IBM Lotus Symphony


Қаржылық функциялар, екінші бөлімі

Осы пәрменге қатынау...

Жасау - Функция -Санат Қаржылық

Қаржылық функциялардың бірінші бөліміне оралу

Қаржылық функциялардың үшінші бөліміне қайта жіберу

PPMT

Жүйелі, тұрақты төлемдер мен тұрақты пайыздық мөлшерлемелерге негізделген салымға бастапқы төлемді берілген мерзімге қайтарады.

Синтакс

PPMT(Мөлшерлеме; Уақыт; NPer; PV; FV; Түрі)

Мөлшерлеме бұл кезеңдік пайыз мөлшерлемесі.

Уақыт өтем уақыты болып табылады. P = 1 біріншіге және P = NPer соңғы уақытқа.

NPer төленген жылдық табыс уақытындағы жалпы сан болып табылады.

PV төлемдер бірізділігіндегі қазіргі мән болып табылады.

FV (міндетті емес) қажетті (келешек) мән болып табылады.

Түр (міндетті емес) төлеу күнін анықтайды. F = 1 уақыттың басындағы төлемге және F = 0 for уақыттың соңындағы төлемге арналған.

Lotus® Symphony™ Spreadsheets функцияларында, "міндетті емес" сияқты белгіленген параметрлер ешқандай параметрлер болмағанда қалдырылуы мүмкін. Мысалы, соңғы екі параметрі "міндетті емес" деп белгіленген төрт параметрлі функцияда 4-параметрді немесе 3 және 4-параметрлерді қалдыруға болады, бірақ 3-параметрді жалғыз қалдыра алмайсыз.

Мысал

3 жылдық мерзімдегі 8.75% жылдық пайыздық мөлшерлемесінде жүйелі айлық төлем қанша? Қолма қол ақшаның құндылығы 5,000 валюта бірлігі және әрқашан мерзімнің басында төленеді. Келешек мән 8,000 валюта бірлігі болып табылады.

=PPMT(8.75%/12;1;36;5000;8000;1) = -350.99 валюта бірлігі.

CUMPRINC

Тұрақты пайыздық мөлшерлеме мен ақша салымы уақытына жиналған пайыздық төлемді қайтарады.

Синтакс

CUMPRINC(Мөлшерлеме; NPer; PV; S; E; Түрі)

Мөлшерлеме бұл кезеңдік пайыз мөлшерлемесі.

NPer жалпы уақыт саны мен төлем уақыты болып табылады. NPER бүтін емес сан болуы мүмкін.

PV төлемдер бірізділігіндегі ағымдағы мән болып табылады.

S бірінші уақыт болып табылады.

E соңғы уақыт болып табылады.

Түр әр уақыттың соңы мен басындағы төлемнің төлеу уақыты болып табылады.

Мысал

Жылдық пайыздық мөлшерлеме 36 айға 5.5% пайыз болса, құнды қағаздар табысының мөлшері қандай болады? Ақшалық құндылық 15,000 валюта бірлігі болып табылады. Құнды қағаздар табысының мөлшері 10-уақыт пен 18-уақыт арасында есептеледі. Төлем уақыты уақыттың аяғында.

=CUMPRINC(5.5%/12;36;15000;10;18;0) = -3669.74 валюта бірлігі. 10-уақыт пен 18-уақыт арасындағы құнды қағаздар табысының мөлшері 3669.74 валюта бірлігі болып табылады.

CUMPRINC_ADD

Уақыт ішінде қарыздың жинақталған сатып алуды есептейді.

Ескерім белгішесі Функция атауы _ADD деп аяқталса, тиісті Microsoft Excel функцияларымен бірдей нәтижелерді қайтарады. Халықаралық стандартқа сай нәтижелерді алу үшін, функцияларды _ADD жалғауынсыз пайдаланыңыз. Мысалы, Microsoft Excel бағдарламасы сияқты WEEKNUM_ADD функциясы апта саны бірдей болғанда, WEEKNUM функциясы ISO 6801 халықаралық стандартқа негізделген берілген күнінің апта күнін ессептейді.

Синтакс

CUMPRINC_ADD(Мөлшерлеме; NPer; PV; StartPeriod; EndPeriod; Түрі)

Мөлшерлеме әр уақытқа арналған пайыздық мөлшерлеме болып табылады.

