IBM Lotus Symphony
|
Aby uzyskać dostęp do tej komendy: |
Służy do obliczania kwoty zwrotu z kapitału dla podanego okresu inwestycji, która jest oparta na okresowych i stałych płatnościach oraz stałej stopie procentowej.
PPMT(Stopa; Okres; Liczba okresów; BW; PW; Typ)
Stopa: Okresowa stopa procentowa.
Okres: Numer okresu płatności. Wartość 1 oznacza pierwszy okres, a wartość równa wartości parametru Liczba okresów oznacza ostatni okres.
Liczba okresów: Łączna liczba okresów, w których są wypłacane odsetki.
BW: Bieżąca wartość w sekwencji płatności.
PW (opcjonalnie): Oczekiwana (przyszła) wartość.
Typ (opcjonalnie): Służy do określania typu płatności. Wartość 1 oznacza płatność dokonywaną na początku okresu, a wartość 0 oznacza płatność dokonywaną na końcu okresu.
W funkcjach komponentu Lotus® Symphony™ Spreadsheets parametry oznaczone jako opcjonalne mogą być pomijane tylko wtedy, gdy nie następują po nich żadne inne parametry. Na przykład w przypadku funkcji czteroparametrowej, której ostatnie dwa parametry oznaczono jako opcjonalne, można pominąć albo parametr czwarty, albo parametry trzeci i czwarty, ale nie można pominąć tylko parametru trzeciego.
Jaka będzie okresowa płatność miesięczna, jeśli roczna stopa procentowa to 8,75%, a okres inwestycji to 3 lata? Wartość pieniężna wynosi 5000 jednostek waluty, a płatność jest zawsze dokonywana na początku okresu. Przyszła wartość wynosi 8000 jednostek waluty.
Formuła =PPMT(8,75%/12;1;36;5000;8000;1) zwraca wartość -350,99 jednostek waluty.
Służy do obliczania łącznej kwoty odsetek wypłacanych w przypadku danego okresu inwestycji i stałej stopy procentowej.
CUMPRINC(Stopa; Liczba okresów; BW; P; K; Typ)
Stopa: Okresowa stopa procentowa.
Liczba okresów: Łączna liczba okresów, w których są wypłacane odsetki. Liczba okresów może nie być liczbą całkowitą.
BW: Bieżąca wartość w sekwencji płatności.
P: Pierwszy okres.
K: Ostatni okres.
Typ: Typ płatności (płatność dokonywana na początku lub płatność dokonywana na końcu okresu).
Jaka będzie łączna kwota odsetek dla danego przedziału czasu, jeśli roczna stopa procentowa to 5,5%, a okres inwestycji to 36 miesięcy? Wartość pieniężna wynosi 15000 jednostek waluty. Obliczana jest łączna kwota odsetek dla okresów od 10 do 18. Płatność jest należna na końcu okresu.
Formuła =CUMPRINC(5,5%/12;36;15000;10;18;0) zwraca wartość -3669,74 jednostek waluty. Łączna kwota odsetek dla okresów od 10 do 18 wynosi 3669,74 jednostek waluty.
Służy do obliczania łącznej kwoty odsetek pożyczki dla danego przedziału czasu.
![]() |
Funkcje, których nazwy kończą się przyrostkiem _ADD, zwracają takie same wyniki, jak odpowiednie funkcje programu Microsoft Excel. Za pomocą funkcji bez przyrostka _ADD można uzyskiwać wyniki zgodne ze standardami międzynarodowymi. Na przykład funkcja WEEKNUM oblicza numer tygodnia, w którym przypada określona data, na podstawie standardu międzynarodowego ISO 6801, podczas gdy funkcja WEEKNUM_ADD zwraca ten sam numer tygodnia, co odpowiednia funkcja programu Microsoft Excel. |
CUMPRINC_ADD(Stopa; Liczba okresów; BW; Okres początkowy; Okres końcowy; Typ)
Stopa: Stopa procentowa dla każdego okresu.
