data wykupu; Częstotliwość; Podstawa)
Data zakupu: Data zakupu papieru wartościowego.
Data wykupu: Data wykupu papieru wartościowego (data wygaśnięcia).
Częstotliwość: Liczba płatności odsetek w ciągu roku (1, 2 lub 4).
Podstawa: Wybierana z listy opcji wartość, która określa sposób obliczania liczby dni w roku.
Podstawa | Obliczenia |
---|---|
0 lub brak | Metoda stosowana w USA (NASD), 12 miesięcy po 30 dni każdy |
1 | Dokładna liczba dni w miesiącach, dokładna liczba dni w roku |
2 | Dokładna liczba dni w miesiącach, rok o długości 360 dni |
3 | Dokładna liczba dni w miesiącach, rok o długości 365 dni |
4 | Metoda stosowana w Europie, 12 miesięcy po 30 dni każdy |
Papier wartościowy został zakupiony 2001-01-25, a data spłaty to 2001-11-15. Odsetki są wypłacane co pół roku (częstotliwość = 2). Obliczając odsetki na podstawie salda dziennego (podstawa = 3), należy określić liczbę dni do daty następnej płatności odsetek.
Formuła =COUPDAYSNC("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) zwraca wartość 110.
Zwraca liczbę dni od dnia pierwszej płatności odsetek od papieru wartościowego do daty rozliczenia.
COUPDAYBS(Data zakupu; Data wykupu; Częstotliwość; Podstawa)
Data zakupu: Data zakupu papieru wartościowego.
Data wykupu: Data wykupu papieru wartościowego (data wygaśnięcia).
Częstotliwość: Liczba płatności odsetek w ciągu roku (1, 2 lub 4).
Podstawa: Wybierana z listy opcji wartość, która określa sposób obliczania liczby dni w roku.
Podstawa | Obliczenia |
---|---|
0 lub brak | Metoda stosowana w USA (NASD), 12 miesięcy po 30 dni każdy |
1 | Dokładna liczba dni w miesiącach, dokładna liczba dni w roku |
2 | Dokładna liczba dni w miesiącach, rok o długości 360 dni |
3 | Dokładna liczba dni w miesiącach, rok o długości 365 dni |
4 | Metoda stosowana w Europie, 12 miesięcy po 30 dni każdy |
Papier wartościowy został zakupiony 2001-01-25, a data spłaty to 2001-11-15. Odsetki są wypłacane co pół roku (częstotliwość = 2). Obliczając odsetki na podstawie salda dziennego (podstawa = 3), należy określić liczbę dni.
Formuła =COUPDAYBS("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) zwraca wartość 71.
Powoduje zwrócenie daty odsetek przed datą rozliczenia. Wynik należy sformatować jako datę.
COUPPCD(Data zakupu; Data wykupu; Częstotliwość; Podstawa)
Data zakupu: Data zakupu papieru wartościowego.
Data wykupu: Data wykupu papieru wartościowego (data wygaśnięcia).
Częstotliwość: Liczba płatności odsetek w ciągu roku (1, 2 lub 4).
Podstawa: Wybierana z listy opcji wartość, która określa sposób obliczania liczby dni w roku.
Podstawa | Obliczenia |
---|---|
0 lub brak | Metoda stosowana w USA (NASD), 12 miesięcy po 30 dni każdy |
1 | Dokładna liczba dni w miesiącach, dokładna liczba dni w roku |
2 | Dokładna liczba dni w miesiącach, rok o długości 360 dni |
3 | Dokładna liczba dni w miesiącach, rok o długości 365 dni |
4 | Metoda stosowana w Europie, 12 miesięcy po 30 dni każdy |
Papier wartościowy został zakupiony 2001-01-25, a data spłaty to 2001-11-15. Odsetki są wypłacane co pół roku (częstotliwość = 2). Obliczając odsetki na podstawie salda dziennego (podstawa = 3), należy określić datę odsetek przypadającą przed zakupem.
Formułą =COUPPCD("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) zwraca wartość 2000-15-11.
Zwraca liczbę dywidend (płatności odsetek) między datą rozliczenia a datą spłaty.
COUPNUM(Data zakupu; Data wykupu; Częstotliwość; Podstawa)
Data zakupu: Data zakupu papieru wartościowego.
Data wykupu: Data wykupu papieru wartościowego (data wygaśnięcia).
Częstotliwość: Liczba płatności odsetek w ciągu roku (1, 2 lub 4).
Podstawa: Wybierana z listy opcji wartość, która określa sposób obliczania liczby dni w roku.
Podstawa | Obliczenia |
---|---|
0 lub brak | Metoda stosowana w USA (NASD), 12 miesięcy po 30 dni każdy |
1 | Dokładna liczba dni w miesiącach, dokładna liczba dni w roku |
2 | Dokładna liczba dni w miesiącach, rok o długości 360 dni |
3 | Dokładna liczba dni w miesiącach, rok o długości 365 dni |
4 | Metoda stosowana w Europie, 12 miesięcy po 30 dni każdy |
Papier wartościowy został zakupiony 2001-01-25, a data spłaty to 2001-11-15. Odsetki są wypłacane co pół roku (częstotliwość = 2). Obliczając odsetki na podstawie salda dziennego (podstawa = 3), należy określić liczbę dat wypłat odsetek.