NPer төлем уақыттарының жалпы саны болып табылады. Мөлшерлеме мен NPER бірдей бірлікке сілтеме жасалуы тиіс және екеуі де жыл сайын немесе ай сайын есептелуі керек.

PV ағымдағы мән болып табылады.

StartPeriod есептеу үшін бірінші төлем уақыты болып табылады.

EndPeriod есептеу үшін соңғы төлем уақыты болып табылады.

Түр is the maturity of a payment at the end of each period (Type = 0) or at the start of the period (Type = 1).

Мысал

Келесі ипотекалық несие үйге алынды:

Мөлшерлеме: 9.00 жылдық пайызы (9% / 12 = 0.0075), ұзақтығы: 30 жылға (төлем уақыттары = 30 * 12 = 360), NPV: 125000 валюта бірлігі.

Ипотекалық кредиттің ( 13-тен 24 дейінгі мерзімнен) екінші жылында қанша қайтаруыңыз қажет?

=CUMPRINC_ADD(0.0075;360;125000;13;24;0) -934.1071 береді

Бірінші айда келесі суммада қарызыңызды төлейсіз:

=CUMPRINC_ADD(0.0075;360;125000;1;1;0) -68.27827 береді

CUMIPMT

Тұрақты пайыздық мөлшерлемеге негізделген ақша салымына арналған жалпы пайыз болып табылатын жинақталған пайыздық төлемдерді есептейді.

Синтакс

CUMIPMT(Мөлшерлеме; NPer; PV; S; E; Түрі)

Мөлшерлеме бұл кезеңдік пайыз мөлшерлемесі.

NPer жалпы уақыт саны мен төлем уақыты болып табылады. NPER бүтін емес сан болуы мүмкін.

PV төлемдер бірізділігіндегі ағымдағы мән болып табылады.

S бірінші уақыт болып табылады.

E соңғы уақыт болып табылады.

Түр әр уақыттың соңы мен басындағы төлемнің төлеу уақыты болып табылады.

Мысал

5.5 % жылдық пайыздық мөлшерлемедегі пайыздық төлемдер, айлық төлемнің төлем мерзімі 2 жылға және 5.000 валюта бірлігінің қазіргі қолма қол ақшаның құныдылығы қанша? Бастау уақыты 4- уақыт және аяқтау уақыты 6-уақыт болып табылады. Төлем мерзімі әр мерзімнің басында болып табылады.

=CUMIPMT(5.5%/12;24;5000;4;6;1) = -57.54 валюта бірлігі. 4-уақыт пен 6-уақыт арасындағы пайыздық төлемдерге 57.54 валюта бірлігі болып табылады.

CUMIPMT_ADD

Уақытқа жиналған пайызды есептейді.

Ескерім белгішесі Функция атауы _ADD деп аяқталса, тиісті Microsoft Excel функцияларымен бірдей нәтижелерді қайтарады. Халықаралық стандартқа сай нәтижелерді алу үшін, функцияларды _ADD жалғауынсыз пайдаланыңыз. Мысалы, Microsoft Excel бағдарламасы сияқты WEEKNUM_ADD функциясы апта саны бірдей болғанда, WEEKNUM функциясы ISO 6801 халықаралық стандартқа негізделген берілген күнінің апта күнін ессептейді.

Синтакс

CUMIPMT_ADD(Мөлшерлеме; NPer; PV; StartPeriod; EndPeriod; Түрі)

Мөлшерлеме әр уақытқа арналған пайыздық мөлшерлеме болып табылады.

NPer төлем уақыттарының жалпы саны болып табылады. Мөлшерлеме мен NPER бірдей бірлікке сілтеме жасалуы тиіс және екеуі де жыл сайын немесе ай сайын есептелуі керек.

PV ағымдағы мән болып табылады.

StartPeriod есептеу үшін бірінші төлем уақыты болып табылады.

EndPeriod есептеу үшін соңғы төлем уақыты болып табылады.

Түр is the maturity of a payment at the end of each period (Type = 0) or at the start of the period (Type = 1).

