IBM Lotus Symphony


Қаржылық функциялар, үшінші бөлімі

ODDFPRICE

Егер бірінші пайызды төлеу мерзімі тұрақсыз төмендейтін болса, қауіпсіздіктің өз құнын 100 валюта бірлігіне бағаны есептейді.

Синтакс

ODDFPRICE(Орналасу; Өтеу күні; Сұрақ; Бірінші купон; Мөлшерлеме; Табыс; Сатып алу; Жиілік; Негіз)

Есептесу қауіпсіздікті сатып алудың күні.

Өтеу күні — қауіпсіздік өтелетін күн (мерзімі өтеді).

Шығару қауіпсіздік шығарылым күні болып табылады.

FirstCoupon қауіпсіздіктің бірінші төлем мерзімі.

Баға жылдық пайыздық мөлшерлемелер болып табылады.

Пайда бұл қауіпсіздіктің жылдық пайдасы.

Өтемақы - өтемақы мөлшері номиналды құнының 100 ақшалы бірліктеріне сай келеді.

Жиілік бұл әр жылға арналған пайыздық төлем мөлшері (1, 2 немесе 4).

Негіз параметрлердің тізімінен таңдалған және жыл есептелуі тиіс жолды көрсетеді.

1-кесте. ODDFPRICE функциясындағы есептеу параметрлері
Негіз Есептеу
0 немесе жоқ АҚШ әдісі (NASD), әрқайсысында 30 күннен бар 12 ай
1 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылдағы күндердің нақты саны
2 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылда 360 күн бар
3 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылда 365 күн бар
4 Еуропалық әдіс, әрқайсысында 30 күннен бар 12 ай

ODDFYIELD

Егер бірінші төлем мерзімі тұрақсыз төмендесе, қауіпсіздіктің табысын есептейді.

Синтакс

ODDFYIELD(Орналасу; Өтеу күні; Сұрақ; Бірінші купон; Мөлшерлеме; Баға; Сатып алу; Жиілік; Негіз)

Есептесу қауіпсіздікті сатып алудың күні.

Өтеу күні — қауіпсіздік өтелетін күн (мерзімі өтеді).

Шығару қауіпсіздік шығарылым күні болып табылады.

FirstCoupon қауіпсіздіктің бірінші төлем күні.

Баға жылдық пайыздық мөлшерлемелер болып табылады.

Баға қауіпсіздік бағасы болып табылады.

Өтемақы - өтемақы мөлшері номиналды құнының 100 ақшалы бірліктеріне сай келеді.

Жиілік бұл әр жылға арналған пайыздық төлем мөлшері (1, 2 немесе 4).

Негіз параметрлердің тізімінен таңдалған және жыл есептелуі тиіс жолды көрсетеді.

2-кесте. ODDFYIELD функциясындағы есептеу параметрлері
Негіз Есептеу
0 немесе жоқ АҚШ әдісі (NASD), әрқайсысында 30 күннен бар 12 ай
1 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылдағы күндердің нақты саны
2 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылда 360 күн бар
3 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылда 365 күн бар
4 Еуропалық әдіс, әрқайсысында 30 күннен бар 12 ай

ODDLPRICE

Егер соңғы пайызды төлеу мерзімі тұрақсыз төмендейтін болса, қауіпсіздіктің өз құнын 100 валюта бірлігіне бағаны есептейді.

Синтакс

ODDLPRICE(Орналасу; Өтеу күні; Соңғы төлем; Мөлшерлеме; Табыс; Сатып алу; Жиілік; Негіз)

Есептесу қауіпсіздікті сатып алудың күні.

Өтеу күні — қауіпсіздік өтелетін күн (мерзімі өтеді).

LastInterest қауіпсіздіктің соңғы төлем мерзімі.

Баға жылдық пайыздық мөлшерлемелер болып табылады.

Пайда бұл қауіпсіздіктің жылдық пайдасы.

Өтемақы - өтемақы мөлшері номиналды құнының 100 ақшалы бірліктеріне сай келеді.

Жиілік бұл әр жылға арналған пайыздық төлем мөлшері (1, 2 немесе 4).

Негіз параметрлердің тізімінен таңдалған және жыл есептелуі тиіс жолды көрсетеді.