Formuła =COUPNUM("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) zwraca wartość 2.
Oblicza okresową amortyzację inwestycji przy regularnych płatnościach i stałej stopie oprocentowania.
IPMT(Stopa; Okres; Liczba okresów; BW; PW; Typ)
Stopa: Okresowa stopa procentowa.
Okres: Okres, dla którego jest obliczany procent składany. Jeśli obliczany jest procent składany za ostatni okres, wartości parametrów Okres i Liczba okresów są takie same.
Liczba okresów: Łączna liczba okresów, w ciągu których dokonywane są regularne płatności.
BW: Bieżąca wartość pieniężna w sekwencji płatności.
PW (opcjonalnie): Żądana (przyszła) wartość na koniec okresów.
Typ: Termin zakończenia płatności okresowych.
Jaka jest stopa procentowa w ciągu piątego okresu (roku), jeśli stała stopa oprocentowania wynosi 5%, a wartość pieniężna wynosi 15000 jednostek waluty? Okres płatności wynosi siedem lat.
Formuła =IPMT(5%;5;7;15000) zwraca wartość -352,97 jednostek walutowych. Procent składany w ciągu piątego okresu (roku) wynosi 352,97 jednostek.
Oblicza przyszłą wartość inwestycji przy założeniu okresowych wpłat o takiej samej wysokości i stałej stopy oprocentowania (przyszła wartość).
FV(Stopa; Liczba okresów; Płatność; BW; Typ)
Stopa: Okresowa stopa procentowa.
Liczba okresów: Łączna liczba okresów płatności (okres płatności).
Płatność: Płatność regularna wpłacana w każdym okresie.
BW (opcjonalnie): Wartość gotówkowa inwestycji (bieżąca).
Typ (opcjonalnie): Określa, czy wpłata ma nastąpić na początku, czy na końcu okresu.
W funkcjach komponentu Lotus Symphony Spreadsheets parametry oznaczone jako opcjonalne mogą być pomijane tylko wtedy, gdy nie następują po nich żadne inne parametry. Na przykład w przypadku funkcji czteroparametrowej, której ostatnie dwa parametry oznaczono jako opcjonalne, można pominąć albo parametr czwarty, albo parametry trzeci i czwarty, ale nie można pominąć tylko parametru trzeciego.
Jaka będzie wartość na zakończenie inwestycji, jeśli stopa oprocentowania wynosi 4%, a okres wpłat w wysokości 750 jednostek wynosi dwa lata. Obecna wartość inwestycji to 2500 jednostek.
Formuła =FV(4%;2;750;2500) zwraca wartość -4234,00 jednostek walutowych. Wartość na zakończenie inwestycji wynosi 4234,00 jednostki waluty.
Oblicza skumulowaną wartość kapitału początkowego dla serii okresowo zmiennych stóp procentowych.
FVSCHEDULE(Kapitał;Stopy procentowe)
Kapitał: Kapitał początkowy.
Stopy procentowe: Seria stóp procentowych, na przykład zakres H3:H5 lub (lista). Patrz przykład.
W ciągu trzech lat zainwestowano 1000 jednostek waluty. Stopy oprocentowania wynosiły 3%, 4% i 5% rocznie. Jaka będzie wartość po upływie trzech lat?
Formuła =FVSCHEDULE(1000;{0,03;0,04;0,05}) zwraca wartość 1124,76.
Zwraca liczbę okresów dla inwestycji przy założeniu płatności okresowych o takiej samej wartości i stałej stopy oprocentowania.
NPER(Stopa; Płatność; BW; PW; Typ)
Stopa: Okresowa stopa procentowa.
Płatność: Stała płatność wpłacana w każdym okresie.
BW: Bieżąca wartość pieniężna w sekwencji płatności.
PW (opcjonalnie): Przyszła wartość, która zostanie osiągnięta na końcu ostatniego okresu.
Typ (opcjonalnie): Określa, czy termin płatności przypada na początek, czy na koniec okresu.
W funkcjach komponentu Lotus Symphony Spreadsheets parametry oznaczone jako opcjonalne mogą być pomijane tylko wtedy, gdy nie następują po nich żadne inne parametry. Na przykład w przypadku funkcji czteroparametrowej, której ostatnie dwa parametry oznaczono jako opcjonalne, można pominąć albo parametr czwarty, albo parametry trzeci i czwarty, ale nie można pominąć tylko parametru trzeciego.
Z ilu okresów płatności składa się cały okres przy założeniu, że okresowa stopa oprocentowania wynosi 6%, stała kwota wynosi 153,75 jednostki waluty, a obecna wartość pieniężna to 2600 jednostek waluty.
Formuła =NPER(6%;153,75;2600) zwraca wartość -12,02. Okres płatności składa się z 12,02 okresu.