Мысал

Келесі ипотекалық несие үйге алынды:

Мөлшерлеме: 9.00 жылдық пайызы (9% / 12 = 0.0075), ұзақтығы: 30 жылға (NPER = 30 * 12 = 360), Pv: 125000 валюта бірлігі.

Ипотекалық несиенің екінші жылында қанша пайызын төлеуіңіз керек (13-уақыттан 24-уақытқа)?

=CUMIPMT_ADD(0.0075;360;125000;13;24;0) -11135.23 береді.

Бірінші айда қанша пайызын төлеуіңіз керек?

=CUMIPMT_ADD(0.0075;360;125000;1;1;0) -937.50 береді.

PRICE

Тұрақты пайыздық қауіпсіздіктің базар нарқын жорамал табыстың функциясы сияқты100 валюта бірлігіндегі өз құнымен есептейді.

Синтакс

PRICE(Орналасу; Қарыздық міндеттің мерзімі; Мөлшерлеме; Кіріс; Сатып алу; Жиілік; Негіз)

Есептесу қауіпсіздікті сатып алудың күні.

Өтеу күні — қауіпсіздік өтелетін күн (мерзімі өтеді).

Мөлшерлеме жылдық номиналды пайыздық мөлшерлемесі болып табылады (купонды пайыздық мөлшерлеме)

Пайда бұл қауіпсіздіктің жылдық пайдасы.

Өтемақы - өтемақы мөлшері номиналды құнының 100 ақшалы бірліктеріне сай келеді.

Жиілік бұл әр жылға арналған пайыздық төлем мөлшері (1, 2 немесе 4).

Негіз параметрлердің тізімінен таңдалған және жыл есептелуі тиіс жолды көрсетеді.

1-кесте. PRICE функциясындағы есептеу параметрі
Негіз Есептеу
0 немесе жоқ АҚШ әдісі (NASD), әрқайсысында 30 күннен бар 12 ай
1 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылдағы күндердің нақты саны
2 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылда 360 күн бар
3 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылда 365 күн бар
4 Еуропалық әдіс, әрқайсысында 30 күннен бар 12 ай

Мысал

Қауіпсіздік 15-02-1999-жылы сатып алынған; төлеу мерзімі 15-11-2007-жылы. Номиналды пайыздық мөлшерлеме 5.75% болып табылады. Табыс 6.5% пайыз болып табылады. Сатып алу мәні 100 валюта бірлігі болып табылады. Пайыз бұл жарты жылдық төлем (жиілігі 2). 0 негіздегі есептеу мен баға төмендегідей:

=PRICE("1999-02-15"; "2007-11-15"; 0.0575; 0.065; 100; 2; 0) 95.04287 береді.

PRICEDISC

Пайызсыз құнды қағаздың өз құнының 100 валюта бірлігі бағасын есептейді.

Синтакс

PRICEDISC(Орналасу; Қарыздық міндеттің мерзімі; Жеңілдік; Сатып алу; Негіз)

Есептесу қауіпсіздікті сатып алудың күні.

Өтеу күні — қауіпсіздік өтелетін күн (мерзімі өтеді).

Жеңілдік пайыз сияқты қауіпсіздіктің жеңілдігі болып табылады.

Өтемақы - өтемақы мөлшері номиналды құнының 100 ақшалы бірліктеріне сай келеді.

Негіз параметрлердің тізімінен таңдалған және жыл есептелуі тиіс жолды көрсетеді.

2-кесте. PRICEDISC функциясындағы есептеу параметрі
Негіз Есептеу
0 немесе жоқ АҚШ әдісі (NASD), әрқайсысында 30 күннен бар 12 ай
1 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылдағы күндердің нақты саны
2 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылда 360 күн бар
3 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылда 365 күн бар
4 Еуропалық әдіс, әрқайсысында 30 күннен бар 12 ай

Мысал

Қауіпсіздік 15-02-1999-жылы сатып алынған; төлеу уақыты 01-03-1999-жылы. Пайыздық жеңілдік 5.25% болып табылады. Сатып алу мәні 100 болып табылады. 2-негізде есептеу кезінде жеңілдік бағасы төмендегідей болады:

=PRICEDISC("1999-02-15"; "1999-03-01"; 0.0525; 100; 2) 99.79583 береді.