Liczba okresów: Łączna liczba okresów płatności. Argumenty Stopa i Liczba okresów muszą odnosić się do tej samej jednostki, tak aby wartości obu tych argumentów były obliczane w stosunku rocznym lub miesięcznym.
BW: Bieżąca wartość.
Okres początkowy: Pierwszy okres płatności uwzględniany w obliczeniach.
Okres końcowy: Ostatni okres płatności uwzględniany w obliczeniach.
Typ: typ płatności. Może to być płatność należna na końcu okresu (wartość 0) lub na początku okresu (wartość 1).
Wzięto następującą pożyczkę hipoteczną na dom:
Stopa procentowa: 9,00% rocznie (9%/12 = 0,0075), okres kredytowania: 30 lat (liczba okresów płatności = 30 * 12 = 360), nominalna wartość bieżąca: 125000 jednostek waluty.
Jaka będzie łączna kwota spłat w drugim roku (czyli w okresach 13-24)?
Formuła =CUMPRINC_ADD(0,0075;360;125000;13;24;0) zwraca wartość -934,1071.
Kwota spłaty w pierwszym miesiącu:
Formuła =CUMPRINC_ADD(0,0075;360;125000;1;1;0) zwraca wartość -68,27827.
Służy do obliczania łącznej kwoty odsetek dla inwestycji opartej na stałej stopie procentowej.
CUMIPMT(Stopa; Liczba okresów; BW; P; K; Typ)
Stopa: Okresowa stopa procentowa.
Liczba okresów: Łączna liczba okresów, w których są wypłacane odsetki. Liczba okresów może nie być liczbą całkowitą.
BW: Bieżąca wartość w sekwencji płatności.
P: Pierwszy okres.
K: Ostatni okres.
Typ: Typ płatności (płatność dokonywana na początku lub płatność dokonywana na końcu okresu).
Jaka będzie łączna kwota odsetek dla danego przedziału czasu, jeśli roczna stopa procentowa to 5,5%, czas trwania inwestycji to 2 lata, a bieżąca wartość pieniężna wynosi 5000 jednostek waluty? Okresem początkowym przedziału czasu jest okres 4, a okresem końcowym - okres 6. Płatność jest należna na początku każdego okresu.
Formuła =CUMIPMT(5,5%/12;24;5000;4;6;1) zwraca wartość -57,54 jednostek waluty. Łączna kwota odsetek dla okresów od 4 do 6 wynosi 57,54 jednostek waluty.
Służy do obliczania łącznej kwoty odsetek za dany okres.
![]() |
Funkcje, których nazwy kończą się przyrostkiem _ADD, zwracają takie same wyniki, jak odpowiednie funkcje programu Microsoft Excel. Za pomocą funkcji bez przyrostka _ADD można uzyskiwać wyniki zgodne ze standardami międzynarodowymi. Na przykład funkcja WEEKNUM oblicza numer tygodnia, w którym przypada określona data, na podstawie standardu międzynarodowego ISO 6801, podczas gdy funkcja WEEKNUM_ADD zwraca ten sam numer tygodnia, co odpowiednia funkcja programu Microsoft Excel. |
CUMIPMT_ADD(Stopa; Liczba okresów; BW; Okres początkowy; Okres końcowy; Typ)
Stopa: Stopa procentowa dla każdego okresu.
Liczba okresów: Łączna liczba okresów płatności. Argumenty Stopa i Liczba okresów muszą odnosić się do tej samej jednostki, tak aby wartości obu tych argumentów były obliczane w stosunku rocznym lub miesięcznym.
BW: Bieżąca wartość.
Okres początkowy: Pierwszy okres płatności uwzględniany w obliczeniach.
Okres końcowy: Ostatni okres płatności uwzględniany w obliczeniach.
Typ: typ płatności. Może to być płatność należna na końcu okresu (wartość 0) lub na początku okresu (wartość 1).
Wzięto następującą pożyczkę hipoteczną na dom:
Stopa procentowa: 9,00% rocznie (9%/12 = 0,0075), okres kredytowania: 30 lat (liczba okresów = 30 * 12 = 360), wartość bieżąca: 125000 jednostek waluty.