3-кесте. ODDLPRICE функциясындағы есептеу параметрлері
Негіз Есептеу
0 немесе жоқ АҚШ әдісі (NASD), әрқайсысында 30 күннен бар 12 ай
1 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылдағы күндердің нақты саны
2 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылда 360 күн бар
3 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылда 365 күн бар
4 Еуропалық әдіс, әрқайсысында 30 күннен бар 12 ай

Мысал

Есептесу күні: 7 ақпан 1999 жыл, төлем мерзімі: 15 маусым 1999 жыл, соңғы төлем: 15 қазан 1998 жыл. Пайыздық мөлшерлемесі: 3.75 пайыз, табыс: 4.05 пайыз, сатып алу құны: 100 валюта бірлігі, төлем жиілігі: жарты жылда = 2, негіз: = 0

Тұрақсыз соңғы төлем мерзімі бар, қауіпсіздіктің бір мәнінің 100 валюта бірлігіне баға төмендегідей есептеледі:

=ODDLPRICE("1999-02-07";"1999-06-15";"1998-10-15"; 0.0375; 0.0405;100;2;0) 99.87829 береді.

ODDLYIELD

Егер соңғы төлем мерзімі тұрақсыз төмендесе, қауіпсіздіктің табысын есептейді.

Синтакс

ODDLYIELD(Орналасу; Өтеу күні; Соңғы төлем; Мөлшерлеме; Баға; Сатып алу; Жиілік; Негіз)

Есептесу қауіпсіздікті сатып алудың күні.

Өтеу күні — қауіпсіздік өтелетін күн (мерзімі өтеді).

LastInterest қауіпсіздіктің соңғы төлем мерзімі.

Баға жылдық пайыздық мөлшерлемелер болып табылады.

Баға қауіпсіздік бағасы болып табылады.

Өтемақы - өтемақы мөлшері номиналды құнының 100 ақшалы бірліктеріне сай келеді.

Жиілік бұл әр жылға арналған пайыздық төлем мөлшері (1, 2 немесе 4).

Негіз параметрлердің тізімінен таңдалған және жыл есептелуі тиіс жолды көрсетеді.

4-кесте. ODDLYIELD функциясындағы есептеу параметрлері
Негіз Есептеу
0 немесе жоқ АҚШ әдісі (NASD), әрқайсысында 30 күннен бар 12 ай
1 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылдағы күндердің нақты саны
2 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылда 360 күн бар
3 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылда 365 күн бар
4 Еуропалық әдіс, әрқайсысында 30 күннен бар 12 ай

Мысал

Есептесу күні: 20-сәуір 1999 жыл, төлем мерзімі: 15-маусым 1999 жыл, соңғы төлем: 15 қазан 1998 жыл. Пайыздық мөлшерлемесі: 3.75 пайыз, бағасы: 99.875 валюта бірлігі, сатып алу құны: 100 валюта бірлігі, төлемдер жиілігі: жарты жылда = 2, негіз: = 0

Тұрақсыз соңғы төлемі бар қауіпсіздіктің табысы төмендегідей есептеледі:

=ODDLYIELD("1999-04-20";"1999-06-15"; "1998-10-15"; 0.0375; 99.875; 100;2;0) 0.044873 немесе 4.4873% береді.

VDB

Баланс құндылығының түрлі төмендеу әдісін пайдаланып, көрсетілген немесе жартылай уақытқа активтің құнсыздануын береді.

Синтакс

VDB(Құны; Salvage; Life; S; End; Factor; Type)

Құн активтің бастапқы құны болып табылады.

Salvage құнсызданудың соңындағы активтің мәні болып табылады.

Өмір активтің құнсыздану ұзақтығы болып табылады.

S құнсызданудың басы болып табылады. A ұзақтық сияқты бірдей күнде енгізілуі тиіс.

Соңы құнсызданудың соңы болып табылады.

Фактор (міндетті емес) құнсыздану факторы болып табылады. Фактор = 2 екі мөлшерлік құнсыздану болып табылады.

Түр міндетті емес параметр. 1 = түрі ұзақ құнсыздануға өтуді білдіреді. 0 = түрінде өзгеріс жоқ.