PRICEMAT

Төлем күнінде пайызды төлейтін құнды қағаздың өз құнының 100 валюта бірлігіне бағаны есептейді.

Синтакс

PRICEMAT(Орналасу; Қарыздық міндеттің мерзімі; Шығыс; Мөлшерлеме; Табыс; Негіз)

Есептесу қауіпсіздікті сатып алудың күні.

Өтеу күні — қауіпсіздік өтелетін күн (мерзімі өтеді).

Шығару қауіпсіздік шығарылым күні болып табылады.

Мөлшерлеме берілген күндегі қауіпсіздіктің пайыздық мөлшерлемесі болып табылады.

Пайда бұл қауіпсіздіктің жылдық пайдасы.

Негіз параметрлердің тізімінен таңдалған және жыл есептелуі тиіс жолды көрсетеді.

3-кесте. PRICEMAT функциясындағы есептеу параметрі
Негіз Есептеу
0 немесе жоқ АҚШ әдісі (NASD), әрқайсысында 30 күннен бар 12 ай
1 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылдағы күндердің нақты саны
2 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылда 360 күн бар
3 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылда 365 күн бар
4 Еуропалық әдіс, әрқайсысында 30 күннен бар 12 ай

Мысал

Орналасу күні: 15 ақпан, 1999 жыл, төлем күні: 13 ақпан, 1999 жыл, берілген күні: 11 қараша, 1998 жыл. Пайыздық мөлшерлеме: 6.1 пайыз, табыс: 6.1 пайыз, негіз: 30/360 = 0.

Баға төмендегідей есептелді:

=PRICEMAT("1999-02-15";"1999-04-13";"1998-11-11"; 0.061; 0.061;0) 99.98449888 береді.

ҰЗАҚТЫҒЫ

Қажетті бағаға жету үшін салымға қажетті мезгілді есептейді.

Синтакс

DURATION(Мөлшерлеме; PV; FV)

Мөлшерлеме тұрақты болып табылады. Пайыздық мөлшерлеме түгелімен ұзақтыққа есептелуі тиіс (ұзақтық уақыты). Уақыт үшін пайыздық мөлшерлеме есептелген ұзақтық бойынша пайыздық мөлшерлемені бөлу арқылы есептелген. Жылдық табысқа ішкі мөлшерлемесі мына мөлшерлеме/12 ретінде енгізілуі тиіс.

PV қазіргі (ағымдағы) мән болып табылады. Қолма қол ақшаның құндылығы қолма қол төлеудің ағымдағы қолма қол ақшаның құндылығы немесе ақша салымы болып табылады. Оң көлем салым құндылығы ретінде енгізілуі тиіс; салым 0 немесе <0 болмауы тиіс.

FV күткен мән болып табылады. Келешек мән салымның қажетті (келешек) мәнін анықтайды.

Мысал

4.75% пайыздық мөлшерлемесі, 25.000 валюта бірлігінің қолма қол ақша құндылығы және 1.000.000 валюта бірлігінің келешек бағасы, 79.49 төлем мерзімінің ұзақтығы қайтарылды. Жүйелі төлем келешек бағадан және ұзақтық нәтижесінде пайда болатын коэффициент болып табылады, бұл жағдайда 1,000,000/79.49=12,850.20.

SLN

Бір мезгілге арналған активтің бірқалыпты амортизацияны береді.Құнсыздану суммасы құнсыздану мерзімінде тұрақты болады.

Синтакс

SLN(Құны; Salvage; Life)

Құн — активтің бастапқы құны.

Salvage құнсызданудың соңындағы активтің мәні болып табылады.

Өмір активтің құнсыздануындағы мерзімді анықтайтын құнсыздану мерзімі болып табылады.

Мысал

Lotus Symphony 50.000 валюта бірлігіндегі бастапқы құн жабдығы 7 жылға құнсызданады. Құнсызданудың соңындағы бағасы 3,500 валюта бірлігі болады.

=SLN(50000;3,500;84) = 553.57 валюта бірлігі. Lotus Symphony құрылғысының уақытша айлық құнсыздануы 553.57 валюта бірлігі болып табылады.

MDURATION

Жылдардағы тұрақты пайыздық қауіпсіздіктің өзгертілген Macauley ұзақтығын есептейді.