Jaka będzie łączna kwota odsetek płaconych w drugim roku (czyli w okresach 13-24)?
Formuła =CUMIPMT_ADD(0,0075;360;125000;13;24;0) zwraca wartość -11135,23.
Jaka będzie kwota odsetek płaconych w pierwszym miesiącu?
Formuła =CUMIPMT_ADD(0,0075;360;125000;1;1;0) zwraca wartość -937,50.
Służy do obliczania wartości rynkowej papieru wartościowego o stałym oprocentowaniu (w przeliczeniu na 100 jednostek waluty wartości nominalnej) jako funkcji prognozowanej rentowności.
PRICE(Data zakupu; Data wykupu; Stopa; Rentowność; Wykup; Częstotliwość; Podstawa)
Data zakupu: Data zakupu papieru wartościowego.
Data wykupu: Data wykupu papieru wartościowego (data wygaśnięcia).
Stopa: Nominalne roczne oprocentowanie (odsetki, kupon).
Rentowność: Roczna rentowność papieru wartościowego.
Wykup: Kwota wykupu na 100 jednostek waluty wartości nominalnej.
Częstotliwość: Liczba płatności odsetek w ciągu roku (1, 2 lub 4).
Podstawa: Wybierana z listy opcji wartość, która określa sposób obliczania liczby dni w roku.
Podstawa | Obliczenia |
---|---|
0 lub brak | Metoda stosowana w USA (NASD), 12 miesięcy po 30 dni każdy |
1 | Dokładna liczba dni w miesiącach, dokładna liczba dni w roku |
2 | Dokładna liczba dni w miesiącach, rok o długości 360 dni |
3 | Dokładna liczba dni w miesiącach, rok o długości 365 dni |
4 | Metoda stosowana w Europie, 12 miesięcy po 30 dni każdy |
Papier wartościowy został zakupiony w dniu 1999-02-15, a data wykupu została wyznaczona na dzień 2007-11-15. Nominalne oprocentowanie wynosi 5,75%. Rentowność wynosi 6,5%. Wartość wykupu wynosi 100 jednostek waluty. Odsetki są wypłacane co pół roku (częstotliwość = 2). W przypadku podstawy 0 cena jest obliczana w następujący sposób:
Formuła =PRICE("1999-02-15"; "2007-11-15"; 0,0575; 0,065; 100; 2; 0) zwraca wartość 95,04287.
Służy do obliczania ceny za 100 jednostek waluty wartości nominalnej zdyskontowanego papieru wartościowego.
PRICEDISC(Data zakupu; Data wykupu; Dyskonto; Wykup; Podstawa)
Data zakupu: Data zakupu papieru wartościowego.
Data wykupu: Data wykupu papieru wartościowego (data wygaśnięcia).
Dyskonto: Dyskonto papieru wartościowego (w procentach).
Wykup: Kwota wykupu na 100 jednostek waluty wartości nominalnej.
Podstawa: Wybierana z listy opcji wartość, która określa sposób obliczania liczby dni w roku.
Podstawa | Obliczenia |
---|---|
0 lub brak | Metoda stosowana w USA (NASD), 12 miesięcy po 30 dni każdy |
1 | Dokładna liczba dni w miesiącach, dokładna liczba dni w roku |
2 | Dokładna liczba dni w miesiącach, rok o długości 360 dni |
3 | Dokładna liczba dni w miesiącach, rok o długości 365 dni |
4 | Metoda stosowana w Europie, 12 miesięcy po 30 dni każdy |
Papier wartościowy został zakupiony w dniu 1999-02-15, a data wykupu została wyznaczona na dzień 1999-03-01. Dyskonto wynosi 5,25%. Wartość wykupu wynosi 100. Jeśli podczas obliczeń jest używana podstawa 2, zdyskontowana cena jest obliczana w następujący sposób:
Formuła =PRICEDISC("1999-02-15"; "1999-03-01"; 0,0525; 100; 2) zwraca wartość 99,79583.