Lotus® Symphony™ Spreadsheets функцияларында, "міндетті емес" сияқты белгіленген параметрлер ешқандай параметрлер болмағанда қалдырылуы мүмкін. Мысалы, соңғы екі параметрі "міндетті емес" деп белгіленген төрт параметрлі функцияда 4-параметрді немесе 3 және 4-параметрлерді қалдыруға болады, бірақ 3-параметрді жалғыз қалдыра алмайсыз.

Мысал

Егер бастапқы баға 35.000 валюта бірлігі және құнсызданудың соңындағы баға 7.500 валюта бірлігі болса, құнсызданудың екі жақты мөлшерлеме қалдығының азаюы бір мерзімге қанша болады? Құнсыздану мерзімі 3 жыл болып табылады. 10-нан 20-мерзімге дейінгі құнсыздану есептелді.

=VDB(35000;7500;36;10;20;2) = 8603.80 валюта бірлігі. 10 мен 20-кезең арасындағы құнсыздану 8,603.80 валюта бірлігі болып табылады.

XIRR

Әртүрлі күнде орын алатын төлемдер тізіміне кірістің ішкі мөлшерлемесін есептейді. Кібісе жылды елемей, есептеу жыл сайын 365 негізгі күнге негізделген.

Егер төлем тұрақты аралықта орын алса,IRR функциясын есептеңіз.

Синтакс

XIRR(Мәндер; Күндер; Болжам)

Мәндер мен Күндер төлем жүйелілігі және біріккен күн бағасы орналасуларына сілтеме жасайды. Күндердің бірінші ауысымы төлем жоспарының басталуын анықтайды. Барлық басқа күн бағалары кейіндеу болуы тиіс, бірақ кез келген ретте болмауы қажет. Көлем сериясы кемінде бір теріс және бір оң мәнді қамтуы тиіс(қабылдау және депозит).

Болжам (міндетті емес) кірістің ішкі мөлшерлемесіне енгізе алатын болжалды бағалау болып табылады. Жетіспеушілік 10%.

Мысал

Келесі мысал бес төлемге кірістің ішкі мөлшерлемесінің есептеуін көрсетеді:

5-кесте. XIRR есептеулерінің мысалы
  A B C
1 2001-01-01 - 10000 Қабылданған
2 2001-01-02 2000 Салынған
3 2001-03-15 2500  
4 2001-05-12 5000  
5 2001-08-10 1000  

=XIRR(B1:B5; A1:A5; 0.1) 0.1828 береді.

XNPV

Әртүрлі күнде орын алатын төлемдер тізіміне капитал құнын (таза келтірілген құны) есептейді. Кібісе жылды елемей, есептеу жыл сайын 365 негізгі күнге негізделген.

Егер төлемдер тұрақты аралықта орын алса, NPV функциясын есептеңіз.

Синтакс

XNPV(Мөлшерлеме; Мәндер; Күндер)

Мөлшерлеме төлемдерге кірістің ішкі мөлшерлемесі болып табылады.

Мәндер мен Күндер төлем жүйелілігі және біріккен күн бағасы орналасуларына сілтеме жасайды. Күндердің бірінші ауысымы төлем жоспарының басталуын анықтайды. Барлық басқа күн бағалары кейіндеу болуы тиіс, бірақ кез келген ретте болмауы қажет. Көлем сериясы кемінде бір теріс және бір оң мәнді қамтуы тиіс(қабылдау және депозит)

Мысал

6% кірістің маңызды ішкі мөлшерлемесіне жоғарыда аталған бес төлемдерге арналғантаза келтірілген құн есептеуі болып табылады.

=XNPV(0.06;B1:B5;A1:A5) 323.02 береді.

RRI

Қаржы салудың табысы (қайтарым) салдарынан пайда болатын пайыздық мөлшерлемені есептейді.

Синтакс

RRI(P; PV; FV)

P пайыздық мөлшерлемені есептеуге қажет мерзім болып табылады.

PV қазіргі (ағымдағы) мән болып табылады. Қолма қол ақшаның құндылығы қолма қол төлеудің ағымдағы қолма қол ақшаның құндылығы немесе ақша салымы болып табылады. Оң көлем салым құндылығы ретінде енгізілуі тиіс; салым 0 немесе <0 болмауы тиіс.

FV салымның қолма қол ақша құндылығы ретінде қажеттіні анықтайды.