Синтакс

MDURATION(Орналасу; Қарыздық міндеттің мерзімі; Купон; Табыс; Жиілік; Негіз)

Есептесу қауіпсіздікті сатып алудың күні.

Өтеу күні — қауіпсіздік өтелетін күн (мерзімі өтеді).

Купон жылдық номиналды пайыздық мөлшерлеме болып табылады (купонды пайыздық мөлшерлеме)

Пайда бұл қауіпсіздіктің жылдық пайдасы.

Жиілік бұл әр жылға арналған пайыздық төлем мөлшері (1, 2 немесе 4).

Негіз параметрлердің тізімінен таңдалған және жыл есептелуі тиіс жолды көрсетеді.

4-кесте. MDURATIONS функциясындағы есептеу параметрі
Негіз Есептеу
0 немесе жоқ АҚШ әдісі (NASD), әрқайсысында 30 күннен бар 12 ай
1 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылдағы күндердің нақты саны
2 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылда 360 күн бар
3 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылда 365 күн бар
4 Еуропалық әдіс, әрқайсысында 30 күннен бар 12 ай

Мысал

Қауіпсіздік 01-01-2001-жылы сатып алынды; төлеу мерзімі 01-01-2006-жылы. Номиналды пайыздық мөлшерлеме 8% болып табылады. Табыс 9.0% болып табылады. Пайыз бұл жарты жылдық төлем (жиілігі 2). Күнделікті баланстың пайыздық есептеуін пайдалану (3-негіз) өгертілген ұзақтықтың уақыты қанша?

=MDURATION("2001-01-01"; "2006-01-01"; 0.08; 0.09; 2; 3) 4.02 жылдарын береді.

NPV

Жүйелі қолма қол төлеудің және жеңілдік мөлшерлемесінің бөліктеріне негізделген салымның қазіргі құнын береді. Желідегі нақты мәнді алу үшін, берілген мәннен жобаның бағасын(the initial cash flow at time zero) шығарыңыз.

Синтакс

NPV(Мөлшерлеме; 1-мән; 2-мән; ...)

Мөлшерлеме уақытқа арналған жеңілдік мөлшерлемесі.

1-мән;... are up to 30 values, which represent deposits or withdrawals.

Мысал

10, 20 және 30 валюта бірлігінің 8.75% жеңілдік мөлшерлемесі мен жүйелі төлемдерінің таза келтірілген құны қанша? Уақыттың нөлдік кезеңінде бағалар -40 валюта бірлігі сияқты төленген.

=NPV(8.75%;10;20;30) = 49.43 валюта бірліктері. Таза келтірілген баға 40 валюта бірлігінің бастапқы бағаларынан алынған қайтарылған мән болып табылады, сол себептен 9.43 валюта бірлігі.

NOMINAL

Нақты ставка және бір жылға күнделікті пайыз төлемінің уақыты берілген жылдық номиналды пайыздық мөлшерлемені есептейді.

Синтакс

NOMINAL(EffectiveRate; NPerY)

EffectiveRate нәтижелі пайыздық мөлшерлеме болып табылады

NPerY бір жылға уақытша пайыздық төлемдер саны болып табылады.

Мысал

Егер он екі төлем бір жылға төленсе, 13.5% нақты пайыздық мөлшерлемесіне бір жылға номиналды пайыздық мөлшерлемесі қанша болады?

=NOMINAL(13.5%;12) = 12.73%. Бір жылға номиналды пайыздық мөлшерлеме 12.73% болып табылады.

NOMINAL_ADD

Нақты ставканың және бір жылға пайыздық төлемдер негізінде жылдық номиналды пайыздық мөлшерлемені есептейді.

Ескерім белгішесі Функция атауы _ADD деп аяқталса, тиісті Microsoft Excel функцияларымен бірдей нәтижелерді қайтарады. Халықаралық стандартқа сай нәтижелерді алу үшін, функцияларды _ADD жалғауынсыз пайдаланыңыз. Мысалы, Microsoft Excel бағдарламасы сияқты WEEKNUM_ADD функциясы апта саны бірдей болғанда, WEEKNUM функциясы ISO 6801 халықаралық стандартқа негізделген берілген күнінің апта күнін ессептейді.