Służy do obliczania ceny za 100 jednostek waluty wartości nominalnej oprocentowanego papieru wartościowego w terminie wykupu.
PRICEMAT(Data zakupu; Data wykupu; Data wydania; Stopa; Rentowność; Podstawa)
Data zakupu: Data zakupu papieru wartościowego.
Data wykupu: Data wykupu papieru wartościowego (data wygaśnięcia).
Data wydania: Data wydania papieru wartościowego.
Stopa: oprocentowanie papieru wartościowego w dniu wydania.
Rentowność: Roczna rentowność papieru wartościowego.
Podstawa: Wybierana z listy opcji wartość, która określa sposób obliczania liczby dni w roku.
Podstawa | Obliczenia |
---|---|
0 lub brak | Metoda stosowana w USA (NASD), 12 miesięcy po 30 dni każdy |
1 | Dokładna liczba dni w miesiącach, dokładna liczba dni w roku |
2 | Dokładna liczba dni w miesiącach, rok o długości 360 dni |
3 | Dokładna liczba dni w miesiącach, rok o długości 365 dni |
4 | Metoda stosowana w Europie, 12 miesięcy po 30 dni każdy |
Data zakupu: 15 lutego 1999, data wykupu: 13 kwietnia 1999, data wydania: 11 listopada 1998. Oprocentowanie: 6,1%, rentowność: 6,1%, podstawa: 30/360 = 0.
Cena jest obliczana w następujący sposób:
Formuła =PRICEMAT("1999-02-15"; "1999-04-13"; "1998-11-11"; 0,061; 0,061; 0) zwraca wartość 99,98449888.
Służy do obliczania liczby okresów, po upływie których inwestycja osiągnie pożądaną wartość.
DURATION(Stopa; BW; PW)
Stopa: Stała. Stopa procentowa, która ma być stosowana przez cały czas trwania inwestycji. W celu obliczenia okresowej stopy procentowej należy podzielić stopę procentową przez obliczony czas trwania. Jako wewnętrzną stopę dla stałych płatności należy wpisać wartość Stopa/12.
BW: Bieżąca (obecna) wartość. Wartość pieniężna to kwota depozytu pieniężnego lub bieżąca wartość pieniężna świadczenia w naturze. Wartość depozytu musi być liczbą dodatnią (większą niż 0).
PW: Oczekiwana wartość. Przyszła wartość określa pożądaną (przyszłą) wartość depozytu.
W przypadku stopy procentowej 4,75%, wartości pieniężnej wynoszącej 25000 jednostek waluty i przyszłej wartości wynoszącej 1 000 000 jednostek waluty zwracany jest czas trwania wynoszący 79,49 okresów płatności. W celu obliczenia płatności okresowej przyszła wartość jest dzielona przez czas trwania, zatem w tym przypadku płatność okresowa wynosi 1 000 000/79,49 = 12850,20.
Służy do obliczania wartości amortyzacji liniowej środka trwałego dla pojedynczego okresu. Kwota amortyzacji jest stała w całym okresie amortyzacji.
SLN(Koszt; Odzysk; Okres użytkowania)
Koszt: Początkowy koszt środka trwałego.
Odzysk: Wartość środka trwałego na koniec okresu amortyzacji.
Okres użytkowania: Okres amortyzacji używany do określania liczby okresów, po których środek trwały zostanie zamortyzowany.
Sprzęt do obsługi programu Lotus Symphony, którego koszt początkowy wynosi 50000 jednostek waluty, ma być amortyzowany przez 7 lat. Wartość tego sprzętu na koniec okresu amortyzacji ma wynosić 3500 jednostek waluty.
Formuła =SLN(50000;3,500;84) zwraca wartość 553,57 jednostek waluty. Wartość miesięcznej amortyzacji tego sprzętu wynosi więc 553,57 jednostek waluty.
Służy do obliczania długości zmodyfikowanego czasu trwania Macauleya (w latach) w przypadku papieru wartościowego o stałym oprocentowaniu.