Мысал

Егер келешек құны 10.000 валюта бірлігі болса, төрт мезгіл (жылдар) мен 7.500 валюта бірлігінің қолма қол ақша құндылығына, кірістің пайыздық мөлшерлемесі есептелуі тиіс.

=RRI(4;7500;10000) = 7.46 %

7.500 валюта бірлігі 10.000 валюта бірлігіне айналу үшін, пайыздық мөлшерлеме 7.46 % болуы тиіс.

RATE

Жылдық табыстың бір мезгіліне тұрақты пайыздық мөлшерлемені береді.

Синтакс

RATE(NPer; Pmt; PV; FV; Түр; Болжам)

NPer төлемдер орындалған кездегі (төлем мерзімі) уақыттың жалпы саны болып табылады.

Pmt әр мезгіл сайын төленген тұрақты төлем (жылдық табыс) болып табылады.

PV төлемдер ретіндегі қолма қол ақша құндылығы бо лып табылады.

FV (міндетті емес) жүйелі төлемнің соңына жеткен келешек құны болып табылады.

Түрі (міндетті емес) мерзімнің басындағы немесе соңындағы жүйелі төлемнің төлем мерзімі болып табылады.

Болжам (міндетті емес) қайталама есептеулер мен пайыздың есептелген құнын анықтайды.

Lotus Symphony Spreadsheets функцияларында "міндетті емес" ретінде белгіленген параметрлерді тек параметрі жоқ болса ғана қалдыруға болады. Мысалы, соңғы екі параметрі "міндетті емес" деп белгіленген төрт параметрлі функцияда 4-параметрді немесе 3 және 4-параметрлерді қалдыруға болады, бірақ 3-параметрді жалғыз қалдыра алмайсыз.

Мысал

Егер 10 валюта бірлігі тұрақты төленсе және қазіргі қолма қол ақша құндылығы 900 валюта бірлігі болса, 3 мезгілдің төлем мезгіліне тұрақты пайыздық мөлшерлемесі қандай болады.

=RATE(3;10;900) = -121% Пайыздық мөлшерлеме121% болып табылады.

INTRATE

Қауіпсіздік (немесе басқа элемент) негізгі құнында сатып алынғанда және сатып алу құнында сатылған кезде пайда болатын жылдық пайыздық мөлшерлемесін есептейді. Пайыз төленген жоқ.

Синтакс

INTRATE(Орналасу; Төлем күні; Ақша салымы; Сатып алу; Негіз)

Есептесу қауіпсіздікті сатып алудың күні.

Төлем күні қауіпсіздік сатылған күн болып табылады.

Ақша салымы сатып алу бағасы.

Сатып алу сату бағасы.

Негіз параметрлердің тізімінен таңдалған және жыл есептелуі тиіс жолды көрсетеді.

6-кесте. INTRATE функциясындағы есептеу параметрлері
Негіз Есептеу
0 немесе жоқ АҚШ әдісі (NASD), әрқайсысында 30 күннен бар 12 ай
1 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылдағы күндердің нақты саны
2 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылда 360 күн бар
3 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылда 365 күн бар
4 Еуропалық әдіс, әрқайсысында 30 күннен бар 12 ай

Мысал

Сурет 15-01-1990 жылы 1 миллионға сатып алынды және 05-05-2002 жылы 2 миллионға сатылды. Негіз күнделікті теңдік есептеу болып табылады (негіз = 3). Пайыздың орташа жылдық деңгейі қанша?

=INTRATE("1990-01-15"; "2002-05-05"; 1000000; 2000000; 3) 8.12% береді.

COUPNCD

Төлеу күнінен кейінгі бірінші пайызды төлем мерзімін береді. Нәтижені күн ретінде пішімдеу.

Синтакс

COUPNCD(Орналасу; Өтеу күні; Жиілік; Негіз)

Есептесу қауіпсіздікті сатып алудың күні.

Өтеу күні — қауіпсіздік өтелетін күн (мерзімі өтеді).

Жиілік бұл әр жылға арналған пайыздық төлем мөлшері (1, 2 немесе 4).

Негіз параметрлердің тізімінен таңдалған және жыл есептелуі тиіс жолды көрсетеді.