Синтакс

NOMINAL_ADD(EffectiveRate; NPerY)

EffectiveRate пайыздың нәтижелі жылдық мөлшерлемесі болып табылады.

NPerY бір жылға пайыздық төлемдер саны болып табылады.

Мысал

Салымның және тоқсандық төлемнің 5.3543% нақты ставкасына номиналдық пайыздық мөлшерлеме қанша болады?

=NOMINAL_ADD(5.3543%;4) 0.0525 немесе 5.25% мәнін береді.

DOLLARFR

Аралас ондық бөлшектерге берілген ондық сандар ретінде берілген тырнақшаны түрлендіреді.

Синтакс

DOLLARFR(DecimalDollar; Бөлшек)

DecimalDollar ондық сан болып табылады.

Коэффициент ондық коэффициенттің бөлгіші ретінде пайдаланылған бүтін сан болып табылады.

Мысал

=DOLLARFR(1.125;16) он алтыншыға түрлендіреді. 1 қосу 2/16 үшін нәтиже 1.02 болып табылады.

=DOLLARFR(1.125;8) сегізіншіге түрлендіреді. 1 қосу 1/8 үшін нәтиже 1.1 болып табылады.

DOLLARDE

Ондық санға ондық бөлшектер ретінде берілген тырнақшаны түрлендіреді.

Синтакс

DOLLARDE(FractionalDollar; Бөлшек)

FractionalDollar ондық бөлшек ретінде берілген сан болып табылады.

Коэффициент ондық коэффициенттің бөлгіші ретінде пайдаланылған бүтін сан болып табылады.

Мысал

=DOLLARDE(1.02;16) 1 және 2/16 үшін тұрады. Осы 1.125 мәнін береді.

=DOLLARDE(1.1;8) 1 және 1/8 мәніне тұрады. Осы 1.125 мәнін береді.

MIRR

Салым жүйелерінің өзгертілген ішкі қайтарымын есептейді.

Синтакс

MIRR(Мәндер; Салым; ReinvestRate)

Бағалар мазмұны төлемге сәйкес келетін ұяшықтар үшін жиымға немесе ұяшық сілтемесіне сәйкес келеді.

Салым салымдардың пайыздық мөлшерлемесі болып табылады (жиымның теріс мәні)

ReinvestRate:қайталанған салымның пайыздық мөлшерлемесі (жиымның болымды мәндері)

Мысал

A1 = -5, A2 = 10, A3 = 15 мен A4 = 8 және 0.5 пен қайталанған салымның 0.1 мәнінің ұяшық мазмұнын қабылдау, нәтижесі 94.16%.

YIELD

Қауіпсіздіктің табысын есептейді.

Синтакс

YIELD(Орналасу; Қарыздық міндеттің мерзімі; Мөлшерлеме; Баға; Сатып алу; Жиілік; Негіз)

Есептесу қауіпсіздікті сатып алудың күні.

Өтеу күні — қауіпсіздік өтелетін күн (мерзімі өтеді).

Баға жылдық пайыздық мөлшерлемелер болып табылады.

Баға номиналды бағаның 100 валюталық бірлігіне арналған қауіпсіздіктің (сатып алу бағасы) бағасы.

Өтемақы - өтемақы мөлшері номиналды құнының 100 ақшалы бірліктеріне сай келеді.

Жиілік бұл әр жылға арналған пайыздық төлем мөлшері (1, 2 немесе 4).

Негіз параметрлердің тізімінен таңдалған және жыл есептелуі тиіс жолды көрсетеді.

5-кесте. YIELD функциясындағы есептеу параметрі
Негіз Есептеу
0 немесе жоқ АҚШ әдісі (NASD), әрқайсысында 30 күннен бар 12 ай
1 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылдағы күндердің нақты саны
2 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылда 360 күн бар
3 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылда 365 күн бар
4 Еуропалық әдіс, әрқайсысында 30 күннен бар 12 ай

Мысал

Қауіпсіздік 15-02-1999-жылы сатып алынды. Ол 15-11-2007-жылы келеді. Пайыздық мөлшерлеме 5.75% болып табылады. Өз құнынының 100 бірлігіне баға 95.04287 валюта бірлігі, сатып алу бағасы 100 бірлік болып табылады. Пайыз жарты жыл сайын төленді (жиілігі = 2) және негіз 0 болып табылады. Табыстың жоғарылығы қанша?