MDURATION(Data zakupu; Data wykupu; Kupon; Rentowność; Częstotliwość; Podstawa)
Data zakupu: Data zakupu papieru wartościowego.
Data wykupu: Data wykupu papieru wartościowego (data wygaśnięcia).
Kupon: Nominalne roczne oprocentowanie (odsetki, kupon).
Rentowność: Roczna rentowność papieru wartościowego.
Częstotliwość: Liczba płatności odsetek w ciągu roku (1, 2 lub 4).
Podstawa: Wybierana z listy opcji wartość, która określa sposób obliczania liczby dni w roku.
Podstawa | Obliczenia |
---|---|
0 lub brak | Metoda stosowana w USA (NASD), 12 miesięcy po 30 dni każdy |
1 | Dokładna liczba dni w miesiącach, dokładna liczba dni w roku |
2 | Dokładna liczba dni w miesiącach, rok o długości 360 dni |
3 | Dokładna liczba dni w miesiącach, rok o długości 365 dni |
4 | Metoda stosowana w Europie, 12 miesięcy po 30 dni każdy |
Papier wartościowy został zakupiony w dniu 2001-01-01, a data wykupu została wyznaczona na dzień 2006-01-01. Nominalne oprocentowanie wynosi 8%. Rentowność wynosi 9%. Odsetki są wypłacane co pół roku (częstotliwość = 2). Jaki będzie zmodyfikowany czas trwania, jeśli odsetki są obliczane codziennie (przy podstawie wynoszącej 3)?
Formuła =MDURATION("2001-01-01"; "2006-01-01"; 0,08; 0,09; 2; 3) zwraca 4,02 roku.
Służy do obliczania bieżącej wartości inwestycji na podstawie serii okresowych przepływów pieniężnych i stopy dyskonta. Aby uzyskać bieżącą wartość netto, należy od wartości zwracanej odjąć koszt projektu (początkowy przepływ pieniężny w punkcie zero).
NPV(Stopa; Wartość 1; Wartość 2; ...)
Stopa: Stopa dyskontowa dla okresu.
Wartość 1; Wartość 2; ...: Od 1 do 30 wartości, które reprezentują depozyty lub wypłaty.
Jaka jest bieżąca wartość netto okresowych płatności o kwotach 10, 20 i 30 jednostek waluty przy stopie dyskontowej 8,75%. W punkcie zero opłacone koszty wynosiły -40 jednostek waluty.
Formuła =NPV(8,75%;10;20;30) zwraca wartość 49,43 jednostek waluty. Wartość bieżąca netto jest równa zwróconej wartości pomniejszonej o początkowy koszt 40 jednostek waluty, a zatem wynosi 9,43 jednostek waluty.
Służy do obliczania nominalnej rocznej stopy procentowej dla podanej stopy efektywnej i liczby okresów kapitalizacji odsetek w roku.
NOMINAL(Stopa efektywna; Liczba okresów w roku)
Stopa efektywna: Efektywna stopa procentowa.
Liczba okresów w roku: Liczba okresów płatności odsetek w roku.
Jaka jest nominalna roczna stopa procentowa, jeśli efektywna stopa procentowa to 13,5% i jest dokonywanych 12 płatności w roku?
Formuła =NOMINAL(13,5%;12) zwraca wartość 12,73%. Nominalna roczna stopa procentowa wynosi 12,73%.
Służy do obliczania nominalnej rocznej stopy procentowej na podstawie stopy efektywnej i liczby płatności odsetek w roku.
![]() |
Funkcje, których nazwy kończą się przyrostkiem _ADD, zwracają takie same wyniki, jak odpowiednie funkcje programu Microsoft Excel. Za pomocą funkcji bez przyrostka _ADD można uzyskiwać wyniki zgodne ze standardami międzynarodowymi. Na przykład funkcja WEEKNUM oblicza numer tygodnia, w którym przypada określona data, na podstawie standardu międzynarodowego ISO 6801, podczas gdy funkcja WEEKNUM_ADD zwraca ten sam numer tygodnia, co odpowiednia funkcja programu Microsoft Excel. |
NOMINAL_ADD(Stopa efektywna; Liczba okresów w roku)
Stopa efektywna: Efektywna roczna stopa procentowa.