7-кесте. COUPNCD функцияларына есептеу параметрлері
Негіз Есептеу
0 немесе жоқ АҚШ әдісі (NASD), әрқайсысында 30 күннен бар 12 ай
1 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылдағы күндердің нақты саны
2 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылда 360 күн бар
3 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылда 365 күн бар
4 Еуропалық әдіс, әрқайсысында 30 күннен бар 12 ай

Мысал

Қауіпсіздік сатып алынған күні 2001-01-25; өтеу күні 2001-11-15. Пайыз бұл жарты жылдық төлем (жиілігі 2). Күнделікті пайыз теңдігін есептеу (3 негіз) келесі пайызды төлеу күні қашан?

=COUPNCD("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) 2001-05-15 береді.

COUPDAYS

Өтеу күні сәйкес келетін ағымдағы төлеу мерзімінде бірнеше күнді береді.

Синтакс

COUPDAYS(Settlement; Maturity; Frequency; Basis)

Есептесу қауіпсіздікті сатып алудың күні.

Өтеу күні — қауіпсіздік өтелетін күн (мерзімі өтеді).

Жиілік бұл әр жылға арналған пайыздық төлем мөлшері (1, 2 немесе 4).

Негіз параметрлердің тізімінен таңдалған және жыл есептелуі тиіс жолды көрсетеді.

8-кесте. COUPDAYS функциясындағы есептеу параметрлері
Негіз Есептеу
0 немесе жоқ АҚШ әдісі (NASD), әрқайсысында 30 күннен бар 12 ай
1 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылдағы күндердің нақты саны
2 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылда 360 күн бар
3 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылда 365 күн бар
4 Еуропалық әдіс, әрқайсысында 30 күннен бар 12 ай

Мысал

Қауіпсіздік сатып алынған күні 2001-01-25; өтеу күні 2001-11-15. Пайыз бұл жарты жылдық төлем (жиілігі 2). Күнделікті пайыз теңдігін есептеу (3 негіз) өтеу күні сәйкес келетін төлеу мерзімінде қанша күн бар?

=COUPDAYS("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) 181 береді.

COUPDAYSNC

Келесі төлеу күніне дейін, өтеу күнінен бірнеше күнді береді.

Синтакс

COUPDAYSNC(Settlement; Maturity; Frequency; Basis)

Есептесу қауіпсіздікті сатып алудың күні.

Өтеу күні — қауіпсіздік өтелетін күн (мерзімі өтеді).

Жиілік бұл әр жылға арналған пайыздық төлем мөлшері (1, 2 немесе 4).

Негіз параметрлердің тізімінен таңдалған және жыл есептелуі тиіс жолды көрсетеді.

9-кесте. COUPDAYSNC функциясындағы есептеу параметрлері
Негіз Есептеу
0 немесе жоқ АҚШ әдісі (NASD), әрқайсысында 30 күннен бар 12 ай
1 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылдағы күндердің нақты саны
2 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылда 360 күн бар
3 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылда 365 күн бар
4 Еуропалық әдіс, әрқайсысында 30 күннен бар 12 ай

Мысал

Қауіпсіздік сатып алынған күні 2001-01-25; өтеу күні 2001-11-15. Пайыз бұл жарты жылдық төлем (жиілігі 2). Күнделікті пайыз теңдігін пайдалану (3 негіз) келесі пайыз төлеміне дейін қанша күн бар?

=COUPDAYSNC("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) 110 береді.

COUPDAYBS

Өтеу күніне дейін, қауіпсіздіктегі пайыздық төлемнің бірінші күнінен бірнеше күн береді.

Синтакс

COUPDAYBS(Орналасу; Төлем күні; Жиілік; Негіз)

Есептесу қауіпсіздікті сатып алудың күні.

Өтеу күні — қауіпсіздік өтелетін күн (мерзімі өтеді).

Жиілік бұл әр жылға арналған пайыздық төлем мөлшері (1, 2 немесе 4).

Негіз параметрлердің тізімінен таңдалған және жыл есептелуі тиіс жолды көрсетеді.