=YIELD("1999-02-15"; "2007-11-15"; 0.0575 ;95.04287; 100; 2; 0) 0.065 немесе 6.50 пайызды береді.

YIELDDISC

Пайызсыз қауіпсіздіктің жылдық табысын есептейді.

Синтакс

YIELDDISC(Орналасу; Қарыздық міндеттің мерзімі; Баға; Сатып алу; Негіз)

Есептесу қауіпсіздікті сатып алудың күні.

Өтеу күні — қауіпсіздік өтелетін күн (мерзімі өтеді).

Баға номиналды бағаның 100 валюталық бірлігіне арналған қауіпсіздіктің (сатып алу бағасы) бағасы.

Өтемақы - өтемақы мөлшері номиналды құнының 100 ақшалы бірліктеріне сай келеді.

Негіз параметрлердің тізімінен таңдалған және жыл есептелуі тиіс жолды көрсетеді.

6-кесте. YIELDDISC функциясындағы есептеу параметрі
Негіз Есептеу
0 немесе жоқ АҚШ әдісі (NASD), әрқайсысында 30 күннен бар 12 ай
1 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылдағы күндердің нақты саны
2 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылда 360 күн бар
3 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылда 365 күн бар
4 Еуропалық әдіс, әрқайсысында 30 күннен бар 12 ай

Мысал

Пайызсыз қауіпсіздік 15-02-1999-жылы сатып алынды. Ол 01-03-1999-жылы келеді. Өз құнының 100 валюта бірлігіне баға 99.795 валюта бірлігі, сатып алу бағасы 100 бірлік болып табылады. Негіз 2 болып табылады. Табыс қаншалықты жоғары?

=YIELDDISC("1999-02-15"; "1999-03-01"; 99.795; 100; 2) 0.052823 немесе 5.2823 пайызды береді.

YIELDMAT

Пайызы төлеу күнінде төленген салымның құнды қағазының жылдық табысын есептейді.

Синтакс

YIELDMAT(Орналасу; Төлем күні; Табыс; Мөлшерлеме; Баға; Негіз)

Есептесу қауіпсіздікті сатып алудың күні.

Өтеу күні — қауіпсіздік өтелетін күн (мерзімі өтеді).

Шығару қауіпсіздік шығарылым күні болып табылады.

Мөлшерлеме берілген күндегі қауіпсіздіктің пайыздық мөлшерлемесі болып табылады.

Баға номиналды бағаның 100 валюталық бірлігіне арналған қауіпсіздіктің (сатып алу бағасы) бағасы.

Негіз параметрлердің тізімінен таңдалған және жыл есептелуі тиіс жолды көрсетеді.

7-кесте. YIELDMAT функциясындағы есептеу параметрлері
Негіз Есептеу
0 немесе жоқ АҚШ әдісі (NASD), әрқайсысында 30 күннен бар 12 ай
1 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылдағы күндердің нақты саны
2 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылда 360 күн бар
3 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылда 365 күн бар
4 Еуропалық әдіс, әрқайсысында 30 күннен бар 12 ай

Мысал

Қауіпсіздік 15-03-1999 жылы сатып алынды. 03-11-1999 жылы аяқталады. Берілген күні 08-11-1998 жылы. Пайыздық мөлшерлеме 6.25%, құны 100.0123 бірлік. Негіз 0. Табыстың жоғарылығы қанша?

=YIELDMAT("1999-03-15"; "1999-11-03"; "1998-11-08"; 0.0625; 100.0123; 0) 0.060954 немесе 6.0954 пайызын береді.

PMT

Тұрақты пайыздық мөлшерлемесімен жылдық табысқа жүйелі төлемді береді.

Синтакс

PMT(Rate; NPer; PV; FV; Type)

Мөлшерлеме бұл кезеңдік пайыз мөлшерлемесі.

NPer жылдық табысы төленген мерзім болып табылады.

PV төлемдер ретіндегі қазіргі құн (қолма қол ақша құндылығы) болып табылады.

FV (міндетті емес) жүйелі төлемнің соңына жеткен қажетті баға (келешек құны) болып табылады.