Liczba okresów w roku: Liczba płatności odsetek w roku.
Jaka jest nominalna stopa procentowa, jeśli stopa efektywna to 5,3543%, a płatności są dokonywane kwartalnie?
Formuła =NOMINAL_ADD(5,3543%;4) zwraca wartość 0,0525 lub 5,25%.
Służy do przekształcania ceny wyrażonej jako liczba dziesiętna w ułamek mieszany (z separatorem dziesiętnym).
DOLLARFR(Wartość dziesiętna; Ułamek)
Wartość dziesiętna: Liczba dziesiętna.
Ułamek: liczba całkowita używana jako mianownik ułamka dziesiętnego.
Formuła =DOLLARFR(1,125;16) przekształca liczbę dziesiętną w ułamek z mianownikiem 16. Wynik dla 1 i 2/16 to 1,02.
Formuła =DOLLARFR(1,125;8) przekształca liczbę dziesiętną w ułamek z mianownikiem 8. Wynik dla 1 i 1/8 to 1,1.
Przekształca cenę wyrażoną jako ułamek mieszany (z separatorem dziesiętnym) w liczbę dziesiętną.
DOLLARDE(Wartość ułamkowa; Ułamek)
Wartość ułamkowa: Liczba wyrażona jako ułamek mieszany (wykorzystujący separator dziesiętny).
Ułamek: liczba całkowita używana jako mianownik ułamka dziesiętnego.
Wartości podane w formule =DOLLARDE(1,02;16) oznaczają liczbę 1 i 2/16. Ta formuła zwraca liczbę dziesiętną 1,125.
Wartości podane w formule =DOLLARDE(1,1;8) oznaczają liczbę 1 i 1/8. Ta formuła zwraca liczbę dziesiętną 1,125.
Służy do obliczania zmodyfikowanej wewnętrznej stopy zwrotu z serii inwestycji.
MIRR(Wartości; Inwestycja; Stopa reinwestycji)
Wartości: Tablica komórek lub odwołanie do komórek zawierających dane o płatnościach.
Inwestycja: Oprocentowanie inwestycji (ujemne wartości w tablicy).
Stopa reinwestycji: Oprocentowanie reinwestycji (dodatnie wartości w tablicy).
Dla następującej zawartości komórek: A1 = -5, A2 = 10, A3 = 15 i A4 = 8 oraz oprocentowaniu inwestycji na poziomie 0,5 i oprocentowaniu reinwestycji na poziomie 0,1 wynik wyniesie 94,16%.
Służy do obliczania rentowności papieru wartościowego.
YIELD(Data zakupu; Data wykupu; Stopa; Cena; Wykup; Częstotliwość; Podstawa)
Data zakupu: Data zakupu papieru wartościowego.
Data wykupu: Data wykupu papieru wartościowego (data wygaśnięcia).
Stopa: Roczna stopa procentowa.
Cena: Cena (cena zakupu) papieru wartościowego w przeliczeniu na 100 jednostek waluty wartości nominalnej.
Wykup: Kwota wykupu na 100 jednostek waluty wartości nominalnej.
Częstotliwość: Liczba płatności odsetek w ciągu roku (1, 2 lub 4).
Podstawa: Wybierana z listy opcji wartość, która określa sposób obliczania liczby dni w roku.
Podstawa | Obliczenia |
---|---|
0 lub brak | Metoda stosowana w USA (NASD), 12 miesięcy po 30 dni każdy |
1 | Dokładna liczba dni w miesiącach, dokładna liczba dni w roku |
2 | Dokładna liczba dni w miesiącach, rok o długości 360 dni |
3 | Dokładna liczba dni w miesiącach, rok o długości 365 dni |
4 | Metoda stosowana w Europie, 12 miesięcy po 30 dni każdy |
Papier wartościowy został zakupiony w dniu 1999-02-15. Jego datę wykupu wyznaczono na dzień 2007-11-15. Cena wynosi 95,04287 jednostek waluty za 100 jednostek wartości nominalnej, a kwota wykupu — 100 jednostek. Odsetki są wypłacane co pół roku (częstotliwość = 2), a używana jest podstawa 0.