10-кесте. COUPDAYSBS функциясындағы есептеу параметрлері
Негіз Есептеу
0 немесе жоқ АҚШ әдісі (NASD), әрқайсысында 30 күннен бар 12 ай
1 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылдағы күндердің нақты саны
2 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылда 360 күн бар
3 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылда 365 күн бар
4 Еуропалық әдіс, әрқайсысында 30 күннен бар 12 ай

Мысал

Қауіпсіздік сатып алынған күні 2001-01-25; өтеу күні 2001-11-15. Пайыз бұл жарты жылдық төлем (жиілігі 2). Күнделікті пайыз теңдігін пайдалану (3 негіз) бұл қанша күн?

=COUPDAYBS("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) 71 береді.

COUPPCD

Өтеу күніне дейін пайызды төлем мерзімінің күнін береді. Нәтижені күн ретінде пішімдеу.

Синтакс

COUPPCD(Settlement; Maturity; Frequency; Basis)

Есептесу қауіпсіздікті сатып алудың күні.

Өтеу күні — қауіпсіздік өтелетін күн (мерзімі өтеді).

Жиілік бұл әр жылға арналған пайыздық төлем мөлшері (1, 2 немесе 4).

Негіз параметрлердің тізімінен таңдалған және жыл есептелуі тиіс жолды көрсетеді.

11-кесте. COUPPCD функциясындағы есептеу параметрлері
Негіз Есептеу
0 немесе жоқ АҚШ әдісі (NASD), әрқайсысында 30 күннен бар 12 ай
1 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылдағы күндердің нақты саны
2 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылда 360 күн бар
3 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылда 365 күн бар
4 Еуропалық әдіс, әрқайсысында 30 күннен бар 12 ай

Мысал

Қауіпсіздік сатып алынған күні 2001-01-25; өтеу күні 2001-11-15. Пайыз бұл жарты жылдық төлем (жиілігі 2). Күнделікті пайыз теңдігін есептеу (3 негіз) сатып алу дейінгі пайыз төлемі қанша еді?

=COUPPCD("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) 2000-15-11 береді.

COUPNUM

Өтеу күні мен төлем күні арасында бірнеше купондарды (пайыздық төлемдер) береді.

Синтакс

COUPNUM(Settlement; Maturity; Frequency; Basis)

Есептесу қауіпсіздікті сатып алудың күні.

Өтеу күні — қауіпсіздік өтелетін күн (мерзімі өтеді).

Жиілік бұл әр жылға арналған пайыздық төлем мөлшері (1, 2 немесе 4).

Негіз параметрлердің тізімінен таңдалған және жыл есептелуі тиіс жолды көрсетеді.

12-кесте. COUPNUM функциясы үшін есептеу параметрлері
Негіз Есептеу
0 немесе жоқ АҚШ әдісі (NASD), әрқайсысында 30 күннен бар 12 ай
1 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылдағы күндердің нақты саны
2 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылда 360 күн бар
3 Айдағы күндердің нақты саны, бір жылда 365 күн бар
4 Еуропалық әдіс, әрқайсысында 30 күннен бар 12 ай

Мысал

Қауіпсіздік сатып алынған күні 2001-01-25; өтеу күні 2001-11-15. Пайыз бұл жарты жылдық төлем (жиілігі 2). Күнделікті пайыз теңдігін пайдалану (3 негіз) қанша пайыз төлемі бар?

=COUPNUM("2001-01-25"; "2001-11-15"; 2; 3) 2 береді.

IPMT

Салымның тұрақты төлемдері мен тұрақты пайыздық мөлшерлемелерге тұрақты амортизацияны есептейді.

Синтакс

IPMT(Rate; Period; NPer; PV; FV; Type)

Мөлшерлеме бұл кезеңдік пайыз мөлшерлемесі.

Мерзім күрделі пайыздар есептелетін мерзім болып табылады. Егер соңғы мерзімге күрделі пайыз есептелсе, NPER=мерзімі болады.

NPer жылдық табыс түрі төленген кездегі жалпы мерзім болып табылады.

PV төлемдер ретіндегі қазіргі қолма қол ақша құндылығы болып табылады.

FV (міндетті емес) жүйелі төлемнің соңындағы қажетті баға (келешек құны) болып табылады.

Түр жүйелі төлемнің төлеу мерзімі болып табылады.

Мысал

Егер тұрақты пайыздық мөлшерлеме 5% және қолма қол ақша құны 15.000 валюта бірлігі болса, бесінші мерзімдегі (жыл) пайыздық мөлшерлеме қандай болады? Жүйелі төлем жеті жыл болып табылады.