Түр (міндетті емес) жүйелі төлемдерге төлеу мерзімі болып табылады. 1=түр басындағы төлем және 0=түр әр төлемнің соңындағы төлем болып табылады.

Lotus Symphony Spreadsheets функцияларында "міндетті емес" ретінде белгіленген параметрлерді тек параметрі жоқ болса ғана қалдыруға болады. Мысалы, соңғы екі параметрі "міндетті емес" деп белгіленген төрт параметрлі функцияда 4-параметрді немесе 3 және 4-параметрлерді қалдыруға болады, бірақ 3-параметрді жалғыз қалдыра алмайсыз.

Мысал

Егер уақыт 3 жыл және қолма қол ақша құндылығы 25,000 валюта бірлігі болса, 1.99% жылдық пайыздық мөлшерлемесінде жүйелік төлем қанша. 36 төлем мерзімі сияқты 36 ай бар және төлем мерзімі бойынша пайыздық мөлшерлеме 1.99%/12 болып табылады.

=PMT(1.99%/12;36;25000) = -715.96 валюта бірлігі. Ж үйелі айлық төлем 715.96 валюта бірлігі болып табылады.

TBILLEQ

Қазыналық қысқа мерзімді құнды қағаздағы жылдық табысты есептейді(). Қазыналық қысқа мерзімді құнды қағаз өтеу күнінде сатып алынған және сол жылға сәйкес келетін төлеу күнінде толық өз құнында сатылды. Жеңілдік сатып алу бағасынан алынып тасталды.

Синтакс

TBILLEQ(Settlement; Maturity; Discount)

Есептесу қауіпсіздікті сатып алудың күні.

Өтеу күні — қауіпсіздік өтелетін күн (мерзімі өтеді).

Жеңілдік иемденген қауіпсіздіктегі пайыздық жеңілдік болып табылады.

Мысал

Есептесі күні: 31 наурыз 1999 жыл, төлем мерзімі: 1 маусым 1999 жыл, жеңілдік: 9.14 пайыз.

Қауіпсіздікке сәйкес қазыналық қысқа мерзімді құнды қағаздағы қайтарым төмендегідей шешілді:

=TBILLEQ("1999-03-31";"1999-06-01"; 0.0914) 0.094151 немесе 9.4151 пайыз береді.

TBILLPRICE

100 валюта бірлігіне қазыналық қысқа мерзімді құнды қағаздың құнын есептейді.

Синтакс

TBILLPRICE(Settlement; Maturity; Discount)

Есептесу қауіпсіздікті сатып алудың күні.

Өтеу күні — қауіпсіздік өтелетін күн (мерзімі өтеді).

Жеңілдік құнды қағазды иемденудің пайыздық жеңілдігі болып табылады.

Мысал

Есептесу күні: 31 наурыз 1999 жыл, төлем мерзімі: 1 маусым 1999 жыл, жеңілдік: 9 пайыз.

Қазыналық қысқа мерзімді құнды қағаздың бағасы төмендегідей шешілді:

=TBILLPRICE("1999-03-31";"1999-06-01"; 0.09) 98.45 береді.

TBILLYIELD

Қазыналық қысқа мерзімді құнды қағаздың табысын есептейді.

Синтакс

TBILLYIELD(Settlement; Maturity; Price)

Есептесу қауіпсіздікті сатып алудың күні.

Өтеу күні — қауіпсіздік өтелетін күн (мерзімі өтеді).

Баға өз құнының 100 валюта бірлігіне қазыналық қысқа мерзімді құнды қағаздың бағасы (сатып алу бағасы) болып табылады.

Мысал

Есептесу күні: 31 наурыз 1999 жыл, төлем мерзімі: 1 маусым 1999 жыл, бағасы: 98.45 валюта бірлігі.

Қазыналық қысқа мерзімді құнды қағаздың табысы төмендегідей шешілді:

=TBILLYIELD("1999-03-31";"1999-06-01"; 98.45) 0.091417 немесе 9.1417 пайыз береді.

Қаржылық функциялардың бірінші бөліміне оралу

Қаржылық функциялардың үшінші бөліміне қайта жіберу


Өнім туралы пікір | Қосымша құжаттама | Сауда белгілері