Formuła =YIELD("1999-02-15"; "2007-11-15"; 0,0575; 95,04287; 100; 2; 0) zwraca wartość 0,065 lub 6,50%.
Służy do obliczania rocznej rentowności zdyskontowanego (bezkuponowego) papieru wartościowego.
YIELDDISC(Data zakupu; Data wykupu; Cena; Wykup; Podstawa)
Data zakupu: Data zakupu papieru wartościowego.
Data wykupu: Data wykupu papieru wartościowego (data wygaśnięcia).
Cena: Cena (cena zakupu) papieru wartościowego w przeliczeniu na 100 jednostek waluty wartości nominalnej.
Wykup: Kwota wykupu na 100 jednostek waluty wartości nominalnej.
Podstawa: Wybierana z listy opcji wartość, która określa sposób obliczania liczby dni w roku.
Podstawa | Obliczenia |
---|---|
0 lub brak | Metoda stosowana w USA (NASD), 12 miesięcy po 30 dni każdy |
1 | Dokładna liczba dni w miesiącach, dokładna liczba dni w roku |
2 | Dokładna liczba dni w miesiącach, rok o długości 360 dni |
3 | Dokładna liczba dni w miesiącach, rok o długości 365 dni |
4 | Metoda stosowana w Europie, 12 miesięcy po 30 dni każdy |
Dyskontowany papier wartościowy został zakupiony w dniu 1999-02-15. Jego datę wykupu wyznaczono na dzień 1999-03-01. Cena wynosi 99,795 jednostek waluty za 100 jednostek wartości nominalnej, a kwota wykupu - 100 jednostek. Używana jest podstawa 2. Jak wysoka jest rentowność?
Formuła =YIELDDISC("1999-02-15"; "1999-03-01"; 99,795; 100; 2) zwraca wartość 0,052823 lub 5,2823.
Służy do obliczania rocznej rentowności papieru wartościowego, od którego odsetki są płacone w dniu jego wykupu.
YIELDMAT(Data zakupu; Data wykupu; Data wydania; Stopa; Cena; Podstawa)
Data zakupu: Data zakupu papieru wartościowego.
Data wykupu: Data wykupu papieru wartościowego (data wygaśnięcia).
Data wydania: Data wydania papieru wartościowego.
Stopa: oprocentowanie papieru wartościowego w dniu wydania.
Cena: Cena (cena zakupu) papieru wartościowego w przeliczeniu na 100 jednostek waluty wartości nominalnej.
Podstawa: Wybierana z listy opcji wartość, która określa sposób obliczania liczby dni w roku.
Podstawa | Obliczenia |
---|---|
0 lub brak | Metoda stosowana w USA (NASD), 12 miesięcy po 30 dni każdy |
1 | Dokładna liczba dni w miesiącach, dokładna liczba dni w roku |
2 | Dokładna liczba dni w miesiącach, rok o długości 360 dni |
3 | Dokładna liczba dni w miesiącach, rok o długości 365 dni |
4 | Metoda stosowana w Europie, 12 miesięcy po 30 dni każdy |
Papier wartościowy został zakupiony w dniu 1999-03-15. Jego datę wykupu wyznaczono na dzień 1999-11-03. Data wydania papieru wartościowego to 1998-11-08. Oprocentowanie wynosi 6,25%, a cena to 100,0123 jednostek. Używana jest podstawa 0. Jak wysoka jest rentowność?
Formuła =YIELDMAT("1999-03-15"; "1999-11-03"; "1998-11-08"; 0,0625; 100,0123; 0) zwraca wartość 0,060954 lub 6,0954%.
Służy do obliczania okresowej płatności w przypadku dokonywania okresowych i stałych płatności oraz stosowania stałych stóp procentowych.