=IPMT(5%;5;7;15000) = -352.97 валюта бірлігі. Бесінші мерзімдегі (жыл) күрделі пайыз 352.97 валюта бірлігі болып табылады.

FV

Жүйелі, тұрақты төлемдер және тұрақты пайыздық мөлшерлемеге (Келешек құны) негізделген салымның келешек құнын береді.

Синтакс

FV(Rate; NPer; Pmt; PV; Type)

Мөлшерлеме бұл кезеңдік пайыз мөлшерлемесі.

NPer - кезеңдердің жалпы саны (төлем кезеңі).

Pmt мерзімі бойынша тұрақты төленген жылдық табыс болып табылады.

PV (міндетті емес) салымның (қазіргі) қолма қол ақша құндылығы болып табылады.

Түр (міндетті емес) төлемнің уақыты мерзімнің басында не соңында екендігін анықтайды.

Lotus Symphony Spreadsheets функцияларында "міндетті емес" ретінде белгіленген параметрлерді тек параметрі жоқ болса ғана қалдыруға болады. Мысалы, соңғы екі параметрі "міндетті емес" деп белгіленген төрт параметрлі функцияда 4-параметрді немесе 3 және 4-параметрлерді қалдыруға болады, бірақ 3-параметрді жалғыз қалдыра алмайсыз.

Мысал

Егер пайыздық мөлшерлеме 4% және жүйелі төлемнің 750 валөтасымен төлем мерзімі екі жыл болса, салымның соңындағы құны қанша болады? Салым 2,500 валюта бірлігінде қазіргі құнды қамтиды.

=FV(4%;2;750;2500) = -4234.00 валюта бірліктері. Салымның соңындағы құны 4234.00 валюта бірлігі болып табылады.

FVSCHEDULE

Жүйелі түрде ауысатын пайыздық мөлшерлеменің сериясына бастапқы капиталдың жинақталған құнын есептейді.

Синтакс

FVSCHEDULE(Негізгі сумма; Кесте)

Негізгі сумма бастапқы капитал болып табылады.

Кесте пайыздық мөлшерлеменің жүйесі, мысалы, H3:H5 ауқымы ретінде немесе (Тізім) ретінде (мысалды қараңыз).

Мысал

1000 валюта бірлігі үш жылға салынды. Пайыздық мөлшерлемелер жылына 3%, 4% және 5% болды. Үш жылдан кейінгі баға қандай?

=FVSCHEDULE(1000;{0.03;0.04;0.05}) 1124.76 береді.

NPER

Жүйелі, тұрақты төлемдер және тұрақты пайыздық мөлшерлемелерге негізделген салым мерзімін береді.

Синтакс

NPER(Мөлшерлеме; Pmt; PV; FV; Түр)

Мөлшерлеме бұл кезеңдік пайыз мөлшерлемесі.

Pmt әр мерзімде төленген тұрақты жылдық табыс болып табылады.

PV төлемдер ретіндегі қазіргі құн (қолма қол ақша құндылығы) болып табылады.

FV (міндетті емес) соңғы мерзімнің аяғына жеткен келешек құны болып табылады.

Түр (міндетті емес) мерзімнің басындағы немесе соңындағы төлеу мерзімі болып табылады.

Lotus Symphony Spreadsheets функцияларында "міндетті емес" ретінде белгіленген параметрлерді тек параметрі жоқ болса ғана қалдыруға болады. Мысалы, соңғы екі параметрі "міндетті емес" деп белгіленген төрт параметрлі функцияда 4-параметрді немесе 3 және 4-параметрлерді қалдыруға болады, бірақ 3-параметрді жалғыз қалдыра алмайсыз.

Мысал

Төлем мерзімі жүйелі 6% пайыздық мөлшерлемемен, 153.75 валюта бірлігіндегі жүйелі төлем және 2.600 валюта бірлігіндегі қазіргі қолма қол ақша құндылығымен қанша төлем мерзімін жасады?

=NPER(6%;153.75;2600) = -12,02. Төлем мерзімі12.02 мерзімінде жабылады.

Қаржылық функциялардың бірінші бөліміне оралу

Қаржылық функцияның екінші бөліміне оралу


Өнім туралы пікір | Қосымша құжаттама | Сауда белгілері