PMT(Stopa; Liczba okresów; BW; PW; Typ)
Stopa: Okresowa stopa procentowa.
Liczba okresów: Łączna liczba okresów, w których są dokonywane płatności.
BW: Bieżąca wartość pieniężna w sekwencji płatności.
PW (opcjonalnie): Oczekiwana (przyszła) wartość, która ma zostać osiągnięta po zakończeniu okresowych płatności.
Typ (opcjonalnie): Służy do określania typu okresowych płatności. Wartość 1 oznacza płatność dokonywaną na początku każdego okresu, a wartość 0 oznacza płatność dokonywaną na końcu każdego okresu.
W funkcjach komponentu Lotus Symphony Spreadsheets parametry oznaczone jako opcjonalne mogą być pomijane tylko wtedy, gdy nie następują po nich żadne inne parametry. Na przykład w przypadku funkcji czteroparametrowej, której ostatnie dwa parametry oznaczono jako opcjonalne, można pominąć albo parametr czwarty, albo parametry trzeci i czwarty, ale nie można pominąć tylko parametru trzeciego.
Jakie będą okresowe płatności, jeśli roczna stopa procentowa to 1,99%, czas dokonywania płatności 3 lata, a wartość pieniężna to 25000 jednostek waluty. Płatności są dokonywane co miesiąc przez 3 lata (36 miesięcznych okresów), a okresowa stopa procentowa wynosi 1,99%/12.
Formuła =PMT(1,99%/12;36;25000) zwraca wartość -715,96 jednostek waluty. Okresowa płatność miesięczna wynosi 715,96 jednostek waluty.
Służy do obliczania rocznego zwrotu z inwestycji w bon skarbowy. Bon skarbowy jest kupowany w dniu zakupu i sprzedawany za pełną wartość nominalną w dniu wykupu, która musi przypadać w tym samym roku. Dyskonto jest potrącane od ceny zakupu.
TBILLEQ(Data zakupu; Data wykupu; Dyskonto)
Data zakupu: Data zakupu papieru wartościowego.
Data wykupu: Data wykupu papieru wartościowego (data wygaśnięcia).
Dyskonto: Dyskonto procentowe stosowane przy zakupie papieru wartościowego.
Data zakupu: 31 marca 1999, data wykupu: 1 czerwca 1999, dyskonto: 9,14%.
Zwrot z inwestycji w bon skarbowy jest obliczany w następujący sposób:
Formuła =TBILLEQ("1999-03-31";"1999-06-01"; 0,0914) zwraca wartość 0,094151 lub 9,4151%.
Służy do obliczania ceny bonu skarbowego w przeliczeniu na 100 jednostek waluty wartości nominalnej.
TBILLPRICE(Data zakupu; Data wykupu; Dyskonto)
Data zakupu: Data zakupu papieru wartościowego.
Data wykupu: Data wykupu papieru wartościowego (data wygaśnięcia).
Dyskonto: Dyskonto procentowe stosowane przy zakupie papieru wartościowego.
Data zakupu: 31 marca 1999, data wykupu: 1 czerwca 1999, dyskonto: 9%.
Cena bonu skarbowego jest obliczana w następujący sposób:
Formuła =TBILLPRICE("1999-03-31";"1999-06-01"; 0,09) zwraca wartość 98,45.
Służy do obliczania rentowności bonu skarbowego.
TBILLYIELD(Data zakupu; Data wykupu; Cena)
Data zakupu: Data zakupu papieru wartościowego.
Data wykupu: Data wykupu papieru wartościowego (data wygaśnięcia).
Cena: Cena (cena zakupu) bonu skarbowego w przeliczeniu na 100 jednostek waluty wartości nominalnej.
Data zakupu: 31 marca 1999, data wykupu: 1 czerwca 1999, cena: 98,45 jednostek waluty.
Rentowność bonu skarbowego jest obliczana w następujący sposób:
Formuła =TBILLYIELD("1999-03-31";"1999-06-01"; 98,45) zwraca wartość 0,091417 lub 9,1417%.